ما هي مراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال ولماذا تعتبر مهمة؟

لقد تغيرت حياتنا في السنوات الأخيرة في كل جانب تقريبًا. لقد اخترقت التكنولوجيا والإنترنت حياتنا ، وفي معظم الحالات ، غيّرتهما للأفضل. يمكننا التوقف عن إضاعة وقتنا في العديد من الأشياء غير ذات الصلة حيث يمكننا الآن القيام بذلك بشكل أسرع وأسهل من ذي قبل ؛ وقد أتاح لنا هذا مزيدًا من الوقت للتركيز على الأشياء المهمة. لقد أحدثت فرقًا في كل جانب من جوانب حياتنا تقريبًا ، ولكن حدث التغيير الأكثر أهمية بالنظر إلى العنصر المالي. لم نتحول فقط إلى مجتمع غير نقدي وأصبح النقد شيئًا من الماضي ، مع خمس مدفوعات من كل ستة لا تتضمن الآن أوراقًا نقدية أو عملات معدنية ، وأصبحت المحافظ الإلكترونية أكثر شيوعًا من أي وقت مضى ، ولكن يمكننا أيضًا دفع فاتورة بعملة واحدة فقط اضغط على ساعتك.

المنشورات ذات الصلة: 9 من أفضل النصائح الأمنية للمعاملات المالية عبر الإنترنت

لقد غير هذا تمامًا الطريقة التي تدير بها الشركات من مختلف الصناعات أعمالها. لقد شهد التسوق والتجارة الإلكترونية عبر الإنترنت نموًا مذهلاً ، وأصبحت عمليات تبادل العملات المشفرة أكثر شيوعًا مع استمرار تطوير العملات المعدنية الجديدة ، بل إنها جعلت من السهل على صناعات الألعاب والمقامرة الوصول إلى عملائها. هذه ليست الشركات الوحيدة التي خضعت لعملية تحول رقمي وقبلت الفرص التي يمكن أن تقدمها لهم المدفوعات عبر الإنترنت. مع تطور التكنولوجيا ، سيبدأ المزيد والمزيد من الصناعات في الانضمام إليها في العالم الرقمي. للأسف ، ليست الشركات الوحيدة التي يمكنها تجربة فوائد المعاملات عبر الإنترنت ، حيث يبحث مجرمو الإنترنت والمحتالون باستمرار عن طرق جديدة لاستغلالهم. هذا هو السبب في أن كل شركة يجب أن تكون على دراية بالخطر عبر الإنترنت والخطوات المناسبة التي يمكن أن تتخذها لمكافحته.

مخاطر الإنترنت في العالم الحديث

لسوء الحظ ، يحاول المجرمون باستمرار ابتكار طرق جديدة لاستغلال الشركات والأفراد لمصلحتهم الخاصة. هذا ليس شيئًا جديدًا لأن المحتالين يتابعون الأرباح دائمًا ، والآن ينتقل إلى عالم الإنترنت مما يعرض جميع الشركات التي لها وجود عبر الإنترنت للخطر. على الرغم من وجود مخاطر مختلفة يمكن أن تواجهها الشركات ، إلا أن الحقيقة هي أن أحد أكبر المشكلات هو التورط عن غير قصد في أنشطة إجرامية مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الاتجار بالبشر أو الفساد. في الماضي ، كانت هذه مشكلة كان على المؤسسات المالية فقط التعامل معها ، لكن المجرمين اليوم يستهدفون أي عمل تجاري يتعامل مع الشؤون المالية. لم يعد منع هذا خيارًا ولكنه ضروري لأي شركة تريد البقاء في العمل. يمكن أن يؤدي اتخاذ الخطوات المناسبة ، مثل تنفيذ مراقبة معاملات مكافحة غسل الأموال ، إلى إحداث فرق كبير.

اقرأ أيضًا: ما الذي تبحث عنه عند تعيين محامٍ لشركتك الناشئة

ما هي مراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال؟

تواجه أي شركة تتعامل مع الشؤون المالية خطر الاحتيال المالي ، ولهذا السبب يجب عليهم تنفيذ مراقبة المعاملات في إستراتيجيتهم الأمنية. تسمح مراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال للشركات بمراقبة المعاملات في الوقت الفعلي لتحديد عوامل المخاطرة الخاصة بها. سيمكنهم ذلك من تحديد ومنع أي معاملة مشبوهة قد تشير إلى جريمة مالية قبل أن تعرض الشركة والعميل للخطر. تعد مراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال مفيدة بشكل خاص عند دمجها مع تحليل العملاء وتاريخ حساباتهم. يسمح للشركات بالحصول على صورة أوضح عن المستخدم وعوامل الخطر الخاصة به. من خلال معرفة المزيد عن العملاء ، سيكون من الأسهل ملاحظة أي سلوك مشبوه يختلف عن السلوك المعتاد. لا يسمح هذا للشركات بالبقاء في أمان فحسب ، بل إنها تظل ملتزمة أيضًا بقواعد مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب أو مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب.

لماذا تحتاج إلى مراقبة المعاملات في عملك؟

يتعرض أي عمل تجاري لخطر الوقوع ضحية لأنواع مختلفة من الإجراءات الاحتيالية ، لكن المخاطر تزداد أكثر عندما يتعامل العمل مع الشؤون المالية. يبحث المجرمون باستمرار عن فرصة لاستغلال الشركات لمصلحتهم ، وقد سمحت لهم الزيادة المفاجئة في المعاملات عبر الإنترنت بتوسيع نطاق وصولهم. بينما سيحاول البعض سرقة أموالك أو ملكيتك الفكرية أو حتى بياناتك السرية ، سيحاول البعض الآخر استغلال عملك في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تجارة الأسلحة أو الاتجار بالبشر أو الفساد. هذا هو السبب في أن المنظمات الدولية قررت إنهاؤها وأنشأت مجموعة من لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تستخدم غرامات شديدة لضمان امتثال جميع الشركات لها. إن استخدام مراقبة المعاملات لن يساعد فقط في تجنب تلك الغرامات ولكن أيضًا في جوانب أخرى من العمليات التجارية.

تسمح مراقبة المعاملات للشركات بما يلي:

• تأكد من استمرار امتثالهم للوائح AML / CTF
• منع الأنواع المختلفة من الأنشطة الاحتيالية مثل سرقة الهوية أو الاستيلاء على الحساب من خلال التعرف على التناقضات في سلوك العميل
• قلل من الإيجابيات الكاذبة
• تنفيذ المراقبة في الوقت الحقيقي لتقليل احتكاك المستخدم
• تقليل العبء المالي والوقت للمراجعات اليدوية.
• منع العواقب طويلة المدى مثل الإضرار بالسمعة

في حين أن الغرض الأساسي من المراقبة المالية هو منع الجرائم المالية ، فمن الضروري أن تتذكر جميع الفوائد الأخرى التي ستجلبها إلى عملك.

اقرأ أيضًا: أحدث الاتجاهات التي تحول العاب السلوتس عبر الإنترنت

كيف يعمل؟

تستخدم البنوك مراقبة المعاملات منذ فترة طويلة ، وهذا هو السبب في أن معظمنا قد جربها بالفعل في حياتنا الشخصية. في حين أننا قد نكون منزعجين من البنوك التي تطلب منا تأكيد أننا سمحنا بإجراء معاملة معينة أو إذا قاموا بحظر بطاقتك عندما حاولت استخدامها في بلد مختلف ، في نفس الوقت ، كنا سعداء بمعرفة أنهم يحتفظون بنا آمنة. هذه هي الطريقة التي تعمل بها مراقبة المعاملات ؛ يقوم بتحليل كل معاملة تمر عبر النظام ، ويقارنها بسلوك حساب المستخدم السابق ، ويديرها من خلال مجموعة القواعد التي قدمتها الشركة. بعد تقييم جميع العناصر وتحديد عوامل الخطر ، يتم تحديد أي سلوك مشبوه. على سبيل المثال ، قد تأتي المعاملة من خلال دولة شديدة الخطورة أو تجاوزت حدًا معينًا قياسيًا لهذا النشاط التجاري ، مما يثير بعض العلامات التحذيرية. من خلال تقييم المخاطر في الوقت الفعلي ، يمكن للشركات الاستجابة للحظات وإيقاف المجرمين قبل أن تتمكن من إحداث أي ضرر.

استنتاج

المدفوعات في الوقت الحقيقي والمجرمون الذين يحاولون استغلالها لن يختفيوا قريبًا. لحسن الحظ ، لا يتعين علينا قبول الخطر حيث توجد حلول يمكن أن تحافظ على سلامتنا مثل مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي. تسمح استراتيجية الأمان هذه للشركات بحماية أعمالها وعملائها بشكل فعال من الجرائم المالية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب مع ضمان التزامها باللوائح الحكومية. الأمان عبر الإنترنت هو مسؤولية الجميع ، وقد حان الوقت لبدء الشركات في القيام بدور نشط في ضمان سلامتنا جميعًا عند إجراء أنشطتنا المالية عبر الإنترنت.