Was ist AML-Transaktionsüberwachung und warum ist sie wichtig?

Unser Leben hat sich in den letzten Jahren in fast allen Aspekten verändert. Technologie und das Internet haben unser Leben infiltriert und in den meisten Fällen zum Besseren verändert. Wir könnten aufhören, unsere Zeit mit vielen irrelevanten Dingen zu verschwenden, da wir es jetzt schneller und einfacher als zuvor erledigen könnten; Dadurch blieb uns mehr Zeit, uns auf das Wesentliche zu konzentrieren. Es hat in fast jedem Aspekt unseres Lebens einen Unterschied gemacht, aber die bedeutendste Veränderung geschah im Hinblick auf das finanzielle Element. Wir werden nicht nur zu einer bargeldlosen Gesellschaft und Bargeld gehört der Vergangenheit an, da fünf von sechs Zahlungen jetzt keine Banknoten oder Münzen beinhalten und E-Wallets beliebter denn je sind, sondern wir können auch eine Rechnung damit bezahlen Tippen Sie auf Ihrer Uhr.

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Dies hat die Art und Weise, wie Unternehmen aus verschiedenen Branchen ihr Geschäft betreiben, grundlegend verändert. Online-Shopping und E-Commerce haben ein unglaubliches Wachstum erlebt, der Austausch von Kryptowährungen wurde immer beliebter, da ständig neue Münzen entwickelt wurden, und es machte es sogar für die Spiel- und Glücksspielbranche einfacher, ihre Kundschaft zu erreichen. Dies sind nicht die einzigen Unternehmen, die einen digitalen Transformationsprozess durchlaufen haben und die Möglichkeiten akzeptiert haben, die Online-Zahlungen ihnen bieten können. Mit der Entwicklung der Technologie werden immer mehr Branchen beginnen, sich ihnen in der digitalen Welt anzuschließen. Leider sind Unternehmen nicht die einzigen, die die Vorteile von Online-Transaktionen nutzen können, da Cyberkriminelle und Betrüger ständig neue Wege finden, sie auszunutzen. Aus diesem Grund muss sich jedes Unternehmen der Online-Gefahr und der richtigen Maßnahmen zu ihrer Bekämpfung bewusst sein.

Online-Gefahren in der modernen Welt

Leider versuchen Kriminelle ständig, neue Wege zu finden, um Unternehmen und Einzelpersonen zu ihrem eigenen Vorteil auszunutzen. Dies ist nichts Neues, da Betrüger immer dem Profit gefolgt sind, und jetzt hat es die Online-Welt erreicht und alle Unternehmen mit einer Online-Präsenz in Gefahr gebracht. Obwohl Unternehmen unterschiedlichen Risiken ausgesetzt sein können, besteht eines der größten Probleme darin, sich unwissentlich an kriminellen Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Menschenhandel oder Korruption zu beteiligen. War dies in der Vergangenheit ein Problem, mit dem sich nur Finanzinstitute auseinandersetzen mussten, zielen Kriminelle heute auf alle Unternehmen ab, die mit Finanzen zu tun haben. Dies zu verhindern ist keine Option mehr, sondern ein Muss für jedes Unternehmen, das im Geschäft bleiben will. Das Ergreifen der richtigen Schritte, wie z. B. die Implementierung der AML-Transaktionsüberwachung, kann den Unterschied ausmachen.

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Was ist Anti-Geldwäsche-Transaktionsüberwachung (AML)?

Jedes Unternehmen, das mit Finanzen zu tun hat, ist der Gefahr von Finanzbetrug ausgesetzt, weshalb es die Transaktionsüberwachung in seine Sicherheitsstrategie integrieren muss. Die Transaktionsüberwachung zur Bekämpfung der Geldwäsche ermöglicht es Unternehmen, Transaktionen in Echtzeit zu überwachen, um ihren Risikofaktor zu bestimmen. Auf diese Weise können sie verdächtige Transaktionen, die auf Finanzkriminalität hindeuten könnten, erkennen und verhindern, bevor sie das Unternehmen und den Kunden gefährden können. Die Transaktionsüberwachung zur Bekämpfung der Geldwäsche ist besonders nützlich, wenn sie mit einer Analyse der Kunden und ihrer Kontohistorie kombiniert wird. Es ermöglicht Unternehmen, sich ein klareres Bild über den Benutzer und seine Risikofaktoren zu machen. Indem Sie mehr über die Kunden erfahren, wäre es einfacher, verdächtiges Verhalten zu bemerken, das sich vom üblichen unterscheidet. Auf diese Weise können Unternehmen nicht nur sicher bleiben, sondern auch die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) oder zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung einhalten.

Warum brauchen Sie Transaktionsüberwachung in Ihrem Unternehmen?

Jedes Unternehmen läuft Gefahr, Opfer verschiedener Arten von betrügerischen Handlungen zu werden, aber die Risiken werden noch größer, wenn es um Finanzen geht. Kriminelle suchen ständig nach Möglichkeiten, Unternehmen zu ihrem Vorteil auszunutzen, und die plötzliche Zunahme von Online-Transaktionen hat es ihnen ermöglicht, ihre Reichweite zu vergrößern. Während einige versuchen, Ihr Geld, Ihr geistiges Eigentum oder sogar vertrauliche Daten zu stehlen, versuchen andere, Ihr Unternehmen für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Waffenhandel, Menschenhandel oder Korruption auszunutzen. Aus diesem Grund haben internationale Organisationen beschlossen, es zu beenden, und eine Reihe von AML- und CTF-Vorschriften erstellt, die hohe Bußgelder vorsehen, um sicherzustellen, dass alle Unternehmen sie einhalten. Die Verwendung der Transaktionsüberwachung hilft nicht nur bei der Vermeidung dieser Bußgelder, sondern auch bei anderen Aspekten des Geschäftsbetriebs.

Transaktionsüberwachung ermöglicht Unternehmen:

• Stellen Sie sicher, dass sie die AML/CTF-Vorschriften einhalten
• Verhindern Sie verschiedene Arten von betrügerischen Aktivitäten wie Identitätsdiebstahl oder Kontoübernahmen, indem Sie Abweichungen im Verhalten eines Kunden erkennen
• Reduzieren Sie Fehlalarme
• Implementieren Sie eine Echtzeitüberwachung, um die Reibung der Benutzer zu reduzieren
• Reduzieren Sie den finanziellen und zeitlichen Aufwand manueller Überprüfungen.
• Vermeiden Sie Langzeitfolgen wie Reputationsschäden

Während der Hauptzweck der Finanzüberwachung darin besteht, Finanzkriminalität zu verhindern, ist es wichtig, sich an alle anderen Vorteile zu erinnern, die sie Ihrem Unternehmen bringt.

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Wie funktioniert es?

Banken nutzen das Transaktionsmonitoring schon lange, weshalb die meisten von uns es bereits in ihrem persönlichen Leben erlebt haben. Während wir uns vielleicht darüber geärgert haben, dass die Banken uns um Bestätigung bitten, dass wir eine bestimmte Transaktion autorisiert haben, oder wenn sie Ihre Karte gesperrt haben, als Sie versuchten, sie in einem anderen Land zu verwenden, waren wir gleichzeitig froh zu wissen, dass sie uns behalten sicher. So funktioniert die Transaktionsüberwachung; Es analysiert jede Transaktion, die das System durchläuft, vergleicht sie mit dem vorherigen Kontoverhalten des Benutzers und führt sie durch die vom Unternehmen bereitgestellten Regeln. Nach der Bewertung aller Elemente und der Bestimmung von Risikofaktoren kennzeichnet es jedes verdächtige Verhalten. Beispielsweise könnte eine Transaktion durch ein Land mit hohem Risiko erfolgen oder einen bestimmten Schwellenwert überschreiten, der für dieses Geschäft üblich ist, was einige Warnsignale auslöst. Durch die Bewertung des Risikos in Echtzeit können Unternehmen sofort reagieren und Kriminelle stoppen, bevor sie Schaden anrichten können.

Fazit

Echtzeitzahlungen und Kriminelle, die versuchen, sie auszunutzen, werden nicht bald verschwinden. Glücklicherweise müssen wir die Gefahr nicht akzeptieren, da es Lösungen gibt, die uns schützen können, wie z. B. Echtzeit-Transaktionsüberwachung. Diese Sicherheitsstrategie ermöglicht es Unternehmen, ihr Geschäft und ihre Kunden aktiv vor Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen und gleichzeitig sicherzustellen, dass sie die gesetzlichen Vorschriften einhalten. Die Online-Sicherheit liegt in der Verantwortung aller, und es ist das Ende der Zeit, in der Unternehmen beginnen, eine aktive Rolle zu übernehmen, um sicherzustellen, dass wir alle sicher sind, wenn wir unsere finanziellen Aktivitäten online durchführen.