15 หนังสือการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดในปี 2565

เราทุกคนต้องการจัดการเงินให้ดีขึ้น แต่พวกเราหลายคนต้องลำบาก เราไม่เข้าใจว่าโลกของการเงินส่วนบุคคลทำงานอย่างไร

โชคดีที่มีหนังสือการเงินส่วนบุคคลที่เข้าใจง่ายและสนุกสนานในตลาดเพื่อช่วยเรา สิ่งเหล่านี้มาจากปัญหาในหลายๆ แง่มุม แต่ทั้งหมดนี้มีจุดประสงค์เดียว - เพื่อทำให้เรามั่งคั่งขึ้น

ตรวจสอบรายชื่อหนังสือการเงินที่ดีที่สุดของเรา และวิธีที่หนังสือเหล่านี้จะช่วยให้คุณสร้างความมั่นคงทางการเงินและบรรลุความมั่งคั่งที่ยั่งยืน

พ่อรวย พ่อจน - โรเบิร์ต คิโยซากิ

โรเบิร์ต คิโยซากิ เรื่อง “พ่อรวย พ่อจน: สิ่งที่คนรวยสอนลูก ๆ ของพวกเขาเกี่ยวกับเงินที่คนจนและชนชั้นกลางทำไม่ได้!” มีมานานกว่าสองทศวรรษแล้วและยังคงพิมพ์อยู่ในปัจจุบัน ทำให้เป็นหนังสือการเงินส่วนบุคคลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดตลอดกาล ในหนังสือของเขา คิโยซากิอธิบายประสบการณ์ของเขาที่เติบโตมากับพ่อที่แท้จริงของเขา – “พ่อที่น่าสงสาร” – และเพื่อนของพ่อ – “พ่อที่ร่ำรวย” ของเขา

ผู้เขียนอธิบายว่า "พ่อที่น่าสงสาร" ของคิโยซากิติดอยู่กับความคิดที่ขาดทุนกำไร เขาเชื่อว่าเงินที่เขาหาได้จากแรงงานคือเงินทั้งหมดที่เขามี (หรือจะมี) อย่างไรก็ตาม “พ่อรวย” ของเขาเข้าใจว่าเงินสามารถสร้างรายได้และคิดในแง่ของสินทรัพย์และหนี้สิน

คิโยซากิอธิบายต่อไปว่านักออมที่ฉลาดที่สุดใช้เงินเพื่อสร้างความมั่งคั่ง ยืมเงินคนอื่นเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อสร้างรายได้ให้ตัวเองมากขึ้นในอนาคตได้อย่างไร หลังจากอ่านหนังสือการเงินส่วนบุคคลยอดนิยมเล่มนี้แล้ว หลายคนคงถามตัวเองว่า “ทำไมฉันถึงไม่เรียนเรื่องนี้ที่โรงเรียน”

ซื้อใน Amazon

ประตูเศรษฐีข้างบ้าน – Thomas J. Stanley และ William D. Danko

หากคุณเพิ่งเริ่มต้นเส้นทางการเงิน “The Millionaire Next Door: The Surprising Secrets of America's Wealthy” โดย Thomas J. Stanley และ William D. Danko เป็นผู้เปิดที่สมบูรณ์แบบ มันวาดภาพว่าเศรษฐีหน้าตาเป็นอย่างไรโดยใช้ตัวอย่างในโลกแห่งความเป็นจริง

คุณธรรมของหนังสือเล่มนี้คือเศรษฐีเป็นผู้ประหยัด ส่วนใหญ่พวกเขาเป็นคนปกติที่ลงทุนรายได้ส่วนเกินทุกปีจนกว่าการจ่ายดอกเบี้ยจะเริ่มเพิ่มขึ้น พวกเขาไม่ซื้อรถยนต์หรูหราหรืออาศัยอยู่ในบ้านราคาแพง อย่างน้อยก็ไม่ต้องเริ่มต้น แต่เลือกที่จะใช้ชีวิตอย่างพอประมาณ สำหรับคนส่วนใหญ่ เป้าหมายคือเสรีภาพส่วนบุคคล ไม่ใช่การบริโภคที่เด่นชัด

ซื้อใน Amazon

ฉันจะสอนให้คุณรวย – รมิท เศรษฐี

“ฉันจะสอนให้คุณรวย” ของ Ramit Sethi ไม่ค่อยเกี่ยวกับด้านการเงินของสมการ (แม้ว่าผู้เขียนไม่ได้ปฏิเสธความสำคัญของมัน) และเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่คุณกำหนด "ชีวิตที่ร่ำรวย" Sethi ชี้ให้เห็นว่าคนปกติที่เชื่อว่าเขามีเงินเพียงพอในธนาคารสำหรับทุกสิ่งที่เขาต้องการจะทำในชีวิตจริง ๆ แล้วรวยกว่ามหาเศรษฐีที่ยังคงรู้สึกเหมือนขาดอะไรบางอย่าง

จากนั้น Sethi จะอธิบายต่อไปว่าจะเป็นผู้มั่งคั่งได้อย่างไรเมื่อเวลาผ่านไปด้วยการเพิ่มรางวัลบัตรเครดิต การออมอัตโนมัติ และใช้ยานพาหนะที่มีดอกเบี้ยสูงเพื่อประหยัดเงินเมื่อเวลาผ่านไป

ซื้อใน Amazon

ยากจนมิลเลนเนียล – Erin Lowry

คนรุ่นมิลเลนเนียลต้องลำบาก วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 และการระบาดใหญ่ของ COVID-19 ส่งผลกระทบต่อแนวโน้มเศรษฐกิจของพวกเขา ด้วยเหตุนี้ หนังสือ “Broke Millennial” ของ Erin Lowry จึงเป็นหนึ่งในหนังสือการเงินส่วนบุคคลที่มียอดขายสูงสุดในยุคของเรา

Lowry เริ่มต้นหนังสือเล่มแรกในซีรีส์เรื่อง “Broke Millennial: Stop Scraping By and Get Your Financial Life Together” พร้อมคำอธิบายเกี่ยวกับปัญหาบางประการที่คนหนุ่มสาวเผชิญในแนวการเงินในปัจจุบัน จากนั้นเธอก็นำเสนอกลยุทธ์ 20 อย่างที่พวกเขาสามารถใช้เพื่อควบคุมเงินของพวกเขา ไม่ว่าจะเป็นรายบุคคลหรือกับหุ้นส่วน

ซื้อใน Amazon

จิตวิทยาของเงิน – Morgan Housel

“จิตวิทยาของเงิน: บทเรียนอมตะเกี่ยวกับความมั่งคั่ง ความโลภ และความสุข” เป็นหนึ่งในหนังสือการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น มันเกี่ยวข้องกับเรื่องค่อนข้างยุ่งยากของการใช้จ่ายเกิน - นิสัยส่วนตัวและส่วนรวมในการใช้ชีวิตที่เกินความสามารถของเรา

Housel เริ่มต้นด้วยการอธิบายความอ่อนแอและข้อผิดพลาดด้านเงินที่พบบ่อยที่สุด จากนั้นเขาก็เจาะลึกลงไปในจิตวิทยา โดยช่วยให้ผู้คนค้นพบรูปแบบที่ขับเคลื่อนการใช้จ่ายสูงโดยไม่จำเป็นตั้งแต่แรก ความคิด ความรู้สึก และพฤติกรรมเป็นตัวกำหนดชะตากรรมทางการเงิน Housel กล่าว

ซื้อใน Amazon

นักลงทุนอัจฉริยะ – Benjamin Graham

แม้ว่าข้อเท็จจริงที่ว่า “The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing” ของ Ben Graham ได้รับการตีพิมพ์ครั้งแรกในปี 1949 แต่ก็ยังเป็นสิ่งที่นักลงทุนในปัจจุบันต้องอ่าน

หนังสือเล่มนี้มุ่งเน้นไปที่สิ่งที่เราเรียกว่า "การลงทุนแบบเน้นคุณค่า" ประเด็นของ Graham คือวิธีที่ดีที่สุดในการทำเงินในตลาดหุ้นคือการหาหุ้นที่ขายได้น้อยกว่ามูลค่าที่แท้จริง เกรแฮมยังเชื่อว่าเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่จะมีมุมมองระยะยาวและอดทนในการลงทุน

ซื้อใน Amazon

เงินหรือชีวิตของคุณ – Vicki Robin

ด้วยยอดขายมากกว่าล้านเล่ม "เงินของคุณหรือชีวิตของคุณ: 9 ขั้นตอนในการเปลี่ยนความสัมพันธ์ของคุณกับเงินและการบรรลุอิสรภาพทางการเงิน" ของ Vicki Robin เป็นหนึ่งในหนังสือการเงินส่วนบุคคลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาด ในนั้น Robin ได้กำหนดแผนเก้าขั้นตอนที่ง่ายต่อการปฏิบัติตามสำหรับการหมดหนี้และเริ่มต้นการลงทุน เธออธิบายวิธีการประหยัดเงิน สร้างความมั่งคั่ง และสร้างอนาคตทางการเงินที่คุณไม่เคยคิดว่าจะเป็นไปได้

แต่มันไม่ได้เกี่ยวกับกลยุทธ์และการเข้าใจเงินเท่านั้น เช่นเดียวกับผู้เขียนหนังสือการเงินส่วนบุคคลชั้นนำคนอื่นๆ โรบินตระหนักดีว่าเงินเป็นเพียงเกมจากภายในพอๆ กับที่เป็นเรื่องภายนอก การเป็นคนมั่งคั่งต้องใช้สติและการทำสมาธิในระดับหนึ่ง ซึ่งเป็นแนวคิดที่เธออธิบายไว้ในรายละเอียดเพิ่มเติมในหนังสือ

ซื้อใน Amazon

เกษียณก่อนพ่อกับแม่ – Rob Berger

ตามชื่อเรื่อง "เกษียณก่อนแม่และพ่อ: ตัวเลขที่เรียบง่ายเบื้องหลังชีวิตแห่งอิสรภาพทางการเงิน" เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งอย่างรวดเร็วและเกษียณอายุก่อนกำหนด หนังสือเล่มนี้ได้รับความนิยมในหมู่ชุมชน "อิสระทางการเงิน เกษียณอายุก่อนกำหนด" (FIRE) แต่หลักการที่อธิบายไว้สามารถนำไปใช้กับใครก็ได้

แนวคิดหลักนั้นค่อนข้างง่าย: หาเงินให้ได้มากที่สุดในวันนี้และลงทุนให้มากที่สุดในระยะยาว โดยปกติ หากคุณสามารถอยู่ได้เป็นสิบปี คุณสามารถสร้างอิสรภาพทางการเงินและมีชีวิตที่คุณต้องการได้

ซื้อใน Amazon

แปลงเงินทั้งหมด – Dave Ramsay

Dave Ramsay ไม่อายที่จะบอกคนอื่นถึงวิธีจัดการเงินของพวกเขา และเขาแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนใน “Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness” หนึ่งในหนังสือการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดสำหรับผู้ที่มักจะยืมเงินมากเกินไป . ในขณะที่คุณอ่านบทต่างๆ คุณจะได้เรียนรู้วิธีรักษาการใช้จ่ายบัตรเครดิตให้ต่ำและจัดการหนี้ได้ดีขึ้น ด้วยคำแนะนำของ Ramsay คุณสามารถป้องกันไม่ให้สถานการณ์หนี้ของคุณตกต่ำจนควบคุมไม่ได้

แน่นอนว่าการรักษาที่ Ramsay เสนอให้นั้นไม่ใช่เรื่องง่าย และเขาไม่ได้เคลือบน้ำตาลอะไรเลย พระองค์ประทานความจริงที่ไม่เคลือบแคลงแทนคุณ “การแปลงเงินทั้งหมด” อธิบายว่าถ้าคุณต้องการออกจากสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบัน คุณต้องเต็มใจเสียสละอย่างจริงจัง เขาให้เหตุผลว่าทางเลือกอื่นนั้นเจ็บปวดยิ่งกว่าเดิม

ซื้อใน Amazon

อิสรภาพทางการเงิน – Grant Sabatier

เมื่ออายุได้ 24 ปี แกรนท์ ซาบาเทียร์ก็ยากจนข้นแค้น เขาไม่มีเงินสำหรับชื่อของเขา เพียงห้าปีต่อมา เขามีค่าตัว 1.25 ล้านเหรียญ

ใน “อิสรภาพทางการเงิน: เส้นทางที่พิสูจน์แล้วสำหรับเงินทั้งหมดที่คุณต้องการ” เขาอธิบายว่าเขาทำได้อย่างไรในรายละเอียด จากนั้นเขาก็ใช้สิ่งนี้เป็นพื้นฐานเพื่อแสดงให้เห็นว่าทุกคนสามารถร่ำรวยได้อย่างไรโดยทำตามหลักการบางอย่าง

บทครอบคลุมหัวข้อต่างๆ รวมถึงการเจรจาต่อรองของนายจ้าง ความเร่งรีบด้านข้าง และกลยุทธ์การลงทุน อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ทำให้ “อิสรภาพทางการเงิน” ไม่เหมือนใครคือความสามารถของซาบาเทียร์ในการคิดนอกกรอบ ในหนังสือเล่มนี้ เขาตั้งคำถามเกี่ยวกับคำแนะนำทางการเงินแบบเดิมๆ และภูมิปัญญาที่เป็นที่ยอมรับเกี่ยวกับการจัดการการเงินของคุณ และให้มุมมองที่แปลกใหม่และแปลกใหม่แก่ผู้อ่านเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาต้องทำเพื่อให้ได้รับอิสรภาพทางการเงินตั้งแต่เนิ่นๆ

ซื้อใน Amazon

เศรษฐีอัตโนมัติ – David Bach

หากคุณคิดว่าการเป็นเศรษฐีต้องใช้เวลาทำงาน 100 ชั่วโมงต่อสัปดาห์เป็นเวลาหลายทศวรรษ David Bach มีข่าวให้คุณทราบ ในหนังสือขายดีของ New York Times เรื่อง “The Automatic Millionaire: A Powerful One-Step Plan To Live and Finish Rich” เขาอธิบายว่าในทางปฏิบัติใครๆ ก็ร่ำรวยได้ ตราบใดที่พวกเขามีความอดทนและกลยุทธ์ที่ถูกต้อง

หนังสือเล่มนี้เริ่มต้นด้วยเรื่องราวของคู่รักหนุ่มสาวที่มีรายได้รวม 55,000 ดอลลาร์ต่อปี มีการอธิบายต่อไปว่าพวกเขาบรรลุความฝันทางการเงินได้อย่างไร - ไข่รัง 1 ล้านเหรียญ เงินเพียงพอที่จะพาลูก ๆ ของพวกเขาไปเรียนที่วิทยาลัย มีบ้านสองหลังและเกษียณอายุก่อนกำหนด - แม้จะมีรายได้เพียงเล็กน้อย

ความลับที่ Bach อ้างในหนังสือเล่มนี้คือการทำให้การออมและการลงทุนเป็นไปอย่างอัตโนมัติ มันไม่เกี่ยวกับการเลือกหุ้นหรือจังหวะเวลาของตลาด แต่มันเป็นเรื่องของการปฏิบัติตามกลยุทธ์การสร้างความมั่งคั่งที่ได้รับการพิสูจน์แล้วและไว้วางใจให้บรรลุผล

Bach ยังเขียนหนังสือการเงินส่วนบุคคลยอดนิยมอื่นๆ เช่น “Start Late, Finish Rich” และ “Smart Couples Finish Rich”

ซื้อใน Amazon

ทำไมพวกเขาไม่สอนฉันในโรงเรียน – แครี่ ซีเกล

คนส่วนใหญ่ไม่ได้เรียนรู้อะไรเกี่ยวกับการจัดการเงินหรือความมั่งคั่งในโรงเรียน ในทางกลับกัน เพนนีจะลดลงมากในภายหลัง ซึ่งปกติแล้วจะต้องใช้เวลาหลายปีในอาชีพการงานของพวกเขา

Cary Siegel's "ทำไมพวกเขาไม่สอนฉันในโรงเรียน? 99 Personal Money Management Principles To Live By” พยายามแก้ไขปัญหานี้ ผู้เขียนซึ่งเป็นผู้บริหารธุรกิจที่เกษียณอายุแล้ว ต้องเรียนรู้บทเรียนเกี่ยวกับเงิน 8 บทเรียนและหลักการ 99 ข้อที่ทุกคนควรเรียนรู้ในโรงเรียนมัธยมแต่ไม่ เขาครอบคลุมหัวข้อต่างๆ เช่น การออม การหารายได้ การจัดการเงิน และเครื่องมือทางการเงินที่จะซื้อ

เดิมซีเกลตั้งใจให้ข้อความนี้เป็นหนังสือการลงทุนเล่มแรกที่ลูก ๆ ของเขาจะอ่าน อย่างไรก็ตาม ในไม่ช้าคนอื่นๆ ก็หยิบมันขึ้นมา และได้รับการวิจารณ์อย่างล้นหลาม ตอนนี้กำลังช่วยเหลือผู้ใหญ่หลายล้านคนทั่วประเทศ

ซื้อใน Amazon

คู่มือการลงทุนของ Bogleheads – Taylor Larimore, Mel Lindauer และ Michael LeBoeuf

“คู่มือการลงทุนของ Bogleheads” เป็นการแสดงความเคารพต่อผู้ก่อตั้ง Vanguard, John C. Bogle และมุ่งเน้นไปที่รูปแบบการลงทุนของเขา เป็นหนังสือที่ดีที่สุดเล่มหนึ่งสำหรับการรู้หนังสือทางการเงินในปี 2022: ช่วยให้ทุกอย่างเรียบง่ายที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และหลีกเลี่ยงศัพท์แสงที่น่ารำคาญซึ่งอาจทำให้สิ่งใหม่ ๆ เกี่ยวกับเรื่องนี้สับสนได้

Larimore, Lindauer และ LeBoeuf ชี้ให้เห็นว่าความพยายามที่จะจับเวลาตลาดมักจะไร้ประโยชน์ วิธีที่ดีที่สุดในการสร้างความมั่งคั่งคือหารายได้ให้มากที่สุด (โดยไม่ทำลายสุขภาพของคุณ) รักษารายจ่ายให้ต่ำ และลงทุนรายได้ส่วนเกินของคุณในหุ้น หุ้น พันธบัตร และเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ ทุกเดือน

ข้อดีของหนังสือเล่มนี้คือ การเดินทางไม่จำเป็นต้องจบด้วยบทสุดท้าย ผู้ที่สนใจเรียนบทเรียนของ Larimore, Lindauer และ LeBoeuf สามารถเข้าร่วมชุมชน Boglehead ซึ่งเป็นฟอรัมออนไลน์ เพื่อแบ่งปันแนวคิดและถามคำถาม

ซื้อใน Amazon

คุณเป็นคนเลวในการสร้างรายได้ – Jen Sincero

Jen Sincero ตั้งใจไว้ว่า "You Are a Badass at Making Money: Master the Mindset of Wealth" เป็นบทความที่สร้างแรงบันดาลใจ แม้ว่าจะมีคำแนะนำทางการเงินของนักปราชญ์ แต่ก็เน้นที่ความคิดที่จำเป็นในการสร้างความมั่งคั่งที่แท้จริง คนส่วนใหญ่รู้วิธีหาเงิน แต่มีเพียงไม่กี่คนที่ทำตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้มันเกิดขึ้นจริง Sincero แบ่งปันประสบการณ์ส่วนตัวของเธอและสนับสนุนให้ผู้อ่านของเธอเอาชนะความกลัวและความสงสัยและเริ่มกำหนดอนาคตทางการเงินของพวกเขาในวันนี้

ซื้อใน Amazon

ใช้จ่ายให้ดี มีชีวิตที่มั่งคั่ง – Michelle Singletary

ตีพิมพ์ครั้งแรกภายใต้ชื่อ “7 Money Mantras for a Richer Life” หนังสือเรื่อง “Spend Well, Live Rich: How To Get What You Want With the Money You Have” ของ Michelle Singletary เป็นหนังสือการเงินส่วนบุคคลสำหรับปี 2022 ผู้เขียนอธิบายหลักการที่คุณยายของเธอใช้เพื่อหารายได้ให้มากที่สุด

มันไม่เกี่ยวกับการรวยมาก Singletary โต้แย้ง แต่เป็นการหาวิธีใช้ประโยชน์จากสิ่งที่คุณมีให้ดีขึ้น ดังนั้น “ใช้จ่ายให้ดี อยู่อย่างรวย” จึงเหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินจำกัดแต่ยังต้องการใช้ชีวิตให้คุ้มค่าที่สุด อย่างที่ Singletary พูดไว้ หนังสือเล่มนี้เป็นเรื่องเกี่ยวกับ “การประหยัดเงินให้มากพอที่จะมีทางเลือก”

ซื้อใน Amazon

ห่อ

หนังสือการเงินส่วนบุคคลเป็นแหล่งข้อมูลที่ยอดเยี่ยมเพราะจะแนะนำแนวคิดทางการเงินที่คุณจะไม่เรียนรู้ในการศึกษากระแสหลัก ยิ่งไปกว่านั้น พวกเขาทำมันอย่างสนุกสนาน โดยมีตัวอย่างในชีวิตจริงมากมายและคำแนะนำที่สามารถนำไปปฏิบัติได้ ขณะที่คุณอ่านเรื่องราวเหล่านี้ คุณมักจะพบว่าตัวเองถามว่า: ทำไมไม่มีใครบอกฉันก่อนหน้านี้