أعلى بدائل Fundrise والمنافسين

Fundrise هي شركة استثمار عقاري مقرها واشنطن. تأسست في عام 2010 ، وكانت من أوائل الشركات التي استثمرت في العقارات ، واتخذت نهج التعهيد الجماعي: من خلال الحفاظ على الحد الأدنى من الاستثمارات عند الحد الأدنى ، يمكنهم الوصول إلى المزيد من المستثمرين ، مما يعني المزيد من رأس المال للقيام بالاستثمارات ، والتي اجتذبت المزيد المستثمرين. منذ ذلك الحين ، اتبعت العديد من الشركات هذا النهج ، وإن لم يكن أي منها بحد أدنى منخفض مثل Fundrise.

بالمقارنة مع صناديق الاستثمار العقارية العامة ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري الخاصة مثل تلك التي تقدمها Fundrise أقل سيولة ، وقد تضطر إلى قفل استثماراتك على المدى الطويل - أو المخاطرة بدفع رسوم سحب مبكر. هناك العديد من العوامل المؤثرة ، وعلى الرغم من عدم تقييد جميع الصناديق ، إلا أنها ستعتمد على النظام الأساسي المعين. في هذا الاستعراض ، سننتقل إلى أربعة من أكبر المنافسين إلى Fundrise ، بما في ذلك خيارات المستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين.

ضع في اعتبارك أن هذه مقارنة سريعة لأهم عوامل هذه المنصات ؛ لمزيد من التحليل المتعمق ، إليك مراجعة Fundrise الكاملة. بدون مزيد من اللغط ، إليك أفضل بدائلنا لـ Fundrise:

بدائل للمستثمرين غير المعتمدين

# 1 صندوق متنوع

DiversyFund هي منصة استثمار عقاري تم إطلاقها في عام 2014. ومقرها في سان دييغو ، كاليفورنيا ، وتقدم خدمات للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين. مثل الشركات الأخرى في هذه الصناعة ، فإنها تحشد رؤوس الأموال من المستثمرين للقيام بعمليات شراء كبيرة للممتلكات ، وعادة ما تكون أصولًا متعددة العائلات من فئة المؤسسات.

تقوم DiversyFund بتوزيع الأرباح ، ولكن قد يكون من الصعب سحبها ، حيث قد يتم إعادة استثمار أموالك تلقائيًا في الصندوق. يمكن الوصول إلى هذه المنصة بحد أدنى منخفض نسبيًا يبلغ 500 دولار فقط ، والعوائد تنافسية للغاية ، وتتراوح من 11٪ إلى 15٪ (متوسط ​​السنوات الأربع الماضية). أكبر عيوبها هي الرسوم. قد ينتهي بك الأمر بدفع ما يصل إلى 8٪ عند المحاسبة عن الإدارة ، وتطوير الرسوم ، والرسوم الإضافية. ضع في اعتبارك أن هذه النسبة يتم دفعها عند تصفية الممتلكات.

في مراجعة DiversyFund مقابل Fundrise الكاملة هذه ، نقوم بتفكيك جميع الاختلافات بين الاثنين ونقدم توصية بناءً على نوع المستثمر الذي أنت عليه.

سمات

• الحد الأدنى للاستثمار 500 دولار
• عوائد سنوية من 11٪ إلى 15٪
• لا يوجد شرط الاعتماد
• خيار إعادة الاستثمار
• التركيز على القطاع: أصول متعددة العائلات من الدرجة المؤسسية

مصاريف

• أتعاب إدارة : 2٪ (تدفع بعد تصفية العقار)
• رسوم المطور : من 2٪ إلى 4٪ من إجمالي الاستثمار (تدفع بعد التصفية)
• رسوم إضافية : 2٪

# 2 RealtyMogul

RealtyMogul هي عبارة عن منصة استثمار عقاري تم إطلاقها في عام 2012 ومقرها لوس أنجلوس ، كاليفورنيا. يوفر الوصول إلى المستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين ، ومثل DiversyFund ، فإنه يأخذ نهج التمويل الجماعي.

لديها حد أدنى للاستثمار من 5000 دولار وعائدات سنوية تتراوح من 6 ٪ إلى 8 ٪. الرسوم منخفضة ، تتراوح من 1٪ إلى 1.5٪ (قد يتم تطبيق رسوم إضافية).

تمتلك RealtyMogul أكثر من 500 مليون دولار من الأصول وأكثر من 220.000 مستثمر نشط. تتضمن بعض الميزات إعادة الاستثمار التلقائي (بدءًا من 250 دولارًا في الشهر) والوصول إلى استثمارات متنوعة. يركز RealtyMogul على القطاعات السكنية والمكتبية والصناعية وتجارة التجزئة.

في هذا الاستعراض الكامل RealtyMogul مقابل Fundrise ، نقارن جميع خطط Fundrise وأنواع الحسابات مقابل نوعي استثمار RealtyMogul (MogulREIT I & MogulReit II) ، ونقدم توصية بناءً على سنوات من البيانات التاريخية.

سمات

• 5000 دولار كحد أدنى للاستثمار
• عوائد سنوية من 6٪ إلى 8٪
• لا يوجد شرط الاعتماد
• خيار إعادة الاستثمار (250 دولار / شهر كحد أدنى)
• التركيز على القطاع: سكني ، مكتبي ، صناعي ، وتجزئة

مصاريف

• رسوم الإدارة : من 1٪ إلى 1.5٪

بدائل للمستثمرين المعتمدين

# 3 CrowdStreet

تأسست CrowdStreet في عام 2012 من قبل دارين بودرلي ، وهي عبارة عن منصة استثمار عقاري معتمدين فقط للمستثمرين. يبلغ الحد الأدنى للاستثمار 25000 دولار أمريكي وقد تم تداول أصول تزيد قيمتها عن 3 دولارات منذ إنشائها.

تمتلك CrowdStreet بعضًا من أعلى العائدات للمنصات المعتمدة ، والتي تتراوح بين 15٪ -17٪ ، وأتمت أكثر من 700 صفقة ، معظمها في قطاع العقارات التجارية. جميع أصول CrowdStreet مؤمنة من قبل SIPC بمبلغ يصل إلى 500000 دولار.

CrowdStreet هي أول منصة معتمدة للمستثمرين فقط قمنا بمقارنتها مع Fundrise ؛ في مراجعة CrowdStreet مقابل Fundrise ، نقارن العوامل الرئيسية التي ستساعدك على تحديد ما إذا كانت هذه المنصات مناسبة لك - وإليك بعض المفسد: لمجرد أن المنصة مخصصة للمستثمرين المعتمدين فقط لا يعني أنها الخيار المناسب لك.

سمات

• 25000 دولار كحد أدنى للاستثمار
• العوائد السنوية من 15٪ إلى 17٪
• المستثمرون المعتمدون فقط
• تركيز القطاع: العقارات التجارية

مصاريف

• رسوم الإدارة : من 1٪ إلى 2.5٪ (قد يتم تطبيق رسوم إضافية)

# 4 روفستوك

تم إطلاق Roofstock في عام 2015 ، وهو عبارة عن منصة استثمارية تركز على قطاع تأجير المنازل المربح للغاية لأسرة واحدة. يستهدف المستثمرين المعتمدين فقط ويستفيد من الذكاء البديل وعلوم البيانات العميقة والبحث المؤسسي لاكتساب العقارات.

يبلغ الحد الأدنى للاستثمار في شركة Roofstock 5000 دولار أمريكي وتوزع أرباحًا ربع سنوية ، والتي تأتي من صافي دخل الإيجار المحصل. لديك أيضًا خيار إعادة استثمار أرباحك ، وأفق الاستثمار الذي يوصون به هو 5 سنوات على الأقل ، لذلك إذا اخترت هذه المنصة ، فأنت على المدى الطويل.

سمات

• 5000 دولار كحد أدنى للاستثمار
• العوائد السنوية من 11٪ إلى 12٪
• المستثمرون المعتمدون فقط
• التركيز على القطاع: إيجارات الأسرة الواحدة

مصاريف

• رسوم الإدارة : من 2٪ إلى 3٪ (قد يتم تطبيق رسوم إضافية)

جنبا إلى جنب مقارنة

الحد الأدنى من الاستثمارات والرسوم

بدءًا من الرسوم ، يتقدم Fundrise كثيرًا على مسابقاته. يتم تقسيم رسوم Fundrise التي تبلغ 1٪ إلى رسوم استشارية سنوية بنسبة 0.15٪ ورسوم إدارية بنسبة 0.85٪ ، ولا توجد رسوم إضافية أو خفية - والتي لا يمكن قولها عن معظم المنصات الأخرى.

من الشائع جدًا في هذه الصناعة أن تحاول المنصات فرض رسوم إضافية ؛ على سبيل المثال ، تفرض DiversyFund رسومًا على المطور - والتي يمكن أن تصل إلى 2٪ - وهي بحد ذاتها أعلى من إجمالي رسوم Fundriser. يمكن أن يكون لصناديق الاستثمار العقاري رسومًا عالية جدًا ، مقارنة ببعض هذه المنصات.

عامل آخر هو الحد الأدنى للاستثمار. إذا كنت قد بدأت للتو في هذه الصناعة ، فمن المحتمل ألا يكون لديك آلاف الدولارات جاهزة للاستثمار - وحتى إذا كنت قد فعلت ذلك ، فمن المحتمل أنك تريد التعود على الصناعة أولاً قبل الالتزام. بغض النظر عن السبب ، سيكون الحد الأدنى للاستثمار دائمًا أكثر مرونة وطريقة رائعة لاختبار المياه.

Fundrise لديه استثمار أولي منخفض للغاية يبلغ 10 دولارات فقط ، وهو أمر غير مسبوق تمامًا في هذه الصناعة. يمكن أن تفلت من تقديم مثل هذا الحد الأدنى المنخفض لأنها تعمل من خلال تجميع الأموال من آلاف المستثمرين في جميع أنحاء الولايات المتحدة. كما أنها تستفيد من المقايضة - حد أدنى أقل للوصول إلى المزيد من المستثمرين.

قد يكون للمنصات ذات الحد الأدنى الأعلى مثل Roofstock (5000 دولار) و CrowdStreet (25000 دولار) عدد أقل من المستثمرين بشكل عام. ومع ذلك ، فإن تركيزهم على المستثمرين المعتمدين يعني أن كل مستثمر يساهم بمبلغ أكبر ، وعادة ما يكون لديهم قوة شرائية أعلى من المنصات الأخرى.

العوائد السنوية والمتطلبات المعتمدة والأصول المدارة

مرة أخرى ، يأتي Fundrise قبل المنافسة قليلاً من حيث العائد السنوي. فقد تراوح متوسط ​​عوائدها السنوية بين 8-16٪ منذ عام 2017 ، وقد جمعت أكثر من مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). Fundrise هي واحدة من المنصات القليلة في الدوري مع أمثال

Crowdstreet (2 مليار دولار أمريكي) و Roofstock (1.2 مليار دولار أمريكي) ، وهما منصتا استثمار راسختان للغاية للمستثمرين المعتمدين.

تعتمد DiversyFund ، مثل Fundrise ، على نهج التمويل الجماعي للبقاء في المنافسة مع أكبر الشركات وتأتي في المرتبة الثانية من حيث العوائد (11٪ -15٪) في الفئة غير المعتمدة. كما أن لديها أصولاً مدارة أقل بكثير (175 مليون دولار) من Fundrise.

مكافأة الترحيب والتركيز على قطاع العقارات

الجانب الأخير الذي أخذناه في الاعتبار عند مقارنة هذه الخدمات هو التركيز على الممتلكات. بعض العوامل التي قد تزيد من قيمة بعض العقارات هي معدلات الرهن العقاري ومتوسط ​​الدخل وتكلفة المعيشة في المنطقة. ضع في اعتبارك أنه اعتمادًا على ولاية الولايات المتحدة ، ستلعب تكلفة المعيشة والدخل دورًا أكبر في تحديد الطلب.

نوع من العقارات التي استفادت في العام الماضي هو العقارات المكتبية والتجارية ، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى رفع القيود المفروضة على السفر والتجمعات. إذا استمر الاتجاه ، فمن المحتمل أن تحقق المنصات التي تركز بشدة على هذه القطاعات مثل Fundrise و RealyMogul و Crowdstreet أرباحًا ضخمة.

في نهاية عام 2021 ، وصلت العقارات إلى أعلى نقطة في 5 سنوات وسجلت أكبر عدد من الوحدات السكنية المباعة في السنوات الـ 15 الماضية ؛ تم تداول 6.9 مليون عقار ضخم. سجلت منصات مثل DiversyFund و Roofstock أرباحًا قياسية وستستمر في الاستفادة من هذا الاتجاه أيضًا.

التسجيل مع Fundrise

التسجيل في Fundrise سهل للغاية ، والشرط الوحيد هو أن تكون مواطنًا أمريكيًا. تستغرق العملية أقل من خمس دقائق ، وإليك الخطوات:

• زيارة موقع Fundrise
• انقر فوق البدء
• أدخل عنوان بريدك الالكتروني
• قم بتأكيد معلوماتك الأساسية

إذا قمت بالتسجيل باستخدام هذا الرابط ، فستحصل على ما قيمته 10 دولارات من أسهم Fundrise's Real Estate Interval Fund ، مجانًا تمامًا.

استنتاج

Fundrise هي واحدة من أفضل منصات الاستثمار العقاري ، حتى للمستثمرين المعتمدين. لديها عوائد عالية للغاية وسجل نمو ثابت للغاية. الجانب السلبي الوحيد هو أنه قد يكون أقل سيولة من صناديق الاستثمار العقارية المتداولة علنًا ، لكنها مقايضة: إذا لم تكن على استعداد لدفع الرسوم الضخمة - والتي يمكن أن تصل بسهولة إلى رقمين - المرتبطة بصناديق الاستثمار العقاري ، فيجب عليك بالتأكيد الالتزام بـ Fundrise صناعة - رسوم منخفضة 1٪ وحد أدنى صغير من الاستثمارات.