Principales alternativas y competidores de Fundrise

Fundrise es una empresa de inversión inmobiliaria con sede en Washington. Fue fundada en 2010 y fue una de las primeras empresas en invertir en bienes raíces, adoptando un enfoque colaborativo: al mantener las inversiones mínimas al mínimo, podían llegar a más inversores, lo que significaba más capital para realizar inversiones, lo que atraía aún más inversores Desde entonces, muchas más empresas han adoptado este enfoque, aunque ninguna con mínimos tan bajos como los de Fundrise.

En comparación con los REIT públicos, los REIT privados como los que ofrece Fundrise pueden ser menos líquidos y es posible que se vea obligado a asegurar sus inversiones a largo plazo, o correr el riesgo de pagar una tarifa por retiro anticipado. Hay muchos factores en juego y, aunque no todos los fondos son tan restrictivos, dependerá de la plataforma en particular. En esta revisión, repasaremos cuatro de los mayores competidores de Fundrise, incluidas las opciones para inversores acreditados y no acreditados.

Tenga en cuenta que esta es una comparación rápida de los factores más importantes de estas plataformas; para un análisis más profundo, aquí está nuestra revisión completa de Fundrise . Sin más preámbulos, aquí están nuestras mejores alternativas a Fundrise:

Alternativas para inversores no acreditados

#1 DiversyFund

DiversyFund es una plataforma de inversión inmobiliaria que se lanzó en 2014. Tiene su sede en San Diego, California, y ofrece servicios a inversores acreditados y no acreditados. Al igual que otras compañías en esta industria, obtiene capital de inversionistas para realizar grandes compras de propiedades, generalmente activos multifamiliares de grado institucional.

DiversyFund paga dividendos, pero puede ser difícil retirarlos, ya que su dinero puede reinvertirse automáticamente en el fondo. Esta plataforma es muy accesible con un mínimo relativamente bajo de solo $500 y los rendimientos son muy competitivos, oscilando entre el 11 % y el 15 % (promedio de los últimos cuatro años). Su mayor inconveniente son las tarifas; puede terminar pagando hasta un 8 % al contabilizar la administración, las tarifas de desarrollo y las tarifas adicionales. Tenga en cuenta que este porcentaje se paga cuando se liquida la propiedad.

En esta revisión completa de DiversyFund vs. Fundrise , desglosamos todas las diferencias entre los dos y hacemos una recomendación basada en el tipo de inversor que eres.

Características

• Inversión mínima de $500
• Rendimientos anuales del 11% al 15%
• Sin requisito de acreditación
• Opción de reinversión
• Enfoque sectorial: Activos multifamiliares de grado institucional

Tarifa

• Gastos de gestión : 2% (pagado después de liquidar la propiedad)
• Tarifas de desarrollador : del 2% al 4% de la inversión total (pagado después de la liquidación)
• Tarifas adicionales : 2%

#2 Magnate inmobiliario

RealtyMogul es una plataforma de inversión inmobiliaria que se lanzó en 2012 y tiene su sede en Los Ángeles, California. Ofrece acceso a inversores acreditados y no acreditados y, al igual que DiversyFund, adopta un enfoque de financiación colectiva.

Tiene una inversión mínima algo prohibitiva de $ 5,000 y rendimientos anuales que van del 6% al 8%. Las tarifas son bajas, oscilando entre el 1 % y el 1,5 % (se pueden aplicar tarifas adicionales).

RealtyMogul tiene más de 500 millones de dólares en activos y más de 220 000 inversores activos. Algunas características incluyen la reinversión automática (a partir de $250/mes) y acceso a inversiones diversificadas. RealtyMogul se centra en los sectores residencial, de oficinas, industrial y minorista.

En esta revisión completa de RealtyMogul vs. Fundrise , comparamos todos los planes y tipos de cuenta de Fundrise con los dos tipos de inversión de RealtyMogul (MogulREIT I y MogulReit II), y hacemos una recomendación basada en años de datos históricos.

Características

• Inversión mínima de $ 5,000
• Rendimientos anuales del 6% al 8%
• Sin requisito de acreditación
• Opción de reinversión ($250/mes mínimo)
• Enfoque sectorial: Residencial, oficina, industrial y retail

Tarifa

• Comisiones de gestión : Del 1% al 1,5%

Alternativas para inversores acreditados

#3 Calle Multitud

Fundada en 2012 por Darren Powderly, CrowdStreet es una plataforma de inversión inmobiliaria exclusiva para inversores acreditados. Tiene una inversión mínima de $ 25,000 y ha negociado más de $ 3 en activos desde su inicio.

CrowdStreet tiene algunos de los retornos más altos para las plataformas acreditadas, que van del 15 % al 17 %, y ha completado más de 700 transacciones, principalmente en el sector de propiedades comerciales. Todos los activos de CrowdStreet están asegurados por SIPC por hasta $500,000.

CrowdStreet es la primera plataforma exclusiva para inversores acreditados que comparamos con Fundrise; En esta revisión de CrowdStreet vs. Fundrise comparamos factores clave que lo ayudarán a decidir si esta plataforma es para usted, y aquí hay un pequeño spoiler: el hecho de que una plataforma sea solo para inversores acreditados no significa que sea la opción correcta para usted.

Características

• Inversión mínima de $25,000
• Rendimientos anuales 15% a 17%
• Solo inversores acreditados
• Enfoque del sector: propiedades comerciales

Tarifa

• Comisiones de gestión : Del 1 % al 2,5 % (se pueden aplicar tarifas adicionales)

#4 Techo

Lanzada en 2015, Roofstock es una plataforma de inversión que se centra en el muy rentable sector de viviendas unifamiliares en alquiler. Se dirige solo a inversores acreditados y aprovecha la inteligencia alternativa, la ciencia de datos profunda y la investigación de grado institucional para la adquisición de propiedades.

Roofstock tiene una inversión mínima de $ 5,000 y paga dividendos trimestralmente, que provienen de los ingresos netos por alquiler recaudados. También tiene la opción de reinvertir sus dividendos, y el horizonte de inversión que recomiendan es de al menos 5 años, por lo que si elige esta plataforma, estará a largo plazo.

Características

• Inversión mínima de $ 5,000
• Rendimientos anuales 11% a 12%
• Solo inversores acreditados
• Foco sectorial: Alquileres unifamiliares

Tarifa

• Comisiones de gestión : del 2 % al 3 % (se pueden aplicar tarifas adicionales)

Comparación lado a lado

Inversiones y tarifas mínimas

Comenzando con las tarifas, Fundrise está muy por delante de sus competidores. La tarifa del 1% de Fundrise se divide en una tarifa de asesoramiento anual del 0,15% y una tarifa de gestión del 0,85%, y no hay tarifas adicionales u ocultas, lo que no se puede decir de la mayoría de las otras plataformas.

Es muy común en esta industria que las plataformas intenten agregar tarifas adicionales; por ejemplo, DiversyFund cobra una tarifa de desarrollador, que puede llegar al 2 %, y es en sí misma más alta que las tarifas totales de Fundriser. Los REIT también pueden tener tarifas muy altas , en comparación con algunas de estas plataformas.

Otro factor es la inversión mínima. Si recién está comenzando en la industria, probablemente no tenga miles de dólares listos para invertir, e incluso si los tuviera, probablemente quiera tener una idea de la industria antes de comprometerse. No importa el motivo, una inversión mínima más baja siempre será más flexible y una excelente manera de probar las aguas.

Fundrise tiene una inversión inicial extremadamente baja de solo $ 10, completamente desconocida en esta industria. Puede salirse con la suya ofreciendo mínimos tan bajos porque funciona reuniendo fondos de miles de inversores en todo EE. UU. También se beneficia de la compensación: mínimos más bajos para un mayor alcance con los inversores.

Las plataformas con mínimos más altos como Roofstock ($ 5,000) y CrowdStreet ($ 25,000) pueden tener menos inversores en general. Aún así, su enfoque en inversores acreditados significa que cada inversor contribuye con una cantidad mayor y, por lo general, tienen un poder adquisitivo más alto que otras plataformas.

Devoluciones anualizadas, requisitos acreditados y AUM

Una vez más, Fundrise se sitúa ligeramente por delante de la competencia en términos de rentabilidad anual. Ha promediado entre 8 y 16 % de rendimiento anual desde 2017 y ha acumulado más de mil millones de dólares en activos bajo gestión (AUM). Fundrise es una de las pocas plataformas en liga con los gustos

de Crowdstreet ($2 mil millones AUM) y Roofstock ($1.2 mil millones AUM), dos plataformas de inversión muy establecidas para inversores acreditados.

DiversyFund, como Fundrise, se basa en un enfoque de financiación colectiva para mantenerse competitivo con los más grandes y ocupa el segundo lugar en términos de rendimiento (11% -15%) en la categoría no acreditada. También tiene sustancialmente menos activos bajo administración ($175 millones) que Fundrise.

Bono de Bienvenida y Foco en el Sector Inmobiliario

El último aspecto que consideramos al comparar estos servicios es el enfoque de propiedad. Algunos factores que pueden aumentar el valor de ciertas propiedades son las tasas hipotecarias, el ingreso promedio y el costo de vida en el área. Tenga en cuenta que, según el estado de EE. UU., el costo de vida y los ingresos jugarán un papel más importante en la determinación de la demanda.

Un tipo de propiedades que se han beneficiado en el último año son las propiedades comerciales y de oficinas, en gran parte debido al levantamiento de las restricciones a los viajes y las reuniones. Si la tendencia continúa, es probable que las plataformas con un fuerte enfoque en estos sectores como Fundrise, RealyMogul y Crowdstreet obtengan grandes ganancias.

A fines de 2021, los bienes raíces alcanzaron el punto más alto en 5 años y marcaron el mayor número de unidades residenciales vendidas en los últimos 15 años; la friolera de 6,9 ​​millones de propiedades cambiaron de manos. Plataformas como DiversyFund y Roofstock registraron ganancias récord y también seguirán beneficiándose de esta tendencia.

Registrarse con Fundrise

Registrarse en Fundrise es muy fácil y el único requisito es que seas ciudadano de los EE. UU. El proceso toma menos de cinco minutos, y estos son los pasos:

• Visite el sitio de Fundrise
• Haga clic en Comenzar
• Ingrese su dirección de correo electrónico
• Confirma tu información básica

Si se registra utilizando este enlace , obtendrá $ 10 en acciones del Fondo de Intervalo de Bienes Raíces de Fundrise, completamente gratis.

Conclusión

Fundrise es una de las mejores plataformas de inversión inmobiliaria que existen, incluso para inversores acreditados. Tiene rendimientos muy altos y un historial de crecimiento muy constante. El único inconveniente es que puede ser menos líquido que los REIT que cotizan en bolsa, pero es una compensación: si no está dispuesto a pagar las enormes tarifas, que pueden alcanzar fácilmente los dos dígitos, asociadas con los REIT, definitivamente debe quedarse con Fundrise. Tasa del 1 %, la más baja de la industria, e inversiones mínimas pequeñas.