Najlepsze alternatywy pozyskiwania funduszy i konkurenci

Fundrise to firma inwestująca w nieruchomości z siedzibą w Waszyngtonie. Została założona w 2010 roku i była jedną z pierwszych firm, które zainwestowały w nieruchomości, stosując podejście crowdsourcingowe: utrzymując minimum inwestycji na minimalnym poziomie, mogły dotrzeć do większej liczby inwestorów, co oznaczało więcej kapitału na inwestycje, co przyciągnęło jeszcze więcej inwestorów. Od tego czasu o wiele więcej firm przyjęło to podejście, choć żadna z tak niskimi minimum jak Fundrise.

W porównaniu z publicznymi REIT, prywatne REIT, takie jak te oferowane przez Fundrise, mogą być mniej płynne i możesz być zmuszony do zablokowania swoich inwestycji na dłuższą metę – lub zaryzykować uiszczenie opłaty za wcześniejszą wypłatę. W grę wchodzi wiele czynników i chociaż nie wszystkie fundusze są tak restrykcyjne, będzie to zależeć od konkretnej platformy. W tym przeglądzie omówimy czterech największych konkurentów Fundrise, w tym opcje dla akredytowanych i nieakredytowanych inwestorów.

Pamiętaj, że jest to szybkie porównanie najważniejszych czynników tych platform; Aby uzyskać bardziej dogłębną analizę, oto nasza pełna recenzja Fundrise . Bez zbędnych ceregieli, oto nasze najlepsze alternatywy dla Fundrise:

Alternatywy dla inwestorów nieakredytowanych

#1 DiversyFund

DiversyFund to platforma do inwestowania w nieruchomości, która została uruchomiona w 2014 roku. Ma siedzibę w San Diego w Kalifornii i oferuje usługi akredytowanym i nieakredytowanym inwestorom. Podobnie jak inne firmy z tej branży, pozyskuje kapitał od inwestorów, aby dokonywać dużych zakupów nieruchomości, zwykle wielorodzinnych aktywów klasy instytucjonalnej.

DiversyFund wypłaca dywidendy, ale wypłata może być trudna, ponieważ Twoje pieniądze mogą zostać automatycznie ponownie zainwestowane w fundusz. Ta platforma jest bardzo dostępna ze stosunkowo niskim minimum wynoszącym zaledwie 500 USD, a zwroty są bardzo konkurencyjne, od 11% do 15% (średnia z ostatnich czterech lat). Jego największym minusem są opłaty; możesz w końcu zapłacić do 8% przy rozliczaniu zarządzania, opłat rozwojowych i dodatkowych opłat. Należy pamiętać, że ten procent jest wypłacany, gdy nieruchomość jest likwidowana.

W tym pełnym przeglądzie DiversyFund vs. Fundrise przedstawiamy wszystkie różnice między nimi i wydajemy rekomendację w oparciu o typ inwestora, którym jesteś.

Cechy

• Minimalna inwestycja 500 USD
• Roczne zwroty od 11% do 15%
• Brak wymogu akredytacji
• Opcja reinwestowania
• Koncentracja na sektorze: aktywa wielorodzinne klasy instytucjonalnej

Opłaty

• Opłaty za zarządzanie : 2% (płatne po likwidacji nieruchomości)
• Opłaty deweloperskie : od 2% do 4% całkowitej inwestycji (płatne po likwidacji)
• Opłaty dodatkowe : 2%

#2 RealtyMogul

RealtyMogul to platforma do inwestowania w nieruchomości, która została uruchomiona w 2012 roku i ma siedzibę w Los Angeles w Kalifornii. Oferuje dostęp do akredytowanych i nieakredytowanych inwestorów i podobnie jak DiversyFund stosuje podejście crowdfundingowe.

Ma nieco zaporową minimalną inwestycję w wysokości 5000 USD, a roczne zwroty wahają się od 6% do 8%. Opłaty są niskie i wynoszą od 1% do 1,5% (mogą obowiązywać dodatkowe opłaty).

RealtyMogul ma aktywa o wartości ponad 500 milionów dolarów i ponad 220 000 aktywnych inwestorów. Niektóre funkcje obejmują automatyczne reinwestowanie (od 250 USD miesięcznie) i dostęp do zdywersyfikowanych inwestycji. RealtyMogul koncentruje się na sektorach mieszkaniowym, biurowym, przemysłowym i handlowym.

W tym pełnym przeglądzie RealtyMogul vs. Fundrise porównujemy wszystkie plany i typy kont Fundrise z dwoma rodzajami inwestycji RealtyMogul (MogulREIT I i MogulReit II) i wydajemy rekomendację na podstawie wieloletnich danych historycznych.

Cechy

• Minimalna inwestycja w wysokości 5000 USD
• Roczne zwroty od 6% do 8%
• Brak wymogu akredytacji
• Opcja reinwestowania (minimum 250 USD/miesiąc)
• Koncentracja na sektorze: mieszkaniowym, biurowym, przemysłowym i handlowym

Opłaty

• Opłaty za zarządzanie : Od 1% do 1,5%

Alternatywy dla akredytowanych inwestorów

#3 CrowdStreet

Założona w 2012 roku przez Darrena Powderly, CrowdStreet jest platformą inwestującą w nieruchomości wyłącznie dla akredytowanych inwestorów. Ma minimalną inwestycję w wysokości 25 000 USD i od początku handluje aktywami o wartości ponad 3 USD.

CrowdStreet ma jedne z najwyższych zwrotów dla akredytowanych platform, wahające się od 15% do 17%, i zrealizował ponad 700 transakcji, głównie w sektorze nieruchomości komercyjnych. Wszystkie aktywa CrowdStreet są ubezpieczone przez SIPC na kwotę do 500 000 USD.

CrowdStreet to pierwsza platforma wyłącznie dla akredytowanych inwestorów, którą porównaliśmy z Fundrise; w tym przeglądzie CrowdStreet vs Fundrise porównujemy kluczowe czynniki, które pomogą Ci zdecydować, czy ta platforma jest dla Ciebie – i oto mały spoiler: tylko dlatego, że platforma jest przeznaczona tylko dla akredytowanych inwestorów, nie oznacza, że ​​jest to właściwa opcja dla Ciebie.

Cechy

• Minimalna inwestycja 25 000 USD
• Roczne zwroty 15% do 17%
• Tylko akredytowani inwestorzy
• Koncentracja na sektorze: Nieruchomości komercyjne

Opłaty

• Opłaty za zarządzanie : od 1% do 2,5% (mogą obowiązywać dodatkowe opłaty)

#4 Dachówka

Uruchomiona w 2015 r. platforma Roofstock jest platformą inwestycyjną, która koncentruje się na bardzo dochodowym sektorze jednorodzinnych domów na wynajem. Jest skierowany wyłącznie do akredytowanych inwestorów i wykorzystuje alternatywną inteligencję, głęboką analizę danych i badania na poziomie instytucjonalnym dotyczące nabywania nieruchomości.

Roofstock ma minimalną inwestycję w wysokości 5000 USD i wypłaca kwartalnie dywidendy, które pochodzą z zebranego dochodu z wynajmu netto. Masz również możliwość reinwestowania swoich dywidend, a zalecany przez nich horyzont inwestycyjny wynosi co najmniej 5 lat, więc jeśli wybierzesz tę platformę, jesteś na dłuższą metę.

Cechy

• Minimalna inwestycja w wysokości 5000 USD
• Roczne zwroty od 11% do 12%
• Tylko akredytowani inwestorzy
• Koncentracja na sektorze: Wynajem jednorodzinny

Opłaty

• Opłaty za zarządzanie : od 2% do 3% (mogą obowiązywać dodatkowe opłaty)

Porównanie obok siebie

Minimalne inwestycje i opłaty

Począwszy od opłat, Fundrise znacznie wyprzedza swoje konkurencje. Opłata w wysokości 1% od Fundrise jest podzielona na roczną opłatę doradczą w wysokości 0,15% i opłatę za zarządzanie w wysokości 0,85% i nie ma żadnych dodatkowych ani ukrytych opłat – czego nie można powiedzieć o większości innych platform.

W tej branży platformy często próbują pobierać dodatkowe opłaty; na przykład DiversyFund pobiera opłatę programisty – która może wynosić nawet 2% – i sama w sobie jest wyższa niż łączne opłaty Fundriser. REIT-y mogą również pobierać bardzo wysokie opłaty w porównaniu z niektórymi z tych platform.

Kolejnym czynnikiem jest minimalna inwestycja. Jeśli dopiero zaczynasz działalność w branży, prawdopodobnie nie masz gotowych do zainwestowania tysięcy dolarów – a nawet jeśli tak, prawdopodobnie chcesz najpierw poznać branżę przed podjęciem zobowiązania. Bez względu na powód, niższa minimalna inwestycja zawsze będzie bardziej elastyczna i świetny sposób na przetestowanie wód.

Fundrise ma niezwykle niską początkową inwestycję, wynoszącą zaledwie 10 USD, co jest zupełnie niespotykane w tej branży. Może ujść na sucho, oferując tak niskie minima, ponieważ działa poprzez łączenie funduszy od tysięcy inwestorów w Stanach Zjednoczonych. Korzysta również z kompromisu - niższe minimum dla większego zasięgu wśród inwestorów.

Platformy z wyższymi wartościami minimalnymi, takie jak Roofstock (5000 USD) i CrowdStreet (25 000 USD), mogą mieć mniej ogólnych inwestorów. Mimo to ich koncentracja na akredytowanych inwestorach oznacza, że ​​każdy inwestor wnosi większą kwotę i zwykle mają większą siłę nabywczą niż inne platformy.

Roczne zwroty, akredytowane wymagania i AUM

Ponownie, Fundrise nieznacznie wyprzedza konkurencję pod względem rocznego zwrotu. Od 2017 r. ma średnio 8-16% rocznych zwrotów i zgromadził ponad 1 miliard USD w aktywach w zarządzaniu (AUM). Fundrise to jedna z niewielu platform w lidze z polubieniami

Crowdstreet (2 miliardy dolarów AUM) i Roofstock (1,2 miliarda dolarów AUM), dwie bardzo ugruntowane platformy inwestycyjne dla akredytowanych inwestorów.

DiversyFund, podobnie jak Fundrise, opiera się na podejściu crowdfundingowym, aby pozostać konkurencyjnym wobec największych i zajmuje drugie miejsce pod względem zwrotów (11%-15%) w kategorii nieakredytowanej. Zarządza również znacznie mniejszą liczbą aktywów (175 mln USD) niż Fundrise.

Premia powitalna i koncentracja na sektorze nieruchomości

Ostatnim aspektem, który braliśmy pod uwagę przy porównywaniu tych usług, jest koncentracja na nieruchomości. Niektóre czynniki, które mogą zwiększyć wartość niektórych nieruchomości, to oprocentowanie kredytów hipotecznych, średni dochód i koszty utrzymania w okolicy. Należy pamiętać, że w zależności od stanu USA koszty utrzymania i dochody będą odgrywać większą rolę w określaniu popytu.

Rodzajem nieruchomości, które skorzystały w ostatnim roku, są nieruchomości biurowe i komercyjne, głównie ze względu na zniesienie ograniczeń dotyczących podróży i spotkań. Jeśli trend się utrzyma, platformy silnie skoncentrowane na tych sektorach, takich jak Fundrise, RealyMogul i Crowdstreet, prawdopodobnie przyniosą ogromny zysk.

Na koniec 2021 r. nieruchomości osiągnęły najwyższy punkt od 5 lat i oznaczały największą liczbę sprzedanych mieszkań w ciągu ostatnich 15 lat; właściciela zmieniło aż 6,9 miliona nieruchomości. Platformy takie jak DiversyFund i Roofstock odnotowały rekordowe zyski i będą nadal korzystać z tego trendu.

Rejestracja w Fundrise

Rejestracja w Fundrise jest bardzo łatwa, a jedynym wymogiem jest to, że jesteś obywatelem USA. Proces trwa mniej niż pięć minut, a oto kroki:

• Odwiedź stronę Fundrise
• Kliknij Rozpocznij
• Wpisz swój adres e-mail
• Potwierdź swoje podstawowe informacje

Jeśli zarejestrujesz się za pomocą tego linku , otrzymasz całkowicie za darmo udziały w funduszu Real Estate Interval Fund firmy Fundrise o wartości 10 USD.

Wniosek

Fundrise to jedna z najlepszych platform do inwestowania w nieruchomości, nawet dla akredytowanych inwestorów. Ma bardzo wysokie zwroty i bardzo spójną historię wzrostu. Jedynym minusem jest to, że może być mniej płynny niż REIT notowane na giełdzie, ale jest to kompromis: jeśli nie chcesz płacić ogromnych opłat – które mogą łatwo sięgać dwucyfrowych – związanych z REIT-ami, zdecydowanie powinieneś trzymać się Fundrise niska w branży opłata w wysokości 1% i niewielkie minimalne inwestycje.