최고의 모금 대안 및 경쟁자

Fundrise는 워싱턴에 본사를 둔 부동산 투자 회사입니다. 2010년에 설립되었으며 크라우드소싱 방식으로 부동산에 투자한 최초의 회사 중 하나였습니다. 최소한의 투자를 유지함으로써 더 많은 투자자에게 다가갈 수 있었습니다. 투자자. 그 이후로 더 많은 회사가 이 접근 방식을 취했지만 Fundrise만큼 최소 금액이 낮은 회사는 없었습니다.

공개 REIT와 비교할 때 Fundrise에서 제공하는 것과 같은 비공개 REIT는 유동성이 낮을 수 있으며 장기적으로 투자를 잠그거나 조기 인출 수수료를 지불해야 할 위험이 있습니다. 많은 요인이 작용하고 있으며 모든 자금이 그렇게 제한적인 것은 아니지만 특정 플랫폼에 따라 다릅니다. 이 검토에서 우리는 공인 및 비공인 투자자를 위한 옵션을 포함하여 Fundrise의 가장 큰 경쟁자 4개에 대해 알아볼 것입니다.

이것은 이러한 플랫폼의 가장 중요한 요소에 대한 빠른 비교임을 명심하십시오. 보다 심층적인 분석을 위해 전체 Fundrise 리뷰 를 참조하세요. 더 이상 고민하지 않고 Fundrise에 대한 최고의 대안은 다음과 같습니다.

비공인 투자자를 위한 대안

#1 다이버시 펀드

DiversyFund 는 2014년에 출시된 부동산 투자 플랫폼입니다. 캘리포니아 샌디에이고에 기반을 두고 있으며 공인 및 비공인 투자자에게 서비스를 제공합니다. 이 업계의 다른 회사와 마찬가지로 투자자로부터 자본을 크라우드소싱하여 부동산, 일반적으로 기관 등급 다가구 자산을 대량 구매합니다.

DiversyFund는 배당금을 지급하지만 귀하의 돈이 자동으로 펀드에 재투자될 수 있으므로 인출이 어려울 수 있습니다. 이 플랫폼은 최소 $500의 상대적으로 낮은 비용으로 매우 접근이 용이하며 수익률은 11%에서 15%(지난 4년 평균)에 이르기까지 매우 경쟁력이 있습니다. 가장 큰 단점은 수수료입니다. 관리비, 개발비, 추가비 등을 계산할 때 최대 8%까지 지불할 수 있습니다. 이 비율은 재산이 청산될 때 지급된다는 점을 명심하십시오.

이 전체 DiversyFund vs. Fundrise 리뷰 에서 우리는 둘 사이의 모든 차이점을 분석하고 귀하가 투자자 유형에 따라 추천합니다.

특징

• 최소 투자 $500
• 연간 수익률 11%에서 15%로
• 인증 요구 사항 없음
• 재투자 옵션
• 섹터 초점: 기관 등급 다가구 자산

수수료

• 관리비 : 2% (부동산 청산 후 납부)
• 개발자 수수료 : 총 투자액의 2% ~ 4% (청산 후 지급)
• 추가 수수료 : 2%

#2 부동산 거물

RealtyMogul 은 2012년에 출시된 부동산 투자 플랫폼으로 캘리포니아 로스앤젤레스에 기반을 두고 있습니다. 공인 및 비공인 투자자에 대한 액세스를 제공하며 DiversyFund와 마찬가지로 크라우드 펀딩 방식을 취합니다.

그것은 $5,000의 다소 금지된 최소 투자와 6%에서 8% 범위의 연간 수익을 가지고 있습니다. 수수료는 1%에서 1.5% 사이로 낮은 편입니다(추가 수수료가 적용될 수 있음).

RealtyMogul은 5억 달러 이상의 자산과 220,000명 이상의 활성 투자자를 보유하고 있습니다. 일부 기능에는 자동 재투자(월 $250부터 시작) 및 다양한 투자에 대한 액세스가 포함됩니다. RealtyMogul은 주거, 사무실, 산업 및 소매 부문에 중점을 둡니다.

이 완전한 RealtyMogul 대 Fundrise 검토 에서 RealtyMogul의 두 가지 투자 유형(MogulREIT I 및 MogulReit II)에 대해 모든 Fundrise 계획 및 계정 유형을 비교하고 수년간의 과거 데이터를 기반으로 권장합니다.

특징

• 최소 투자 $5,000
• 연간 수익률 6%에서 8%
• 인증 요구 사항 없음
• 재투자 옵션($250/월 최소)
• 분야 초점: 주거, 사무실, 산업 및 소매

수수료

• 관리비 : 1% ~ 1.5%

공인 투자자를 위한 대안

#3 크라우드스트리트

Darren Powderly가 2012년에 설립한 CrowdStreet 는 공인 투자자 전용 부동산 투자 플랫폼입니다. 최소 투자 금액은 $25,000이며 시작 이후 $3 이상의 자산을 거래했습니다.

CrowdStreet는 15%-17% 범위의 공인 플랫폼에 대해 가장 높은 수익을 올리고 있으며 대부분 상업용 부동산 부문에서 700건 이상의 거래를 완료했습니다. 모든 CrowdStreet 자산은 최대 $500,000까지 SIPC에 의해 보장됩니다.

CrowdStreet는 Fundrise와 비교한 최초의 공인 투자자 전용 플랫폼입니다. 이 CrowdStreet vs. Fundrise 리뷰 에서 우리는 이 플랫폼이 당신을 위한 것인지 결정하는 데 도움이 될 핵심 요소를 비교합니다. 그리고 여기에 약간의 스포일러가 있습니다. 플랫폼이 공인된 투자자만을 위한 것이라고 해서 그것이 당신에게 올바른 선택임을 의미하지는 않습니다.

특징

• $25,000 최소 투자
• 연간 수익률 15% ~ 17%
• 공인 투자자만
• 분야 초점: 상업용 부동산

수수료

• 관리비 : 1% ~ 2.5% (추가 수수료 가 적용될 수 있음)

#4 루프스톡

2015년에 출시된 Roofstock 은 수익성이 매우 높은 단독 주택 임대 부문에 중점을 둔 투자 플랫폼입니다. 공인 투자자만을 대상으로 하며 부동산 취득을 위해 대체 인텔리전스, 심층 데이터 과학 및 기관 수준의 연구를 활용합니다.

Roofstock은 최소 투자액이 $5,000이며 수집된 순 임대 수입에서 나오는 배당금을 분기별로 지급합니다. 또한 배당금을 재투자할 수 있는 옵션이 있으며 이들이 권장하는 투자 기간은 최소 5년이므로 이 플랫폼을 선택하면 장기적으로 볼 수 있습니다.

특징

• 최소 투자 $5,000
• 연간 수익률 11% ~ 12%
• 공인 투자자만
• 업종 초점: 단독 주택 임대

수수료

• 관리비 : 2% ~ 3% (추가 수수료 가 적용될 수 있음)

나란히 비교

최소 투자 및 수수료

수수료부터 Fundrise는 경쟁업체보다 훨씬 앞서 있습니다. Fundrise의 1% 수수료는 연간 자문 수수료 0.15%와 관리 수수료 0.85%로 나뉘며, 대부분의 다른 플랫폼에서는 말할 수 없는 추가 또는 숨겨진 수수료가 없습니다.

이 업계에서는 플랫폼이 추가 요금을 부과하려고 시도하는 것이 매우 일반적입니다. 예를 들어 DiversyFund는 최대 2%까지 가능한 개발자 수수료를 부과하며 자체적으로 Fundriser의 총 수수료보다 높습니다. REIT는 또한 이러한 플랫폼 중 일부에 비해 매우 높은 수수료 를 부과할 수 있습니다.

또 다른 요소는 최소 투자입니다. 업계에서 이제 막 시작했다면 아마도 수천 달러를 투자할 준비가 되어 있지 않을 것입니다. 그렇게 했더라도 투자하기 전에 먼저 업계에 대한 느낌을 얻고 싶을 것입니다. 이유가 무엇이든, 낮은 최소 투자는 항상 더 유연하고 물을 테스트할 수 있는 좋은 방법입니다.

Fundrise는 이 업계에서 전혀 전례가 없는 10달러라는 매우 낮은 초기 투자액을 가지고 있습니다. 미국 전역의 수천 명의 투자자로부터 자금을 모아서 작동하기 때문에 낮은 최소값을 제공하지 않을 수 있습니다. 또한 트레이드오프(투자자에게 더 많은 도달 범위를 위한 낮은 최소값)의 이점도 있습니다.

Roofstock($5,000) 및 CrowdStreet($25,000)와 같이 최소값이 더 높은 플랫폼은 전체 투자자가 적을 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 공인 투자자에 대한 초점은 각 투자자가 더 많은 금액을 기여하고 일반적으로 다른 플랫폼보다 더 높은 구매력을 가지고 있음을 의미합니다.

연간 수익, 공인 요구 사항 및 AUM

다시 말하지만, Fundrise는 연간 수익 측면에서 경쟁업체보다 약간 앞서 있습니다. 2017년 이후 연평균 8~16%의 수익률을 기록했으며 운용 자산(AUM)에서 10억 달러 이상을 축적했습니다. Fundrise는 좋아하는 사람들과 함께하는 몇 안 되는 플랫폼 중 하나입니다.

Crowdstreet(20억 AUM) 및 Roofstock(12억 AUM)의 두 회사는 공인 투자자를 위한 매우 확립된 투자 플랫폼입니다.

Fundrise와 마찬가지로 DiversyFund는 크라우드 펀딩 방식에 의존하여 가장 큰 기업과 경쟁력을 유지하고 비공인 부문에서 수익률(11%-15%) 면에서 2위를 차지했습니다. 또한 Fundrise보다 관리 자산(1억 7,500만 달러)이 훨씬 적습니다.

환영 보너스 및 부동산 부문 포커스

이러한 서비스를 비교할 때 마지막으로 고려한 측면은 속성 중심입니다. 특정 부동산의 가치를 높일 수 있는 몇 가지 요소는 모기지 이자율, 평균 소득 및 해당 지역의 생활비입니다. 미국 주에 따라 생활비와 소득이 수요를 결정하는 데 더 큰 역할을 한다는 점을 명심하십시오.

작년에 혜택을 본 부동산 유형은 주로 여행 및 모임에 대한 제한 해제로 인해 사무실 및 상업용 부동산입니다. 이러한 추세가 계속된다면 Fundrise, RealyMogul 및 Crowdstreet와 같은 이러한 부문에 중점을 둔 플랫폼이 큰 수익을 올릴 가능성이 높습니다.

2021년 말, 부동산은 5년 만에 최고치를 기록했고 지난 15년 동안 가장 많은 주거 단위가 판매되었습니다. 무려 690만 개의 부동산이 손을 바꿨습니다. DiversyFund 및 Roofstock과 같은 플랫폼은 기록적인 수익을 기록했으며 이러한 추세의 혜택도 계속 받을 것입니다.

Fundrise에 가입하기

Fundrise에 가입하는 것은 매우 간단하며 유일한 요구 사항은 미국 시민이어야 한다는 것입니다. 이 프로세스는 5분 미만이 소요되며 단계는 다음과 같습니다.

• Fundrise 사이트 방문
• 시작하기 클릭
• 이메일 주소를 입력하세요
• 기본 정보 확인

이 링크를 사용하여 가입 하면 $10 상당의 Fundrise의 Real Estate Interval Fund 주식을 완전히 무료로 받을 수 있습니다.

결론

Fundrise는 공인 투자자에게도 최고의 부동산 투자 플랫폼 중 하나입니다. 그것은 매우 높은 수익률과 매우 일관된 성장 기록을 가지고 있습니다. 유일한 단점은 공개적으로 거래되는 REITs보다 유동성이 적을 수 있지만 이는 절충점입니다. REITs와 관련된 막대한 수수료(쉽게 두 자릿수에 도달할 수 있음)를 지불할 의사가 없다면 Fundrise를 고수해야 합니다. 업계 최저 1%의 수수료와 작은 최소 투자.