15 meilleurs livres sur les finances personnelles en 2022

Nous aimerions tous mieux gérer notre argent, mais beaucoup d'entre nous ont du mal. Nous ne comprenons tout simplement pas comment fonctionne le monde des finances personnelles.

Heureusement, il existe sur le marché une multitude de livres de finances personnelles faciles à comprendre et divertissants pour nous aider. Ceux-ci abordent le problème sous différents angles, mais ils ont tous un seul objectif : nous rendre plus riches.

Consultez notre liste des meilleurs livres financiers et comment ils peuvent vous aider à renforcer la sécurité financière et à atteindre une richesse durable.

Père riche, père pauvre - Robert Kiyosaki

« Père riche, père pauvre : ce que les riches enseignent à leurs enfants sur l'argent que les pauvres et la classe moyenne ne font pas ! » de Robert Kiyosaki. existe depuis plus de deux décennies et est toujours imprimé aujourd'hui, ce qui en fait sans doute le livre de finances personnelles le plus populaire de tous les temps. Dans son livre, Kiyosaki décrit son expérience en grandissant avec son vrai père – son « père pauvre » – et l'ami de son père – son « père riche ».

Le « pauvre papa » de Kiyosaki, explique l'auteur, est coincé dans un état d'esprit de perte de profits. Il croit que l'argent qu'il gagne du travail est tout l'argent qu'il a (ou aura jamais). Cependant, son « père riche » comprend que l'argent peut rapporter de l'argent et pense en termes d'actifs et de passifs.

Kiyosaki poursuit en décrivant comment les épargnants les plus avisés s'appuient pour créer de la richesse, empruntant l'argent des autres pour acheter des propriétés afin de générer des revenus plus élevés pour eux-mêmes à l'avenir. Après avoir lu ce livre sur les finances personnelles, de nombreuses personnes se demandent : "Pourquoi n'ai-je pas appris cela à l'école ?"

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Le millionnaire d'à côté - Thomas J. Stanley et William D. Danko

Si vous venez de commencer votre parcours financier, « The Millionaire Next Door : The Surprising Secrets of America's Wealthy » de Thomas J. Stanley et William D. Danko est l'introduction parfaite. Il brosse un tableau de ce à quoi ressemblent vraiment les millionnaires en utilisant des exemples réels.

La morale du livre est que les millionnaires sont des épargnants frugaux. La plupart du temps, ce sont des gens ordinaires qui investissent leur revenu excédentaire année après année jusqu'à ce que les paiements d'intérêts commencent à s'accumuler. Ils n'achètent pas de voitures clinquantes ou ne vivent pas dans des maisons chères – du moins pas pour commencer – préférant vivre modestement, selon leurs moyens. Pour la plupart, l'objectif est la liberté personnelle, pas la consommation ostentatoire.

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Je t'apprendrai à être riche - Ramit Sethi

"Je t'apprendrai à être riche" de Ramit Sethi concerne moins le côté argent de l'équation (bien que l'auteur ne nie pas son importance) et plus la façon dont vous définissez une "vie riche". Sethi souligne qu'une personne ordinaire qui croit avoir suffisamment d'argent en banque pour tout ce qu'elle veut faire dans la vie est en réalité plus riche qu'un milliardaire qui a toujours l'impression qu'il lui manque quelque chose.

Sethi poursuit en expliquant comment devenir plus riche au fil du temps en maximisant les récompenses des cartes de crédit, en automatisant l'épargne et en utilisant des véhicules à taux d'intérêt élevé pour économiser de l'argent au fil du temps.

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Broke Millennial – Erin Lowry

La génération Y a eu du mal. La crise financière de 2008 et la pandémie de COVID-19 ont pesé sur leurs perspectives économiques. Pour cette raison, les livres "Broke Millennial" d'Erin Lowry sont actuellement parmi les livres de finances personnelles les plus vendus de notre génération.

Lowry commence le premier livre de la série, intitulé « Broke Millennial : Stop Scraping By and Get Your Financial Life Together », avec une explication de certains des problèmes auxquels sont confrontés les jeunes dans le paysage financier actuel. Elle poursuit ensuite en proposant aux personnes dans la vingtaine des stratégies qu'elles peuvent utiliser pour prendre le contrôle de leur argent, soit individuellement, soit avec un partenaire.

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La psychologie de l'argent - Morgan Housel

"La psychologie de l'argent : leçons intemporelles sur la richesse, la cupidité et le bonheur" est l'un des meilleurs livres sur les finances personnelles pour les débutants. Il traite du sujet un peu délicat des dépenses excessives - notre habitude individuelle et collective de vivre au-dessus de nos moyens.

Housel commence par une exposition de certaines des faiblesses et des erreurs les plus courantes en matière d'argent. Il approfondit ensuite la psychologie, aidant les gens à découvrir les schémas qui entraînent des dépenses inutilement élevées en premier lieu. Les pensées, les sentiments et les comportements façonnent les destins financiers, soutient Housel.

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L'investisseur intelligent - Benjamin Graham

Malgré le fait que "The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing" de Ben Graham ait été publié pour la première fois en 1949, il reste une lecture incontournable pour les investisseurs d'aujourd'hui.

Le livre se concentre sur ce que nous appellerions maintenant "l'investissement dans la valeur". Le point de vue de Graham est que la meilleure façon de gagner de l'argent sur le marché boursier est de trouver des actions qui se vendent à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque. Graham croit également qu'il est important pour les investisseurs d'avoir une perspective à long terme et d'être patients lorsqu'il s'agit d'investir.

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Votre argent ou votre vie - Vicki Robin

Avec plus d'un million d'exemplaires vendus, "Votre argent ou votre vie : 9 étapes pour transformer votre relation avec l'argent et atteindre l'indépendance financière" de Vicki Robin est l'un des livres de finances personnelles les plus populaires sur le marché. Dans ce document, Robin présente un plan en neuf étapes facile à suivre pour se sortir de la dette et commencer à investir. Elle explique comment économiser de l'argent, créer de la richesse et assurer un avenir financier que vous n'auriez jamais cru possible.

Mais ce n'est pas qu'une question de stratégie et d'argent. Comme beaucoup d'autres auteurs des meilleurs livres sur les finances personnelles, Robin reconnaît que l'argent est autant un jeu intérieur qu'un jeu extérieur. Devenir riche nécessite un certain niveau de pleine conscience et de méditation - des concepts qu'elle décrit plus en détail dans le livre.

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Prendre sa retraite avant maman et papa - Rob Berger

Comme le titre l'indique, "Retire Before Mom and Dad: The Simple Numbers Behind a Lifetime of Financial Freedom" s'adresse aux personnes qui souhaitent se constituer un patrimoine rapidement et prendre une retraite anticipée. Le livre est populaire parmi la communauté "Financièrement indépendant, retraite anticipée" (FIRE), mais les principes qu'il décrit peuvent s'appliquer à n'importe qui.

L'idée centrale est assez simple : Gagnez autant d'argent que vous le pouvez aujourd'hui et investissez-en le plus possible sur le long terme. Habituellement, si vous pouvez tenir le coup pendant une décennie, vous pouvez développer votre indépendance financière et avoir la vie que vous souhaitez.

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Transformation totale de l'argent - Dave Ramsay

Dave Ramsay n'hésite pas à dire aux gens comment gérer leur argent, et il le dit clairement dans "Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness", l'un des meilleurs livres sur les finances personnelles pour les personnes qui ont tendance à trop emprunter. . Au fil des chapitres, vous apprendrez comment limiter les dépenses par carte de crédit et mieux gérer les dettes. Avec les conseils de Ramsay, vous pouvez éviter que votre situation d'endettement ne devienne incontrôlable.

Bien sûr, les remèdes proposés par Ramsay ne sont pas faciles à mettre en œuvre et il n'enrobe rien. Au lieu de cela, il vous donne la vérité sans fard. "Total Money Makeover" explique que si vous voulez sortir de votre situation financière actuelle, vous devez être prêt à faire de sérieux sacrifices. L'alternative, soutient-il, est encore plus douloureuse sur la route.

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Liberté financière – Grant Sabatier

A 24 ans, Grant Sabatier était totalement fauché. Il n'avait pas d'argent à son nom. À peine cinq ans plus tard, il valait 1,25 million de dollars.

Dans "Financial Freedom : A Proven Path to All the Money You Will Ever Need", il décrit comment il l'a fait dans les moindres détails. Il utilise ensuite cela comme base pour montrer comment n'importe qui peut devenir riche simplement en suivant certains principes.

Les chapitres couvrent une gamme de sujets, y compris les négociations avec les employeurs, les bousculades et les stratégies d'investissement. Cependant, ce qui rend « Financial Freedom » unique, c'est la capacité de Sabatier à sortir des sentiers battus. Dans ce livre, il remet en question les conseils financiers conventionnels et la sagesse acceptée sur la gestion de vos finances et donne aux lecteurs une perspective nouvelle et unique sur ce qu'ils doivent faire pour atteindre rapidement l'indépendance financière.

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Le millionnaire automatique – David Bach

Si vous pensez que devenir millionnaire nécessite des semaines de travail de 100 heures pendant des décennies, David Bach a des nouvelles pour vous. Dans le best-seller du New York Times, "The Automatic Millionaire : A Powerful One-Step Plan To Live and Finish Rich", il explique comment pratiquement n'importe qui peut devenir riche, tant qu'il a de la patience et la bonne stratégie.

Le livre commence par l'histoire d'un jeune couple gagnant un revenu combiné de 55 000 $ par an. Il décrit ensuite comment ils ont réalisé leurs rêves financiers - un pécule de 1 million de dollars, assez d'argent pour envoyer leurs enfants à l'université, posséder deux maisons et prendre leur retraite tôt - même avec un revenu modeste.

Le secret, affirme Bach dans le livre, est de rendre l'épargne et l'investissement automatiques. Il ne s'agit pas de choisir des actions ou de chronométrer le marché. Au lieu de cela, il s'agit de suivre des stratégies éprouvées de création de richesse et de leur faire confiance pour se concrétiser.

Bach a également écrit d'autres livres populaires sur les finances personnelles, notamment "Start Late, Finish Rich" et "Smart Couples Finish Rich".

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Pourquoi ne m'ont-ils pas appris cela à l'école ? –Cary Siegel

La plupart des gens n'apprennent rien sur la gestion de l'argent ou la richesse à l'école. Au lieu de cela, le sou tombe beaucoup plus tard, généralement plusieurs années après le début de leur carrière, voire pas du tout.

« Pourquoi ne m'ont-ils pas appris cela à l'école ? 99 Personal Money Management Principles To Live By » tente de corriger cela. L'auteur, un dirigeant d'entreprise à la retraite, passe en revue huit leçons d'argent et 99 principes que tout le monde devrait apprendre au lycée mais ne le fait pas. Il couvre des sujets tels que l'épargne, les revenus, la gestion de l'argent et les instruments financiers à acheter.

Siegel voulait à l'origine que le texte soit le premier livre d'investissement que ses enfants liraient. Cependant, d'autres personnes l'ont rapidement repris et il a reçu des critiques élogieuses. Maintenant, il aide des millions d'adultes à travers le pays.

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Le guide de l'investissement des Bogleheads - Taylor Larimore, Mel Lindauer et Michael LeBoeuf

"The Bogleheads' Guide to Investing" est un hommage au fondateur de Vanguard, John C. Bogle, et se concentre sur son style d'investissement. C'est l'un des meilleurs livres de littératie financière disponibles en 2022 : il simplifie au maximum les choses et évite le jargon ennuyeux qui pourrait semer la confusion chez les nouveaux sur le sujet.

Larimore, Lindauer et LeBoeuf soulignent que les tentatives de chronométrage du marché sont généralement vaines. Selon eux, la meilleure façon de créer de la richesse est de gagner le plus possible (sans saboter votre santé), de limiter vos dépenses et d'investir chaque mois votre revenu excédentaire dans des actions, des actions, des obligations et d'autres instruments financiers.

Ce qui est bien avec le livre, c'est que le voyage n'a pas à se terminer avec le dernier chapitre. Les personnes intéressées à approfondir les leçons de Larimore, Lindauer et LeBoeuf peuvent rejoindre la communauté Boglehead, un forum en ligne, pour partager des idées et poser des questions.

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Vous êtes un dur à cuire pour gagner de l'argent - Jen Sincero

Jen Sincero voulait que "You Are a Badass at Making Money: Master the Mindset of Wealth" soit un traité inspirant. Bien qu'il contienne des conseils financiers judicieux, il se concentre davantage sur l'état d'esprit nécessaire pour créer une véritable richesse. La plupart des gens savent comment gagner de l'argent, mais relativement peu prennent les mesures nécessaires pour y arriver. Sincero partage ses expériences personnelles et encourage ses lecteurs à surmonter leurs peurs et leurs doutes et à commencer à façonner leur avenir financier dès aujourd'hui.

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Dépensez bien, vivez riche - Michelle Singletary

Publié à l'origine sous le titre "7 Money Mantras for a Richer Life", "Spend Well, Live Rich: How To Get What You Want With the Money You Have" de Michelle Singletary est un livre terre-à-terre sur les finances personnelles pour 2022. Dans l'auteur explique les principes que sa grand-mère utilisait pour tirer le meilleur parti de l'argent dont elle disposait.

Il ne s'agit pas de devenir super riche, soutient Singletary. Au lieu de cela, il s'agit de trouver des moyens de mieux utiliser ce que vous avez. Par conséquent, "Spend Well, Live Rich" s'adresse aux personnes qui ont des moyens limités mais qui veulent quand même profiter au maximum de leur vie. Comme le dit elle-même Singletary, ce livre parle «d'économiser suffisamment d'argent pour avoir des choix».

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Emballer

Les livres sur les finances personnelles sont une merveilleuse ressource car ils vous présentent des concepts financiers que vous n'apprendrez pas dans l'enseignement ordinaire. De plus, ils le font de manière ludique, offrant de nombreux exemples concrets et des conseils pratiques. En les lisant, vous vous demandez souvent : Pourquoi personne ne m'a-t-il dit cela avant ?