Die 15 besten Bücher über persönliche Finanzen im Jahr 2022

Wir alle würden unser Geld gerne besser verwalten, aber viele von uns kämpfen damit. Wir verstehen einfach nicht, wie die Welt der persönlichen Finanzen funktioniert.

Glücklicherweise gibt es eine Reihe leicht verständlicher und unterhaltsamer Finanzbücher auf dem Markt, die uns dabei helfen. Diese gehen das Problem aus verschiedenen Blickwinkeln an, aber sie alle haben einen Zweck – uns wohlhabender zu machen.

Schauen Sie sich unsere Liste der besten Finanzbücher an und erfahren Sie, wie sie Ihnen helfen können, Geldsicherheit aufzubauen und dauerhaften Wohlstand zu erreichen.

Reicher Vater, armer Vater – Robert Kiyosaki

Robert Kiyosakis „Rich Dad, Poor Dad: Was die Reichen ihren Kindern über Geld beibringen, was die Armen und die Mittelschicht nicht tun!“ gibt es seit mehr als zwei Jahrzehnten und wird noch heute gedruckt, was es wohl zum beliebtesten persönlichen Finanzbuch aller Zeiten macht. In seinem Buch beschreibt Kiyosaki seine Erfahrungen mit seinem richtigen Vater – seinem „armen Vater“ – und dem Freund seines Vaters – seinem „reichen Vater“.

Kiyosakis „armer Vater“, erklärt der Autor, steckt in einer Gewinn-Verlust-Denkweise fest. Er glaubt, dass das Geld, das er durch Arbeit verdient, alles ist, was er hat (oder jemals haben wird). Sein „reicher Vater“ versteht jedoch, dass man mit Geld Geld verdienen kann, und denkt in Vermögenswerten und Verbindlichkeiten.

Anschließend beschreibt Kiyosaki, wie die klügsten Sparer Vermögen aufbauen, indem sie sich das Geld anderer Leute leihen, um Immobilien zu kaufen, um in Zukunft höhere Einkommen für sich selbst zu erzielen. Nach der Lektüre dieses erstklassigen Buches über persönliche Finanzen fragen sich viele Menschen: „Warum habe ich das nicht in der Schule gelernt?“

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Der Millionär von nebenan – Thomas J. Stanley und William D. Danko

Wenn Sie Ihre finanzielle Reise gerade erst beginnen, ist „Der Millionär von nebenan: Die überraschenden Geheimnisse der amerikanischen Reichen“ von Thomas J. Stanley und William D. Danko der perfekte Auftakt. Anhand realer Beispiele wird ein Bild davon gezeichnet, wie Millionäre wirklich aussehen.

Die Moral des Buches ist, dass Millionäre sparsame Sparer sind. Meistens sind es ganz normale Menschen, die ihre überschüssigen Einnahmen Jahr für Jahr investieren, bis die Zinszahlungen steigen. Sie kaufen keine auffälligen Autos oder leben in teuren Häusern – zumindest nicht am Anfang – und leben lieber bescheiden, im Rahmen ihrer Möglichkeiten. Für die meisten ist das Ziel die persönliche Freiheit, nicht der auffällige Konsum.

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Ich werde dich lehren, reich zu sein – Ramit Sethi

In Ramit Sethis „I Will Teach You To Be Rich“ geht es weniger um die Geldseite der Gleichung (obwohl der Autor deren Bedeutung nicht leugnet) als vielmehr darum, wie man ein „reiches Leben“ definiert. Sethi weist darauf hin, dass eine normale Person, die glaubt, genug Geld auf der Bank für alles zu haben, was sie im Leben tun möchte, tatsächlich reicher ist als ein Milliardär, der immer noch das Gefühl hat, dass ihm etwas fehlt.

Sethi erklärt dann, wie man im Laufe der Zeit reicher wird, indem man Kreditkartenprämien maximiert, Einsparungen automatisiert und hochverzinsliche Fahrzeuge verwendet, um im Laufe der Zeit Geld zu sparen.

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Pleite Millennial – Erin Lowry

Millennials haben es schwer. Die Finanzkrise von 2008 und die COVID-19-Pandemie haben ihre wirtschaftlichen Aussichten in Mitleidenschaft gezogen. Aus diesem Grund gehören die „Broke Millennial“-Bücher von Erin Lowry derzeit zu den meistverkauften Finanzbüchern unserer Generation.

Lowry beginnt das erste Buch der Reihe mit dem Titel „Broke Millennial: Stop Scraping By and Get Your Financial Life Together“ mit einer Erläuterung einiger der Probleme, mit denen junge Menschen in der heutigen Finanzlandschaft konfrontiert sind. Anschließend bietet sie den 20-Jährigen Strategien an, mit denen sie die Kontrolle über ihr Geld erlangen können, entweder einzeln oder mit einem Partner.

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Die Psychologie des Geldes – Morgan Housel

„Die Psychologie des Geldes: Zeitlose Lektionen über Reichtum, Gier und Glück“ ist eines der besten Bücher über persönliche Finanzen für Anfänger. Es befasst sich mit dem etwas heiklen Thema der Mehrausgaben – unserer individuellen und kollektiven Gewohnheit, über unsere Verhältnisse zu leben.

Housel beginnt mit einer Darlegung einiger der häufigsten Schwächen und Fehler beim Geld. Anschließend geht er tiefer in die Psychologie ein und hilft Menschen dabei, die Muster aufzudecken, die überhaupt erst zu unnötig hohen Ausgaben führen. Gedanken, Gefühle und Verhaltensweisen prägen das finanzielle Schicksal, argumentiert Housel.

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Der intelligente Investor – Benjamin Graham

Obwohl Ben Grahams „The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing“ erstmals 1949 veröffentlicht wurde, ist es immer noch ein Muss für die heutigen Anleger.

Das Buch konzentriert sich auf das, was wir heute „Value Investing“ nennen würden. Grahams Argument ist, dass der beste Weg, an der Börse Geld zu verdienen, darin besteht, Aktien zu finden, die für weniger als ihren inneren Wert verkauft werden. Graham glaubt auch, dass es für Anleger wichtig ist, eine langfristige Perspektive zu haben und geduldig zu sein, wenn es um Investitionen geht.

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Ihr Geld oder Ihr Leben – Vicki Robin

Mit mehr als einer Million verkauften Exemplaren ist Vicki Robins „Dein Geld oder dein Leben: 9 Schritte, um deine Beziehung zu Geld zu verändern und finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen“ eines der beliebtesten Bücher über persönliche Finanzen auf dem Markt. Darin stellt Robin einen einfach zu befolgenden Plan in neun Schritten vor, um aus der Verschuldung herauszukommen und mit dem Investieren zu beginnen. Sie erklärt, wie man Geld spart, Vermögen aufbaut und eine finanzielle Zukunft sichert, die man nie für möglich gehalten hätte.

Aber es geht nicht nur um Strategie und um Geld. Wie viele andere Autoren von Top-Büchern über persönliche Finanzen erkennt Robin an, dass Geld sowohl ein inneres als auch ein äußeres Spiel ist. Reich zu werden erfordert ein gewisses Maß an Achtsamkeit und Meditation – Konzepte, die sie im Buch ausführlicher beschreibt.

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Vor Mama und Papa in Rente gehen – Rob Berger

Wie der Titel schon sagt, ist „Retire Before Mom and Dad: The Simple Numbers Behind a Lifetime of Financial Freedom“ für Menschen, die schnell Vermögen aufbauen und früh in Rente gehen wollen. Das Buch ist in der Community „Financially Independent, Retire Early“ (FIRE) beliebt, aber die darin beschriebenen Prinzipien können auf jeden zutreffen.

Der Kerngedanke ist ganz einfach: Verdiene heute so viel Geld wie möglich und lege so viel wie möglich davon langfristig an. Normalerweise kannst du, wenn du es ein Jahrzehnt durchhältst, finanzielle Unabhängigkeit aufbauen und das Leben führen, das du dir wünschst.

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Total Money Makeover – Dave Ramsay

Dave Ramsay scheut sich nicht, Menschen zu sagen, wie sie mit ihrem Geld umgehen sollen, und er macht das in „Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness“, einem der besten persönlichen Finanzbücher für Menschen, die dazu neigen, sich zu viel zu leihen, absolut deutlich . Während Sie die Kapitel durchgehen, erfahren Sie, wie Sie Ihre Kreditkartenausgaben niedrig halten und Schulden besser verwalten können. Mit Ramsays Rat können Sie verhindern, dass Ihre Schuldensituation außer Kontrolle gerät.

Natürlich sind die Abhilfemaßnahmen, die Ramsay anbietet, nicht einfach umzusetzen, und er beschönigt nichts. Stattdessen gibt er dir die ungeschminkte Wahrheit. „Total Money Makeover“ erklärt, dass Sie bereit sein müssen, ernsthafte Opfer zu bringen, wenn Sie aus Ihrer derzeitigen finanziellen misslichen Lage herauskommen wollen. Die Alternative, argumentiert er, ist noch mehr Schmerz auf der Straße.

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Finanzielle Freiheit – Grant Sabatier

Im Alter von 24 Jahren war Grant Sabatier völlig pleite. Er hatte kein Geld für seinen Namen. Nur fünf Jahre später war er 1,25 Millionen Dollar wert.

In „Finanzielle Freiheit: Ein bewährter Weg zu all dem Geld, das Sie jemals brauchen werden“ beschreibt er bis ins kleinste Detail, wie er es geschafft hat. Auf dieser Grundlage zeigt er dann, wie jeder reich werden kann, indem er nur bestimmte Prinzipien befolgt.

Die Kapitel decken eine Reihe von Themen ab, darunter Arbeitgeberverhandlungen, Nebengeschäfte und Anlagestrategien. Was „Financial Freedom“ jedoch einzigartig macht, ist Sabatiers Fähigkeit, über den Tellerrand hinaus zu denken. In diesem Buch hinterfragt er herkömmliche Finanzratschläge und allgemein anerkannte Weisheiten über die Verwaltung Ihrer Finanzen und gibt den Lesern eine frische und einzigartige Perspektive darauf, was sie tun müssen, um frühzeitig finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen.

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Der automatische Millionär – David Bach

Wenn Sie denken, dass es jahrzehntelang 100-Stunden-Arbeitswochen erfordert, Millionär zu werden, hat David Bach Neuigkeiten für Sie. Im Bestseller der New York Times „The Automatic Millionaire: A Powerful One-Step Plan To Live and Finish Rich“ erklärt er, wie praktisch jeder wohlhabend werden kann, solange er Geduld und die richtige Strategie hat.

Das Buch beginnt mit der Geschichte eines jungen Paares, das zusammen ein Jahreseinkommen von 55.000 US-Dollar erzielt. Weiter wird beschrieben, wie sie ihre finanziellen Träume verwirklichten – einen Notgroschen in Höhe von 1 Million Dollar, genug Geld, um ihre Kinder aufs College zu schicken, zwei Häuser zu besitzen und vorzeitig in den Ruhestand zu gehen – selbst mit einem bescheidenen Einkommen.

Das Geheimnis, behauptet Bach in dem Buch, besteht darin, das Sparen und Investieren automatisch zu machen. Es geht nicht um die Aktienauswahl oder das Timing des Marktes. Stattdessen geht es darum, bewährten Strategien zum Vermögensaufbau zu folgen und darauf zu vertrauen, dass sie Früchte tragen.

Bach hat auch andere beliebte Bücher über persönliche Finanzen geschrieben, darunter „Start Late, Finish Rich“ und „Smart Couples Finish Rich“.

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Warum haben sie mir das nicht in der Schule beigebracht? – Cary Siegel

Die meisten Menschen lernen in der Schule nichts über Geldmanagement oder Vermögen. Stattdessen fällt der Groschen viel später, normalerweise viele Jahre in ihrer Karriere, wenn überhaupt.

Cary Siegels „Warum haben sie mir das nicht in der Schule beigebracht? 99 Prinzipien des persönlichen Geldmanagements“ versucht, dies zu korrigieren. Der Autor, ein pensionierter Geschäftsmann, geht acht Lektionen über Geld und 99 Prinzipien durch, die jeder in der High School lernen sollte, aber nicht tut. Er behandelt Themen wie Sparen, Verdienen, Geld verwalten und welche Finanzinstrumente man kaufen sollte.

Siegel hatte ursprünglich beabsichtigt, dass der Text das erste Anlagebuch sein sollte, das seine Kinder lesen würden. Andere Leute griffen es jedoch bald auf und es erhielt begeisterte Kritiken. Jetzt hilft es Millionen von Erwachsenen im ganzen Land.

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The Bogleheads' Guide to Investing – Taylor Larimore, Mel Lindauer und Michael LeBoeuf

„The Bogleheads' Guide to Investing“ ist eine Hommage an den Gründer von Vanguard, John C. Bogle, und konzentriert sich auf seinen Anlagestil. Es ist eines der besten Bücher für Finanzwissen, das 2022 erhältlich ist: Es hält die Dinge so einfach wie möglich und vermeidet lästigen Jargon, der Neulinge verwirren könnte.

Larimore, Lindauer und LeBoeuf weisen darauf hin, dass Versuche, den Markt zu timen, normalerweise vergeblich sind. Sie behaupten, dass der beste Weg, um Vermögen aufzubauen, darin besteht, so viel wie möglich zu verdienen (ohne Ihre Gesundheit zu sabotieren), Ihre Ausgaben niedrig zu halten und Ihr überschüssiges Einkommen jeden Monat in Aktien, Aktien, Anleihen und andere Finanzinstrumente zu investieren.

Das Schöne an dem Buch ist, dass die Reise nicht mit dem letzten Kapitel enden muss. Diejenigen, die daran interessiert sind, die Lektionen von Larimore, Lindauer und LeBoeuf weiterzuentwickeln, können der Boglehead-Community beitreten, einem Online-Forum, um Ideen auszutauschen und Fragen zu stellen.

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Du bist ein Badass im Geldverdienen – Jen Sincero

Jen Sincero beabsichtigte „You Are a Badass at Making Money: Master the Mindset of Wealth“ als inspirierende Abhandlung. Während es kluge Finanzratschläge enthält, konzentriert es sich mehr auf die Denkweise, die erforderlich ist, um echten Reichtum aufzubauen. Die meisten Menschen wissen, wie man Geld verdient, aber relativ wenige unternehmen tatsächlich die notwendigen Schritte, um dies zu erreichen. Sincero teilt ihre persönlichen Erfahrungen und ermutigt ihre Leser, ihre Ängste und Zweifel zu überwinden und schon heute mit der Gestaltung ihrer finanziellen Zukunft zu beginnen.

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Verbringen Sie gut, leben Sie reich – Michelle Singletary

Ursprünglich unter dem Titel „7 Money Mantras for a Richer Life“ veröffentlicht, ist Michelle Singletarys „Spend Well, Live Rich: How To Get What You Want With the Money You Have“ ein bodenständiges persönliches Finanzbuch für 2022. In Darin erklärt die Autorin die Prinzipien, die ihre Großmutter pflegte, um das Beste aus ihrem Geld zu machen.

Es gehe nicht darum, superreich zu werden, argumentiert Singletary. Stattdessen geht es darum, Wege zu finden, das, was man hat, besser zu nutzen. Daher ist „Spend Well, Live Rich“ für Menschen gedacht, die über begrenzte Mittel verfügen, aber dennoch das Beste aus ihrem Leben machen wollen. Wie Singletary selbst es ausdrückt, geht es in diesem Buch darum, „genug Geld zu sparen, um Wahlmöglichkeiten zu haben“.

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Persönliche Finanzbücher sind eine wunderbare Ressource, weil sie Ihnen Finanzkonzepte vorstellen, die Sie in der allgemeinen Bildung nicht lernen werden. Darüber hinaus tun sie es auf unterhaltsame Weise und bieten zahlreiche Beispiele aus dem wirklichen Leben und umsetzbare Ratschläge. Beim Durchlesen fragt man sich oft: Warum hat mir das vorher keiner gesagt?