2022年のベストパーソナルファイナンスブック15冊

私たちは皆、お金をもっとうまく管理したいと思っていますが、多くの人は苦労しています。 私たちは、個人金融の世界がどのように機能するかを理解していません。

幸いなことに、私たちを助けるための、理解しやすく面白い個人金融の本がたくさん市場に出回っています。 これらはさまざまな角度から問題に取り組んでいますが、すべての目的は 1 つです。それは、私たちをより豊かにすることです。

最高の金融書籍のリストと、それらがお金のセキュリティを構築し、永続的な富を達成するのにどのように役立つかを確認してください.

金持ち父さん貧乏父さん – ロバート・キヨサキ

ロバート・キヨサキの「金持ち父さん、貧乏父さん: 金持ちがお金について子供たちに教え、貧乏人や中産階級が教えないこと!」 は 20 年以上前から出版されており、現在でも印刷されており、間違いなく史上最も人気のある個人金融の本となっています。 キヨサキは著書の中で、本当の父親である「貧乏父さん」と、父親の友人である「金持ち父さん」と一緒に育った経験について説明しています。

キヨサキの「かわいそうなお父さん」は、損得思考にとらわれている、と著者は説明します。 彼は、労働から得たお金が、彼が持っている (またはこれからも持つであろう) すべてのお金であると信じています。 しかし、彼の「金持ち父さん」は、お金がお金を稼ぐことができることを理解しており、資産と負債の観点から考えています。

キヨサキは次に、最も賢明な貯蓄者が富を築くためにどのように活用し、他人のお金を借りて不動産を購入し、将来より高い収入を生み出すかについて説明します. この最高のパーソナル ファイナンスの本を読んだ後、多くの人が自問自答しています。

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ミリオネア・ネクスト・ドア – トーマス・J・スタンリーとウィリアム・D・ダンコ

金融の旅を始めたばかりの場合は、トーマス J. スタンレーとウィリアム D. ダンコによる「The Millionaire Next Door: The Surprising Secrets of America's Wealthy」が最適です。 実際の例を使用して、億万長者が実際にどのように見えるかを描きます。

この本の教訓は、億万長者は倹約家だということです。 ほとんどの場合、彼らは年々余剰所得を利息の支払いが増えるまで投資する一般の人々です。 彼らは派手な車を購入したり、高価な家に住んだりすることはありません。 ほとんどの場合、目標は個人の自由であり、目立った消費ではありません.

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金持ちになる方法を教えます – ラミット・セティ

Ramit Sethi の「I Will Teach You To Be Rich」は、方程式のお金の側面についてではなく (著者はその重要性を否定していません)、「豊かな生活」をどのように定義するかについて説明しています。 セティは、人生でやりたいことすべてに十分なお金が銀行にあると信じている普通の人は、何かが足りないと感じている億万長者よりも実際には裕福であると指摘しています。

次に Sethi は、クレジット カードの特典を最大化し、貯蓄を自動化し、高利率の手段を使用して時間の経過とともにお金を節約することによって、時間の経過とともに裕福になる方法を説明します。

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ミレニアル世代を破った – エリン・ロウリー

ミレニアル世代は大変でした。 2008 年の金融危機と COVID-19 のパンデミックは、経済の見通しに打撃を与えました。 このため、Erin Lowry の「Broke Millennial」の本は、現在、私たちの世代で最も売れている個人金融の本の 1 つです。

Lowry は、シリーズの最初の本「Broke Millennial: Scraping By を停止し、金融生活を一緒にしましょう」というタイトルで、今日の金融環境で若者が直面している問題のいくつかを説明しています。 その後、彼女は 20 代の人々に、個人またはパートナーと一緒にお金を管理するために使用できる戦略を提供します。

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お金の心理学 – モーガン・ハウゼル

『The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed, and Happiness』は、初心者向けの最高の個人金融の本の 1 つです。 それは、私たちの手段を超えて生活するという私たちの個人的および集団的な習慣である、浪費というややトリッキーな主題を扱っています.

ハウゼルは、最も一般的なお金の愚か者と間違いのいくつかの説明から始めます。 その後、彼は心理学に深く入り込み、人々がそもそも不必要に高い出費を引き起こすパターンを明らかにするのを助けます. 思考、感情、行動が経済的な運命を形作る、とハウゼルは主張します。

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賢い投資家 – ベンジャミン・グレアム

Ben Graham の『The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing』は 1949 年に初めて出版されたにもかかわらず、今日の投資家にとって必読の書です。

この本は、現在「バリュー投資」と呼ばれるものに焦点を当てています。 グレアムの主張は、株式市場で利益を得る最善の方法は、本来の価値よりも安い価格で売られている株を見つけることだということです。 グレアムはまた、投資に関しては、投資家が長期的な視点を持ち、忍耐強くあることが重要であると考えています。

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お金か人生か – ヴィッキー・ロビン

100 万部以上が販売された Vicki Robin の「Your Money or Your Life: 9 Steps to Transforming Your Relationship with Money and Achvieing Financial Independent」は、市場で最も人気のある個人金融の本の 1 つです。 その中でロビンは、借金から抜け出し、投資を始めるための、わかりやすい 9 ステップの計画を立てています。 彼女は、お金を節約し、富を築き、不可能だと思っていた経済的な未来を確保する方法を説明します。

しかし、戦略とお金に精通していることだけがすべてではありません。 一流のパーソナル ファイナンス ブックの他の多くの著者と同様に、Robin は、お金は外的なゲームであると同時に、内なるゲームでもあることを認識しています。 裕福になるには、ある程度のマインドフルネスと瞑想が必要です。その概念について、彼女は本で詳しく説明しています。

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ママとパパより先に引退する – ロブ・バーガー

タイトルが示すように、「ママとパパの前に引退する: 経済的自由の生涯の背後にある単純な数字」は、早く富を築き、早期に引退したい人向けです. この本は「経済的に自立し、早期退職」(FIRE) コミュニティの間で人気がありますが、そこに記載されている原則は誰にでも当てはまります。

中心的なアイデアは非常にシンプルです。今日できるだけ多くのお金を稼ぎ、長期的にできるだけ多くを投資することです。 通常、10年間それを続けることができれば、経済的自立を築き、あなたが望む生活を送ることができます.

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トータル・マネー・メイクオーバー – デイブ・ラムゼイ

Dave Ramsay は、自分のお金を管理する方法を人々に伝えることを恥ずかしがり屋ではありません。彼は、「Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness」でそれを明確に示しています。 . 章を進むにつれて、クレジットカードの支出を低く抑え、借金をより適切に管理する方法を学びます. Ramsay のアドバイスにより、借金の状況が雪だるま式に制御不能になるのを防ぐことができます。

もちろん、Ramsay 氏が提案する対策は簡単に実行できるものではありません。 代わりに、彼はあなたにありのままの真実を教えてくれます。 「Total Money Makeover」は、現在の経済的苦境から抜け出したいのであれば、深刻な犠牲を払う覚悟が必要であると説明しています。 別の方法は、将来さらに苦痛になると彼は主張します。

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経済的自由 – グラント・サバティエ

グラント・サバティエは 24 歳で完全に破産しました。 彼は名ばかりのお金を持っていませんでした。 わずか 5 年後、彼の資産は 125 万ドルになりました。

「経済的自由：あなたが必要とするすべてのお金への証明された道」で、彼はそれをどのように行ったかを詳細に説明しています. 次に、これを基礎として使用して、特定の原則に従うだけで誰でも裕福になる方法を示します。

各章では、雇用主との交渉、副業、投資戦略など、さまざまなトピックを取り上げています。 しかし、「経済的自由」をユニークなものにしているのは、枠にとらわれずに考えるサバティエの能力です。 この本では、彼は従来の金融アドバイスと、財政管理に関する一般に受け入れられている知恵に疑問を投げかけ、経済的自立を早期に達成するために何をする必要があるかについて、読者に新鮮でユニークな視点を提供します。

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自動ミリオネア – デヴィッド・バッハ

億万長者になるには、何十年もの間、週に 100 時間の労働が必要だと思うなら、David Bach からニュースがあります。 New York Times のベストセラー、「The Automatic Millionaire: A Powerful One-Step Plan To Live and Finish Rich」の中で、彼は、忍耐力と正しい戦略があれば、実質的に誰でも裕福になれる方法を説明しています。

この本は、合わせて年収 55,000 ドルを稼いでいる若いカップルの話から始まります。 100 万ドルの巣の卵、子供たちを大学に進学させるのに十分なお金、家を 2 つ所有し、早期退職など、わずかな収入でさえ、彼らが経済的な夢をどのように達成したかについても説明しています。

本の中でバッハが主張する秘訣は、貯蓄と投資を自動化することです。 銘柄の選択や市場のタイミングについてではありません。 代わりに、実証済みの富を築く戦略に従い、それらが実現することを信頼することが重要です。

バッハは、「遅く始めて、金持ちになろう」や「賢明なカップルは金持ちになろう」など、人気のある個人金融の本も書いています。

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なぜ学校で教えてくれなかったのか? – キャリー・シーゲル

ほとんどの人は学校でお金の管理や富について何も学びません。 代わりに、ペニーははるかに後で、通常はキャリアの何年も後に落ちます。

キャリー・シーゲルの「どうして学校で教えてくれなかったの？ 99 個人のお金の管理原則」は、これを修正しようとしています。 引退した経営者である著者は、誰もが高校で学ばなければならない 8 つのお金のレッスンと 99 の原則を実行します。 彼は、貯蓄、収入、お金の管理、購入する金融商品などのトピックをカバーしています。

シーゲルは当初、このテキストが彼の子供たちが読む最初の投資本になることを意図していました。 しかし、すぐに他の人がそれに気づき、絶賛されました。 現在、全国の何百万人もの成人を支援しています。

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The Bogleheads' Guide to Investing – Taylor Larimore、Mel Lindauer、Michael LeBoeuf

「The Bogleheads' Guide to Investing」は、バンガードの創設者であるジョン C. ボーグルへのオマージュであり、彼の投資スタイルに焦点を当てています。 これは、2022 年に入手可能な金融リテラシーのための最高の本の 1 つです。物事を可能な限りシンプルに保ち、このテーマに慣れていない人を混乱させる厄介な専門用語を避けています。

Larimore、Lindauer、LeBoeuf は、市場のタイミングを計る試みは通常無駄であると指摘しています。 富を築く最善の方法は、（健康を損なうことなく）できるだけ多く稼ぎ、出費を抑え、余剰収入を株式、株式、債券、およびその他の金融商品に毎月投資することである、と彼らは主張しています。

この本のいいところは、旅が最終章で終わる必要がないことです。 Larimore、Lindauer、および LeBoeuf のレッスンをさらに受講したい場合は、オンライン フォーラムである Boglehead コミュニティに参加して、アイデアを共有したり、質問したりできます。

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あなたはお金を稼ぐのが下手です - ジェン・シンセロ

ジェン・シンセロは、「あなたはお金を稼ぐのが下手です：富の考え方をマスターする」を感動的な論文として意図していました. 賢明な金融アドバイスが含まれていますが、実際の富を築くために必要な考え方に焦点を当てています. ほとんどの人はお金を稼ぐ方法を知っていますが、実際にそれを実現するために必要な措置を講じている人は比較的少数です。 シンセロは彼女の個人的な経験を共有し、読者が恐怖や疑いを克服し、今日から金融の未来を形作ることを奨励しています.

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よく使い、豊かに生きる – ミシェル・シングルタリー

Michelle Singletary の「Spend Well, Live Rich: How To Get What You Want With the Money You Have」(より豊かな生活のための 7 つのマネー マントラ) というタイトルで最初に出版された Michelle Singletary は、2022 年に向けた現実的な個人金融の本です。著者は、祖母が持っていたお金を最大限に活用するために使用した原則を説明しています。

超富裕層になることが目的ではない、とシングルタリー氏は主張する。 代わりに、それはあなたが持っているものをより有効に活用する方法を見つけることです. したがって、「Spend Well, Live Rich」は、限られた手段しか持たないが、人生を最大限に活用したい人向けです。 Singletary 自身が述べているように、この本は「選択できるように十分なお金を節約する」ことについて書かれています。

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まとめ

パーソナル ファイナンスの本は、主流の教育では学ばない金融の概念を紹介してくれる素晴らしいリソースです。 さらに、彼らは楽しい方法でそれを行い、数多くの実際の例と実用的なアドバイスを提供します. それらを読んでいると、「なぜ誰もこれまで私に教えてくれなかったのですか?」と疑問に思うことがよくあります。