En İyi Bağış Toplama Alternatifleri ve Rakipler

Fundrise, Washington merkezli bir gayrimenkul yatırım şirketidir. 2010 yılında kuruldu ve kitle kaynaklı bir yaklaşımla gayrimenkule yatırım yapan ilk şirketler arasında yer aldı: minimum yatırımları minimumda tutarak daha fazla yatırımcıya ulaşabildiler, bu da yatırım yapmak için daha fazla sermaye anlamına geliyordu, bu da daha fazla cezbetti. yatırımcılar. O zamandan beri, hiçbiri Fundrise'ınki kadar düşük olmasa da, daha birçok şirket bu yaklaşımı benimsedi.

Kamu GYO'ları ile karşılaştırıldığında, Fundrise tarafından sunulanlar gibi özel GYO'lar daha az likit olabilir ve yatırımlarınızı uzun vadede kilitlemek zorunda kalabilirsiniz - veya erken bir para çekme ücreti ödeme riskiyle karşı karşıya kalabilirsiniz. Oyunda birçok faktör var ve tüm fonlar çok kısıtlayıcı olmasa da, belirli platforma bağlı olacaktır. Bu derlemede, akredite ve akredite olmayan yatırımcılar için seçenekler de dahil olmak üzere, Fundrise'ın en büyük dört rakibini gözden geçireceğiz.

Bunun, bu platformların en önemli faktörlerinin hızlı bir karşılaştırması olduğunu unutmayın; daha derinlemesine bir analiz için, tam Fundrise incelememiz burada. Sözü daha fazla uzatmadan, Fundrise'a en iyi alternatiflerimiz şunlardır:

Akredite Olmayan Yatırımcılar İçin Alternatifler

#1 DiversyFund

DiversyFund , 2014 yılında başlatılan bir gayrimenkul yatırım platformudur. Merkezi San Diego, California'dadır ve akredite ve akredite olmayan yatırımcılara hizmet sunmaktadır. Bu sektördeki diğer şirketler gibi, genellikle kurumsal düzeyde çok aileli varlıklar olmak üzere büyük mülk satın alımları yapmak için yatırımcılardan sermaye topluyor.

DiversyFund temettü öder, ancak paranız otomatik olarak fona yeniden yatırılabileceğinden çekilmesi zor olabilir. Bu platform, nispeten düşük bir minimum sadece 500 $ ile çok erişilebilir ve getiriler, %11 ila %15 (son dört yılın ortalaması) arasında değişen çok rekabetçidir. En büyük dezavantajı ücretlerdir; yönetim, geliştirme ücretleri ve ek ücretler için muhasebe yaparken %8'e kadar ödeme yapabilirsiniz. Bu yüzdenin mülk tasfiye edildiğinde ödendiğini unutmayın.

Bu tam DiversyFund vs. Fundrise incelemesinde , ikisi arasındaki tüm farkları yıkıyoruz ve yatırımcı türünüze göre bir öneride bulunuyoruz.

Özellikler

• 500 $ minimum yatırım
• %11'den %15'e kadar yıllık getiri
• Akreditasyon şartı yok
• Yeniden yatırım seçeneği
• Sektör odağı: Kurumsal düzeyde çok aileli varlıklar

Ücretler

• Yönetim Ücretleri : %2 (mülkün tasfiyesinden sonra ödenir)
• Geliştirici Ücretleri : Toplam yatırımın %2 ila %4'ü (tasfiyeden sonra ödenir)
• Ek Ücretler : %2

#2 RealtyMogul

RealtyMogul , 2012 yılında başlatılan ve Los Angeles, California merkezli bir gayrimenkul yatırım platformudur. Akredite ve akredite olmayan yatırımcılara erişim sunar ve DiversyFund gibi kitle fonlaması yaklaşımını benimser.

5.000 $ 'lık bir şekilde engelleyici bir minimum yatırıma ve %6 ile %8 arasında değişen yıllık getiriye sahiptir. Ücretler, %1 ile %1,5 arasında değişen düşük seviyededir (ek ücretler geçerli olabilir).

RealtyMogul, 500 milyon doların üzerinde varlığa ve 220.000'den fazla aktif yatırımcıya sahiptir. Bazı özellikler arasında otomatik yeniden yatırım (250$/ay'dan başlayan fiyatlarla) ve çeşitlendirilmiş yatırımlara erişim bulunur. RealtyMogul konut, ofis, sanayi ve perakende sektörlerine odaklanmaktadır.

Bu eksiksiz RealtyMogul vs. Fundrise incelemesinde , tüm Fundrise planlarını ve hesap türlerini RealtyMogul'un iki yatırım türüyle (MogulREIT I ve MogulReit II) karşılaştırıyoruz ve yılların geçmiş verilerine dayanarak bir öneride bulunuyoruz.

Özellikler

• 5.000 $ minimum yatırım
• %6'dan %8'e kadar yıllık getiri
• Akreditasyon şartı yok
• Yeniden yatırım seçeneği (minimum 250$/ay)
• Sektör odağı: Konut, ofis, endüstriyel ve perakende

Ücretler

• Yönetim Ücretleri : %1'den %1,5'e

Akredite Yatırımcılar İçin Alternatifler

#3 KalabalıkSokak

2012 yılında Darren Powderly tarafından kurulan CrowdStreet , akredite yatırımcılara özel bir gayrimenkul yatırım platformudur. Asgari 25.000 ABD Doları yatırıma sahiptir ve kuruluşundan bu yana 3 ABD Doları değerinde varlık ticareti yapmıştır.

CrowdStreet, %15-17 arasında değişen, akredite platformlar için en yüksek getirilerden bazılarına sahiptir ve çoğu ticari emlak sektöründe olmak üzere 700'den fazla anlaşmayı tamamlamıştır. Tüm CrowdStreet varlıkları SIPC tarafından 500.000$'a kadar sigortalıdır.

CrowdStreet, Fundrise ile karşılaştırdığımız ilk akredite, yalnızca yatırımcılara yönelik platformdur; Bu CrowdStreet vs. Fundrise incelemesinde , bu platformların sizin için olup olmadığına karar vermenize yardımcı olacak temel faktörleri karşılaştırıyoruz - ve işte küçük bir spoiler: Bir platformun yalnızca akredite yatırımcılar için olması, sizin için doğru seçenek olduğu anlamına gelmez.

Özellikler

• 25.000 $ minimum yatırım
• Yıllık getiri %15 ila %17
• Sadece akredite yatırımcılar
• Sektör odağı: Ticari mülkler

Ücretler

• Yönetim Ücretleri : %1'den %2,5'e kadar (ek ücretler geçerli olabilir)

#4 Çatı stoğu

2015 yılında piyasaya sürülen Roofstock , çok karlı Tek aile kiralık ev sektörüne odaklanan bir yatırım platformudur. Yalnızca akredite yatırımcıları hedefler ve alternatif istihbarat, derin veri bilimi ve mülk edinimi için kurumsal düzeyde araştırmadan yararlanır.

Roofstock'un minimum 5.000 $ yatırımı vardır ve toplanan net kira gelirinden gelen temettüleri üç ayda bir öder. Ayrıca temettülerinizi yeniden yatırım yapma seçeneğiniz de var ve önerdikleri yatırım ufku en az 5 yıldır, yani bu platformu seçerseniz uzun vadede hazırsınız demektir.

Özellikler

• 5.000 $ minimum yatırım
• Yıllık getiriler %11 ila %12
• Sadece akredite yatırımcılar
• Sektör odağı: Tek aile kiralamaları

Ücretler

• Yönetim Ücretleri : %2'den %3'e kadar (ek ücretler geçerli olabilir)

Yan Yana Karşılaştırma

Asgari Yatırımlar ve Ücretler

Ücretlerle başlayarak, Fundrise rakiplerinin çok önünde. Fundrise'ın %1'lik ücreti, yıllık %0,15'lik bir danışmanlık ücreti ve %0,85'lik bir yönetim ücretine bölünmüştür ve ek veya gizli ücret yoktur - diğer platformların çoğu için söylenemez.

Bu sektörde platformların ek ücretler almaya çalışması çok yaygın; örneğin, DiversyFund, %2 kadar yüksek olabilen ve kendi başına Fundriser'ın toplam ücretlerinden daha yüksek bir Geliştirici Ücreti alır. GYO'ların da bu platformlardan bazılarına göre çok yüksek ücretleri olabilir.

Diğer bir faktör ise minimum yatırımdır. Sektöre yeni başlıyorsanız, muhtemelen yatırım yapmaya hazır binlerce dolarınız yoktur - ve yapmış olsanız bile, taahhütte bulunmadan önce muhtemelen sektör hakkında bir fikir edinmek istersiniz. Sebep ne olursa olsun, daha düşük bir minimum yatırım her zaman daha esnek olacaktır ve suları test etmenin harika bir yolu olacaktır.

Fundrise, bu sektörde hiç duyulmamış, yalnızca 10 dolarlık son derece düşük bir başlangıç ​​yatırımına sahiptir. ABD'deki binlerce yatırımcının fonlarını bir araya toplayarak çalıştığı için bu kadar düşük minimumlar sunmaktan kurtulabilir. Aynı zamanda, yatırımcılarla daha fazla erişim için daha düşük minimumlar olan ödünleşimden de yararlanır.

Roofstock (5.000 ABD Doları) ve CrowdStreet (25.000 ABD Doları) gibi daha yüksek minimumlara sahip platformların daha az genel yatırımcısı olabilir. Yine de, akredite yatırımcılara odaklanmaları, her yatırımcının daha fazla katkıda bulunduğu ve genellikle diğer platformlardan daha yüksek bir satın alma gücüne sahip olduğu anlamına gelir.

Yıllık İadeler, Akredite Gereklilik ve AUM

Yine, Fundrise, yıllık getiri açısından rekabetin biraz önünde geliyor. 2017'den bu yana ortalama %8-16 arasında yıllık getiri elde etti ve Yönetim Altındaki Varlıklarda (AUM) 1 milyar doları aştı. Fundrise, beğenileri olan ligdeki birkaç platformdan biri

Akredite yatırımcılar için çok köklü iki yatırım platformu olan Crowdstreet (2 milyar AUM) ve Roofstock (1.2 milyar AUM).

DiversyFund, Fundrise gibi, en büyüklerle rekabet edebilmek için kitle fonlaması yaklaşımına güveniyor ve akredite olmayan kategoride getiri açısından (%11-15) ikinci sırada geliyor. Ayrıca, Fundrise'a göre yönetim altındaki varlıkları (175 milyon $) önemli ölçüde daha azdır.

Hoşgeldin Bonusu & Gayrimenkul Sektörü Odağı

Bu hizmetleri karşılaştırırken göz önünde bulundurduğumuz son husus mülk odağıdır. Belirli mülklerin değerini artırabilecek bazı faktörler, ipotek oranları, ortalama gelir ve bölgedeki yaşam maliyetidir. ABD eyaletine bağlı olarak, yaşam maliyetinin ve gelirin talebin belirlenmesinde daha büyük bir rol oynayacağını unutmayın.

Geçen yıl yararlanan bir tür mülk, büyük ölçüde seyahat ve toplantı kısıtlamalarının kaldırılması nedeniyle ofis ve ticari mülklerdir. Trend devam ederse, Fundrise, RealyMogul ve Crowdstreet gibi bu sektörlere güçlü bir şekilde odaklanan platformların büyük bir kar elde etmesi muhtemel.

2021 sonunda gayrimenkul, 5 yılın en yüksek noktasına ulaştı ve son 15 yılda satılan en yüksek konut adedi oldu; 6,9 milyon mülk el değiştirdi. DiversyFund ve Roofstock gibi platformlar rekor düzeyde karlar kaydetti ve bu trendden yararlanmaya devam edecek.

Fundrise ile Kaydolma

Fundrise'a kaydolmak çok kolaydır ve tek şart ABD vatandaşı olmanızdır. İşlem beş dakikadan az sürer ve işte adımlar:

• Fundrise'ın sitesini ziyaret edin
• Başlayın'ı tıklayın
• E-posta adresinizi giriniz
• Temel bilgilerinizi onaylayın

Bu bağlantıyı kullanarak kaydolursanız, tamamen ücretsiz olarak 10$ değerinde Fundrise'ın Emlak Aralığı Fonu hissesi alacaksınız.

Çözüm

Fundrise, akredite yatırımcılar için bile en iyi gayrimenkul yatırım platformlarından biridir. Çok yüksek getirileri ve çok tutarlı bir büyüme geçmişi var. Tek dezavantajı, halka açık GYO'lardan daha az likit olabilmesidir, ancak bu bir ödünleşimdir: GYO'larla ilişkili büyük ücretleri (kolayca çift hanelere ulaşabilen) ödemeye istekli değilseniz, kesinlikle Fundrise's'a bağlı kalmalısınız. endüstri-düşük %1 ücret ve küçük minimum yatırımlar.