การตรวจสอบธุรกรรม AML คืออะไรและเหตุใดจึงสำคัญ

ชีวิตของเรามีการเปลี่ยนแปลงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาในเกือบทุกด้าน เทคโนโลยีและอินเทอร์เน็ตได้แทรกซึมเข้ามาในชีวิตของเรา และในกรณีส่วนใหญ่ ได้เปลี่ยนแปลงพวกเขาให้ดีขึ้น เราสามารถหยุดเสียเวลากับสิ่งที่ไม่เกี่ยวข้องได้ เพราะตอนนี้เราสามารถทำมันได้เร็วและง่ายกว่าเมื่อก่อน ทำให้เรามีเวลาไปจดจ่อกับเรื่องสำคัญมากขึ้น มันสร้างความแตกต่างในเกือบทุกด้านของชีวิตเรา แต่การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่สุดเกิดขึ้นเมื่อพิจารณาจากองค์ประกอบทางการเงิน ไม่เพียงแต่เรากำลังกลายเป็นสังคมไร้เงินสดและเงินสดกำลังกลายเป็นอดีตไปแล้ว โดยห้าในหกการชำระเงินในขณะนี้ไม่เกี่ยวข้องกับธนบัตรหรือเหรียญใดๆ และ e-wallets ได้รับความนิยมมากขึ้นกว่าเดิม แต่เรายังสามารถจ่ายบิลด้วยเงินเพียง แตะนาฬิกาของคุณ

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: 9 เคล็ดลับความปลอดภัยที่ดีที่สุดสำหรับการทำธุรกรรมทางการเงินออนไลน์

สิ่งนี้เปลี่ยนวิธีการดำเนินธุรกิจของบริษัทจากอุตสาหกรรมต่างๆ โดยสิ้นเชิง การช็อปปิ้งออนไลน์และอีคอมเมิร์ซมีการเติบโตอย่างไม่น่าเชื่อ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลกลายเป็นที่นิยมมากขึ้นด้วยเหรียญใหม่ที่มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง และทำให้อุตสาหกรรมเกมและการพนันเข้าถึงลูกค้าได้ง่ายขึ้น เหล่านี้ไม่ใช่ธุรกิจเดียวที่ผ่านขั้นตอนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและยอมรับโอกาสที่การชำระเงินออนไลน์สามารถนำเสนอได้ ด้วยการพัฒนาเทคโนโลยี อุตสาหกรรมต่างๆ จะเริ่มเข้าร่วมกับพวกเขาในโลกดิจิทัลมากขึ้นเรื่อยๆ น่าเศร้าที่บริษัทต่างๆ ไม่ใช่บริษัทเดียวที่สามารถสัมผัสกับประโยชน์ของการทำธุรกรรมออนไลน์ได้ เนื่องจากอาชญากรไซเบอร์และผู้ฉ้อโกงกำลังค้นหาวิธีใหม่ๆ ในการใช้ประโยชน์จากพวกเขาอย่างต่อเนื่อง นี่คือเหตุผลที่ทุกบริษัทต้องตระหนักถึงอันตรายทางออนไลน์และขั้นตอนที่เหมาะสมที่พวกเขาสามารถดำเนินการเพื่อต่อสู้กับมัน

ภัยออนไลน์ในโลกสมัยใหม่

น่าเสียดายที่อาชญากรพยายามคิดค้นวิธีการใหม่ๆ ในการหาประโยชน์จากธุรกิจและบุคคลเพื่อประโยชน์ของตนเองอย่างต่อเนื่อง นี่ไม่ใช่สิ่งใหม่ เนื่องจากผู้ฉ้อโกงติดตามผลกำไรมาโดยตลอด และตอนนี้ก็เข้าสู่โลกออนไลน์ ทำให้ธุรกิจทั้งหมดที่มีสถานะออนไลน์ตกอยู่ในอันตราย แม้ว่าจะมีความเสี่ยงต่างๆ ที่บริษัทสามารถเผชิญได้ แต่ความจริงก็คือปัญหาที่ใหญ่ที่สุดประการหนึ่งคือการเข้าไปพัวพันกับกิจกรรมทางอาญาโดยไม่รู้ตัว เช่น การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย การค้ามนุษย์ หรือการทุจริต ในอดีต นี่เป็นปัญหาที่สถาบันการเงินเท่านั้นที่ต้องรับมือ แต่ปัจจุบันอาชญากรมุ่งเป้าไปที่ธุรกิจใดๆ ที่เกี่ยวกับการเงิน การป้องกันสิ่งนี้ไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบริษัทที่ต้องการดำเนินธุรกิจต่อไป การทำตามขั้นตอนที่เหมาะสม เช่น การใช้การตรวจสอบธุรกรรม AML สามารถสร้างความแตกต่างได้ทั้งหมด

อ่านเพิ่มเติม: สิ่งที่ควรมองหาเมื่อจ้างทนายความเพื่อการเริ่มต้นของคุณ

การตรวจสอบธุรกรรมการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) คืออะไร?

ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการเงินต้องเผชิญกับอันตรายจากการฉ้อโกงทางการเงิน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเขาจึงต้องใช้การตรวจสอบธุรกรรมในกลยุทธ์การรักษาความปลอดภัย การตรวจสอบธุรกรรมต่อต้านการฟอกเงินช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์เพื่อระบุปัจจัยเสี่ยง ซึ่งจะช่วยให้พวกเขาสามารถระบุและป้องกันธุรกรรมที่น่าสงสัยที่อาจบ่งบอกถึงอาชญากรรมทางการเงินก่อนที่จะเป็นอันตรายต่อบริษัทและลูกค้า การตรวจสอบธุรกรรมป้องกันการฟอกเงินมีประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อรวมกับการวิเคราะห์ลูกค้าและประวัติบัญชีของลูกค้า ช่วยให้บริษัทต่างๆ ได้เห็นภาพที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับผู้ใช้และปัจจัยเสี่ยง การเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าจะทำให้สังเกตพฤติกรรมที่น่าสงสัยที่แตกต่างจากปกติได้ง่ายขึ้น สิ่งนี้ไม่เพียงแต่ช่วยให้ธุรกิจปลอดภัย แต่ยังปฏิบัติตาม AML / CTF หรือการต่อต้านการฟอกเงิน/การต่อสู้กับกฎระเบียบด้านการเงินของการก่อการร้าย

ทำไมคุณต้องมีการตรวจสอบธุรกรรมในธุรกิจของคุณ

ธุรกิจใดก็ตามที่ตกอยู่ในอันตรายจากการตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงประเภทต่างๆ แต่ความเสี่ยงจะสูงขึ้นเมื่อธุรกิจต้องรับมือกับการเงิน อาชญากรมักมองหาโอกาสที่จะใช้ประโยชน์จากบริษัทต่างๆ เพื่อประโยชน์ของตน และธุรกรรมออนไลน์ที่เพิ่มขึ้นอย่างกะทันหันทำให้พวกเขาขยายการเข้าถึงได้ แม้ว่าบางคนจะพยายามขโมยเงิน ทรัพย์สินทางปัญญา หรือแม้แต่ข้อมูลที่เป็นความลับของคุณ แต่คนอื่นๆ จะพยายามใช้ประโยชน์จากธุรกิจของคุณในการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย การค้าอาวุธ การค้ามนุษย์ หรือการทุจริต นี่คือเหตุผลที่องค์กรระหว่างประเทศตัดสินใจที่จะยุติมันและสร้างชุดของกฎระเบียบ AML และ CTF ที่ใช้ค่าปรับที่รุนแรงเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจทั้งหมดปฏิบัติตามพวกเขา การใช้การตรวจสอบธุรกรรมจะไม่เพียงช่วยหลีกเลี่ยงค่าปรับเหล่านั้น แต่ยังรวมถึงแง่มุมอื่นๆ ของการดำเนินธุรกิจด้วย

การตรวจสอบธุรกรรมช่วยให้บริษัทสามารถ:

• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด AML / CTF
• ป้องกันกิจกรรมฉ้อโกงประเภทต่างๆ เช่น การโจรกรรมข้อมูลประจำตัวหรือการเข้าครอบครองบัญชีโดยตระหนักถึงความคลาดเคลื่อนในพฤติกรรมของลูกค้า
• ลดผลบวกลวง
• ดำเนินการตรวจสอบตามเวลาจริงเพื่อลดแรงเสียดทานของผู้ใช้
• ลดภาระทางการเงินและเวลาในการตรวจสอบด้วยตนเอง
• ป้องกันผลกระทบระยะยาว เช่น ความเสียหายต่อชื่อเสียง

แม้ว่าจุดประสงค์หลักของการตรวจสอบทางการเงินคือการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน แต่สิ่งสำคัญคือต้องจดจำประโยชน์อื่นๆ ที่จะนำมาสู่ธุรกิจของคุณ

อ่านเพิ่มเติม: เทรนด์ล่าสุดที่พลิกโฉมสล็อตออนไลน์

มันทำงานอย่างไร?

ธนาคารใช้การตรวจสอบธุรกรรมมาเป็นเวลานาน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเราส่วนใหญ่จึงเคยประสบกับสิ่งนี้ในชีวิตส่วนตัวของเรา แม้ว่าธนาคารอาจรู้สึกรำคาญที่ขอให้เรายืนยันว่าเราได้อนุมัติธุรกรรมบางอย่างแล้ว หรือหากพวกเขาบล็อกบัตรของคุณเมื่อคุณพยายามใช้บัตรในประเทศอื่น แต่ในขณะเดียวกัน เราก็ดีใจที่รู้ว่าพวกเขากำลังเก็บเราไว้ ปลอดภัย. นั่นคือวิธีการทำงานของการตรวจสอบธุรกรรม โดยจะวิเคราะห์ทุกธุรกรรมที่ผ่านระบบ เปรียบเทียบกับพฤติกรรมบัญชีก่อนหน้าของผู้ใช้ และดำเนินการผ่านชุดกฎเกณฑ์ที่บริษัทกำหนดไว้ หลังจากประเมินองค์ประกอบทั้งหมดและพิจารณาปัจจัยเสี่ยงแล้ว จะแจ้งพฤติกรรมที่น่าสงสัยใดๆ ตัวอย่างเช่น ธุรกรรมอาจมาผ่านประเทศที่มีความเสี่ยงสูงหรือเกินเกณฑ์ที่กำหนดซึ่งเป็นมาตรฐานสำหรับธุรกิจนั้น ซึ่งทำให้เกิดการติดธงแดง ด้วยการประเมินความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ บริษัทต่างๆ สามารถตอบสนองได้ชั่วขณะและหยุดอาชญากรก่อนที่จะสร้างความเสียหายใดๆ

บทสรุป

การชำระเงินแบบเรียลไทม์และอาชญากรที่พยายามหาประโยชน์จากพวกเขาจะไม่หมดไปในเร็วๆ นี้ โชคดีที่เราไม่ต้องยอมรับอันตราย เพราะมีวิธีแก้ปัญหาที่ทำให้เราปลอดภัยได้ เช่น การตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์ กลยุทธ์การรักษาความปลอดภัยนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถปกป้องธุรกิจและลูกค้าของตนจากอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนจากการก่อการร้าย ขณะเดียวกันก็ทำให้มั่นใจได้ว่าปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาล ความปลอดภัยออนไลน์เป็นความรับผิดชอบของทุกคน และเป็นเวลาสิ้นสุดที่บริษัทต่างๆ เริ่มมีบทบาทอย่างแข็งขันในการทำให้มั่นใจว่าเราทุกคนปลอดภัยเมื่อทำกิจกรรมทางการเงินออนไลน์