AML 트랜잭션 모니터링이란 무엇이며 왜 중요한가요?

우리의 삶은 거의 모든 면에서 최근 몇 년 동안 바뀌었습니다. 기술과 인터넷은 우리 삶에 침투했고 대부분의 경우 더 나은 방향으로 변화했습니다. 이전보다 더 빠르고 쉽게 할 수 있으므로 관련 없는 많은 일에 시간을 낭비하는 것을 멈출 수 있습니다. 이것은 우리가 중요한 것에 집중할 더 많은 시간을 남겼습니다. 그것은 우리 삶의 거의 모든 면에 변화를 가져왔지만 가장 중요한 변화는 재정적 요소를 고려했을 때 일어났습니다. 우리는 현금 없는 사회가 되고 현금은 과거의 일이 되어가고 있습니다. 이제 6분의 5가 지폐나 동전을 사용하지 않고 지불하며 전자 지갑이 그 어느 때보 다 대중화되었습니다. 시계를 탭합니다.

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이는 다양한 산업 분야의 기업이 비즈니스를 수행하는 방식을 완전히 바꾸어 놓았습니다. 온라인 쇼핑과 전자 상거래는 놀라운 성장을 경험했고, 암호 화폐 거래소는 새로운 코인이 지속적으로 개발되면서 더욱 인기를 얻었으며, 게임 및 도박 산업이 고객에게 더 쉽게 다가갈 수 있게 되었습니다. 디지털 변혁 과정을 거치고 온라인 결제가 제공할 수 있는 기회를 받아들인 기업은 이뿐만이 아닙니다. 기술의 발전으로 점점 더 많은 산업이 디지털 세계에 합류하기 시작할 것입니다. 유감스럽게도 사이버 범죄자와 사기범이 지속적으로 이를 악용하는 새로운 방법을 찾고 있기 때문에 온라인 거래의 이점을 경험할 수 있는 것은 기업만이 아닙니다. 이것이 모든 회사가 온라인 위험과 이에 맞서 싸울 수 있는 적절한 조치를 알고 있어야 하는 이유입니다.

현대 사회의 온라인 위험

불행히도 범죄자들은 ​​자신의 이익을 위해 기업과 개인을 착취하는 새로운 방법을 끊임없이 고안하려고 합니다. 사기꾼이 항상 이익을 따랐기 때문에 이것은 새로운 것이 아닙니다. 이제 온라인 세계로 진출하여 온라인에서 존재하는 모든 비즈니스를 위험에 빠뜨렸습니다. 기업이 직면할 수 있는 다양한 위험이 있지만 가장 큰 문제 중 하나는 자신도 모르는 사이에 자금 세탁, 테러 자금 조달, 인신매매 또는 부패와 같은 범죄 활동에 연루되는 것입니다. 과거에는 금융기관만 처리할 수 있는 문제였으나 오늘날에는 금융을 다루는 모든 기업을 표적으로 삼고 있다. 이를 방지하는 것은 더 이상 선택 사항이 아니라 비즈니스를 유지하려는 모든 회사의 필수 사항입니다. AML 트랜잭션 모니터링 구현과 같은 적절한 조치를 취하면 모든 것이 달라질 수 있습니다.

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자금세탁방지 거래 모니터링(AML)이란 무엇입니까?

금융을 다루는 모든 비즈니스는 금융 사기의 위험에 직면해 있으므로 보안 전략에 트랜잭션 모니터링을 구현해야 합니다. 자금 세탁 방지 거래 모니터링을 통해 기업은 실시간으로 거래를 모니터링하여 위험 요소를 결정할 수 있습니다. 이를 통해 회사와 고객을 위험에 빠뜨리기 전에 금융 범죄를 나타낼 수 있는 의심스러운 거래를 식별하고 예방할 수 있습니다. 자금 세탁 방지 거래 모니터링은 고객 및 계정 기록 분석과 결합될 때 특히 유용합니다. 이를 통해 기업은 사용자와 위험 요소에 대해 더 명확하게 파악할 수 있습니다. 고객에 대해 더 많이 알게 되면 평소와 다른 의심스러운 행동을 더 쉽게 알아차릴 수 있습니다. 이를 통해 기업은 안전을 유지할 수 있을 뿐만 아니라 AML/CTF 또는 자금 세탁 방지/테러 자금 조달 방지 규정을 준수할 수 있습니다.

비즈니스에서 트랜잭션 모니터링이 필요한 이유는 무엇입니까?

모든 비즈니스는 다양한 유형의 사기 행위의 희생자가 될 위험이 있지만 비즈니스가 재정을 다루는 경우 위험은 더욱 높아집니다. 범죄자들은 ​​자신의 이익을 위해 회사를 착취할 기회를 끊임없이 찾고 있으며, 온라인 거래의 급격한 증가로 인해 공격 범위가 확장되었습니다. 일부는 귀하의 돈, 지적 재산 또는 기밀 데이터를 훔치려고 시도하지만 다른 일부는 자금 세탁, 테러 자금 조달, 무기 거래, 인신 매매 또는 부패를 위해 귀하의 비즈니스를 이용하려고 할 것입니다. 이것이 국제 조직이 이를 끝내기로 결정하고 모든 기업이 이를 준수하도록 가혹한 벌금을 부과하는 일련의 AML 및 CTF 규정을 만든 이유입니다. 트랜잭션 모니터링을 사용하면 이러한 벌금을 피하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 비즈니스 운영의 다른 측면에도 도움이 됩니다.

트랜잭션 모니터링을 통해 기업은 다음을 수행할 수 있습니다.

• AML/CTF 규정을 준수하도록 합니다.
• 고객 행동의 불일치를 인식하여 신원 도용 또는 계정 탈취와 같은 다양한 유형의 사기 행위를 방지합니다.
• 가양성 감소
• 사용자 마찰을 줄이는 실시간 모니터링 구현
• 수동 검토의 재정적 및 시간적 부담을 줄입니다.
• 평판 손상과 같은 장기적인 결과 방지

재무 모니터링의 주요 목적은 금융 범죄를 예방하는 것이지만 비즈니스에 가져올 다른 모든 이점을 기억하는 것이 중요합니다.

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어떻게 작동합니까?

은행은 오랫동안 거래 모니터링을 사용해 왔으며, 그렇기 때문에 우리 대부분은 이미 개인 생활에서 그것을 경험했습니다. 은행에서 특정 거래를 승인했는지 확인을 요청하거나 귀하가 다른 국가에서 카드를 사용하려고 할 때 카드를 차단한 경우 은행이 짜증을 냈을 수도 있지만 동시에 은행이 우리를 계속 지키고 있다는 사실에 기뻤습니다. 안전한. 이것이 트랜잭션 모니터링이 작동하는 방식입니다. 시스템을 통과하는 모든 거래를 분석하고 이를 사용자의 이전 계정 행동과 비교하고 회사가 제공한 일련의 규칙에 따라 실행합니다. 모든 요소를 ​​평가하고 위험 요소를 결정한 후 의심스러운 행동을 표시합니다. 예를 들어, 거래가 고위험 국가를 통해 이루어지거나 해당 비즈니스의 표준인 특정 임계값을 초과하여 일부 위험 신호가 발생할 수 있습니다. 위험을 실시간으로 평가함으로써 기업은 순간적으로 대응하고 범죄자가 피해를 입기 전에 막을 수 있습니다.

결론

실시간 결제와 이를 악용하려는 범죄자들은 ​​곧 사라지지 않을 것입니다. 다행히도 실시간 트랜잭션 모니터링과 같이 우리를 안전하게 지켜줄 수 있는 솔루션이 있으므로 위험을 감수할 필요가 없습니다. 이 보안 전략을 통해 기업은 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 금융 범죄로부터 비즈니스와 고객을 적극적으로 보호하는 동시에 정부 규정을 준수할 수 있습니다. 온라인 안전은 모든 사람의 책임이며, 이제 회사가 온라인에서 금융 활동을 수행할 때 우리 모두의 안전을 보장하기 위해 적극적인 역할을 시작하기 시작할 때입니다.