Meilleures alternatives de levée de fonds et concurrents

Fundrise est une société d'investissement immobilier basée à Washington. Elle a été fondée en 2010 et a été l'une des premières entreprises à investir dans l'immobilier, en adoptant une approche participative : en limitant au minimum les investissements minimaux, elle pouvait atteindre plus d'investisseurs, ce qui signifiait plus de capital pour investir, ce qui attirait encore plus investisseurs. Depuis lors, de nombreuses autres entreprises ont adopté cette approche, mais aucune avec des minimums aussi bas que celui de Fundrise.

Par rapport aux FPI publiques, les FPI privées comme celles proposées par Fundrise peuvent être moins liquides et vous pouvez être obligé de verrouiller vos investissements à long terme - ou risquer de payer des frais de retrait anticipé. De nombreux facteurs entrent en jeu, et même si tous les fonds ne sont pas aussi restrictifs, cela dépendra de la plateforme particulière. Dans cette revue, nous passerons en revue quatre des plus grands concurrents de Fundrise, y compris les options pour les investisseurs accrédités et non accrédités.

Gardez à l'esprit qu'il s'agit d'une comparaison rapide des facteurs les plus importants de ces plates-formes ; pour une analyse plus approfondie, voici notre examen complet de Fundrise . Sans plus tarder, voici nos meilleures alternatives à Fundrise :

Alternatives pour les investisseurs non accrédités

#1 DiversyFund

DiversyFund est une plateforme d'investissement immobilier qui a été lancée en 2014. Elle est basée à San Diego, en Californie, et offre des services aux investisseurs accrédités et non accrédités. Comme d'autres entreprises de ce secteur, elle mobilise des capitaux auprès d'investisseurs pour effectuer d'importants achats de propriétés, généralement des actifs multifamiliaux de qualité institutionnelle.

DiversyFund verse des dividendes, mais il peut être difficile de les retirer, car votre argent peut être automatiquement réinvesti dans le fonds. Cette plateforme est très accessible avec un minimum relativement bas de seulement 500 $, et les rendements sont très compétitifs, allant de 11 % à 15 % (moyenne des quatre dernières années). Son plus gros inconvénient est les frais; vous pouvez finir par payer jusqu'à 8% lors de la comptabilisation des frais de gestion, de développement et des frais supplémentaires. Gardez à l'esprit que ce pourcentage est payé lorsque la propriété est liquidée.

Dans cette revue complète DiversyFund vs Fundrise , nous analysons toutes les différences entre les deux et formulons une recommandation en fonction du type d'investisseur que vous êtes.

Fonctionnalités

• Investissement minimal de 500 $
• Rendements annuels de 11% à 15%
• Aucune exigence d'accréditation
• Option de réinvestissement
• Focus sectoriel : actifs multifamiliaux de qualité institutionnelle

Frais

• Frais de gestion : 2% (payés après liquidation du bien)
• Frais de développeur : de 2 % à 4 % de l'investissement total (payés après la liquidation)
• Frais supplémentaires : 2%

#2 RealtyMogul

RealtyMogul est une plateforme d'investissement immobilier lancée en 2012 et basée à Los Angeles, en Californie. Il offre un accès aux investisseurs accrédités et non accrédités et, comme DiversyFund, il adopte une approche de financement participatif.

Il a un investissement minimum quelque peu prohibitif de 5 000 $ et des rendements annuels allant de 6 % à 8 %. Les frais sont peu élevés, allant de 1 % à 1,5 % (des frais supplémentaires peuvent s'appliquer).

RealtyMogul possède plus de 500 millions de dollars d'actifs et plus de 220 000 investisseurs actifs. Certaines caractéristiques comprennent le réinvestissement automatique (à partir de 250 $/mois) et l'accès à des placements diversifiés. RealtyMogul se concentre sur les secteurs résidentiel, de bureau, industriel et de vente au détail.

Dans cet examen complet de RealtyMogul contre Fundrise , nous comparons tous les plans et types de comptes Fundrise aux deux types d'investissement de RealtyMogul (MogulREIT I et MogulReit II), et formulons une recommandation basée sur des années de données historiques.

Fonctionnalités

• Investissement minimal de 5 000 $
• Rendements annuels de 6% à 8%
• Aucune exigence d'accréditation
• Option de réinvestissement (250 $/mois minimum)
• Orientation sectorielle : Résidentiel, bureau, industriel et commerce de détail

Frais

• Frais de gestion : De 1% à 1,5%

Alternatives pour les investisseurs qualifiés

#3 Rue de la foule

Fondée en 2012 par Darren Powderly, CrowdStreet est une plateforme d'investissement immobilier réservée aux investisseurs accrédités. Il a un investissement minimum de 25 000 $ et a échangé plus de 3 $ d'actifs depuis sa création.

CrowdStreet a certains des rendements les plus élevés pour les plateformes accréditées, allant de 15 % à 17 %, et il a conclu plus de 700 transactions, principalement dans le secteur de l'immobilier commercial. Tous les actifs de CrowdStreet sont assurés par le SIPC jusqu'à 500 000 $.

CrowdStreet est la première plateforme réservée aux investisseurs accrédités que nous avons comparée à Fundrise ; dans cette revue CrowdStreet vs Fundrise, nous comparons les facteurs clés qui vous aideront à décider si cette plateforme est pour vous - et voici un petit spoil : ce n'est pas parce qu'une plateforme est réservée aux investisseurs accrédités que c'est la bonne option pour vous.

Fonctionnalités

• Investissement minimal de 25 000 $
• Rendements annuels 15% à 17%
• Investisseurs accrédités uniquement
• Focus sectoriel : Propriétés commerciales

Frais

• Frais de gestion : De 1% à 2,5% (des frais supplémentaires peuvent s'appliquer)

#4 Toiture

Lancée en 2015, Roofstock est une plateforme d'investissement qui se concentre sur le secteur très rentable de la location de maisons unifamiliales. Il cible uniquement les investisseurs accrédités et tire parti de l'intelligence alternative, de la science des données approfondies et de la recherche de qualité institutionnelle pour l'acquisition de propriétés.

Roofstock a un investissement minimum de 5 000 $ et verse des dividendes trimestriels, qui proviennent des revenus locatifs nets perçus. Vous avez également la possibilité de réinvestir vos dividendes, et l'horizon d'investissement qu'ils recommandent est d'au moins 5 ans, donc si vous choisissez cette plateforme, vous êtes sur le long terme.

Fonctionnalités

• Investissement minimal de 5 000 $
• Rendements annuels 11% à 12%
• Investisseurs accrédités uniquement
• Focus secteur : Locations unifamiliales

Frais

• Frais de gestion : De 2% à 3% (des frais supplémentaires peuvent s'appliquer)

Comparaison côte à côte

Investissements minimaux et frais

À commencer par les frais, Fundrise est bien en avance sur ses concurrents. Les frais de 1% de Fundrise sont divisés en frais de conseil annuels de 0,15% et en frais de gestion de 0,85%, et il n'y a pas de frais supplémentaires ou cachés - ce qui ne peut être dit sur la plupart des autres plateformes.

Il est très courant dans ce secteur que les plateformes essaient d'appliquer des frais supplémentaires ; par exemple, DiversyFund facture des frais de développeur - qui peuvent atteindre 2 % - et sont en soi plus élevés que les frais totaux de Fundriser. Les FPI peuvent également avoir des frais très élevés , par rapport à certaines de ces plateformes.

Un autre facteur est l'investissement minimum. Si vous débutez dans l'industrie, vous n'avez probablement pas des milliers de dollars prêts à être investis - et même si vous l'avez fait, vous voulez probablement avoir une idée de l'industrie avant de vous engager. Quelle que soit la raison, un investissement minimum inférieur sera toujours plus flexible et un excellent moyen de tester les eaux.

Fundrise a un investissement initial extrêmement faible de seulement 10 $, totalement inédit dans cette industrie. Il peut s'en tirer en offrant des minimums aussi bas, car il fonctionne en regroupant les fonds de milliers d'investisseurs à travers les États-Unis. Il bénéficie également du compromis - des minimums inférieurs pour une plus grande portée auprès des investisseurs.

Les plates-formes avec des minimums plus élevés comme Roofstock (5 000 $) et CrowdStreet (25 000 $) peuvent avoir moins d'investisseurs globaux. Pourtant, leur concentration sur les investisseurs accrédités signifie que chaque investisseur contribue un montant plus élevé, et ils ont généralement un pouvoir d'achat plus élevé que les autres plateformes.

Rendements annualisés, exigence accréditée et AUM

Encore une fois, Fundrise devance légèrement la concurrence en termes de rendement annuel. Il a enregistré en moyenne des rendements annuels de 8 à 16 % depuis 2017 et a amassé plus d'un milliard de dollars d'actifs sous gestion (AUM). Fundrise est l'une des rares plateformes de ligue avec les goûts

de Crowdstreet (2 milliards de dollars AUM) et Roofstock (1,2 milliard de dollars AUM), deux plateformes d'investissement très établies pour les investisseurs accrédités.

DiversyFund, comme Fundrise, s'appuie sur une approche de financement participatif pour rester compétitif avec les plus grands et arrive en deuxième position en termes de rendements (11%-15%) dans la catégorie non accréditée. Il a également beaucoup moins d'actifs sous gestion (175 millions de dollars) que Fundrise.

Bonus de bienvenue et focus sur le secteur immobilier

Le dernier aspect que nous avons pris en compte lors de la comparaison de ces services est l'accent mis sur la propriété. Certains facteurs qui peuvent augmenter la valeur de certaines propriétés sont les taux hypothécaires, le revenu moyen et le coût de la vie dans la région. Gardez à l'esprit que, selon l'État américain, le coût de la vie et le revenu joueront un rôle plus important dans la détermination de la demande.

Un type de propriétés qui en a bénéficié l'année dernière sont les bureaux et les propriétés commerciales, en grande partie en raison de la levée des restrictions sur les voyages et les rassemblements. Si la tendance se poursuit, les plates-formes fortement axées sur ces secteurs, telles que Fundrise, RealyMogul et Crowdstreet, devraient réaliser d'énormes bénéfices.

Fin 2021, l'immobilier a atteint son plus haut niveau en 5 ans et a marqué le plus grand nombre d'unités résidentielles vendues au cours des 15 dernières années ; 6,9 millions de propriétés ont changé de mains. Des plateformes comme DiversyFund et Roofstock ont ​​enregistré des bénéfices record et continueront également de bénéficier de cette tendance.

S'inscrire avec Fundrise

S'inscrire à Fundrise est très simple et la seule exigence est que vous soyez citoyen américain. Le processus prend moins de cinq minutes, et voici les étapes :

• Visitez le site de Fundrise
• Cliquez sur Commencer
• Entrez votre adresse email
• Confirmez vos informations de base

Si vous vous inscrivez en utilisant ce lien, vous obtiendrez gratuitement 10 $ d'actions du Fonds d'intervalle immobilier de Fundrise.

Conclusion

Fundrise est l'une des meilleures plateformes d'investissement immobilier, même pour les investisseurs accrédités. Il a des rendements très élevés et un historique de croissance très constant. Le seul inconvénient est qu'il peut être moins liquide que les REIT cotés en bourse, mais c'est un compromis : si vous n'êtes pas prêt à payer les frais énormes - qui peuvent facilement atteindre deux chiffres - associés aux REIT, vous devez absolument vous en tenir à Fundrise. frais de 1 % et investissements minimaux minimes dans l'industrie.