Top-Fundrise-Alternativen und -Konkurrenten

Fundrise ist eine Immobilien-Investmentgesellschaft mit Sitz in Washington. Es wurde 2010 gegründet und war eines der ersten Unternehmen, das in Immobilien investierte und einen Crowdsourcing-Ansatz verfolgte: Indem es die Mindestinvestitionen auf ein Minimum beschränkte, konnten sie mehr Investoren erreichen, was mehr Kapital für Investitionen bedeutete, was noch mehr anzog Investoren. Seitdem haben viele weitere Unternehmen diesen Ansatz gewählt, allerdings keines mit so niedrigen Mindestbeträgen wie das von Fundrise.

Im Vergleich zu öffentlichen REITs können private REITs, wie sie von Fundrise angeboten werden, weniger liquide sein, und Sie könnten gezwungen sein, Ihre Investitionen langfristig zu binden – oder riskieren, eine Gebühr für vorzeitige Auszahlungen zu zahlen. Es spielen viele Faktoren eine Rolle, und obwohl nicht alle Fonds so restriktiv sind, hängt es von der jeweiligen Plattform ab. In dieser Überprüfung gehen wir auf vier der größten Konkurrenten von Fundrise ein, einschließlich Optionen für akkreditierte und nicht akkreditierte Investoren.

Denken Sie daran, dass dies ein schneller Vergleich der wichtigsten Faktoren dieser Plattformen ist; Für eine eingehendere Analyse finden Sie hier unsere vollständige Fundrise-Rezension . Hier sind ohne weiteres Umschweife unsere Top-Alternativen zu Fundrise:

Alternativen für nicht akkreditierte Anleger

#1 DiversyFund

DiversyFund ist eine Immobilieninvestitionsplattform, die 2014 ins Leben gerufen wurde. Sie hat ihren Sitz in San Diego, Kalifornien, und bietet Dienstleistungen für akkreditierte und nicht akkreditierte Anleger an. Wie andere Unternehmen in dieser Branche beschafft es sich Kapital von Investoren, um große Immobilienkäufe zu tätigen, in der Regel institutionelle Mehrfamilienhäuser.

DiversyFund zahlt Dividenden aus, aber es kann schwierig sein, sie abzuheben, da Ihr Geld möglicherweise automatisch wieder in den Fonds investiert wird. Diese Plattform ist mit einem relativ niedrigen Minimum von nur 500 $ sehr zugänglich, und die Renditen sind sehr wettbewerbsfähig und reichen von 11 % bis 15 % (Durchschnitt der letzten vier Jahre). Der größte Nachteil sind die Gebühren; Sie können am Ende bis zu 8 % zahlen, wenn Sie Verwaltungsgebühren, Entwicklungsgebühren und zusätzliche Gebühren berücksichtigen. Denken Sie daran, dass dieser Prozentsatz gezahlt wird, wenn die Immobilie liquidiert wird.

In dieser vollständigen Bewertung von DiversyFund vs. Fundrise schlüsseln wir alle Unterschiede zwischen den beiden auf und sprechen eine Empfehlung basierend auf dem Anlegertyp aus , der Sie sind.

Merkmale

• 500 $ Mindestinvestition
• Jährliche Renditen von 11 % bis 15 %
• Keine Akkreditierungspflicht
• Reinvestitionsoption
• Branchenfokus: Mehrfamilienanlagen auf institutionellem Niveau

Honorare

• Verwaltungsgebühren : 2 % (zahlbar nach Liquidation der Immobilie)
• Entwicklergebühren : Von 2 % bis 4 % der Gesamtinvestition (ausgezahlt nach Liquidation)
• Zusätzliche Gebühren : 2 %

#2 RealtyMogul

RealtyMogul ist eine Immobilieninvestitionsplattform, die 2012 ins Leben gerufen wurde und ihren Sitz in Los Angeles, Kalifornien, hat. Es bietet Zugang zu akkreditierten und nicht akkreditierten Investoren und verfolgt wie DiversyFund einen Crowdfunding-Ansatz.

Es hat eine etwas unerschwingliche Mindestinvestition von 5.000 $ und jährliche Renditen zwischen 6 % und 8 %. Die Gebühren sind niedrig und reichen von 1 % bis 1,5 % (zusätzliche Gebühren können anfallen).

RealtyMogul verfügt über ein Vermögen von über 500 Millionen US-Dollar und über 220.000 aktive Investoren. Einige Funktionen umfassen die automatische Wiederanlage (ab 250 $/Monat) und den Zugang zu diversifizierten Anlagen. RealtyMogul konzentriert sich auf die Sektoren Wohnen, Büro, Industrie und Einzelhandel.

In dieser vollständigen Überprüfung von RealtyMogul vs. Fundrise vergleichen wir alle Fundrise-Pläne und Kontotypen mit den beiden Anlagearten von RealtyMogul (MogulREIT I & MogulReit II) und sprechen eine Empfehlung auf der Grundlage jahrelanger historischer Daten aus.

Merkmale

• 5.000 $ Mindestinvestition
• Jährliche Renditen von 6 % bis 8 %
• Keine Akkreditierungspflicht
• Reinvestitionsoption (mindestens 250 $/Monat)
• Branchenfokus: Wohnen, Büro, Industrie und Einzelhandel

Honorare

• Verwaltungsgebühren : Von 1 % bis 1,5 %

Alternativen für akkreditierte Anleger

#3 CrowdStreet

CrowdStreet wurde 2012 von Darren Powderly gegründet und ist eine Immobilieninvestitionsplattform nur für akkreditierte Investoren. Es hat eine Mindestinvestition von 25.000 $ und hat seit seiner Gründung Vermögenswerte im Wert von über 3 $ gehandelt.

CrowdStreet hat einige der höchsten Renditen für akkreditierte Plattformen, die zwischen 15 % und 17 % liegen, und hat über 700 Transaktionen abgeschlossen, hauptsächlich im Bereich Gewerbeimmobilien. Alle Vermögenswerte von CrowdStreet sind von der SIPC für bis zu 500.000 US-Dollar versichert.

CrowdStreet ist die erste akkreditierte Plattform nur für Investoren, die wir mit Fundrise verglichen haben; In dieser Bewertung von CrowdStreet vs. Fundrise vergleichen wir Schlüsselfaktoren, die Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob diese Plattform für Sie geeignet ist – und hier ist ein kleiner Spoiler: Nur weil eine Plattform nur für akkreditierte Investoren bestimmt ist, bedeutet das nicht, dass sie die richtige Option für Sie ist.

Merkmale

• 25.000 $ Mindestinvestition
• Jährliche Rendite 15 % bis 17 %
• Nur akkreditierte Investoren
• Branchenfokus: Gewerbeimmobilien

Honorare

• Verwaltungsgebühren : Von 1 % bis 2,5 % (zusätzliche Gebühren können anfallen)

#4 Dachstock

Roofstock wurde 2015 ins Leben gerufen und ist eine Investitionsplattform, die sich auf den sehr profitablen Einfamilienhaus-Sektor konzentriert. Es richtet sich nur an akkreditierte Investoren und nutzt alternative Intelligenz, fundierte Datenwissenschaft und institutionelle Forschung für den Immobilienerwerb.

Roofstock hat eine Mindestinvestition von 5.000 US-Dollar und zahlt vierteljährlich Dividenden aus, die aus den erzielten Nettomieteinnahmen stammen. Sie haben auch die Möglichkeit, Ihre Dividenden zu reinvestieren, und der empfohlene Anlagehorizont beträgt mindestens 5 Jahre. Wenn Sie sich also für diese Plattform entscheiden, sind Sie langfristig auf der sicheren Seite.

Merkmale

• 5.000 $ Mindestinvestition
• Jährliche Rendite 11 % bis 12 %
• Nur akkreditierte Investoren
• Branchenfokus: Einfamilienhäuser

Honorare

• Verwaltungsgebühren : Von 2 % bis 3 % (zusätzliche Gebühren können anfallen)

Side-by-Side-Vergleich

Mindestinvestitionen und Gebühren

Angefangen bei den Gebühren ist Fundrise seinen Wettbewerbern weit voraus. Die Gebühr von 1 % bei Fundrise teilt sich in eine jährliche Beratungsgebühr von 0,15 % und eine Verwaltungsgebühr von 0,85 % auf, und es gibt keine zusätzlichen oder versteckten Gebühren – was bei den meisten anderen Plattformen nicht der Fall ist.

In dieser Branche ist es sehr üblich, dass Plattformen versuchen, zusätzliche Gebühren zu erheben; zum Beispiel erhebt DiversyFund eine Entwicklergebühr – die bis zu 2 % betragen kann – und an sich schon höher ist als die Gesamtgebühren von Fundriser. REITs können im Vergleich zu einigen dieser Plattformen auch sehr hohe Gebühren haben.

Ein weiterer Faktor ist die Mindestinvestition. Wenn Sie gerade erst in der Branche anfangen, haben Sie wahrscheinlich nicht Tausende von Dollar bereit, um investiert zu werden – und selbst wenn, möchten Sie wahrscheinlich zuerst ein Gefühl für die Branche bekommen, bevor Sie sich engagieren. Unabhängig vom Grund ist eine niedrigere Mindestinvestition immer flexibler und eine großartige Möglichkeit, das Wasser auszuprobieren.

Fundrise hat eine extrem niedrige Anfangsinvestition von nur 10 US-Dollar, was in dieser Branche völlig unbekannt ist. Es kann damit durchkommen, so niedrige Mindestbeträge anzubieten, weil es funktioniert, indem es Gelder von Tausenden von Anlegern in den USA bündelt. Es profitiert auch vom Kompromiss – niedrigere Mindestanforderungen für mehr Reichweite bei Investoren.

Plattformen mit höheren Mindestbeträgen wie Roofstock (5.000 $) und CrowdStreet (25.000 $) haben möglicherweise insgesamt weniger Investoren. Ihr Fokus auf akkreditierte Investoren bedeutet jedoch, dass jeder Investor einen höheren Betrag beisteuert, und sie haben normalerweise eine höhere Kaufkraft als andere Plattformen.

Jährliche Renditen, akkreditierte Anforderung und AUM

Auch hier liegt Fundrise bei der jährlichen Rendite leicht vor der Konkurrenz. Es hat seit 2017 durchschnittlich zwischen 8 und 16 % jährliche Renditen erzielt und über 1 Milliarde US-Dollar an verwaltetem Vermögen (AUM) angehäuft. Fundrise ist eine der wenigen Plattformen, die mit Likes im Bunde steht

von Crowdstreet ($2 Milliarden AUM) und Roofstock ($1,2 Milliarden AUM), zwei sehr etablierte Investitionsplattformen für akkreditierte Investoren.

DiversyFund setzt wie Fundrise auf einen Crowdfunding-Ansatz, um mit den Größten wettbewerbsfähig zu bleiben, und belegt in Bezug auf die Rendite den zweiten Platz (11 % bis 15 %) in der nicht akkreditierten Kategorie. Es hat auch wesentlich weniger verwaltetes Vermögen (175 Millionen US-Dollar) als Fundrise.

Willkommensbonus & Fokus auf den Immobiliensektor

Der letzte Aspekt, den wir beim Vergleich dieser Dienste berücksichtigt haben, ist der Immobilienfokus. Einige Faktoren, die den Wert bestimmter Immobilien erhöhen können, sind Hypothekenzinsen, Durchschnittseinkommen und die Lebenshaltungskosten in der Gegend. Beachten Sie, dass je nach US-Bundesstaat die Lebenshaltungskosten und das Einkommen eine größere Rolle bei der Bestimmung der Nachfrage spielen.

Eine Art von Immobilien, die im letzten Jahr davon profitiert haben, sind Büro- und Gewerbeimmobilien, hauptsächlich aufgrund der Aufhebung der Reise- und Versammlungsbeschränkungen. Wenn sich der Trend fortsetzt, dürften Plattformen mit einem starken Fokus auf diese Sektoren wie Fundrise, RealyMogul und Crowdstreet enorme Gewinne erzielen.

Ende 2021 erreichten Immobilien den höchsten Stand seit 5 Jahren und markierten die höchste Anzahl an verkauften Wohneinheiten in den letzten 15 Jahren; satte 6,9 ​​Millionen Immobilien wechselten den Besitzer. Plattformen wie DiversyFund und Roofstock verzeichneten Rekordgewinne und werden auch weiterhin von diesem Trend profitieren.

Anmeldung bei Fundrise

Die Anmeldung bei Fundrise ist sehr einfach, und die einzige Voraussetzung ist, dass Sie US-Bürger sind. Der Vorgang dauert weniger als fünf Minuten, und hier sind die Schritte:

• Besuchen Sie die Website von Fundrise
• Klicken Sie auf Erste Schritte
• Geben sie ihre E-Mailadresse ein
• Bestätigen Sie Ihre grundlegenden Informationen

Wenn Sie sich über diesen Link anmelden, erhalten Sie völlig kostenlos Anteile am Real Estate Interval Fund von Fundrise im Wert von 10 USD.

Fazit

Fundrise ist eine der besten Plattformen für Immobilieninvestitionen, selbst für akkreditierte Investoren. Es hat sehr hohe Renditen und eine sehr beständige Wachstumsbilanz. Der einzige Nachteil ist, dass es vielleicht weniger liquide ist als öffentlich gehandelte REITs, aber es ist ein Kompromiss: Wenn Sie nicht bereit sind, die riesigen Gebühren zu zahlen – die leicht zweistellig sein können – die mit REITs verbunden sind, sollten Sie auf jeden Fall bei Fundrise bleiben Branchenniedrige Gebühr von 1 % und geringe Mindestinvestitionen.