Los 15 mejores libros de finanzas personales en 2022

A todos nos gustaría administrar mejor nuestro dinero, pero muchos de nosotros luchamos. Simplemente no entendemos cómo funciona el mundo de las finanzas personales.

Afortunadamente, hay una gran cantidad de libros de finanzas personales entretenidos y fáciles de entender en el mercado para ayudarnos. Estos abordan el problema desde varios ángulos, pero todos tienen un propósito: hacernos más ricos.

Consulte nuestra lista de los mejores libros financieros y cómo pueden ayudarlo a generar seguridad financiera y lograr una riqueza duradera.

Padre Rico, Padre Pobre - Robert Kiyosaki

"Padre rico, padre pobre" de Robert Kiyosaki: ¡lo que los ricos les enseñan a sus hijos sobre el dinero que los pobres y la clase media no saben! ha existido durante más de dos décadas y todavía se imprime hoy en día, lo que lo convierte posiblemente en el libro de finanzas personales más popular de todos los tiempos. En su libro, Kiyosaki describe su experiencia al crecer con su verdadero padre, su "padre pobre", y el amigo de su padre, su "padre rico".

El “padre pobre” de Kiyosaki, explica el autor, está atrapado en una mentalidad de pérdida de ganancias. Él cree que el dinero que gana con el trabajo es todo el dinero que tiene (o tendrá). Sin embargo, su “padre rico” entiende que el dinero puede generar dinero y piensa en términos de activos y pasivos.

Kiyosaki luego continúa describiendo cómo los ahorradores más inteligentes aprovechan para generar riqueza, tomando prestado el dinero de otras personas para comprar propiedades y generar mayores ingresos para ellos mismos en el futuro. Después de leer este importante libro de finanzas personales, muchas personas se preguntan: "¿Por qué no aprendí esto en la escuela?"

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El millonario de al lado - Thomas J. Stanley y William D. Danko

Si recién está comenzando su viaje financiero, "El millonario de al lado: Los sorprendentes secretos de los ricos de Estados Unidos" de Thomas J. Stanley y William D. Danko es el comienzo perfecto. Pinta una imagen de cómo se ven realmente los millonarios usando ejemplos del mundo real.

La moraleja del libro es que los millonarios son ahorradores frugales. En su mayoría, son personas normales que invierten su excedente de ingresos año tras año hasta que los pagos de intereses comienzan a acumularse. No compran autos llamativos ni viven en casas caras, al menos no al principio, sino que prefieren vivir modestamente, dentro de sus posibilidades. Para la mayoría, el objetivo es la libertad personal, no el consumo ostentoso.

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Te enseñaré a ser rico - Ramit Sethi

"Te enseñaré a ser rico" de Ramit Sethi trata menos sobre el lado del dinero de la ecuación (aunque el autor no niega su importancia) y más sobre cómo se define una "vida rica". Sethi señala que una persona normal que cree que tiene suficiente dinero en el banco para todo lo que quiere hacer en la vida es en realidad más rica que un multimillonario que todavía siente que le falta algo.

Luego, Sethi continúa explicando cómo volverse más rico con el tiempo maximizando las recompensas de las tarjetas de crédito, automatizando los ahorros y utilizando vehículos de alto interés para ahorrar dinero con el tiempo.

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Millennial en quiebra - Erin Lowry

Los millennials lo han tenido difícil. La crisis financiera de 2008 y la pandemia de COVID-19 han afectado sus perspectivas económicas. Por esta razón, los libros “Broke Millennial” de Erin Lowry se encuentran actualmente entre los libros de finanzas personales más vendidos de nuestra generación.

Lowry comienza el primer libro de la serie, titulado “Broke Millennial: Stop Scraping By and Get Your Financial Life Together”, con una explicación de algunos de los problemas que enfrentan los jóvenes en el panorama financiero actual. Luego continúa brindando a los veinteañeros estrategias que pueden usar para obtener el control de su dinero, ya sea individualmente o con un socio.

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La psicología del dinero - Morgan Housel

“La psicología del dinero: lecciones eternas sobre la riqueza, la codicia y la felicidad” es uno de los mejores libros de finanzas personales para principiantes. Se trata del tema algo complicado del gasto excesivo: nuestro hábito individual y colectivo de vivir por encima de nuestras posibilidades.

Housel comienza con una exposición de algunas de las debilidades y errores más comunes relacionados con el dinero. Luego profundiza en la psicología, ayudando a las personas a descubrir los patrones que generan gastos innecesariamente altos en primer lugar. Los pensamientos, sentimientos y comportamientos dan forma a los destinos financieros, argumenta Housel.

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El inversor inteligente - Benjamin Graham

A pesar de que “El inversor inteligente: el libro definitivo sobre la inversión en valor” de Ben Graham se publicó por primera vez en 1949, sigue siendo una lectura obligada para los inversores de hoy.

El libro se centra en lo que ahora llamaríamos “inversión de valor”. El punto de Graham es que la mejor manera de ganar dinero en el mercado de valores es encontrar acciones que se vendan por menos de su valor intrínseco. Graham también cree que es importante que los inversores tengan una perspectiva a largo plazo y sean pacientes cuando se trata de invertir.

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Tu dinero o tu vida - Vicki Robin

Con más de un millón de copias vendidas, “Tu dinero o tu vida: 9 pasos para transformar tu relación con el dinero y lograr la independencia financiera” de Vicki Robin es uno de los libros de finanzas personales más populares del mercado. En él, Robin establece un plan de nueve pasos fácil de seguir para salir de deudas y comenzar a invertir. Ella explica cómo ahorrar dinero, generar riqueza y asegurar un futuro financiero que nunca creyó posible.

Pero no se trata solo de estrategia y ser inteligente con el dinero. Como muchos otros autores de importantes libros de finanzas personales, Robin reconoce que el dinero es tanto un juego interno como externo. Volverse rico requiere un cierto nivel de atención plena y meditación, conceptos que ella describe con más detalle en el libro.

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Retírate antes que mamá y papá - Rob Berger

Como sugiere el título, "Jubilarse antes que mamá y papá: los números simples detrás de una vida de libertad financiera" es para personas que desean acumular riqueza rápidamente y jubilarse temprano. El libro es popular entre la comunidad “Financieramente independiente, jubilarse temprano” (FIRE), pero los principios que describe pueden aplicarse a cualquier persona.

La idea central es bastante simple: gana tanto dinero como puedas hoy e invierte tanto como puedas a largo plazo. Por lo general, si puede aguantar durante una década, puede desarrollar su independencia financiera y tener la vida que desea.

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Cambio de imagen total del dinero - Dave Ramsay

Dave Ramsay no se avergüenza de decirle a la gente cómo administrar su dinero, y lo deja absolutamente claro en "Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness", uno de los mejores libros de finanzas personales para personas que tienden a pedir demasiado prestado. . A medida que avance en los capítulos, aprenderá cómo mantener bajo el gasto de la tarjeta de crédito y administrar mejor las deudas. Con el consejo de Ramsay, puede evitar que su situación de deuda se salga de control.

Por supuesto, los remedios que ofrece Ramsay no son fáciles de implementar, y él no endulza nada. En cambio, te da la verdad sin adornos. “Total Money Makeover” explica que si desea salir de su situación financiera actual, debe estar dispuesto a hacer serios sacrificios. La alternativa, argumenta, es aún más dolor en el futuro.

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Libertad Financiera – Grant Sabatier

A la edad de 24 años, Grant Sabatier estaba totalmente arruinado. No tenía dinero a su nombre. Solo cinco años después, valía $ 1.25 millones.

En "Libertad financiera: un camino comprobado hacia todo el dinero que necesitará", describe cómo lo hizo en detalle. Luego usa esto como base para mostrar cómo cualquiera puede volverse rico simplemente siguiendo ciertos principios.

Los capítulos cubren una variedad de temas, incluidas las negociaciones con los empleadores, los ajetreos secundarios y las estrategias de inversión. Sin embargo, lo que hace que “Libertad financiera” sea única es la capacidad de Sabatier para pensar fuera de la caja. En este libro, cuestiona el asesoramiento financiero convencional y la sabiduría aceptada sobre el manejo de sus finanzas y brinda a los lectores una perspectiva fresca y única sobre lo que deben hacer para lograr la independencia financiera temprano.

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El millonario automático - David Bach

Si cree que convertirse en millonario requiere semanas laborales de 100 horas durante décadas, David Bach tiene noticias para usted. En el best-seller del New York Times, "El millonario automático: un poderoso plan de un solo paso para vivir y hacerse rico", explica cómo prácticamente cualquiera puede volverse rico, siempre que tenga paciencia y la estrategia correcta.

El libro comienza con la historia de una pareja joven que gana un ingreso combinado de $55,000 por año. Continúa describiendo cómo lograron sus sueños financieros: un ahorro de $ 1 millón, suficiente dinero para que sus hijos asistan a la universidad, ser dueños de dos casas y jubilarse temprano, incluso con un ingreso modesto.

El secreto, afirma Bach en el libro, es hacer que el ahorro y la inversión sean automáticos. No se trata de elegir acciones o sincronizar el mercado. En su lugar, se trata de seguir estrategias probadas de creación de riqueza y confiar en que darán frutos.

Bach también ha escrito otros libros populares de finanzas personales, incluidos "Comience tarde, termine rico" y "Las parejas inteligentes terminen ricos".

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¿Por qué no me enseñaron esto en la escuela? – Cary Siegel

La mayoría de las personas no aprenden nada sobre la administración del dinero o la riqueza en la escuela. En cambio, el centavo cae mucho más tarde, generalmente muchos años después de sus carreras, si es que lo hacen.

Cary Siegel “¿Por qué no me enseñaron esto en la escuela? 99 Principios para la vida de la administración del dinero personal” intenta corregir esto. El autor, un ejecutivo de negocios jubilado, repasa ocho lecciones de dinero y 99 principios que todos deberían aprender en la escuela secundaria pero no lo hacen. Cubre temas como ahorrar, ganar, administrar el dinero y qué instrumentos financieros comprar.

Siegel originalmente tenía la intención de que el texto fuera el primer libro de inversión que leerían sus hijos. Sin embargo, otras personas pronto se dieron cuenta y recibió críticas muy favorables. Ahora está ayudando a millones de adultos en todo el país.

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La guía de inversión de Bogleheads: Taylor Larimore, Mel Lindauer y Michael LeBoeuf

La “Guía para invertir de los Bogleheads” es un homenaje al fundador de Vanguard, John C. Bogle, y se centra en su estilo de inversión. Es uno de los mejores libros de educación financiera disponibles en 2022: mantiene las cosas lo más simples posible y evita la jerga molesta que podría confundir a los nuevos en el tema.

Larimore, Lindauer y LeBoeuf señalan que los intentos de cronometrar el mercado suelen ser inútiles. La mejor manera de crear riqueza, afirman, es ganar tanto como puedas (sin sabotear tu salud), mantener tus gastos bajos e invertir tu excedente de ingresos en acciones, acciones, bonos y otros instrumentos financieros todos los meses.

Lo bueno del libro es que el viaje no tiene que terminar con el capítulo final. Aquellos interesados ​​en llevar más lejos las lecciones de Larimore, Lindauer y LeBoeuf pueden unirse a la comunidad Boglehead, un foro en línea, para compartir ideas y hacer preguntas.

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Eres un rudo en hacer dinero - Jen Sincero

Jen Sincero pretendía que "Eres un rudo para ganar dinero: domina la mentalidad de la riqueza" como un tratado inspirador. Si bien contiene sabios consejos financieros, se enfoca más en la mentalidad requerida para generar riqueza real. La mayoría de la gente sabe cómo ganar dinero, pero relativamente pocos toman las medidas necesarias para hacerlo realidad. Sincero comparte sus experiencias personales y alienta a sus lectores a superar sus miedos y dudas y comenzar a dar forma a su futuro financiero hoy.

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Gasta bien, vive rico - Michelle Singletary

Publicado originalmente con el título "7 mantras de dinero para una vida más rica", "Gasta bien, vive rico: cómo obtener lo que quieres con el dinero que tienes" de Michelle Singletary es un libro práctico de finanzas personales para 2022. En En ella, la autora explica los principios que utilizaba su abuela para aprovechar al máximo el dinero que tenía.

No se trata de hacerse súper rico, argumenta Singletary. En cambio, se trata de encontrar formas de hacer un mejor uso de lo que tienes. Por lo tanto, "Gastar bien, vivir rico" es para personas que tienen medios limitados pero que aún quieren aprovechar al máximo sus vidas. Como dice la propia Singletary, este libro trata sobre "ahorrar suficiente dinero para tener opciones".

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Terminando

Los libros de finanzas personales son un recurso maravilloso porque le presentan conceptos financieros que no aprenderá en la educación convencional. Además, lo hacen de una manera divertida, ofreciendo numerosos ejemplos de la vida real y consejos prácticos. A medida que los lee, a menudo se pregunta: ¿Por qué nadie me dijo esto antes?