AML İşlem İzleme nedir ve neden önemlidir?

Hayatımız son yıllarda hemen her açıdan değişti. Teknoloji ve internet hayatımızın içine sızdı ve çoğu durumda onları daha iyiye doğru değiştirdi. Artık eskisinden daha hızlı ve daha kolay yapabileceğimiz gibi, alakasız birçok şey için zamanımızı boşa harcamayı bırakabiliriz; bu bize önemli olanlara konsantre olmak için daha fazla zaman bıraktı. Hayatımızın hemen her alanında fark yarattı ama en önemli değişiklik finansal unsurda yaşandı. Altı ödemeden beşinin artık banknot veya bozuk para içermemesi ve e-cüzdanların her zamankinden daha popüler hale gelmesiyle, yalnızca nakitsiz bir toplum haline gelmekle ve nakit geçmişte kalmakla kalmıyor, aynı zamanda sadece bir fatura ile bir fatura ödeyebiliyoruz. saatinize dokunun.

İlgili Mesaj: Çevrimiçi Finansal İşlemler için En İyi 9 Güvenlik İpuçları

Bu, farklı sektörlerden şirketlerin işlerini yürütme şeklini tamamen değiştirdi. Çevrimiçi alışveriş ve e-ticaret inanılmaz bir büyüme yaşadı, kripto para borsaları sürekli geliştirilen yeni paralarla daha popüler hale geldi ve hatta oyun ve kumar endüstrilerinin müşterilerine ulaşmasını kolaylaştırdı. Dijital dönüşüm sürecinden geçen ve çevrimiçi ödemelerin kendilerine sunabileceği fırsatları kabul eden tek işletme bunlar değil. Teknolojinin gelişmesiyle birlikte giderek daha fazla endüstri dijital dünyada onlara katılmaya başlayacak. Ne yazık ki, siber suçlular ve dolandırıcılar sürekli olarak bunlardan yararlanmanın yeni yollarını bulduklarından, çevrimiçi işlemlerin faydalarından yararlanabilecek tek şirketler şirketler değil. Bu nedenle her şirket çevrimiçi tehlikenin ve buna karşı mücadele etmek için atabilecekleri doğru adımların farkında olmalıdır.

Modern dünyada çevrimiçi tehlikeler

Ne yazık ki, suçlular sürekli olarak işletmeleri ve bireyleri kendi çıkarları için sömürmenin yeni yollarını bulmaya çalışıyorlar. Dolandırıcılar her zaman karı takip ettiğinden bu yeni bir şey değil ve şimdi çevrimiçi dünyaya sahip tüm işletmeleri tehlikeye atarak çevrimiçi dünyaya taşındı. Şirketlerin karşı karşıya kalabileceği farklı riskler olsa da, gerçek şu ki en büyük sorunlardan biri, bilmeden kara para aklama, terörün finansmanı, insan kaçakçılığı veya yolsuzluk gibi suç faaliyetlerine dahil olmaktır. Geçmişte bu, yalnızca finans kurumlarının uğraşmak zorunda olduğu bir sorundu, ancak bugün suçlular finansla ilgili her türlü işi hedef alıyor. Bunu önlemek artık bir seçenek değil, işinde kalmak isteyen herhangi bir şirket için bir zorunluluktur. AML işlem izlemenin uygulanması gibi uygun adımların atılması tüm farkı yaratabilir.

Ayrıca Okuyun: Yeni Başlamanız İçin Bir Avukat Tutarken Nelere Bakmalısınız?

Kara para aklamayla mücadele işlem izleme (AML) nedir?

Finansla uğraşan herhangi bir işletme, finansal dolandırıcılık tehlikesiyle karşı karşıyadır, bu nedenle güvenlik stratejilerine işlem izlemeyi uygulamalıdırlar. Kara para aklama karşıtı işlem izleme, şirketlerin risk faktörlerini belirlemek için işlemleri gerçek zamanlı olarak izlemelerine olanak tanır. Bu, mali suça işaret edebilecek herhangi bir şüpheli işlemi, şirketi ve müşteriyi tehlikeye atmadan önce tespit etmelerini ve önlemelerini sağlayacaktır. Kara para aklama ile mücadele işlemlerinin izlenmesi, özellikle müşterilerin ve hesap geçmişlerinin analizi ile birleştirildiğinde faydalıdır. Şirketlerin kullanıcı ve risk faktörleri hakkında daha net bir resim elde etmelerini sağlar. Müşteriler hakkında daha fazla bilgi edinerek, normalden farklı olan herhangi bir şüpheli davranışı fark etmek daha kolay olacaktır. Bu sadece işletmelerin güvende kalmasını sağlamakla kalmaz, aynı zamanda AML / CTF veya Kara Para Aklamanın Önlenmesi/Terörizmin Finansmanıyla Mücadele yönetmeliklerine de uyumlu olmalarını sağlar.

İşletmenizde neden işlem izlemeye ihtiyacınız var?

Herhangi bir işletme, farklı türde dolandırıcılık eylemlerinin kurbanı olma tehlikesiyle karşı karşıyadır, ancak işletme finansla uğraşırken riskler daha da artmaktadır. Suçlular sürekli olarak şirketleri kendi çıkarları için sömürmek için bir fırsat ararlar ve çevrimiçi işlemlerdeki ani artış, erişimlerini genişletmelerine olanak sağlamıştır. Bazıları paranızı, fikri mülkiyetinizi ve hatta gizli verilerinizi çalmaya çalışırken, diğerleri kara para aklama, terörizmin finansmanı, silah ticareti, insan kaçakçılığı veya yolsuzluk için işletmenizi istismar etmeye çalışacak. Bu nedenle uluslararası kuruluşlar bunu sona erdirmeye karar verdiler ve tüm işletmelerin bunlara uymasını sağlamak için ciddi para cezaları kullanan bir dizi AML ve CTF düzenlemesi oluşturdu. İşlem izlemeyi kullanmak, yalnızca bu cezalardan kaçınmaya değil, aynı zamanda ticari operasyonların diğer yönlerine de yardımcı olacaktır.

İşlem izleme, şirketlerin şunları yapmasına olanak tanır:

• AML / CTF düzenlemeleriyle uyumlu kaldıklarından emin olun
• Bir müşterinin davranışındaki tutarsızlıkları tespit ederek kimlik hırsızlığı veya hesap ele geçirme gibi farklı türdeki dolandırıcılık faaliyetlerini önleyin
• Yanlış pozitifleri azaltın
• Kullanıcı sürtünmesini azaltan gerçek zamanlı izleme uygulayın
• Manuel incelemelerin mali ve zaman yükünü azaltın.
• İtibar hasarı gibi uzun vadeli sonuçları önleyin

Mali izlemenin birincil amacı mali suçları önlemek olsa da, işinize getireceği diğer tüm faydaları hatırlamak önemlidir.

Ayrıca Okuyun: Çevrimiçi Slotları Dönüştüren Son Trendler

O nasıl çalışır?

Bankalar uzun süredir işlem izlemeyi kullanıyor, bu yüzden çoğumuz bunu kişisel hayatımızda zaten deneyimledik. Farklı bir ülkede kullanmaya çalıştığınızda bankaların belirli bir işleme yetki verdiğimizi onaylamamızı istemeleri veya kartınızı bloke etmeleri bizi rahatsız etmiş olsa da, aynı zamanda bizi tuttuklarını bilmek bizi mutlu etti. güvenli. İşlem izleme böyle çalışır; sistemden geçen her işlemi analiz eder, kullanıcının önceki hesap davranışıyla karşılaştırır ve şirketin sağladığı kurallar dizisi üzerinden yürütür. Tüm unsurları değerlendirdikten ve risk faktörlerini belirledikten sonra şüpheli davranışları işaretler. Örneğin, bir işlem yüksek riskli bir ülkeden geliyor olabilir veya o iş için standart olan ve bazı kırmızı bayraklara neden olan belirli bir eşiğin üzerinde olabilir. Şirketler, riski gerçek zamanlı olarak değerlendirerek anlık tepki verebilir ve suçluları herhangi bir zarar vermeden önce durdurabilir.

Çözüm

Gerçek zamanlı ödemeler ve bunlardan yararlanmaya çalışan suçlular yakında ortadan kalkmayacak. Neyse ki, gerçek zamanlı işlem izleme gibi bizi güvende tutabilecek çözümler olduğu için tehlikeyi kabul etmek zorunda değiliz. Bu güvenlik stratejisi, şirketlerin hükümet düzenlemeleriyle uyumlu olmalarını sağlarken, işletmelerini ve müşterilerini kara para aklama ve terör finansmanı gibi mali suçlardan etkin bir şekilde korumalarına olanak tanır. Çevrimiçi güvenlik herkesin sorumluluğundadır ve şirketlerin çevrimiçi finansal faaliyetlerimizi yürütürken hepimizin güvende olmasını sağlamada aktif rol almaya başlamalarının son zamanıdır.