Cele mai bune alternative și concurenți pentru fonduri

Fundrise este o companie de investiții imobiliare cu sediul în Washington. A fost înființată în 2010 și a fost printre primele companii care au investit în imobiliare, adoptând o abordare crowdsourced: menținând investițiile minime la minimum, puteau ajunge la mai mulți investitori, ceea ce însemna mai mult capital pentru a face investiții, ceea ce a atras și mai mult. investitori. De atunci, multe alte companii au adoptat această abordare, deși niciuna cu minime la fel de scăzute ca Fundrise.

În comparație cu REIT-urile publice, REIT-urile private, cum ar fi cele oferite de Fundrise, pot fi mai puțin lichide și s-ar putea să fiți forțat să vă blocați investițiile pe termen lung - sau riscați să plătiți o taxă de retragere anticipată. Există mulți factori în joc și, deși nu toate fondurile sunt atât de restrictive, va depinde de platforma particulară. În această revizuire, vom trece peste patru dintre cei mai mari concurenți la Fundrise, inclusiv opțiuni pentru investitori acreditați și neacreditați.

Rețineți că aceasta este o comparație rapidă a celor mai importanți factori ai acestor platforme; pentru o analiză mai aprofundată, iată recenzia noastră completă Fundrise . Fără alte prelungiri, iată alternativele noastre de top la Fundrise:

Alternative pentru investitorii neacreditați

#1 DiversyFund

DiversyFund este o platformă de investiții imobiliare care a fost lansată în 2014. Are sediul în San Diego, California, și oferă servicii investitorilor acreditați și neacreditați. La fel ca și alte companii din această industrie, adună capital de la investitori pentru a face achiziții mari de proprietăți, de obicei active multifamiliale de nivel instituțional.

DiversyFund plătește dividende, dar poate fi dificil să se retragă, deoarece banii tăi pot fi reinvestiți automat în fond. Această platformă este foarte accesibilă, cu un minim relativ scăzut de doar 500 USD, iar randamentele sunt foarte competitive, variind de la 11% la 15% (media din ultimii patru ani). Cel mai mare dezavantaj al său sunt taxele; puteți ajunge să plătiți până la 8% atunci când contabilizați pentru management, comisioane de dezvoltare și comisioane suplimentare. Rețineți că acest procent este plătit atunci când proprietatea este lichidată.

În această revizuire completă DiversyFund vs. Fundrise , defalcăm toate diferențele dintre cele două și facem o recomandare în funcție de tipul de investitor care sunteți.

Caracteristici

• Investiție minimă de 500 USD
• Randamente anuale de la 11% la 15%
• Nicio cerință de acreditare
• Opțiune de reinvestire
• Accent sector: bunuri multifamiliale de grad instituțional

Taxe

• Taxe de administrare : 2% (plătite după lichidarea proprietății)
• Taxe de dezvoltator : De la 2% la 4% din investiția totală (plătită după lichidare)
• Taxe suplimentare : 2%

#2 RealtyMogul

RealtyMogul este o platformă de investiții imobiliare care a fost lansată în 2012 și are sediul în Los Angeles, California. Oferă acces investitorilor acreditați și neacreditați și, la fel ca DiversyFund, are o abordare crowdfunded.

Are o investiție minimă oarecum prohibitivă de 5.000 USD și randamente anuale cuprinse între 6% și 8%. Taxele sunt reduse, variind de la 1% la 1,5% (se pot aplica taxe suplimentare).

RealtyMogul are peste 500 de milioane de dolari în active și peste 220.000 de investitori activi. Unele caracteristici includ reinvestirea automată (începând de la 250 USD/lună) și accesul la investiții diversificate. RealtyMogul se concentrează pe sectoarele rezidențiale, de birouri, industriale și de retail.

În această analiză completă RealtyMogul vs. Fundrise , comparăm toate planurile și tipurile de conturi Fundrise cu cele două tipuri de investiții ale RealtyMogul (MogulREIT I și MogulReit II) și facem o recomandare bazată pe ani de date istorice.

Caracteristici

• Investiție minimă de 5.000 USD
• Randamente anuale de la 6% la 8%
• Nicio cerință de acreditare
• Opțiune de reinvestire (minimum 250 USD/lună)
• Accent sector: rezidențial, birouri, industrial și retail

Taxe

• Taxe de administrare : de la 1% la 1,5%

Alternative pentru investitorii acreditați

# 3 CrowdStreet

Fondată în 2012 de Darren Powderly, CrowdStreet este o platformă de investiții imobiliare doar pentru investitori acreditați. Are o investiție minimă de 25.000 USD și a tranzacționat active în valoare de peste 3 USD de la început.

CrowdStreet are unele dintre cele mai mari randamente pentru platformele acreditate, variind de la 15%-17%, și a încheiat peste 700 de oferte, majoritatea în sectorul proprietății comerciale. Toate activele CrowdStreet sunt asigurate de SIPC pentru până la 500.000 USD.

CrowdStreet este prima platformă doar pentru investitori acreditați pe care am comparat-o cu Fundrise; în această recenzie CrowdStreet vs. Fundrise comparăm factorii cheie care vă vor ajuta să decideți dacă această platformă este pentru dvs. - și iată un mic spoiler: doar pentru că o platformă este doar pentru investitori acreditați nu înseamnă că este opțiunea potrivită pentru dvs.

Caracteristici

• Investiție minimă de 25.000 USD
• Randamente anuale 15% până la 17%
• Doar investitori acreditați
• Sector focus: Proprietăți comerciale

Taxe

• Taxe de administrare : de la 1% la 2,5% (se pot aplica taxe suplimentare)

#4 Acoperiș

Lansată în 2015, Roofstock este o platformă de investiții care se concentrează pe sectorul foarte profitabil al caselor de închiriere unifamiliale. Acesta vizează doar investitorii acreditați și profită de informații alternative, știință a datelor profunde și cercetare de nivel instituțional pentru achiziționarea de proprietăți.

Roofstock are o investiție minimă de 5.000 USD și plătește dividende trimestrial, care provin din venitul net din chirie colectat. Ai și opțiunea de a-ți reinvesti dividendele, iar orizontul de investiție pe care ei îl recomandă este de cel puțin 5 ani, așa că dacă alegi această platformă, ești pe termen lung.

Caracteristici

• Investiție minimă de 5.000 USD
• Randamente anuale 11% până la 12%
• Doar investitori acreditați
• Orientare sectorială: Închirieri unifamiliale

Taxe

• Taxe de administrare : de la 2% la 3% (se pot aplica taxe suplimentare)

Comparație alăturată

Investiții și taxe minime

Începând cu taxele, Fundrise este cu mult înaintea competițiilor sale. Comisionul de 1% al Fundrise este împărțit într-un comision anual de consultanță de 0,15% și un comision de administrare de 0,85% și nu există taxe suplimentare sau ascunse – ceea ce nu se poate spune despre majoritatea celorlalte platforme.

Este foarte obișnuit în această industrie ca platformele să încerce și să prevadă taxe suplimentare; de exemplu, DiversyFund percepe o taxă de dezvoltator - care poate fi de până la 2% - și este în sine mai mare decât taxele totale ale Fundriser. REIT-urile pot avea și comisioane foarte mari , în comparație cu unele dintre aceste platforme.

Un alt factor este investiția minimă. Dacă abia ai început în industrie, probabil că nu ai mii de dolari pregătiți pentru a fi investiți – și chiar dacă ai fi făcut-o, probabil că vrei să ai o idee despre industrie înainte de a te angaja. Indiferent de motiv, o investiție minimă mai mică va fi întotdeauna mai flexibilă și o modalitate excelentă de a testa apele.

Fundrise are o investiție inițială extrem de mică, de doar 10 USD, complet nemaiauzită în această industrie. Poate scăpa oferind minime atât de scăzute, deoarece funcționează prin adunarea fondurilor de la mii de investitori din SUA. De asemenea, beneficiază de compromis - minime mai mici pentru mai multă acoperire cu investitorii.

Platformele cu minime mai mari, cum ar fi Roofstock (5.000 USD) și CrowdStreet (25.000 USD) pot avea mai puțini investitori. Totuși, concentrarea lor asupra investitorilor acreditați înseamnă că fiecare investitor contribuie cu o sumă mai mare și, de obicei, au o putere de cumpărare mai mare decât alte platforme.

Randamente anualizate, cerință acreditată și AUM

Din nou, Fundrise vine cu puțin înaintea concurenței în ceea ce privește rentabilitatea anuală. Din 2017, a avut o medie între 8-16% randamente anuale și a strâns peste 1 miliard de dolari în active gestionate (AUM). Fundrise este una dintre puținele platforme aflate în relație cu like-uri

de Crowdstreet (2 miliarde USD AUM) și Roofstock (1,2 miliarde USD AUM), două platforme de investiții foarte consacrate pentru investitori acreditați.

DiversyFund, la fel ca Fundrise, se bazează pe o abordare crowdfunded pentru a rămâne competitiv cu cei mai mari și ocupă locul al doilea în ceea ce privește randamentele (11%-15%) în categoria neacreditată. De asemenea, are substanțial mai puține active în administrare (175 milioane USD) decât Fundrise.

Bonus de bun venit și focus pe sectorul imobiliar

Ultimul aspect pe care l-am luat în considerare atunci când comparăm aceste servicii este focalizarea proprietății. Unii factori care pot crește valoarea anumitor proprietăți sunt ratele ipotecare, venitul mediu și costul vieții în zonă. Rețineți că, în funcție de statul american, costul vieții și venitul vor juca un rol mai important în determinarea cererii.

Un tip de proprietăți care au beneficiat în ultimul an sunt proprietățile de birouri și comerciale, în mare parte din cauza ridicării restricțiilor privind călătoriile și adunările. Dacă tendința continuă, platformele cu un accent puternic pe aceste sectoare, cum ar fi Fundrise, RealyMogul și Crowdstreet, vor avea probabil un profit uriaș.

La sfârșitul anului 2021, imobilele au atins cel mai înalt punct din ultimii 5 ani și au marcat cel mai mare număr de unități rezidențiale vândute în ultimii 15 ani; 6,9 milioane de proprietăți au schimbat mâinile. Platforme precum DiversyFund și Roofstock au înregistrat profituri record și vor continua să beneficieze și de această tendință.

Înscrieți-vă la Fundrise

Înregistrarea la Fundrise este foarte ușoară și singura cerință este să fii cetățean al SUA. Procesul durează mai puțin de cinci minute și iată pașii:

• Vizitați site-ul Fundrise
• Faceți clic pe Începeți
• Introdu adresa ta de e-mail
• Confirmați informațiile de bază

Dacă vă înscrieți utilizând acest link , veți primi acțiunile Fundrise Real Estate Interval Fund în valoare de 10 USD, complet gratuit.

Concluzie

Fundrise este una dintre cele mai bune platforme de investiții imobiliare, chiar și pentru investitorii acreditați. Are randamente foarte mari și un istoric de creștere foarte consistent. Singurul dezavantaj este că poate fi mai puțin lichid decât REIT-urile tranzacționate public, dar este un compromis: dacă nu sunteți dispus să plătiți taxele uriașe - care pot ajunge cu ușurință la două cifre - asociate REIT-urilor, cu siguranță ar trebui să rămâneți cu Fundrise. industrie - comision redus de 1% și investiții minime mici.