Alternatif & Kompetitor Penggalangan Dana Teratas

Fundrise adalah perusahaan investasi real estat yang berbasis di Washington. Didirikan pada tahun 2010, dan merupakan salah satu perusahaan pertama yang berinvestasi di real estat, mengambil pendekatan crowdsourced: dengan menjaga investasi minimum seminimal mungkin, mereka dapat menjangkau lebih banyak investor, yang berarti lebih banyak modal untuk melakukan investasi, yang menarik lebih banyak lagi investor. Sejak itu, lebih banyak perusahaan telah mengambil pendekatan ini, meskipun tidak ada yang minimum serendah Fundrise.

Dibandingkan dengan REIT publik, REIT pribadi seperti yang ditawarkan oleh Fundrise bisa jadi kurang likuid, dan Anda mungkin terpaksa mengunci investasi Anda untuk jangka panjang - atau berisiko membayar biaya penarikan awal. Ada banyak faktor yang berperan, dan meskipun tidak semua dana sangat terbatas, itu akan tergantung pada platform tertentu. Dalam ulasan ini, kami akan membahas empat pesaing terbesar Fundrise, termasuk opsi untuk investor terakreditasi dan non-terakreditasi.

Ingatlah bahwa ini adalah perbandingan cepat dari faktor terpenting dari platform ini; untuk analisa yang lebih mendalam, berikut ulasan lengkap Fundrise kami. Tanpa basa-basi lagi, berikut adalah alternatif utama kami untuk Fundrise:

Alternatif Untuk Investor Non-Terakreditasi

#1 DiversyFund

DiversyFund adalah platform investasi real estat yang diluncurkan pada tahun 2014. Ini berbasis di San Diego, California, dan menawarkan layanan kepada investor terakreditasi dan non-terakreditasi. Seperti perusahaan lain di industri ini, ia mengumpulkan modal dari investor untuk melakukan pembelian properti dalam jumlah besar, biasanya aset multikeluarga tingkat institusional.

DiversyFund membayar dividen, tetapi mungkin sulit untuk ditarik, karena uang Anda mungkin secara otomatis diinvestasikan kembali dalam dana tersebut. Platform ini sangat mudah diakses dengan minimum yang relatif rendah hanya $ 500, dan pengembaliannya sangat kompetitif, mulai dari 11% hingga 15% (rata-rata dari empat tahun terakhir). Kelemahan terbesarnya adalah biaya; Anda dapat membayar hingga 8% saat memperhitungkan manajemen, biaya pengembangan, dan biaya tambahan. Ingatlah bahwa persentase ini dibayarkan saat properti dilikuidasi.

Dalam ulasan lengkap DiversyFund vs. Fundrise ini , kami merinci semua perbedaan di antara keduanya dan membuat rekomendasi berdasarkan tipe investor Anda.

Fitur

• Investasi minimal $500
• Pengembalian tahunan dari 11% hingga 15%
• Tidak ada persyaratan akreditasi
• Opsi investasi ulang
• Fokus sektor: Aset multikeluarga tingkat institusional

Biaya

• Biaya Manajemen : 2% (dibayarkan setelah melikuidasi properti)
• Biaya Pengembang : Dari 2% hingga 4% dari total investasi (dibayar setelah likuidasi)
• Biaya Tambahan : 2%

#2 RealtyMogul

RealtyMogul adalah platform investasi real estat yang diluncurkan pada 2012 dan berbasis di Los Angeles, California. Ini menawarkan akses ke investor terakreditasi dan non-terakreditasi, dan seperti DiversyFund, dibutuhkan pendekatan crowdfunded.

Ini memiliki investasi minimum yang agak mahal sebesar $ 5.000 dan pengembalian tahunan mulai dari 6% hingga 8%. Biaya berada di sisi yang rendah, mulai dari 1% hingga 1,5% (biaya tambahan mungkin berlaku).

RealtyMogul memiliki aset lebih dari $500 juta dan lebih dari 220.000 investor aktif. Beberapa fitur termasuk reinvestasi otomatis (Mulai dari $250/bulan) dan akses ke investasi yang terdiversifikasi. RealtyMogul berfokus pada sektor perumahan, perkantoran, industri, dan ritel.

Dalam ulasan lengkap RealtyMogul vs. Fundrise , kami membandingkan semua paket dan jenis akun Fundrise dengan dua jenis investasi RealtyMogul (MogulREIT I & MogulReit II), dan membuat rekomendasi berdasarkan data historis bertahun-tahun.

Fitur

• Investasi minimal $5.000
• Pengembalian tahunan dari 6% hingga 8%
• Tidak ada persyaratan akreditasi
• Opsi investasi ulang (minimum $250/bulan)
• Fokus sektor: Perumahan, perkantoran, industri, dan ritel

Biaya

• Biaya Manajemen : Dari 1% hingga 1,5%

Alternatif Untuk Investor Terakreditasi

#3 CrowdStreet

Didirikan pada tahun 2012 oleh Darren Powderly, CrowdStreet adalah platform investasi real estat khusus investor yang terakreditasi. Ini memiliki investasi minimum $25.000 dan telah memperdagangkan aset senilai lebih dari $3 sejak awal.

CrowdStreet memiliki beberapa pengembalian tertinggi untuk platform terakreditasi, mulai dari 15% -17%, dan telah menyelesaikan lebih dari 700 transaksi, sebagian besar di sektor properti komersial. Semua aset CrowdStreet diasuransikan oleh SIPC hingga $500.000.

CrowdStreet adalah platform khusus investor terakreditasi pertama yang kami bandingkan dengan Fundrise; dalam ulasan CrowdStreet vs. Fundrise ini, kami membandingkan faktor-faktor utama yang akan membantu Anda memutuskan apakah platform ini cocok untuk Anda - dan inilah sedikit spoiler: hanya karena platform hanya untuk investor terakreditasi bukan berarti itu pilihan yang tepat untuk Anda.

Fitur

• Investasi minimal $25.000
• Pengembalian tahunan 15% hingga 17%
• Hanya investor terakreditasi
• Fokus sektor: Properti komersial

Biaya

• Biaya Manajemen : Dari 1% hingga 2,5% (biaya tambahan mungkin berlaku)

#4 Atap

Diluncurkan pada tahun 2015, Roofstock adalah platform investasi yang berfokus pada sektor rumah sewa keluarga tunggal yang sangat menguntungkan. Ini hanya menargetkan investor terakreditasi dan memanfaatkan kecerdasan alternatif, ilmu data mendalam, dan penelitian tingkat institusional untuk akuisisi properti.

Roofstock memiliki investasi minimum $5.000 dan membayar dividen setiap tiga bulan, yang berasal dari pendapatan sewa bersih yang dikumpulkan. Anda juga memiliki opsi untuk menginvestasikan kembali dividen Anda, dan cakrawala investasi yang mereka rekomendasikan setidaknya 5 tahun, jadi jika Anda memilih platform ini, Anda berada dalam jangka panjang.

Fitur

• Investasi minimal $5.000
• Pengembalian tahunan 11% hingga 12%
• Hanya investor terakreditasi
• Fokus sektor: Penyewaan keluarga tunggal

Biaya

• Biaya Manajemen : Dari 2% hingga 3% (biaya tambahan mungkin berlaku)

Perbandingan Berdampingan

Investasi & Biaya Minimum

Dimulai dengan biaya, Fundrise jauh di depan para pesaingnya. Biaya 1% Fundrise dibagi menjadi biaya konsultasi tahunan 0,15% dan biaya manajemen 0,85%, dan tidak ada biaya tambahan atau tersembunyi – yang tidak dapat dikatakan tentang sebagian besar platform lainnya.

Sangat umum di industri ini untuk platform mencoba dan mengenakan biaya tambahan; misalnya, DiversyFund membebankan Biaya Pengembang - yang bisa mencapai 2% - dan dengan sendirinya lebih tinggi dari total biaya Fundriser. REIT juga dapat memiliki biaya yang sangat tinggi , dibandingkan dengan beberapa platform ini.

Faktor lainnya adalah minimnya investasi. Jika Anda baru memulai di industri ini, Anda mungkin tidak memiliki ribuan dolar yang siap untuk diinvestasikan – dan bahkan jika Anda melakukannya, Anda mungkin ingin merasakan industri ini terlebih dahulu sebelum berkomitmen. Apa pun alasannya, investasi minimum yang lebih rendah akan selalu lebih fleksibel dan merupakan cara yang bagus untuk menguji air.

Fundrise memiliki investasi awal yang sangat rendah hanya $10, sama sekali tidak pernah terdengar di industri ini. Itu bisa lolos dengan menawarkan minimum yang rendah karena bekerja dengan mengumpulkan dana dari ribuan investor di seluruh AS. Ini juga mendapat manfaat dari tradeoff - minimum yang lebih rendah untuk jangkauan yang lebih luas dengan investor.

Platform dengan minimum yang lebih tinggi seperti Roofstock ($ 5.000) dan CrowdStreet ($ 25.000) mungkin memiliki lebih sedikit investor secara keseluruhan. Namun, fokus mereka pada investor terakreditasi berarti setiap investor menyumbang jumlah yang lebih tinggi, dan mereka biasanya memiliki daya beli yang lebih tinggi daripada platform lain.

Pengembalian Tahunan, Persyaratan Terakreditasi & AUM

Sekali lagi, Fundrise sedikit lebih unggul dari kompetisi dalam hal pengembalian tahunan. Ini memiliki rata-rata antara 8-16% pengembalian tahunan sejak 2017 dan telah mengumpulkan lebih dari $ 1 miliar dalam Assets Under Management (AUM). Fundrise adalah salah satu dari sedikit platform di liga dengan suka

dari Crowdstreet ($2 miliar AUM) dan Roofstock ($1.2 miliar AUM), dua platform investasi yang sangat mapan untuk investor terakreditasi.

DiversyFund, seperti Fundrise, bergantung pada pendekatan crowdfunded untuk tetap kompetitif dengan yang terbesar dan berada di urutan kedua dalam hal pengembalian (11% -15%) dalam kategori tidak terakreditasi. Ini juga memiliki aset yang dikelola secara substansial lebih sedikit ($ 175 juta) daripada Fundrise.

Bonus Selamat Datang & Fokus Sektor Real Estate

Aspek terakhir yang kami pertimbangkan ketika membandingkan layanan ini adalah fokus properti. Beberapa faktor yang dapat meningkatkan nilai properti tertentu adalah tingkat hipotek, pendapatan rata-rata, dan biaya hidup di daerah tersebut. Perlu diingat bahwa, tergantung pada negara bagian AS, biaya hidup dan pendapatan akan memainkan peran yang lebih besar dalam menentukan permintaan.

Jenis properti yang mendapatkan keuntungan pada tahun lalu adalah properti perkantoran dan komersial, sebagian besar karena pencabutan pembatasan perjalanan dan pertemuan. Jika tren berlanjut, platform dengan fokus kuat pada sektor-sektor ini seperti Fundrise, RealyMogul, dan Crowdstreet kemungkinan akan menghasilkan keuntungan besar.

Pada akhir tahun 2021, real estat mencapai titik tertinggi dalam 5 tahun dan menandai jumlah unit hunian yang terjual tertinggi dalam 15 tahun terakhir; sebuah kekalahan 6,9 juta properti berpindah tangan. Platform seperti DiversyFund dan Roofstock mencatat rekor keuntungan dan akan terus mendapatkan keuntungan dari tren ini juga.

Mendaftar Dengan Fundrise

Mendaftar dengan Fundrise sangat mudah, dan satu-satunya persyaratan adalah Anda adalah warga negara AS. Prosesnya memakan waktu kurang dari lima menit, dan berikut langkah-langkahnya:

• Kunjungi situs Fundrise
• Klik Mulai
• Masukkan alamat email Anda
• Konfirmasikan informasi dasar Anda

Jika Anda mendaftar menggunakan tautan ini, Anda akan mendapatkan bagian Dana Interval Real Estat Fundrise senilai $10, sepenuhnya gratis.

Kesimpulan

Fundrise adalah salah satu platform investasi real estat terbaik di luar sana, bahkan untuk investor terakreditasi. Ini memiliki pengembalian yang sangat tinggi dan rekam jejak pertumbuhan yang sangat konsisten. Satu-satunya downside adalah bahwa itu mungkin kurang likuid daripada REIT yang diperdagangkan secara publik, tetapi ini adalah tradeoff: jika Anda tidak bersedia membayar biaya besar - yang dapat dengan mudah mencapai dua digit - terkait dengan REIT, Anda pasti harus tetap menggunakan Fundrise. biaya 1% rendah industri dan investasi minimum kecil.