15 Buku Keuangan Pribadi Terbaik Tahun 2022

Kita semua ingin mengelola uang kita dengan lebih baik, tetapi banyak dari kita yang kesulitan. Kami sama sekali tidak mengerti bagaimana dunia keuangan pribadi bekerja.

Untungnya, ada rakit buku keuangan pribadi yang mudah dipahami dan menghibur di pasaran untuk membantu kita. Ini datang pada masalah dari berbagai sudut, tetapi mereka semua memiliki satu tujuan - untuk membuat kita lebih kaya.

Lihat daftar buku keuangan terbaik kami dan bagaimana buku itu dapat membantu Anda membangun keamanan uang dan mencapai kekayaan yang langgeng.

Ayah Kaya, Ayah Miskin – Robert Kiyosaki

Robert Kiyosaki "Ayah Kaya, Ayah Miskin: Apa yang Orang Kaya Ajarkan Kepada Anak-Anak Mereka Tentang Uang Yang Tidak Dilakukan Orang Miskin dan Kelas Menengah!" telah ada selama lebih dari dua dekade dan masih dicetak sampai sekarang, menjadikannya buku keuangan pribadi paling populer sepanjang masa. Dalam bukunya, Kiyosaki menggambarkan pengalamannya tumbuh bersama ayah kandungnya – “ayahnya yang malang” – dan teman ayahnya – “ayah kayanya”.

“Ayah miskin” Kiyosaki, penulis menjelaskan, terjebak dalam pola pikir untung-rugi. Dia percaya bahwa uang yang dia peroleh dari kerja adalah semua uang yang dia miliki (atau akan pernah miliki). Namun, "ayah kaya"-nya memahami bahwa uang dapat menghasilkan uang dan berpikir dalam hal aset dan kewajiban.

Kiyosaki kemudian menjelaskan bagaimana penabung yang paling cerdas berusaha membangun kekayaan, meminjam uang orang lain untuk membeli properti guna menghasilkan pendapatan yang lebih tinggi bagi diri mereka sendiri di masa depan. Setelah membaca buku keuangan pribadi teratas ini, banyak orang yang bertanya pada diri sendiri, “Mengapa saya tidak mempelajari ini di sekolah?”

Beli di Amazon

The Millionaire Next Door – Thomas J. Stanley dan William D. Danko

Jika Anda baru memulai perjalanan finansial Anda, “The Millionaire Next Door: Rahasia Mengejutkan Orang Kaya Amerika” oleh Thomas J. Stanley dan William D. Danko adalah pembuka yang sempurna. Ini melukiskan gambaran seperti apa sebenarnya para jutawan dengan menggunakan contoh-contoh dunia nyata.

Moral dari buku ini adalah bahwa jutawan adalah penabung yang hemat. Sebagian besar, mereka adalah orang-orang biasa yang menginvestasikan kelebihan pendapatan mereka dari tahun ke tahun sampai pembayaran bunga mulai meningkat. Mereka tidak membeli mobil mewah atau tinggal di rumah mahal – setidaknya tidak untuk memulai – lebih memilih untuk hidup sederhana, sesuai kemampuan mereka. Bagi sebagian besar, tujuannya adalah kebebasan pribadi, bukan konsumsi yang mencolok.

Beli di Amazon

Saya Akan Mengajari Anda Menjadi Kaya – Ramit Sethi

"I Will Teach You To Be Rich" karya Ramit Sethi kurang tentang sisi uang dari persamaan (meskipun penulis tidak menyangkal pentingnya) dan lebih banyak tentang bagaimana Anda mendefinisikan "kehidupan yang kaya." Sethi menunjukkan bahwa orang biasa yang percaya bahwa dia memiliki cukup uang di bank untuk semua yang ingin dia lakukan dalam hidup sebenarnya lebih kaya daripada seorang miliarder yang masih merasa kekurangan sesuatu.

Sethi kemudian menjelaskan bagaimana menjadi lebih kaya dari waktu ke waktu dengan memaksimalkan hadiah kartu kredit, mengotomatiskan tabungan, dan menggunakan kendaraan berbunga tinggi untuk menghemat uang dari waktu ke waktu.

Beli di Amazon

Broke Milenial – Erin Lowry

Milenial mengalami kesulitan. Krisis keuangan tahun 2008 dan pandemi COVID-19 telah mempengaruhi prospek ekonomi mereka. Karena alasan ini, buku-buku “Broke Millennial” Erin Lowry saat ini berada di antara buku-buku keuangan pribadi terlaris di generasi kita.

Lowry memulai buku pertama dalam seri berjudul “Broke Millennial: Stop Scraping By and Get Your Financial Life Together,” dengan penjelasan tentang beberapa masalah yang dihadapi kaum muda dalam lanskap keuangan saat ini. Dia kemudian melanjutkan untuk memberikan 20-an dengan strategi yang dapat mereka gunakan untuk mendapatkan kendali atas uang mereka, baik secara individu atau dengan pasangan.

Beli di Amazon

Psikologi Uang – Morgan Housel

“Psikologi Uang: Pelajaran Abadi tentang Kekayaan, Keserakahan, dan Kebahagiaan” adalah salah satu buku keuangan pribadi terbaik untuk pemula. Ini berkaitan dengan subjek pengeluaran yang agak rumit - kebiasaan individu dan kolektif kita hidup di luar kemampuan kita.

Housel memulai dengan pemaparan beberapa kelemahan dan kesalahan uang yang paling umum. Dia kemudian masuk lebih dalam ke psikologi, membantu orang mengungkap pola yang mendorong pengeluaran tinggi yang tidak perlu. Pikiran, perasaan, dan perilaku membentuk takdir keuangan, kata Housel.

Beli di Amazon

Investor Cerdas – Benjamin Graham

Terlepas dari kenyataan bahwa "Investor Cerdas: Buku Definitif tentang Investasi Nilai" Ben Graham pertama kali diterbitkan pada tahun 1949, buku ini masih harus dibaca oleh investor saat ini.

Buku ini berfokus pada apa yang sekarang kita sebut "investasi nilai." Maksud Graham adalah bahwa cara terbaik untuk menghasilkan uang di pasar saham adalah dengan menemukan saham yang dijual kurang dari nilai intrinsiknya. Graham juga percaya bahwa penting bagi investor untuk memiliki perspektif jangka panjang dan bersabar dalam berinvestasi.

Beli di Amazon

Uang Anda atau Hidup Anda – Vicki Robin

Dengan lebih dari satu juta eksemplar terjual, Vicki Robin "Uang Anda atau Hidup Anda: 9 Langkah untuk Mengubah Hubungan Anda Dengan Uang dan Mencapai Kemandirian Finansial" adalah salah satu buku keuangan pribadi paling populer di pasar. Di dalamnya, Robin menetapkan rencana sembilan langkah yang mudah diikuti untuk keluar dari utang dan mulai berinvestasi. Dia menjelaskan cara menghemat uang, membangun kekayaan, dan mengamankan masa depan finansial yang tidak pernah Anda bayangkan sebelumnya.

Tapi itu tidak semua tentang strategi dan menjadi cerdas uang. Seperti banyak penulis buku keuangan pribadi terkemuka lainnya, Robin menyadari bahwa uang adalah permainan batin dan juga permainan luar. Menjadi kaya membutuhkan tingkat perhatian dan meditasi tertentu – konsep yang dia jelaskan secara lebih rinci dalam buku ini.

Beli di Amazon

Pensiun Sebelum Ibu Dan Ayah – Rob Berger

Seperti judulnya, “Pensiun Sebelum Ibu dan Ayah: Angka Sederhana Dibalik Kebebasan Finansial Seumur Hidup” adalah untuk orang-orang yang ingin membangun kekayaan dengan cepat dan pensiun dini. Buku ini populer di kalangan komunitas “Mandiri Secara Finansial, Pensiun Dini” (FIRE), tetapi prinsip-prinsip yang dijelaskannya dapat berlaku untuk siapa saja.

Ide utamanya cukup sederhana: Dapatkan uang sebanyak yang Anda bisa hari ini dan investasikan sebanyak mungkin dalam jangka panjang. Biasanya, jika Anda bisa bertahan selama satu dekade, Anda dapat membangun kemandirian finansial dan memiliki kehidupan yang Anda inginkan.

Beli di Amazon

Perubahan Total Uang – Dave Ramsay

Dave Ramsay tidak malu memberi tahu orang-orang bagaimana mengelola uang mereka, dan dia membuatnya sangat jelas dalam “Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness,” salah satu buku keuangan pribadi terbaik untuk orang-orang yang cenderung meminjam terlalu banyak. . Saat Anda membaca bab-babnya, Anda akan belajar bagaimana menjaga pengeluaran kartu kredit tetap rendah dan mengelola utang dengan lebih baik. Dengan saran Ramsay, Anda dapat mencegah situasi utang Anda menjadi bola salju di luar kendali.

Tentu saja, pengobatan yang ditawarkan Ramsay tidak mudah diterapkan, dan dia tidak menutupi apa pun. Sebaliknya, dia memberi Anda kebenaran yang tidak dipernis. “Total Money Makeover” menjelaskan bahwa jika Anda ingin keluar dari kesulitan keuangan Anda saat ini, Anda harus bersedia melakukan pengorbanan yang serius. Alternatifnya, menurutnya, bahkan lebih menyakitkan di masa depan.

Beli di Amazon

Kebebasan Finansial – Hibah Sabatier

Pada usia 24, Grant Sabatier benar-benar bangkrut. Dia tidak punya uang untuk namanya. Hanya lima tahun kemudian, dia bernilai $ 1,25 juta.

Dalam "Kebebasan Finansial: Jalan Terbukti untuk Semua Uang yang Anda Butuhkan," dia menjelaskan bagaimana dia melakukannya dengan sangat rinci. Dia kemudian menggunakan ini sebagai dasar untuk menunjukkan bagaimana seseorang bisa menjadi kaya hanya dengan mengikuti prinsip-prinsip tertentu.

Bab mencakup berbagai topik, termasuk negosiasi majikan, keramaian sampingan, dan strategi investasi. Namun, yang membuat “Kebebasan Finansial” unik adalah kemampuan Sabatier untuk berpikir di luar kotak. Dalam buku ini, ia mempertanyakan nasihat keuangan konvensional dan kebijaksanaan yang diterima tentang mengelola keuangan Anda dan memberi pembaca perspektif baru dan unik tentang apa yang perlu mereka lakukan untuk mencapai kemandirian finansial lebih awal.

Beli di Amazon

Jutawan Otomatis – David Bach

Jika Anda berpikir bahwa menjadi jutawan membutuhkan 100 jam kerja per minggu selama beberapa dekade, David Bach punya berita untuk Anda. Dalam buku terlaris New York Times, "The Automatic Millionaire: A Powerfull One-Step Plan To Live and Finish Rich," dia menjelaskan betapa praktisnya setiap orang bisa menjadi kaya, selama mereka memiliki kesabaran dan strategi yang tepat.

Buku ini dimulai dengan kisah pasangan muda yang mendapatkan penghasilan gabungan sebesar $55.000 per tahun. Ini selanjutnya menggambarkan bagaimana mereka mencapai impian finansial mereka – telur sarang $ 1 juta, cukup uang untuk menyekolahkan anak-anak mereka, memiliki dua rumah, dan pensiun dini – bahkan dengan penghasilan sederhana.

Rahasianya, menurut Bach dalam bukunya, adalah membuat tabungan dan investasi menjadi otomatis. Ini bukan tentang memilih saham atau menentukan waktu pasar. Alih-alih, ini soal mengikuti strategi membangun kekayaan yang telah terbukti dan memercayainya untuk membuahkan hasil.

Bach juga telah menulis buku keuangan pribadi populer lainnya, termasuk "Mulai Terlambat, Selesai Kaya," dan "Pasangan Cerdas Selesai Kaya."

Beli di Amazon

Mengapa Mereka Tidak Mengajariku Ini di Sekolah? – Cary Siegel

Kebanyakan orang tidak belajar apa pun tentang pengelolaan uang atau kekayaan di sekolah. Sebaliknya, sen turun jauh kemudian, biasanya bertahun-tahun dalam karir mereka, jika sama sekali.

Cary Siegel's “Mengapa Mereka Tidak Mengajari Saya Ini di Sekolah? 99 Prinsip Pengelolaan Uang Pribadi Untuk Dihidupi” mencoba untuk memperbaiki hal ini. Penulis, seorang pensiunan eksekutif bisnis, menjalankan delapan pelajaran uang dan 99 prinsip yang harus dipelajari setiap orang di sekolah menengah tetapi tidak. Dia membahas topik-topik seperti menabung, menghasilkan, mengelola uang, dan instrumen keuangan mana yang harus dibeli.

Siegel awalnya bermaksud agar teks tersebut menjadi buku investasi pertama yang akan dibaca anak-anaknya. Namun, orang lain segera mengambilnya, dan mendapat sambutan hangat. Sekarang ini membantu jutaan orang dewasa di seluruh negeri.

Beli di Amazon

Panduan Berinvestasi Bogleheads – Taylor Larimore, Mel Lindauer, dan Michael LeBoeuf

“Panduan Bogleheads untuk Berinvestasi” adalah penghormatan kepada pendiri Vanguard, John C. Bogle, dan berfokus pada gaya investasinya. Ini adalah salah satu buku terbaik untuk literasi keuangan yang tersedia pada tahun 2022: Ini membuat segala sesuatunya sesederhana mungkin dan menghindari jargon yang mengganggu yang dapat membingungkan mereka yang baru mengenal subjek ini.

Larimore, Lindauer, dan LeBoeuf menunjukkan bahwa upaya untuk mengatur waktu pasar biasanya sia-sia. Cara terbaik untuk membangun kekayaan, menurut mereka, adalah menghasilkan sebanyak yang Anda bisa (tanpa menyabotase kesehatan Anda), menjaga pengeluaran Anda tetap rendah, dan menginvestasikan kelebihan pendapatan Anda di saham, saham, obligasi, dan instrumen keuangan lainnya setiap bulan.

Yang menyenangkan dari buku ini adalah perjalanannya tidak harus berakhir dengan bab terakhir. Mereka yang tertarik untuk mengambil pelajaran Larimore, Lindauer, dan LeBoeuf lebih jauh dapat bergabung dengan komunitas Boglehead, sebuah forum online, untuk berbagi ide dan mengajukan pertanyaan.

Beli di Amazon

Anda Pandai Menghasilkan Uang – Jen Sincero

Jen Sincero bermaksud "Anda adalah seorang Badass dalam Menghasilkan Uang: Kuasai Pola Pikir Kekayaan" sebagai risalah yang menginspirasi. Meskipun berisi nasihat keuangan yang bijak, ini lebih berfokus pada pola pikir yang diperlukan untuk membangun kekayaan sejati. Kebanyakan orang tahu cara menghasilkan uang, tetapi relatif sedikit yang benar-benar mengambil langkah yang diperlukan untuk mewujudkannya. Sincero membagikan pengalaman pribadinya dan mendorong pembacanya untuk mengatasi ketakutan dan keraguan mereka dan mulai membentuk masa depan finansial mereka hari ini.

Beli di Amazon

Habiskan dengan Baik, Hidup Kaya – Michelle Singletary

Awalnya diterbitkan dengan judul “7 Mantra Uang untuk Kehidupan yang Lebih Kaya,” “Belanja dengan Baik, Hidup Kaya: Cara Mendapatkan Apa yang Anda Inginkan dengan Uang yang Anda Miliki” dari Michelle Singletary adalah buku keuangan pribadi yang sederhana untuk tahun 2022. Dalam itu, penulis menjelaskan prinsip-prinsip yang digunakan neneknya untuk memaksimalkan uang yang dimilikinya.

Ini bukan tentang menjadi superkaya, Singletary berpendapat. Sebaliknya, ini tentang menemukan cara untuk memanfaatkan apa yang Anda miliki dengan lebih baik. Oleh karena itu, “Belanjalah dengan Baik, Hidup Kaya” adalah untuk orang-orang yang memiliki kemampuan terbatas tetapi masih ingin memanfaatkan hidup mereka sebaik-baiknya. Seperti yang dikatakan Singletary sendiri, buku ini adalah tentang “menyimpan cukup uang untuk memiliki pilihan.”

Beli di Amazon

Membungkus

Buku keuangan pribadi adalah sumber yang bagus karena memperkenalkan Anda pada konsep keuangan yang tidak akan Anda pelajari dalam pendidikan umum. Terlebih lagi, mereka melakukannya dengan cara yang menyenangkan, menawarkan banyak contoh kehidupan nyata dan saran yang dapat ditindaklanjuti. Saat Anda membacanya, Anda sering menemukan diri Anda bertanya: Mengapa tidak ada yang memberitahu saya ini sebelumnya?