Apa itu Pemantauan Transaksi AML dan Mengapa itu penting?

Kehidupan kita telah berubah dalam beberapa tahun terakhir di hampir setiap aspek. Teknologi dan internet telah menyusup ke dalam kehidupan kita dan, dalam banyak kasus, mengubahnya menjadi lebih baik. Kita bisa berhenti membuang waktu kita untuk banyak hal yang tidak relevan karena sekarang kita bisa melakukannya lebih cepat dan lebih mudah dari sebelumnya; ini meninggalkan kami dengan lebih banyak waktu untuk berkonsentrasi pada yang penting. Itu membuat perbedaan di hampir setiap aspek kehidupan kita, tetapi perubahan paling signifikan terjadi mengingat elemen keuangan. Tidak hanya kita menjadi masyarakat tanpa uang tunai dan uang tunai menjadi sesuatu dari masa lalu, dengan lima dari enam pembayaran sekarang tidak melibatkan uang kertas atau koin, dan dompet elektronik menjadi lebih populer dari sebelumnya, tetapi kita juga dapat membayar tagihan hanya dengan ketuk jam tangan Anda.

Related Post: 9 Tips Keamanan Terbaik untuk Transaksi Finansial Online

Ini benar-benar mengubah cara perusahaan dari industri yang berbeda melakukan bisnis mereka. Belanja online dan eCommerce telah mengalami pertumbuhan yang luar biasa, pertukaran mata uang kripto menjadi lebih populer dengan koin baru yang terus dikembangkan, dan bahkan memudahkan industri game dan perjudian untuk menjangkau klien mereka. Ini bukan satu-satunya bisnis yang telah mengalami proses transformasi digital dan menerima peluang yang dapat ditawarkan pembayaran online kepada mereka. Dengan perkembangan teknologi, semakin banyak industri akan mulai bergabung dengan mereka di dunia digital. Sayangnya, perusahaan bukan satu-satunya yang dapat merasakan manfaat dari transaksi online, karena penjahat dunia maya dan penipu terus-menerus menemukan cara baru untuk mengeksploitasinya. Inilah sebabnya mengapa setiap perusahaan harus menyadari bahaya online dan langkah-langkah tepat yang dapat mereka ambil untuk melawannya.

Bahaya online di dunia modern

Sayangnya, penjahat terus-menerus mencoba menemukan cara baru untuk mengeksploitasi bisnis dan individu untuk keuntungan mereka sendiri. Ini bukan hal baru karena penipu selalu mengikuti keuntungan, dan sekarang telah dibawa ke dunia online menempatkan semua bisnis dengan kehadiran online dalam bahaya. Meskipun ada berbagai risiko yang dapat dihadapi perusahaan, kenyataannya adalah bahwa salah satu masalah terbesar adalah tanpa sadar terlibat dalam kegiatan kriminal seperti pencucian uang, pendanaan teroris, perdagangan manusia, atau korupsi. Di masa lalu, ini adalah masalah yang hanya harus ditangani oleh lembaga keuangan, tetapi hari ini para penjahat menargetkan bisnis apa pun yang berhubungan dengan keuangan. Mencegah hal ini bukan lagi sebuah pilihan tetapi suatu keharusan bagi setiap perusahaan yang ingin bertahan dalam bisnis. Mengambil langkah-langkah yang tepat, seperti menerapkan pemantauan transaksi AML, dapat membuat semua perbedaan.

Baca Juga: Apa yang Harus Diperhatikan Saat Menyewa Pengacara untuk Startup Anda

Apa itu pemantauan transaksi anti pencucian uang (AML)?

Setiap bisnis yang berurusan dengan keuangan menghadapi bahaya penipuan keuangan, itulah sebabnya mereka harus menerapkan pemantauan transaksi ke dalam strategi keamanan mereka. Pemantauan transaksi anti pencucian uang memungkinkan perusahaan untuk memantau transaksi secara real-time untuk menentukan faktor risiko mereka. Ini akan memungkinkan mereka untuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi mencurigakan yang mungkin mengindikasikan kejahatan keuangan sebelum dapat membahayakan perusahaan dan pelanggan. Pemantauan transaksi anti pencucian uang sangat berguna bila dikombinasikan dengan analisis pelanggan dan riwayat akun mereka. Ini memungkinkan perusahaan untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang pengguna dan faktor risikonya. Dengan mempelajari lebih lanjut tentang pelanggan, akan lebih mudah untuk melihat perilaku mencurigakan yang membedakan dari yang biasa. Hal ini tidak hanya memungkinkan bisnis untuk tetap aman, tetapi juga agar mereka tetap mematuhi peraturan AML/CTF atau Anti-Pencucian Uang/Pemberantasan Pendanaan Terorisme.

Mengapa Anda membutuhkan pemantauan transaksi dalam bisnis Anda?

Bisnis apa pun berada dalam bahaya menjadi korban berbagai jenis tindakan penipuan, tetapi risikonya menjadi lebih tinggi ketika bisnis berurusan dengan keuangan. Penjahat terus mencari peluang untuk mengeksploitasi perusahaan demi keuntungan mereka, dan peningkatan mendadak dalam transaksi online telah memungkinkan mereka untuk memperluas jangkauan mereka. Sementara beberapa akan mencoba mencuri uang Anda, kekayaan intelektual, atau bahkan data rahasia, yang lain akan mencoba mengeksploitasi bisnis Anda untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, perdagangan senjata, perdagangan manusia, atau korupsi. Inilah sebabnya mengapa organisasi internasional telah memutuskan untuk mengakhirinya dan membuat seperangkat peraturan APU dan PPT yang menggunakan denda berat untuk memastikan semua bisnis mematuhinya. Menggunakan pemantauan transaksi tidak hanya akan membantu menghindari denda tersebut tetapi juga dengan aspek lain dari operasi bisnis.

Pemantauan transaksi memungkinkan perusahaan untuk:

• Pastikan mereka tetap mematuhi peraturan AML / CTF
• Mencegah berbagai jenis aktivitas penipuan seperti pencurian identitas atau pengambilalihan akun dengan mengenali perbedaan dalam perilaku pelanggan
• Kurangi positif palsu
• Terapkan pemantauan waktu nyata yang mengurangi gesekan pengguna
• Kurangi beban keuangan dan waktu dari tinjauan manual.
• Mencegah konsekuensi jangka panjang seperti kerusakan reputasi

Sementara tujuan utama pemantauan keuangan adalah untuk mencegah kejahatan keuangan, penting untuk mengingat semua manfaat lain yang akan dibawanya ke bisnis Anda.

Baca Juga: Tren Terbaru Mengubah Slot Online

Bagaimana cara kerjanya?

Bank telah menggunakan pemantauan transaksi untuk waktu yang lama, itulah sebabnya sebagian besar dari kita telah mengalaminya dalam kehidupan pribadi kita. Meskipun kami mungkin terganggu oleh bank yang meminta kami untuk mengonfirmasi bahwa kami telah mengesahkan transaksi tertentu atau jika mereka memblokir kartu Anda ketika Anda mencoba menggunakannya di negara lain, pada saat yang sama, kami senang mengetahui bahwa mereka menahan kami aman. Begitulah cara kerja pemantauan transaksi; itu menganalisis setiap transaksi yang melewati sistem, membandingkannya dengan perilaku akun pengguna sebelumnya, dan menjalankannya melalui serangkaian aturan yang telah disediakan perusahaan. Setelah menilai semua elemen dan menentukan faktor risiko, ia menandai setiap perilaku yang mencurigakan. Misalnya, transaksi mungkin datang melalui negara berisiko tinggi atau melebihi ambang batas tertentu yang merupakan standar untuk bisnis itu, yang menimbulkan beberapa tanda bahaya. Dengan menilai risiko secara real-time, perusahaan dapat bereaksi sesaat dan menghentikan penjahat sebelum mereka dapat melakukan kerusakan.

Kesimpulan

Pembayaran real-time dan penjahat yang mencoba mengeksploitasinya tidak akan segera hilang. Untungnya, kita tidak harus menerima bahaya karena ada solusi yang dapat membuat kita tetap aman seperti pemantauan transaksi secara real-time. Strategi keamanan ini memungkinkan perusahaan untuk secara aktif melindungi bisnis dan pelanggan mereka dari kejahatan keuangan seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme sambil memastikan mereka tetap mematuhi peraturan pemerintah. Keamanan online adalah tanggung jawab semua orang, dan ini adalah saat terakhir perusahaan mulai berperan aktif dalam memastikan kita semua aman saat melakukan aktivitas keuangan online.