15 migliori libri di finanza personale nel 2022

Tutti vorremmo gestire meglio i nostri soldi, ma molti di noi lottano. Semplicemente non capiamo come funziona il mondo della finanza personale.

Fortunatamente, c'è una serie di libri di finanza personale di facile comprensione e divertenti sul mercato che ci aiutano. Questi affrontano il problema da varie angolazioni, ma hanno tutti uno scopo: renderci più ricchi.

Dai un'occhiata al nostro elenco dei migliori libri finanziari e come possono aiutarti a costruire la sicurezza del denaro e ottenere una ricchezza duratura.

Papà ricco, papà povero - Robert Kiyosaki

"Papà ricco, papà povero: ciò che i ricchi insegnano ai loro figli sui soldi che i poveri e la classe media non fanno!" di Robert Kiyosaki è in circolazione da più di due decenni ed è ancora in stampa oggi, rendendolo probabilmente il libro di finanza personale più popolare di tutti i tempi. Nel suo libro, Kiyosaki descrive la sua esperienza crescendo con il suo vero padre - il suo "povero papà" - e l'amico di suo padre - il suo "papà ricco".

Il "povero papà" di Kiyosaki, spiega l'autore, è bloccato in una mentalità di perdita di profitto. Crede che il denaro che guadagna dal lavoro sia tutto il denaro che ha (o avrà mai). Tuttavia, il suo "papà ricco" comprende che i soldi possono fare soldi e pensa in termini di attività e passività.

Kiyosaki prosegue poi descrivendo come i risparmiatori più esperti fanno leva per costruire ricchezza, prendendo in prestito il denaro di altre persone per acquistare proprietà per generare entrate più elevate per se stessi in futuro. Dopo aver letto questo importante libro di finanza personale, molte persone si chiedono: "Perché non l'ho imparato a scuola?"

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Il milionario della porta accanto - Thomas J. Stanley e William D. Danko

Se stai appena iniziando il tuo viaggio finanziario, "Il milionario della porta accanto: i segreti sorprendenti dei ricchi americani" di Thomas J. Stanley e William D. Danko è l'apertura perfetta. Dipinge un'immagine di come sono veramente i milionari usando esempi del mondo reale.

La morale del libro è che i milionari sono risparmiatori frugali. Per lo più, sono persone normali che investono il loro reddito in eccesso anno dopo anno fino a quando i pagamenti degli interessi iniziano a salire. Non comprano auto appariscenti né abitano in case costose – almeno non per cominciare – preferendo vivere modestamente, con i propri mezzi. Per la maggior parte, l'obiettivo è la libertà personale, non il consumo cospicuo.

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Ti insegnerò a essere ricco – Ramit Sethi

"I Will Teach You To Be Rich" di Ramit Sethi riguarda meno il lato economico dell'equazione (sebbene l'autore non neghi la sua importanza) e più come si definisce una "vita ricca". Sethi sottolinea che una persona normale che crede di avere abbastanza soldi in banca per tutto ciò che vuole fare nella vita è in realtà più ricca di un miliardario che sente ancora che gli manca qualcosa.

Sethi prosegue spiegando come diventare più ricchi nel tempo massimizzando i premi delle carte di credito, automatizzando i risparmi e utilizzando veicoli ad alto interesse per risparmiare denaro nel tempo.

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Ha rotto il millennio – Erin Lowry

I millennial hanno avuto vita dura. La crisi finanziaria del 2008 e la pandemia di COVID-19 hanno messo a dura prova le loro prospettive economiche. Per questo motivo, i libri "Broke Millennial" di Erin Lowry sono attualmente tra i libri di finanza personale più venduti della nostra generazione.

Lowry inizia il primo libro della serie, intitolato "Broke Millennial: Stop Scraping By and Get Your Financial Life Together", con una spiegazione di alcuni dei problemi che i giovani devono affrontare nel panorama finanziario di oggi. Quindi continua a fornire ai ventenni strategie che possono utilizzare per ottenere il controllo dei propri soldi, individualmente o con un partner.

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La psicologia del denaro – Morgan Housel

"The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed, and Happiness" è uno dei migliori libri di finanza personale per principianti. Affronta l'argomento alquanto complicato della spesa eccessiva: la nostra abitudine individuale e collettiva di vivere al di là dei nostri mezzi.

Housel inizia con un'esposizione di alcune delle debolezze e degli errori di denaro più comuni. Quindi approfondisce la psicologia, aiutando le persone a scoprire i modelli che guidano in primo luogo spese inutilmente elevate. Pensieri, sentimenti e comportamenti modellano i destini finanziari, sostiene Housel.

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L'investitore intelligente - Benjamin Graham

Nonostante il fatto che "The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing" di Ben Graham sia stato pubblicato per la prima volta nel 1949, è ancora una lettura obbligata per gli investitori di oggi.

Il libro si concentra su ciò che ora chiameremmo "investimento di valore". Il punto di Graham è che il modo migliore per fare soldi nel mercato azionario è trovare titoli che vendono a meno del loro valore intrinseco. Graham ritiene inoltre che sia importante per gli investitori avere una prospettiva a lungo termine ed essere pazienti quando si tratta di investire.

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I tuoi soldi o la tua vita - Vicki Robin

Con oltre un milione di copie vendute, "I tuoi soldi o la tua vita: 9 passi per trasformare la tua relazione con il denaro e raggiungere l'indipendenza finanziaria" di Vicki Robin è uno dei libri di finanza personale più popolari sul mercato. In esso, Robin definisce un piano in nove fasi facile da seguire per uscire dai debiti e iniziare a investire. Spiega come risparmiare denaro, creare ricchezza e garantire un futuro finanziario che non avresti mai pensato possibile.

Ma non si tratta solo di strategia ed essere esperti di denaro. Come molti altri autori di importanti libri di finanza personale, Robin riconosce che il denaro è un gioco tanto interiore quanto esteriore. Diventare ricchi richiede un certo livello di consapevolezza e meditazione, concetti che descrive in modo più dettagliato nel libro.

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Andare in pensione prima di mamma e papà - Rob Berger

Come suggerisce il titolo, "Andare in pensione prima di mamma e papà: i semplici numeri dietro una vita di libertà finanziaria" è per le persone che vogliono accumulare ricchezza velocemente e andare in pensione presto. Il libro è popolare tra la comunità "Financialy Independent, Retire Early" (FIRE), ma i principi che descrive possono essere applicati a chiunque.

L'idea centrale è piuttosto semplice: guadagnare più soldi che puoi oggi e investirli il più possibile a lungo termine. Di solito, se riesci a resistere per un decennio, puoi costruire l'indipendenza finanziaria e avere la vita che desideri.

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Total Money Makeover – Dave Ramsay

Dave Ramsay non è timido nel dire alle persone come gestire i propri soldi, e lo rende assolutamente chiaro in "Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness", uno dei migliori libri di finanza personale per le persone che tendono a prendere troppo in prestito . Man mano che analizzi i capitoli, imparerai come mantenere bassa la spesa con carta di credito e gestire meglio i debiti. Con il consiglio di Ramsay, puoi evitare che la tua situazione debitoria vada fuori controllo.

Naturalmente, i rimedi offerti da Ramsay non sono facili da implementare e non inzuppa nulla. Invece, ti dà la verità pura. "Total Money Makeover" spiega che se vuoi uscire dalla tua attuale situazione finanziaria, devi essere disposto a fare seri sacrifici. L'alternativa, sostiene, è ancora più dolore lungo la strada.

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Libertà finanziaria – Grant Sabatier

All'età di 24 anni, Grant Sabatier era completamente al verde. Non aveva soldi a suo nome. Solo cinque anni dopo, valeva $ 1,25 milioni.

In "Libertà finanziaria: un percorso comprovato per tutto il denaro di cui avrai mai bisogno", descrive come lo ha fatto nei minimi dettagli. Quindi usa questo come base per mostrare come chiunque può diventare ricco semplicemente seguendo determinati principi.

I capitoli trattano una vasta gamma di argomenti, comprese le trattative con i datori di lavoro, i trambusti secondari e le strategie di investimento. Tuttavia, ciò che rende unica “Financial Freedom” è la capacità di Sabatier di pensare fuori dagli schemi. In questo libro, mette in discussione i consigli finanziari convenzionali e la saggezza accettata sulla gestione delle tue finanze e offre ai lettori una prospettiva fresca e unica su ciò che devono fare per raggiungere presto l'indipendenza finanziaria.

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Il milionario automatico - David Bach

Se pensi che diventare un milionario richieda 100 ore di lavoro alla settimana per decenni e decenni, David Bach ha notizie per te. Nel best seller del New York Times, "The Automatic Millionaire: A Powerful One Step Plan to Live and Finish Rich", spiega come praticamente chiunque può diventare ricco, purché abbia pazienza e la giusta strategia.

Il libro inizia con la storia di una giovane coppia che guadagna un reddito combinato di $ 55.000 all'anno. Continua descrivendo come hanno realizzato i loro sogni finanziari – un gruzzolo di 1 milione di dollari, abbastanza soldi per mandare i loro figli al college, possedere due case e andare in pensione presto – anche con un reddito modesto.

Il segreto, sostiene Bach nel libro, è rendere automatici il risparmio e l'investimento. Non si tratta di selezionare titoli o di cronometrare il mercato. Invece, si tratta di seguire strategie comprovate di creazione di ricchezza e fidarsi che si realizzino.

Bach ha anche scritto altri famosi libri di finanza personale, tra cui "Start Late, Finish Rich" e "Smart Couples Finish Rich".

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Perché non me l'hanno insegnato a scuola? – Cary Siegel

La maggior parte delle persone non impara nulla sulla gestione del denaro o sulla ricchezza a scuola. Invece, il penny scende molto più tardi, di solito molti anni nelle loro carriere, se non del tutto.

"Perché non me l'hanno insegnato a scuola" di Cary Siegel? 99 Principi di gestione del denaro personale da rispettare” tenta di correggere questo. L'autore, un dirigente d'azienda in pensione, segue otto lezioni di denaro e 99 principi che tutti dovrebbero imparare al liceo, ma non lo fa. Tratta argomenti come il risparmio, il guadagno, la gestione del denaro e quali strumenti finanziari acquistare.

Siegel originariamente intendeva che il testo fosse il primo libro di investimento che i suoi figli avrebbero letto. Tuttavia, altre persone lo hanno presto ripreso e ha ricevuto recensioni entusiastiche. Ora sta aiutando milioni di adulti in tutto il paese.

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La guida agli investimenti dei Bogleheads - Taylor Larimore, Mel Lindauer e Michael LeBoeuf

“The Bogleheads' Guide to Investing” è un omaggio al fondatore di Vanguard, John C. Bogle, e si concentra sul suo stile di investimento. È uno dei migliori libri di alfabetizzazione finanziaria disponibili nel 2022: mantiene le cose il più semplici possibile ed evita fastidiosi gerghi che potrebbero confondere chi non conosce l'argomento.

Larimore, Lindauer e LeBoeuf sottolineano che i tentativi di cronometrare il mercato sono generalmente inutili. Il modo migliore per accumulare ricchezza, affermano, è guadagnare il più possibile (senza sabotare la salute), mantenere basse le spese e investire ogni mese il reddito in eccesso in azioni, azioni, obbligazioni e altri strumenti finanziari.

La cosa bella del libro è che il viaggio non deve finire con il capitolo finale. Coloro che sono interessati a approfondire le lezioni di Larimore, Lindauer e LeBoeuf possono unirsi alla comunità di Boglehead, un forum online, per condividere idee e porre domande.

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Sei un tosto a fare soldi - Jen Sincero

Jen Sincero intendeva "Sei un tosto a fare soldi: padroneggia la mentalità della ricchezza" come un trattato ispiratore. Sebbene contenga saggi consigli finanziari, si concentra maggiormente sulla mentalità necessaria per creare ricchezza reale. La maggior parte delle persone sa come fare soldi, ma relativamente pochi prendono effettivamente le misure necessarie per realizzarlo. Sincero condivide le sue esperienze personali e incoraggia i suoi lettori a superare le loro paure e dubbi e iniziare a plasmare il loro futuro finanziario oggi.

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Spendi bene, vivi ricco - Michelle Singletary

Originariamente pubblicato con il titolo "7 Money Mantras for a Richer Life", "Spend Well, Live Rich: How To Get What You Want With the Money You Have" di Michelle Singletary è un libro di finanza personale con i piedi per terra per il 2022. In it, l'autrice spiega i principi che sua nonna usava per sfruttare al meglio i soldi che aveva.

Non si tratta di diventare super ricchi, sostiene Singletary. Invece, si tratta di trovare modi per fare un uso migliore di ciò che hai. Pertanto, "Spendi bene, vivi ricco" è per le persone che hanno mezzi limitati ma vogliono comunque ottenere il massimo dalla loro vita. Come dice la stessa Singletary, questo libro parla di "risparmiare abbastanza soldi per avere delle scelte".

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Avvolgendo

I libri di finanza personale sono una risorsa meravigliosa perché ti introducono a concetti finanziari che non imparerai nell'istruzione tradizionale. Inoltre, lo fanno in modo divertente, offrendo numerosi esempi di vita reale e consigli utili. Mentre li leggi, ti ritrovi spesso a chiederti: perché nessuno me l'ha detto prima?