AML トランザクション監視とは何ですか? なぜ重要なのですか?

近年、私たちの生活はあらゆる面で変化しています。 テクノロジーとインターネットは私たちの生活に浸透し、ほとんどの場合、生活をより良いものに変えました。 以前よりも迅速かつ簡単にできるようになったので、多くの無関係なことに時間を無駄にするのをやめることができました。 これにより、重要なことに集中する時間が増えました。 それは私たちの生活のほぼすべての側面に違いをもたらしましたが、最も重要な変化は経済的要素を考慮して起こりました. 私たちはキャッシュレス社会になりつつあり、現金は過去のものになりつつあるだけでなく、6回の支払いのうち5回が紙幣や硬貨を使わず、電子財布がこれまで以上に普及しただけでなく、紙幣だけで請求書を支払うこともできます。時計をタップします。

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これにより、さまざまな業界の企業がビジネスを行う方法が完全に変わりました。 オンライン ショッピングと e コマースは信じられないほどの成長を遂げ、仮想通貨取引所の人気が高まり、新しいコインが絶えず開発され、ゲームやギャンブル業界が顧客にリーチしやすくなりました。 デジタル トランスフォーメーション プロセスを経て、オンライン決済が提供する機会を受け入れた企業は、これらの企業だけではありません。 テクノロジーの発展に伴い、ますます多くの業界がデジタルの世界に参加し始めます。 悲しいことに、サイバー犯罪者や詐欺師はオンライン トランザクションを悪用する新しい方法を常に見つけているため、オンライン トランザクションのメリットを享受できるのは企業だけではありません。 これが、すべての企業がオンラインの危険性と、それと戦うための適切な措置を認識しなければならない理由です。

現代世界におけるオンラインの危険性

残念なことに、犯罪者は常に、自分の利益のために企業や個人を利用する新しい方法を考案しようとしています。 詐欺師は常に利益を追求していたため、これは新しいことではありません。現在、オンラインの世界に持ち込まれ、オンラインで存在するすべてのビジネスが危険にさらされています. 企業が直面する可能性のあるさまざまなリスクがありますが、真実は、最大の問題の 1 つは、知らないうちにマネー ロンダリング、テロ資金供与、人身売買、汚職などの犯罪活動に関与することです。 以前は、これは金融機関だけが対処しなければならない問題でしたが、現在、犯罪者は金融を扱うすべての企業を標的にしています。 これを防ぐことはもはやオプションではありませんが、ビジネスを継続したい企業にとって必須です。 AML トランザクション監視の実装など、適切な手順を踏むことで、すべての違いが生まれます。

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マネーロンダリング防止トランザクション監視 (AML) とは何ですか?

金融を扱うビジネスは、金融詐欺の危険に直面しているため、セキュリティ戦略にトランザクション監視を実装する必要があります。 アンチマネーロンダリング取引監視により、企業は取引をリアルタイムで監視してリスク要因を判断できます。 これにより、企業や顧客が危険にさらされる前に、金融犯罪を示す可能性のある疑わしい取引を特定して防止することができます。 マネーロンダリング対策のトランザクション監視は、顧客とそのアカウント履歴の分析と組み合わせると特に役立ちます。 これにより、企業はユーザーとそのリスク要因をより明確に把握できます。 顧客についてもっと知ることで、通常とは異なる不審な行動に気づきやすくなります。 これにより、企業は安全を確保できるだけでなく、AML / CTF またはマネーロンダリング防止 / テロ資金供与規制への準拠を維持できます。

ビジネスでトランザクション監視が必要な理由は何ですか?

どんなビジネスでも、さまざまな種類の不正行為の被害者になる危険がありますが、ビジネスが財務を扱っている場合、そのリスクはさらに高くなります。 犯罪者は、自分たちの利益のために企業を悪用する機会を常に探しており、オンライン トランザクションの急激な増加により、攻撃範囲を拡大することができました。 あなたのお金、知的財産、さらには機密データを盗もうとする人もいれば、マネーロンダリング、テロ資金調達、武器取引、人身売買、または汚職のためにあなたのビジネスを悪用しようとする人もいます. これが、国際機関がそれを終了することを決定し、厳しい罰金を利用してすべての企業が確実に遵守するようにする一連の AML および CTF 規制を作成した理由です。 トランザクション監視を使用すると、これらの罰金を回避できるだけでなく、ビジネス オペレーションの他の側面にも役立ちます。

トランザクションの監視により、企業は次のことができます。

• AML / CTF 規制に準拠していることを確認する
• 顧客の行動の矛盾を認識することで、個人情報の盗難やアカウントの乗っ取りなどのさまざまな種類の不正行為を防止します
• 誤検知を減らす
• ユーザーの負担を軽減するリアルタイム監視を実装する
• 手動レビューの経済的および時間的負担を軽減します。
• 風評被害などの長期的な影響を防ぐ

財務監視の主な目的は金融犯罪を防止することですが、それがビジネスにもたらす他のすべての利点を覚えておくことが不可欠です。

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それはどのように機能しますか？

銀行は長い間取引監視を使用してきました。そのため、私たちのほとんどはすでに私生活でそれを経験しています。 銀行が特定の取引を承認したかどうか、または別の国でカードを使用しようとしたときにカードをブロックしたかどうかを確認するように求めたことに腹を立てたかもしれませんが、同時に、彼らが私たちを維持していることを知ってうれしく思いました.安全。 これがトランザクション監視の仕組みです。 システムを通過するすべてのトランザクションを分析し、ユーザーの以前のアカウントの動作と比較し、会社が提供する一連のルールに従って実行します。 すべての要素を評価し、リスク要因を特定した後、疑わしい行動にフラグを立てます。 たとえば、トランザクションがリスクの高い国を経由している場合や、そのビジネスの標準である特定のしきい値を超えている場合は、危険信号が発生します。 リアルタイムでリスクを評価することで、企業は瞬間的に反応し、犯罪者が損害を与える前に阻止することができます。

結論

リアルタイムの支払いと、それを悪用しようとする犯罪者がすぐになくなることはありません。 幸いなことに、リアルタイムのトランザクション監視など、安全を確保できるソリューションがあるため、危険を受け入れる必要はありません。 このセキュリティ戦略により、企業は、政府の規制に確実に準拠しながら、マネーロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪からビジネスと顧客を積極的に保護することができます。 オンラインの安全性は全員の責任であり、企業がオンラインで金融活動を行う際に私たち全員が安全であることを保証するために積極的な役割を果たし始める時が来ました.