Лучшие альтернативы сбора средств и конкуренты

Fundrise — инвестиционная компания в сфере недвижимости, базирующаяся в Вашингтоне. Она была основана в 2010 году и была одной из первых компаний, инвестировавших в недвижимость с использованием краудсорсингового подхода: сохраняя минимальные инвестиции на минимальном уровне, они могли привлечь больше инвесторов, что означало больше капитала для инвестиций, что привлекло еще больше инвесторы. С тех пор многие другие компании использовали этот подход, хотя ни у одной из них не было таких низких минимумов, как у Fundrise.

По сравнению с публичными REIT, частные REIT, такие как предлагаемые Fundrise, могут быть менее ликвидными, и вы можете быть вынуждены заблокировать свои инвестиции на длительный срок или рискнуть заплатить комиссию за досрочное снятие средств. Есть много факторов, и хотя не все фонды настолько ограничительны, это будет зависеть от конкретной платформы. В этом обзоре мы рассмотрим четырех крупнейших конкурентов Fundrise, включая варианты для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов.

Имейте в виду, что это краткое сравнение наиболее важных факторов этих платформ; для более глубокого анализа, вот наш полный обзор Fundrise . Без лишних слов, вот наши лучшие альтернативы Fundrise:

Альтернативы для неаккредитованных инвесторов

#1 DiversyFund

DiversyFund — это платформа для инвестиций в недвижимость, которая была запущена в 2014 году. Она базируется в Сан-Диего, штат Калифорния, и предлагает услуги аккредитованным и неаккредитованным инвесторам. Как и другие компании в этой отрасли, он привлекает капитал инвесторов для крупных покупок недвижимости, обычно многоквартирных активов институционального уровня.

DiversyFund выплачивает дивиденды, но вывести их может быть сложно, так как ваши деньги могут быть автоматически реинвестированы в фонд. Эта платформа очень доступна с относительно низким минимумом всего в 500 долларов, а доходность очень конкурентоспособна, от 11% до 15% (в среднем за последние четыре года). Его самым большим недостатком являются сборы; вы можете в конечном итоге заплатить до 8% при учете управленческих сборов, сборов за разработку и дополнительных сборов. Имейте в виду, что этот процент выплачивается при ликвидации имущества.

В этом полном обзоре DiversyFund и Fundrise мы разбираем все различия между ними и даем рекомендации, основанные на типе вашего инвестора.

Функции

• Минимальные инвестиции 500$
• Годовая доходность от 11% до 15%
• Нет требований к аккредитации
• Вариант реинвестирования
• Фокус сектора: многоквартирные дома институционального уровня

Сборы

• Плата за управление : 2% (оплачивается после ликвидации имущества)
• Сборы разработчиков : от 2% до 4% от общей суммы инвестиций (оплачивается после ликвидации)
• Дополнительные сборы : 2%

# 2 RealtyMogul

RealtyMogul — это платформа для инвестиций в недвижимость, которая была запущена в 2012 году и базируется в Лос-Анджелесе, штат Калифорния. Он предлагает доступ к аккредитованным и неаккредитованным инвесторам и, как и DiversyFund, использует краудфандинговый подход.

Он имеет несколько непомерно высокие минимальные инвестиции в размере 5000 долларов США и годовой доход в диапазоне от 6% до 8%. Сборы находятся на низкой стороне, в диапазоне от 1% до 1,5% (могут взиматься дополнительные сборы).

RealtyMogul имеет активы на сумму более 500 миллионов долларов и более 220 000 активных инвесторов. Некоторые функции включают автоматическое реинвестирование (начиная с 250 долларов в месяц) и доступ к диверсифицированным инвестициям. RealtyMogul фокусируется на жилом, офисном, промышленном и розничном секторах.

В этом полном обзоре RealtyMogul и Fundrise мы сравниваем все планы Fundrise и типы счетов с двумя типами инвестиций RealtyMogul (MogulREIT I и MogulReit II) и даем рекомендации, основанные на многолетних исторических данных.

Функции

• Минимальные инвестиции 5000$
• Годовая доходность от 6% до 8%
• Нет требований к аккредитации
• Возможность реинвестирования (минимум 250 долларов в месяц)
• Фокус сектора: жилой, офисный, промышленный и розничный

Сборы

• Плата за управление : от 1% до 1,5%

Альтернативы для аккредитованных инвесторов

№ 3 КраудСтрит

CrowdStreet , основанная в 2012 году Дарреном Паудерли, является платформой для инвестиций в недвижимость только для аккредитованных инвесторов. Минимальная сумма инвестиций составляет 25 000 долларов США, а с момента основания было продано активов на сумму более 3 долларов США.

CrowdStreet имеет одни из самых высоких показателей доходности для аккредитованных платформ, варьирующихся от 15% до 17%, и она заключила более 700 сделок, в основном в секторе коммерческой недвижимости. Все активы CrowdStreet застрахованы SIPC на сумму до 500 000 долларов.

CrowdStreet — первая платформа, предназначенная только для аккредитованных инвесторов, которую мы сравнили с Fundrise; в этом обзоре CrowdStreet и Fundrise мы сравниваем ключевые факторы, которые помогут вам решить, подходит ли вам эта платформа, и вот небольшой спойлер: то, что платформа предназначена только для аккредитованных инвесторов, не означает, что это правильный вариант для вас.

Функции

• Минимальные инвестиции 25 000 долларов США
• Годовая доходность от 15% до 17%
• Только аккредитованные инвесторы
• Сфера деятельности: Коммерческая недвижимость

Сборы

• Плата за управление : от 1% до 2,5% (могут взиматься дополнительные сборы)

#4 Крыша

Запущенная в 2015 году, Roofstock представляет собой инвестиционную платформу, ориентированную на очень прибыльный сектор аренды жилья для одной семьи. Он нацелен только на аккредитованных инвесторов и использует преимущества альтернативной аналитики, глубокой науки о данных и исследований институционального уровня для приобретения недвижимости.

Roofstock имеет минимальные инвестиции в размере 5000 долларов США и ежеквартально выплачивает дивиденды, которые поступают от чистого дохода от аренды. У вас также есть возможность реинвестировать свои дивиденды, а горизонт инвестирования, который они рекомендуют, составляет не менее 5 лет, поэтому, если вы выберете эту платформу, вы в долгосрочной перспективе.

Функции

• Минимальные инвестиции 5000$
• Годовая доходность от 11% до 12%
• Только аккредитованные инвесторы
• Фокус сектора: аренда на одну семью

Сборы

• Плата за управление : от 2% до 3% (могут взиматься дополнительные сборы)

Сравнение бок о бок

Минимальные инвестиции и сборы

Начиная с комиссий, Fundrise намного опережает своих конкурентов. Плата Fundrise в размере 1% делится на годовую комиссию за консультации в размере 0,15% и комиссию за управление в размере 0,85%, при этом дополнительных или скрытых комиссий нет, чего нельзя сказать о большинстве других платформ.

В этой отрасли очень часто платформы пытаются взимать дополнительные сборы; например, DiversyFund взимает комиссию с разработчиков, которая может достигать 2%, и сама по себе выше, чем общая комиссия Fundriser. REIT также могут иметь очень высокие комиссии по сравнению с некоторыми из этих платформ.

Еще один фактор – минимальные вложения. Если вы только начинаете работать в отрасли, у вас, вероятно, нет тысяч долларов, готовых для инвестирования, а даже если бы они были, вы, вероятно, хотите сначала получить представление об отрасли, прежде чем брать на себя обязательства. Независимо от причины, более низкие минимальные инвестиции всегда будут более гибкими и отличным способом проверить воду.

У Fundrise чрезвычайно низкие первоначальные инвестиции всего в 10 долларов, что совершенно неслыханно в этой отрасли. Ему может сойти с рук предложение таких низких минимумов, потому что он работает за счет объединения средств тысяч инвесторов по всей территории США. Он также выигрывает от компромисса — более низкие минимумы для большего охвата инвесторов.

Платформы с более высокими минимумами, такие как Roofstock (5000 долларов США) и CrowdStreet (25 000 долларов США), могут иметь меньше инвесторов в целом. Тем не менее, их ориентация на аккредитованных инвесторов означает, что каждый инвестор вносит большую сумму, и они обычно имеют более высокую покупательную способность, чем другие платформы.

Годовой доход, аккредитованные требования и AUM

Опять же, Fundrise немного опережает конкурентов по годовому доходу. С 2017 года он имеет среднюю годовую доходность от 8 до 16% и накопил активы под управлением (AUM) на сумму более 1 миллиарда долларов. Fundrise — одна из немногих платформ с лайками

Crowdstreet (под управлением $2 млрд) и Roofstock (под управлением $1,2 млрд), двух хорошо зарекомендовавших себя инвестиционных платформ для аккредитованных инвесторов.

DiversyFund, как и Fundrise, полагается на краудфандинговый подход, чтобы оставаться конкурентоспособным с крупнейшими, и занимает второе место по доходам (11–15%) в неаккредитованной категории. У него также значительно меньше активов под управлением (175 миллионов долларов), чем у Fundrise.

Приветственный бонус и ориентация на сектор недвижимости

Последний аспект, который мы учитывали при сравнении этих сервисов, — это фокус на свойствах. Некоторыми факторами, которые могут увеличить стоимость определенных свойств, являются ставки по ипотечным кредитам, средний доход и стоимость жизни в этом районе. Имейте в виду, что в зависимости от штата США стоимость жизни и доход будут играть большую роль в определении спроса.

Тип недвижимости, которая выиграла в прошлом году, — это офисная и коммерческая недвижимость, в основном из-за снятия ограничений на поездки и собрания. Если эта тенденция сохранится, платформы, уделяющие особое внимание этим секторам, такие как Fundrise, RealyMogul и Crowdstreet, скорее всего, получат огромную прибыль.

В конце 2021 года недвижимость достигла самого высокого уровня за 5 лет и ознаменовала собой наибольшее количество проданных жилых единиц за последние 15 лет; колоссальные 6,9 миллиона объектов недвижимости перешли к другому владельцу. Такие платформы, как DiversyFund и Roofstock, зафиксировали рекордную прибыль и будут продолжать извлекать выгоду из этой тенденции.

Регистрация в Fundrise

Зарегистрироваться в Fundrise очень просто, и единственное требование — вы должны быть гражданином США. Процесс занимает менее пяти минут, и вот шаги:

• Посетите сайт Fundrise
• Нажмите «Начать».
• Введите ваш адрес электронной почты
• Подтвердите основную информацию

Если вы зарегистрируетесь по этой ссылке , вы получите акции Fundrise Real Estate Interval Fund на сумму 10 долларов совершенно бесплатно.

Вывод

Fundrise — одна из лучших платформ для инвестиций в недвижимость, даже для аккредитованных инвесторов. Он имеет очень высокую доходность и очень стабильный послужной список роста. Единственным недостатком является то, что он может быть менее ликвидным, чем публично торгуемые REIT, но это компромисс: если вы не готовы платить огромные сборы, которые могут легко достигать двузначных цифр, связанные с REIT, вам определенно следует придерживаться фонда Fundrise. низкая комиссия в размере 1% и небольшие минимальные инвестиции.