トップファンドライズの代替案と競合他社

Fundrise は、ワシントンに本拠を置く不動産投資会社です。 同社は 2010 年に設立され、クラウドソーシング アプローチを採用した最初の不動産投資会社の 1 つです。最小限の投資を最小限に抑えることで、より多くの投資家にリーチすることができました。投資家。 それ以来、より多くの企業がこのアプローチを採用していますが、Fundrise ほどの最低額はありません。

公的REITと比較して、Fundriseが提供するような非公開REITは流動性が低く、長期にわたって投資を固定することを余儀なくされる可能性があります-または、早期引き出し手数料を支払うリスクがあります. 多くの要因が関係しており、すべての資金がそれほど制限されているわけではありませんが、特定のプラットフォームによって異なります。 このレビューでは、認定および非認定の投資家向けのオプションを含め、Fundrise の最大の競合他社の 4 つについて説明します。

これは、これらのプラットフォームの最も重要な要素を簡単に比較したものであることに注意してください。 より詳細な分析については、 Fundrise の完全なレビューをご覧ください。 これ以上苦労することなく、Fundriseに代わる私たちのトップの選択肢は次のとおりです。

非認定投資家向けの代替案

#1 ダイバーシーファンド

DiversyFundは、2014 年に開始された不動産投資プラットフォームです。カリフォルニア州サンディエゴに拠点を置き、認定および非認定の投資家にサービスを提供しています。 この業界の他の企業と同様に、投資家からの資金をクラウドソーシングして、通常は機関級の集合住宅資産を大量に購入しています。

DiversyFund は配当を支払いますが、資金が自動的にファンドに再投資される可能性があるため、引き出しが難しい場合があります。 このプラットフォームは、最低額がわずか 500 ドルと比較的低く、非​​常にアクセスしやすく、収益率は 11% から 15% (過去 4 年間の平均) と非常に競争力があります。 その最大の欠点は手数料です。 管理、開発費、および追加料金を考慮すると、最大で 8% を支払うことになります。 このパーセンテージは、プロパティが清算されたときに支払われることに注意してください。

この完全なDiversyFund vs. Fundrise レビューでは、2 つの違いをすべて分析し、投資家のタイプに基づいて推奨事項を作成します。

特徴

• $500 の最低投資額
• 年間リターンが 11% から 15% に
• 認定要件なし
• 再投資オプション
• セクターの焦点: 機関投資家向けのマルチファミリー資産

手数料

• 管理費: 2% (物件清算後に支払う)
• 開発者手数料: 総投資額の 2% から 4% (清算後に支払われます)
• 追加料金: 2%

#2 リアルティモーグル

RealtyMogulは、2012 年に開始され、カリフォルニア州ロサンゼルスに拠点を置く不動産投資プラットフォームです。 認定および非認定の投資家にアクセスを提供し、DiversyFund と同様に、クラウドファンディングのアプローチを採用しています。

最低投資額は 5,000 ドルで、年間リターンは 6% から 8% です。 手数料は 1% から 1.5% と低めです (追加料金が適用される場合があります)。

RealtyMogul の資産は 5 億ドルを超え、アクティブな投資家は 22 万人を超えます。 いくつかの機能には、自動再投資 (月額 250 ドルから) と多様な投資へのアクセスが含まれます。 RealtyMogul は、住宅、オフィス、産業、および小売部門に焦点を当てています。

この完全なRealtyMogul vs. Fundrise レビューでは、すべての Fundrise プランとアカウント タイプを RealtyMogul の 2 種類の投資 (MogulREIT I & MogulReit II) と比較し、長年の履歴データに基づいて推奨を行います。

特徴

• $5,000 の最低投資額
• 年間リターンが 6% から 8% に
• 認定要件なし
• 再投資オプション (最低 $250/月)
• セクターの焦点: 住宅、オフィス、産業、および小売

手数料

• 管理費: 1% から 1.5% まで

認定投資家向けの代替案

#3 クラウドストリート

2012 年に Darren Powderly によって設立されたCrowdStreetは、認定投資家のみの不動産投資プラットフォームです。 最低投資額は 25,000 ドルで、創業以来 3 ドル以上の資産を取引しています。

CrowdStreet は、認定プラットフォームで 15% から 17% の範囲で最高の収益を上げており、主に商業用不動産セクターで 700 件以上の取引を完了しています。 CrowdStreet のすべての資産は、SIPC によって最大 500,000 ドルの保険がかけられています。

CrowdStreet は、Fundrise と比較した最初の認定投資家専用プラットフォームです。 このCrowdStreetとFundriseのレビューでは、このプラットフォームがあなたに適しているかどうかを判断するのに役立つ重要な要素を比較します.ここで少しネタバレがあります.

特徴

• $25,000 の最低投資額
• 年間リターン 15% ～ 17%
• 認定投資家のみ
• セクターの焦点: 商業用不動産

手数料

• 管理費: 1% から 2.5% (追加料金が適用される場合があります)

#4 ルーフストック

2015 年に開始されたRoofstockは、非常に収益性の高い一戸建て賃貸住宅セクターに焦点を当てた投資プラットフォームです。 認定された投資家のみを対象とし、オルタナティブ インテリジェンス、ディープ データ サイエンス、不動産取得のための機関レベルの研究を活用します。

ルーフストックの最低投資額は 5,000 ドルで、四半期ごとに配当を支払います。これは、集めた純賃貸収入から得られます。 配当を再投資するオプションもあり、彼らが推奨する投資期間は少なくとも5年であるため、このプラットフォームを選択すると、長期的に見られます.

特徴

• $5,000 の最低投資額
• 年間リターン 11% ～ 12%
• 認定投資家のみ
• セクターの焦点: 一戸建て賃貸

手数料

• 管理費: 2% から 3% (追加料金が適用される場合があります)

並べて比較

最小限の投資と手数料

手数料から始めて、ファンドライズは競合他社よりもはるかに優れています. ファンドライズの 1% の手数料は、年間顧問料 0.15% と管理手数料 0.85% に分割され、追加の手数料や隠れた手数料はありません。これは、他のほとんどのプラットフォームでは言えません。

この業界では、プラットフォームが追加料金を課そうとすることは非常に一般的です。 たとえば、DiversyFund は開発者手数料 (2% にもなる場合があります) を請求し、それだけで Fundriser の合計手数料よりも高くなります。 REIT は、これらのプラットフォームの一部と比較して、手数料が非常に高くなる場合もあります。

もう1つの要因は、最小投資です。 この業界に足を踏み入れたばかりの場合、投資する準備ができている何千ドルも持っていない可能性があります。たとえ投資したとしても、コミットする前にまず業界の雰囲気をつかみたいと思うでしょう。 理由が何であれ、最低投資額が低いほど常に柔軟性が高くなり、水域を試すのに最適な方法です.

Fundrise の初期投資額は、この業界では前代未聞のわずか 10 ドルと非常に低額です。 米国中の何千人もの投資家からの資金をプールすることで機能するため、このような低い最低額を提供することを回避できます. また、投資家とのリーチを拡大するための下限値の引き下げというトレードオフのメリットもあります。

Roofstock ($5,000) や CrowdStreet ($25,000) のような最低額が高いプラットフォームは、全体的な投資家が少ない可能性があります。 それでも、認定された投資家に焦点を当てているということは、各投資家がより多くの金額を寄付することを意味し、通常、他のプラットフォームよりも高い購買力を持っています.

年間収益、認定要件、AUM

繰り返しになりますが、Fundrise は、年間収益の点で競合他社よりもわずかに優れています。 2017 年以降の平均年率リターンは 8 ～ 16% で、運用資産 (AUM) は 10 億ドルを超えています。 資金調達は、同類と提携している数少ないプラットフォームの1つです

Crowdstreet ($20 億 AUM) と Roofstock ($12 億 AUM) の 2 つは、認定投資家向けの非常に確立された投資プラットフォームです。

DiversyFund は、Fundrise と同様に、クラウドファンディングのアプローチに依存して最大手との競争力を維持しており、認定されていないカテゴリで収益率 (11%-15%) の点で 2 番目です。 また、ファンドライズよりも運用資産が大幅に少ない（1億7500万ドル）。

ウェルカムボーナス & 不動産セクターフォーカス

これらのサービスを比較する際に考慮した最後の側面は、プロパティの焦点です。 特定の物件の価値を高める可能性のある要因には、住宅ローンの金利、平均収入、地域の生活費などがあります。 米国の州によっては、生活費と収入が需要を決定する上で大きな役割を果たすことに注意してください。

昨年恩恵を受けた不動産のタイプは、主に旅行や集会の制限が解除されたため、オフィスおよび商業施設です。 この傾向が続けば、Fundrise、RealyMogul、Crowdstreet などのこれらのセクターに重点を置いたプラットフォームは、莫大な利益を上げる可能性があります。

2021 年末には、不動産は 5 年間で最高点に達し、過去 15 年間で販売された住宅ユニットの最高数をマークしました。 なんと 690 万件の物件が所有者を変更しました。 DiversyFund や Roofstock などのプラットフォームは記録的な利益を記録しており、今後もこのトレンドの恩恵を受け続けるでしょう。

ファンドライズにサインアップする

Fundrise へのサインアップは非常に簡単で、唯一の要件は米国市民であることです。 このプロセスには 5 分もかかりません。手順は次のとおりです。

• Fundriseのサイトにアクセス
• [開始する] をクリックします
• メールアドレスを入力してください
• 基本情報を確認する

このリンクを使用してサインアップすると、Fundrise の Real Estate Interval Fund 株式の $10 相当分を完全に無料で入手できます。

結論

Fundriseは、認定された投資家にとっても、最高の不動産投資プラットフォームの1つです。 それは非常に高いリターンと非常に一貫した成長の実績を持っています. 唯一の欠点は、上場 REIT よりも流動性が低い可能性があることですが、これはトレードオフです。REIT に関連する巨額の手数料 (簡単に 2 桁に達する可能性があります) を払いたくない場合は、間違いなく Fundrise を使用する必要があります。業界最低の 1% の手数料と少額の最小投資。