Principais alternativas e concorrentes de captação de recursos

Fundrise é uma empresa de investimentos imobiliários com sede em Washington. Foi fundada em 2010, e foi uma das primeiras empresas a investir em imóveis, com uma abordagem de crowdsourcing: mantendo o mínimo de investimentos no mínimo, poderiam atingir mais investidores, o que significava mais capital para fazer investimentos, o que atraiu ainda mais investidores. Desde então, muitas outras empresas adotaram essa abordagem, embora nenhuma com mínimos tão baixos quanto os da Fundrise.

Comparados aos REITs públicos, os REITs privados como os oferecidos pela Fundrise podem ser menos líquidos e você pode ser forçado a bloquear seus investimentos a longo prazo - ou arriscar pagar uma taxa de retirada antecipada. Existem muitos fatores em jogo e, embora nem todos os fundos sejam tão restritivos, isso dependerá da plataforma específica. Nesta revisão, abordaremos quatro dos maiores concorrentes da Fundrise, incluindo opções para investidores credenciados e não credenciados.

Tenha em mente que esta é uma comparação rápida dos fatores mais importantes dessas plataformas; para uma análise mais aprofundada, aqui está nossa análise completa do Fundrise . Sem mais delongas, aqui estão nossas principais alternativas ao Fundrise:

Alternativas para Investidores Não Credenciados

#1 DiversyFund

DiversyFund é uma plataforma de investimento imobiliário que foi lançada em 2014. Está sediada em San Diego, Califórnia, e oferece serviços para investidores credenciados e não credenciados. Como outras empresas desse setor, ela busca capital de investidores para fazer grandes compras de propriedades, geralmente ativos multifamiliares de nível institucional.

O DiversyFund paga dividendos, mas pode ser difícil sacar, pois seu dinheiro pode ser reinvestido automaticamente no fundo. Esta plataforma é muito acessível com um mínimo relativamente baixo de apenas $ 500, e os retornos são muito competitivos, variando de 11% a 15% (média dos últimos quatro anos). Sua maior desvantagem são as taxas; você pode acabar pagando até 8% ao contabilizar taxas de administração, desenvolvimento e taxas adicionais. Tenha em mente que este percentual é pago quando o imóvel é liquidado.

Nesta revisão completa do DiversyFund vs. Fundrise , detalhamos todas as diferenças entre os dois e fazemos uma recomendação com base no tipo de investidor que você é.

Características

• Investimento mínimo de $ 500
• Retornos anuais de 11% a 15%
• Sem exigência de credenciamento
• Opção de reinvestimento
• Foco do setor: ativos multifamiliares de nível institucional

Honorários

• Taxas de administração : 2% (pago após a liquidação do imóvel)
• Taxas do desenvolvedor : De 2% a 4% do investimento total (pago após a liquidação)
• Taxas Adicionais : 2%

#2 Realty Magnata

RealtyMogul é uma plataforma de investimento imobiliário que foi lançada em 2012 e está sediada em Los Angeles, Califórnia. Oferece acesso a investidores credenciados e não credenciados e, como o DiversyFund, adota uma abordagem de financiamento coletivo.

Tem um investimento mínimo um tanto proibitivo de $ 5.000 e retornos anuais que variam de 6% a 8%. As taxas são baixas, variando de 1% a 1,5% (taxas adicionais podem ser aplicadas).

A RealtyMogul tem mais de US$ 500 milhões em ativos e mais de 220.000 investidores ativos. Alguns recursos incluem reinvestimento automático (a partir de $ 250/mês) e acesso a investimentos diversificados. RealtyMogul concentra-se nos setores residencial, de escritórios, industrial e varejo.

Nesta revisão completa RealtyMogul vs. Fundrise , comparamos todos os planos e tipos de contas Fundrise com os dois tipos de investimento da RealtyMogul (MogulREIT I e MogulReit II) e fazemos uma recomendação com base em anos de dados históricos.

Características

• Investimento mínimo de $ 5.000
• Retornos anuais de 6% a 8%
• Sem exigência de credenciamento
• Opção de reinvestimento (mínimo de $ 250/mês)
• Foco do setor: Residencial, escritório, industrial e varejo

Honorários

• Taxas de Administração : De 1% a 1,5%

Alternativas para Investidores Credenciados

#3 Rua da Multidão

Fundada em 2012 por Darren Powderly, a CrowdStreet é uma plataforma de investimento imobiliário apenas para investidores credenciados. Tem um investimento mínimo de $ 25.000 e negociou mais de $ 3 em ativos desde o início.

A CrowdStreet tem alguns dos maiores retornos para plataformas credenciadas, variando de 15% a 17%, e concluiu mais de 700 negócios, principalmente no setor de propriedades comerciais. Todos os ativos da CrowdStreet são segurados pelo SIPC por até US$ 500.000.

CrowdStreet é a primeira plataforma credenciada somente para investidores que comparamos com a Fundrise; nesta revisão CrowdStreet vs. Fundrise comparamos os principais fatores que o ajudarão a decidir se esta plataforma é para você - e aqui está um pequeno spoiler: só porque uma plataforma é apenas para investidores credenciados não significa que é a opção certa para você.

Características

• Investimento mínimo de $ 25.000
• Retornos anuais de 15% a 17%
• Apenas investidores credenciados
• Foco do setor: Propriedades comerciais

Honorários

• Taxas de administração : De 1% a 2,5% (taxas adicionais podem ser aplicadas)

#4 Telhado

Lançada em 2015, a Roofstock é uma plataforma de investimento que se concentra no muito lucrativo setor de aluguel de residências unifamiliares. Ele visa apenas investidores credenciados e aproveita a inteligência alternativa, ciência de dados profunda e pesquisa de nível institucional para aquisição de propriedades.

A Roofstock tem um investimento mínimo de $ 5.000 e paga dividendos trimestralmente, que vem da receita líquida de aluguel arrecadada. Você também tem a opção de reinvestir seus dividendos, e o horizonte de investimento que eles recomendam é de pelo menos 5 anos; portanto, se você escolher essa plataforma, estará no longo prazo.

Características

• Investimento mínimo de $ 5.000
• Retornos anuais de 11% a 12%
• Apenas investidores credenciados
• Foco do setor: Aluguel para uma única família

Honorários

• Taxas de administração : De 2% a 3% (podem ser aplicadas taxas adicionais)

Comparação Lado a Lado

Investimentos mínimos e taxas

Começando com as taxas, a Fundrise está muito à frente de seus concorrentes. A taxa de 1% da Fundrise é dividida em uma taxa anual de consultoria de 0,15% e uma taxa de administração de 0,85%, e não há taxas adicionais ou ocultas – o que não pode ser dito sobre a maioria das outras plataformas.

É muito comum neste setor que as plataformas tentem aplicar taxas adicionais; por exemplo, o DiversyFund cobra uma taxa de desenvolvedor - que pode chegar a 2% - e é, por si só, mais alta do que as taxas totais do Fundriser. Os REITs também podem ter taxas muito altas , em comparação com algumas dessas plataformas.

Outro fator é o investimento mínimo. Se você está apenas começando no setor, provavelmente não tem milhares de dólares prontos para serem investidos – e mesmo que tivesse, provavelmente gostaria de ter uma ideia do setor antes de se comprometer. Não importa o motivo, um investimento mínimo menor sempre será mais flexível e uma ótima maneira de testar as águas.

A Fundrise tem um investimento inicial extremamente baixo de apenas US$ 10, completamente inédito neste setor. Ele pode se safar oferecendo mínimos tão baixos porque funciona reunindo fundos de milhares de investidores nos EUA. Também se beneficia da compensação - mínimos mais baixos para maior alcance com os investidores.

Plataformas com mínimos mais altos, como Roofstock (US$ 5.000) e CrowdStreet (US$ 25.000), podem ter menos investidores em geral. Ainda assim, seu foco em investidores credenciados significa que cada investidor contribui com uma quantia maior, e eles costumam ter um poder aquisitivo maior do que outras plataformas.

Devoluções Anualizadas, Requisito Credenciado e AUM

Mais uma vez, o Fundrise está um pouco à frente da concorrência em termos de retorno anual. Ele tem uma média de retornos anuais de 8-16% desde 2017 e acumulou mais de US $ 1 bilhão em ativos sob gestão (AUM). Fundrise é uma das poucas plataformas em aliança com os gostos

de Crowdstreet ($ 2 bilhões de AUM) e Roofstock ($ 1,2 bilhão de AUM), duas plataformas de investimento muito estabelecidas para investidores credenciados.

O DiversyFund, como o Fundrise, conta com uma abordagem de financiamento coletivo para se manter competitivo com os maiores e vem em segundo lugar em termos de retornos (11%-15%) na categoria não credenciada. Também possui substancialmente menos ativos sob gestão (US$ 175 milhões) do que a Fundrise.

Bônus de boas-vindas e foco no setor imobiliário

O último aspecto que consideramos ao comparar esses serviços é o foco na propriedade. Alguns fatores que podem aumentar o valor de certas propriedades são as taxas de hipoteca, a renda média e o custo de vida na área. Tenha em mente que, dependendo do estado dos EUA, o custo de vida e a renda terão um papel maior na determinação da demanda.

Um tipo de propriedades que se beneficiou no ano passado são as propriedades de escritórios e comerciais, em grande parte devido ao levantamento das restrições a viagens e reuniões. Se a tendência continuar, plataformas com forte foco nesses setores, como Fundrise, RealyMogul e Crowdstreet, provavelmente terão um grande lucro.

No final de 2021, o setor imobiliário atingiu o ponto mais alto em 5 anos e marcou o maior número de unidades residenciais vendidas nos últimos 15 anos; 6,9 milhões de propriedades mudaram de mãos. Plataformas como DiversyFund e Roofstock registraram lucros recordes e continuarão a se beneficiar dessa tendência também.

Inscrevendo-se com o Fundrise

Inscrever-se no Fundrise é muito fácil, e o único requisito é que você seja um cidadão dos EUA. O processo leva menos de cinco minutos e aqui estão as etapas:

• Visite o site da Fundrise
• Clique em Começar
• Insira o seu endereço de email
• Confirme suas informações básicas

Se você se inscrever usando este link , você receberá $ 10 em ações do Fundo de Intervalo de Imóveis da Fundrise, totalmente de graça.

Conclusão

Fundrise é uma das melhores plataformas de investimento imobiliário, mesmo para investidores credenciados. Tem retornos muito altos e um histórico de crescimento muito consistente. A única desvantagem é que pode ser menos líquido do que os REITs negociados publicamente, mas é uma troca: se você não estiver disposto a pagar as enormes taxas - que podem facilmente chegar a dois dígitos - associadas aos REITs, você deve definitivamente ficar com o Fundrise's taxa de 1% baixa do setor e pequenos investimentos mínimos.