ทางเลือกกองทุนและคู่แข่งอันดับต้นๆ

Fundrise เป็นบริษัทด้านการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ตั้งอยู่ในวอชิงตัน ก่อตั้งขึ้นในปี 2010 และเป็นหนึ่งในบริษัทแรกๆ ที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยใช้แนวทางที่รวบรวมผู้คนมามากมาย: การรักษาการลงทุนขั้นต่ำให้น้อยที่สุด พวกเขาสามารถเข้าถึงนักลงทุนได้มากขึ้น ซึ่งหมายความว่ามีเงินทุนมากขึ้นในการลงทุน ซึ่งดึงดูดใจมากขึ้น นักลงทุน ตั้งแต่นั้นมา มีบริษัทอื่นอีกหลายแห่งที่ใช้วิธีนี้ แม้ว่าจะไม่มีบริษัทใดที่มีขั้นต่ำต่ำสุดเท่ากับ Fundrise's

เมื่อเทียบกับ REIT สาธารณะ REIT ส่วนตัวเช่นที่ Fundrise เสนออาจมีสภาพคล่องน้อยกว่า และคุณอาจถูกบังคับให้ล็อกการลงทุนของคุณในระยะยาว หรือเสี่ยงที่จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการถอนก่อนกำหนด มีปัจจัยหลายอย่างในการเล่น และถึงแม้จะไม่ใช่ทุกกองทุนที่มีข้อจำกัดมากนัก แต่ก็จะขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มนั้นๆ ในการตรวจสอบนี้ เราจะพูดถึงคู่แข่งรายใหญ่ที่สุดสี่รายของ Fundrise รวมถึงตัวเลือกสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรอง

โปรดทราบว่านี่เป็นการเปรียบเทียบอย่างรวดเร็วของปัจจัยที่สำคัญที่สุดของแพลตฟอร์มเหล่านี้ สำหรับการวิเคราะห์ในเชิงลึกมากขึ้น นี่คือการ ตรวจสอบ Fundrise ฉบับสมบูรณ์ของเรา โดยไม่ต้องกังวลใจอีกต่อไป นี่คือทางเลือกอันดับต้น ๆ ของเราสำหรับ Fundrise:

ทางเลือกสำหรับผู้ลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง

#1 DiversyFund

DiversyFund เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่เปิดตัวในปี 2014 โดยตั้งอยู่ในซานดิเอโก แคลิฟอร์เนีย และให้บริการแก่นักลงทุนที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรอง เช่นเดียวกับบริษัทอื่นๆ ในอุตสาหกรรมนี้ การระดมเงินทุนจากนักลงทุนเพื่อทำการซื้ออสังหาริมทรัพย์จำนวนมาก ซึ่งมักจะเป็นทรัพย์สินหลายตระกูลระดับสถาบัน

DiversyFund จ่ายเงินปันผล แต่อาจถอนได้ยาก เนื่องจากเงินของคุณอาจถูกนำกลับไปลงทุนในกองทุนโดยอัตโนมัติ แพลตฟอร์มนี้สามารถเข้าถึงได้มากโดยมีราคาขั้นต่ำเพียง $500 และผลตอบแทนมีการแข่งขันสูงตั้งแต่ 11% ถึง 15% (โดยเฉลี่ยจากสี่ปีที่ผ่านมา) ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดคือค่าธรรมเนียม คุณสามารถจ่ายได้ถึง 8% เมื่อทำบัญชีสำหรับการจัดการ ค่าธรรมเนียมการพัฒนา และค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม โปรดทราบว่าเปอร์เซ็นต์นี้จะจ่ายเมื่อทรัพย์สินถูกชำระบัญชี

ในการ ทบทวน DiversyFund vs. Fundrise ฉบับเต็ม นี้ เราแยกย่อยความแตกต่างทั้งหมดระหว่างทั้งสองและให้คำแนะนำตามประเภทของนักลงทุนที่คุณเป็น

คุณสมบัติ

• การลงทุนขั้นต่ำ $500
• ผลตอบแทนรายปีจาก 11% ถึง 15%
• ไม่มีข้อกำหนดการรับรอง
• ตัวเลือกการลงทุนซ้ำ
• จุดเน้นของภาคส่วน: สินทรัพย์หลายตระกูลระดับสถาบัน

ค่าธรรมเนียม

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : 2% (ชำระหลังจากชำระทรัพย์สิน)
• ค่าธรรมเนียมผู้พัฒนา : จาก 2% ถึง 4% ของการลงทุนทั้งหมด (จ่ายหลังจากการชำระบัญชี)
• ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม : 2%

#2 RealtyMogul

RealtyMogul เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่เปิดตัวในปี 2555 และตั้งอยู่ในเมืองลอสแองเจลิส รัฐแคลิฟอร์เนีย มันให้การเข้าถึงแก่นักลงทุนที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรอง และเช่นเดียวกับ DiversyFund ก็ต้องใช้แนวทางคราวด์ฟันด์

มีการลงทุนขั้นต่ำ 5,000 ดอลลาร์และผลตอบแทนต่อปีตั้งแต่ 6% ถึง 8% ค่าธรรมเนียมอยู่ในระดับต่ำ ตั้งแต่ 1% ถึง 1.5% (อาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม)

RealtyMogul มีทรัพย์สินมากกว่า 500 ล้านดอลลาร์และนักลงทุนที่กระตือรือร้นกว่า 220,000 ราย คุณสมบัติบางอย่างรวมถึงการลงทุนซ้ำอัตโนมัติ (เริ่มต้นที่ $250/เดือน) และการเข้าถึงการลงทุนที่หลากหลาย RealtyMogul มุ่งเน้นไปที่ภาคที่อยู่อาศัย สำนักงาน อุตสาหกรรมและการค้าปลีก

ในการ ตรวจสอบ RealtyMogul vs. Fundrise ฉบับสมบูรณ์นี้ เราเปรียบเทียบแผน Fundrise และประเภทบัญชีทั้งหมดกับการลงทุนสองประเภทของ RealtyMogul (MogulREIT I & MogulReit II) และให้คำแนะนำตามข้อมูลย้อนหลังหลายปี

คุณสมบัติ

• ลงทุนขั้นต่ำ $5,000
• ผลตอบแทนประจำปีจาก 6% เป็น 8%
• ไม่มีข้อกำหนดการรับรอง
• ตัวเลือกการลงทุนซ้ำ (ขั้นต่ำ 250 เหรียญต่อเดือน)
• กลุ่มธุรกิจที่มุ่งเน้น: ที่อยู่อาศัย สำนักงาน อุตสาหกรรม และการค้าปลีก

ค่าธรรมเนียม

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ตั้งแต่ 1% ถึง 1.5%

ทางเลือกสำหรับผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรอง

#3 CrowdStreet

CrowdStreet ก่อตั้งขึ้นในปี 2555 โดย Darren Powderly เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่รับรองโดยนักลงทุนเท่านั้น มีการลงทุนขั้นต่ำ 25,000 เหรียญและมีการซื้อขายสินทรัพย์มูลค่ากว่า 3 เหรียญตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง

CrowdStreet มีผลตอบแทนสูงสุดสำหรับแพลตฟอร์มที่ได้รับการรับรองตั้งแต่ 15%-17% และได้ทำข้อตกลงไปแล้วกว่า 700 รายการซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในภาคอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ ทรัพย์สิน CrowdStreet ทั้งหมดได้รับการประกันโดย SIPC สูงถึง $500,000

CrowdStreet เป็นแพลตฟอร์มแรกที่ได้รับการรับรองสำหรับนักลงทุนเท่านั้นที่เราเปรียบเทียบกับ Fundrise; ในการ ตรวจสอบ CrowdStreet vs. Fundrise เราเปรียบเทียบปัจจัยสำคัญที่จะช่วยให้คุณตัดสินใจว่าแพลตฟอร์มนี้เหมาะสำหรับคุณหรือไม่ และนี่คือการสปอยล์เล็กน้อย: เพียงเพราะแพลตฟอร์มนี้มีไว้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น ไม่ได้หมายความว่าแพลตฟอร์มนี้เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณ

คุณสมบัติ

• เงินลงทุนขั้นต่ำ 25,000 เหรียญ
• ผลตอบแทนรายปี 15% ถึง 17%
• ผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
• ภาคส่วนเน้น: อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์

ค่าธรรมเนียม

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ตั้งแต่ 1% ถึง 2.5% (อาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม)

#4 รูฟสต็อก

Roofstock เปิดตัวในปี 2558 เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนที่เน้นกลุ่มบ้านเช่าครอบครัวเดี่ยวที่ทำกำไรได้สูง โดยมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น และใช้ประโยชน์จากข่าวกรองทางเลือก วิทยาศาสตร์ข้อมูลเชิงลึก และการวิจัยระดับสถาบันเพื่อการซื้ออสังหาริมทรัพย์

Roofstock มีเงินลงทุนขั้นต่ำ 5,000 ดอลลาร์ และจ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาส ซึ่งมาจากรายได้ค่าเช่าสุทธิที่เก็บได้ คุณยังมีตัวเลือกในการลงทุนเงินปันผลของคุณอีกครั้ง และขอบเขตการลงทุนที่พวกเขาแนะนำคืออย่างน้อย 5 ปี ดังนั้น หากคุณเลือกแพลตฟอร์มนี้ แสดงว่าคุณอยู่ในระยะยาว

คุณสมบัติ

• ลงทุนขั้นต่ำ $5,000
• ผลตอบแทนรายปี 11% ถึง 12%
• ผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
• กลุ่มธุรกิจที่เน้น: การเช่าแบบครอบครัวเดี่ยว

ค่าธรรมเนียม

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ตั้งแต่ 2% ถึง 3% (อาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม)

การเปรียบเทียบแบบเคียงข้างกัน

เงินลงทุนและค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ

เริ่มต้นด้วยค่าธรรมเนียม Fundrise เหนือกว่าคู่แข่ง ค่าธรรมเนียม 1% ของ Fundrise แบ่งออกเป็นค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 0.15% และค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.85% และไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมหรือซ่อนเร้น ซึ่งไม่สามารถพูดถึงแพลตฟอร์มอื่นๆ ส่วนใหญ่ได้

เป็นเรื่องปกติมากในอุตสาหกรรมนี้ที่แพลตฟอร์มจะพยายามเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น DiversyFund เรียกเก็บค่าธรรมเนียมนักพัฒนา - ซึ่งอาจสูงถึง 2% - และสูงกว่าค่าธรรมเนียมทั้งหมดของ Fundriser ด้วยตัวมันเอง REIT สามารถมี ค่าธรรมเนียมที่สูงมาก เมื่อเทียบกับบางแพลตฟอร์มเหล่านี้

ปัจจัยอีกประการหนึ่งคือการลงทุนขั้นต่ำ หากคุณเพิ่งเริ่มต้นในอุตสาหกรรม คุณอาจไม่มีเงินหลายพันดอลลาร์พร้อมที่จะลงทุน และแม้ว่าคุณจะมีอยู่แล้ว คุณอาจต้องการทำความเข้าใจอุตสาหกรรมนี้ก่อนก่อนที่จะลงมือทำ ไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม การลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่าจะมีความยืดหยุ่นมากกว่าเสมอและเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการทดสอบน่านน้ำ

Fundrise มีการลงทุนเริ่มต้นที่ต่ำมากเพียง $10 ซึ่งไม่เคยได้ยินมาก่อนในอุตสาหกรรมนี้ มันสามารถหลีกเลี่ยงได้ด้วยการเสนอขั้นต่ำที่ต่ำเช่นนี้เพราะมันทำงานโดยการรวมเงินทุนจากนักลงทุนหลายพันคนทั่วสหรัฐอเมริกา นอกจากนี้ยังได้ประโยชน์จากการแลกเปลี่ยน - ขั้นต่ำที่ต่ำกว่าสำหรับการเข้าถึงที่มากขึ้นกับนักลงทุน

แพลตฟอร์มที่มีขั้นต่ำสูงกว่า เช่น Roofstock (5,000 ดอลลาร์) และ CrowdStreet (25,000 ดอลลาร์) อาจมีนักลงทุนโดยรวมน้อยกว่า อย่างไรก็ตาม การมุ่งเน้นไปที่นักลงทุนที่ได้รับการรับรองหมายความว่านักลงทุนแต่ละรายมีส่วนสนับสนุนในจำนวนเงินที่สูงกว่า และมักจะมีกำลังซื้อที่สูงกว่าแพลตฟอร์มอื่นๆ

ผลตอบแทนรายปี ข้อกำหนดที่ได้รับการรับรอง & AUM

อีกครั้ง Fundrise นำหน้าคู่แข่งเล็กน้อยในแง่ของผลตอบแทนรายปี มีผลตอบแทนเฉลี่ยปีละ 8-16% ตั้งแต่ปี 2560 และสะสมสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ได้มากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ Fundrise เป็นหนึ่งในไม่กี่แพลตฟอร์มในลีกที่มีไลค์

ของ Crowdstreet (2 พันล้านดอลลาร์ AUM) และ Roofstock (1.2 พันล้านดอลลาร์ AUM) สองแพลตฟอร์มการลงทุนที่มีชื่อเสียงมากสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

DiversyFund เช่น Fundrise อาศัยแนวทางคราวด์ฟันด์เพื่อให้สามารถแข่งขันกับที่ใหญ่ที่สุดและมาเป็นอันดับสองในแง่ของผลตอบแทน (11%-15%) ในหมวดหมู่ที่ไม่ได้รับการรับรอง นอกจากนี้ยังมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (175 ล้านดอลลาร์) น้อยกว่า Fundrise

โบนัสต้อนรับ & โฟกัสภาคอสังหาริมทรัพย์

สิ่งสุดท้ายที่เราพิจารณาเมื่อเปรียบเทียบบริการเหล่านี้คือการมุ่งเน้นด้านอสังหาริมทรัพย์ ปัจจัยบางอย่างที่อาจเพิ่มมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์บางประเภท ได้แก่ อัตราการจำนอง รายได้เฉลี่ย และค่าครองชีพในพื้นที่ โปรดทราบว่าขึ้นอยู่กับรัฐของสหรัฐอเมริกา ค่าครองชีพและรายได้จะมีบทบาทมากขึ้นในการกำหนดอุปสงค์

อสังหาริมทรัพย์ประเภทหนึ่งที่ได้รับประโยชน์ในปีที่แล้วคืออสังหาริมทรัพย์ในสำนักงานและเชิงพาณิชย์ ส่วนใหญ่เกิดจากการยกเลิกข้อจำกัดในการเดินทางและการชุมนุม หากแนวโน้มยังคงดำเนินต่อไป แพลตฟอร์มที่เน้นภาคส่วนเหล่านี้อย่าง Fundrise, RealyMogul และ Crowdstreet มีแนวโน้มที่จะทำกำไรมหาศาล

ณ สิ้นปี 2564 อสังหาริมทรัพย์แตะระดับสูงสุดในรอบ 5 ปี และเป็นจำนวนยูนิตที่อยู่อาศัยที่ขายได้สูงที่สุดในรอบ 15 ปีที่ผ่านมา มหันต์ 6.9 ล้านคุณสมบัติเปลี่ยนมือ แพลตฟอร์มอย่าง DiversyFund และ Roofstock บันทึกผลกำไรที่ทำลายสถิติและจะได้รับประโยชน์จากแนวโน้มนี้ต่อไปเช่นกัน

ลงทะเบียนด้วย Fundrise

การลงทะเบียนกับ Fundrise นั้นง่ายมาก และข้อกำหนดเพียงอย่างเดียวคือคุณต้องเป็นพลเมืองของสหรัฐอเมริกา กระบวนการนี้ใช้เวลาน้อยกว่าห้านาที และนี่คือขั้นตอน:

• เยี่ยมชมเว็บไซต์ ของ Fundrise
• คลิกเริ่มต้น
• ใส่อีเมลล์ของคุณ
• ยืนยันข้อมูลพื้นฐานของคุณ

หากคุณ ลงทะเบียนโดยใช้ลิงก์นี้ คุณจะได้รับหุ้น Fundrise's Real Estate Interval Fund มูลค่า 10 เหรียญฟรี

บทสรุป

Fundrise เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ดีที่สุด แม้กระทั่งสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง มีผลตอบแทนสูงมากและมีประวัติการเติบโตที่สม่ำเสมอมาก ข้อเสียเพียงอย่างเดียวคืออาจมีสภาพคล่องน้อยกว่า REIT ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ แต่เป็นการประนีประนอม: หากคุณไม่ต้องการจ่ายค่าธรรมเนียมจำนวนมาก - ซึ่งสามารถเข้าถึงตัวเลขสองหลักได้อย่างง่ายดาย - ที่เกี่ยวข้องกับ REIT คุณควรยึดติดกับ Fundrise's อย่างแน่นอน ค่าธรรมเนียมต่ำ 1% ในอุตสาหกรรมและการลงทุนขั้นต่ำขนาดเล็ก