15 лучших книг по личным финансам в 2022 году

Мы все хотели бы лучше управлять своими деньгами, но многие из нас испытывают трудности. Мы просто не понимаем, как устроен мир личных финансов.

К счастью, на рынке есть множество простых для понимания и занимательных книг по личным финансам, которые помогут нам. Они подходят к проблеме с разных сторон, но у всех одна цель — сделать нас богаче.

Ознакомьтесь с нашим списком лучших книг по финансам и узнайте, как они могут помочь вам обеспечить финансовую безопасность и достичь постоянного богатства.

Богатый папа, бедный папа — Роберт Кийосаки

Книга Роберта Кийосаки «Богатый папа, бедный папа: чему богатые учат своих детей о деньгах, чего не знают бедные и представители среднего класса!» существует уже более двух десятилетий и до сих пор издается, что делает ее, возможно, самой популярной книгой по личным финансам всех времен. В своей книге Кийосаки описывает свой опыт взросления со своим настоящим отцом — его «бедным папой» — и другом отца — его «богатым папой».

«Бедный папа» Кийосаки, как объясняет автор, застрял в мышлении о прибылях и убытках. Он считает, что деньги, которые он зарабатывает трудом, — это все, что у него есть (или когда-либо будет). Однако его «богатый папа» понимает, что деньги могут делать деньги, и мыслит категориями активов и пассивов.

Затем Кийосаки продолжает описывать, как самые сообразительные вкладчики используют средства для создания богатства, занимая деньги других людей для покупки недвижимости, чтобы в будущем получать более высокие доходы для себя. После прочтения этой ведущей книги по личным финансам многие люди задаются вопросом: «Почему я не изучал это в школе?»

Покупка на Амазонке

Миллионер по соседству - Томас Дж. Стэнли и Уильям Д. Данко

Если вы только начинаете свое финансовое путешествие, книга Томаса Дж. Стэнли и Уильяма Д. Данко «Сосед-миллионер: удивительные секреты богатства Америки» станет для вас идеальным началом. Он рисует картину того, как на самом деле выглядят миллионеры, на реальных примерах.

Мораль книги в том, что миллионеры — бережливые вкладчики. В основном это обычные люди, которые год за годом инвестируют свой избыточный доход, пока процентные платежи не начнут расти. Они не покупают роскошных машин и не живут в дорогих домах — по крайней мере, поначалу — предпочитая жить скромно, по средствам. Для большинства целью является личная свобода, а не демонстративное потребление.

Покупка на Амазонке

Я научу тебя быть богатым — Рамит Сетхи

«Я научу вас быть богатым» Рамита Сетхи не столько о денежной стороне уравнения (хотя автор не отрицает ее важности), сколько о том, как вы определяете «богатую жизнь». Сетхи отмечает, что обычный человек, который считает, что у него достаточно денег в банке для всего, что он хочет сделать в жизни, на самом деле богаче миллиардера, который все еще чувствует, что ему чего-то не хватает.

Затем Сетхи продолжает объяснять, как со временем стать богаче, увеличивая вознаграждение по кредитным картам, автоматизируя сбережения и используя инструменты с высокими процентами для экономии денег с течением времени.

Покупка на Амазонке

Сломанное тысячелетие - Эрин Лоури

Миллениалам пришлось нелегко. Финансовый кризис 2008 года и пандемия COVID-19 сказались на их экономических перспективах. По этой причине книги Эрин Лоури «Разоренное тысячелетие» в настоящее время являются одними из самых продаваемых книг по личным финансам нашего поколения.

Лоури начинает первую книгу серии, озаглавленную «Разоренное тысячелетие: прекратите скупиться на мелочи и начните свою финансовую жизнь вместе», с объяснения некоторых проблем, с которыми сталкиваются молодые люди в сегодняшнем финансовом ландшафте. Затем она предлагает 20-летним людям стратегии, которые они могут использовать, чтобы получить контроль над своими деньгами, индивидуально или с партнером.

Покупка на Амазонке

Психология денег - Морган Хаузел

«Психология денег: вечные уроки богатства, жадности и счастья» — одна из лучших книг по личным финансам для начинающих. Он касается довольно сложной темы перерасхода средств — нашей индивидуальной и коллективной привычки жить не по средствам.

Хаузел начинает с описания некоторых наиболее распространенных недостатков и ошибок, связанных с деньгами. Затем он углубляется в психологию, помогая людям выявить закономерности, которые в первую очередь приводят к излишне высоким расходам. Мысли, чувства и поведение формируют финансовые судьбы, утверждает Хаузел.

Покупка на Амазонке

Разумный инвестор — Бенджамин Грэм

Несмотря на то, что книга Бена Грэма «Разумный инвестор: исчерпывающая книга по стоимостному инвестированию» была впервые опубликована в 1949 году, сегодняшние инвесторы должны прочесть ее.

Книга фокусируется на том, что мы сейчас назвали бы «инвестированием в стоимость». По мнению Грэма, лучший способ заработать на фондовом рынке — найти акции, которые продаются по цене ниже их внутренней стоимости. Грэм также считает, что для инвесторов важно иметь долгосрочную перспективу и быть терпеливыми, когда дело доходит до инвестирования.

Покупка на Амазонке

Твои деньги или твоя жизнь - Вики Робин

Книга Вики Робин «Ваши деньги или ваша жизнь: 9 шагов к изменению ваших отношений с деньгами и достижению финансовой независимости», проданная тиражом более миллиона экземпляров, является одной из самых популярных книг по личным финансам на рынке. В нем Робин излагает простой план из девяти шагов, как избавиться от долгов и начать инвестировать. Она объясняет, как сэкономить деньги, накопить богатство и обеспечить финансовое будущее, о котором вы никогда не думали.

Но дело не только в стратегии и экономии денег. Как и многие другие авторы лучших книг по личным финансам, Робин признает, что деньги — это не только внешняя, но и внутренняя игра. Чтобы стать богатым, требуется определенный уровень осознанности и медитации — концепции, которые она описывает более подробно в книге.

Покупка на Амазонке

Уйти на пенсию раньше мамы и папы - Роб Бергер

Как следует из названия, «Уйти на пенсию раньше мамы и папы: простые цифры, лежащие в основе финансовой свободы на всю жизнь» предназначено для людей, которые хотят быстро накопить богатство и выйти на пенсию раньше. Книга популярна в сообществе «Финансово независимые, уходят на пенсию раньше» (FIRE), но описанные в ней принципы могут быть применимы к любому.

Основная идея довольно проста: заработать как можно больше денег сегодня и инвестировать как можно больше в долгосрочной перспективе. Обычно, если вы можете продержаться десять лет, вы можете обрести финансовую независимость и жить той жизнью, которую хотите.

Покупка на Амазонке

Total Money Makeover - Дэйв Рэмзи

Дэйв Рэмзи не стесняется рассказывать людям, как управлять своими деньгами, и он ясно показывает это в «Total Money Makeover: A Проверенный план финансового благополучия», одной из лучших книг по личным финансам для людей, склонных брать слишком много взаймы. . По мере прохождения глав вы узнаете, как снизить расходы по кредитным картам и лучше управлять долгами. С советом Рамзи вы можете предотвратить выход вашей долговой ситуации из-под контроля.

Конечно, средства, которые предлагает Рамзи, нелегко реализовать, и он ничего не приукрашивает. Вместо этого он дает вам неприкрашенную правду. «Total Money Makeover» объясняет, что если вы хотите выбраться из своего нынешнего финансового затруднительного положения, вы должны быть готовы пойти на серьезные жертвы. Альтернатива, утверждает он, еще более болезненна в будущем.

Покупка на Амазонке

Финансовая свобода — Грант Сабатье

В возрасте 24 лет Грант Сабатье был полностью разорен. У него не было денег на свое имя. Всего пять лет спустя он стоил 1,25 миллиона долларов.

В книге «Финансовая свобода: проверенный путь ко всем деньгам, которые вам когда-либо понадобятся» он подробно описывает, как он этого добился. Затем он использует это как основу, чтобы показать, как любой может стать богатым, просто следуя определенным принципам.

Главы охватывают целый ряд тем, включая переговоры с работодателями, подработки и инвестиционные стратегии. Однако то, что делает «Финансовую свободу» уникальной, — это способность Сабатье мыслить нестандартно. В этой книге он подвергает сомнению общепринятые финансовые советы и общепринятую мудрость об управлении своими финансами и дает читателям свежий и уникальный взгляд на то, что им нужно делать, чтобы достичь финансовой независимости как можно раньше.

Покупка на Амазонке

Автоматический миллионер — Дэвид Бах

Если вы думаете, что для того, чтобы стать миллионером, нужно десятилетиями работать по 100 часов в неделю, у Дэвида Баха есть новости для вас. В бестселлере New York Times «Миллионер-автомат: мощный одношаговый план, как жить и разбогатеть» он объясняет, как практически каждый может стать богатым, если у него есть терпение и правильная стратегия.

Книга начинается с истории молодой пары, зарабатывающей в совокупности 55 000 долларов в год. Далее описывается, как они достигли своей финансовой мечты — сбережения в размере 1 миллиона долларов, достаточно денег, чтобы отправить своих детей в колледж, владение двумя домами и ранний выход на пенсию — даже при скромном доходе.

Секрет, как утверждает Бах в книге, заключается в том, чтобы сделать сбережения и инвестиции автоматическими. Речь идет не о выборе акций или времени выхода на рынок. Вместо этого нужно следовать проверенным стратегиям создания богатства и верить, что они осуществятся.

Бах также написал другие популярные книги о личных финансах, в том числе «Начни поздно, закончи богатым» и «Умные пары заканчивают богатым».

Покупка на Амазонке

Почему меня не учили этому в школе? — Кэри Сигел

Большинство людей ничего не узнают об управлении деньгами или богатством в школе. Вместо этого копейки падают намного позже, обычно через много лет после их карьеры, если вообще падают.

Кэри Сигел «Почему меня этому не учили в школе? 99 принципов управления личными финансами, по которым стоит жить» пытается исправить это. Автор, отставной бизнесмен, рассказывает о восьми уроках, связанных с деньгами, и 99 принципах, которые каждый должен усвоить в старшей школе, но не делает этого. Он охватывает такие темы, как сбережения, заработок, управление деньгами и какие финансовые инструменты покупать.

Первоначально Сигел планировал, что этот текст станет первой книгой об инвестициях, которую прочитают его дети. Однако вскоре его заметили другие люди, и он получил восторженные отзывы. Теперь он помогает миллионам взрослых по всей стране.

Покупка на Амазонке

Руководство Bogleheads по инвестированию - Тейлор Ларимор, Мел Линдауэр и Майкл ЛеБёф

«Руководство по инвестированию для придурков» — это дань уважения основателю компании Vanguard Джону К. Боглу, в котором основное внимание уделяется его стилю инвестирования. Это одна из лучших книг по финансовой грамотности, доступных в 2022 году: в ней все максимально просто и не используется раздражающий жаргон, который может сбить с толку новичков.

Ларимор, Линдауэр и ЛеБёф отмечают, что попытки определить время рынка обычно тщетны. Они утверждают, что лучший способ нажить богатство — это зарабатывать как можно больше (без вреда для здоровья), держать расходы на низком уровне и ежемесячно инвестировать избыточный доход в акции, акции, облигации и другие финансовые инструменты.

Что хорошо в книге, так это то, что путешествие не должно заканчиваться последней главой. Те, кто заинтересован в дальнейшем использовании уроков Ларимора, Линдауэра и ЛеБёфа, могут присоединиться к сообществу Boglehead, онлайн-форуму, чтобы делиться идеями и задавать вопросы.

Покупка на Амазонке

Вы круты в зарабатывании денег - Джен Синсеро

Джен Синсеро задумала «Ты крут в зарабатывании денег: овладей мышлением богатства» как вдохновляющий трактат. Хотя он содержит мудрые финансовые советы, он больше фокусируется на мышлении, необходимом для создания реального богатства. Большинство людей знают, как делать деньги, но относительно немногие действительно предпринимают необходимые шаги, чтобы это произошло. Синсеро делится своим личным опытом и призывает своих читателей преодолеть свои страхи и сомнения и начать формировать свое финансовое будущее уже сегодня.

Покупка на Амазонке

Тратьте хорошо, живите богато — Мишель Синглтери

Первоначально опубликованная под названием «7 денежных мантр для более богатой жизни», Мишель Синглтери «Расходуй хорошо, живи богато: как получить то, что хочешь, с помощью денег, которые у тебя есть» представляет собой практичную книгу о личных финансах на 2022 год. В нем автор объясняет принципы, которые ее бабушка использовала, чтобы максимально использовать свои деньги.

Речь идет не о том, чтобы стать сверхбогатым, утверждает Синглтери. Вместо этого речь идет о поиске способов более эффективного использования того, что у вас есть. Таким образом, «Расходуй хорошо, живи богато» для людей, которые имеют ограниченные средства, но все же хотят максимально использовать свою жизнь. Как говорит сама Синглтери, эта книга о том, как «накопить достаточно денег, чтобы иметь выбор».

Покупка на Амазонке

Подведение итогов

Книги по личным финансам — замечательный ресурс, потому что они знакомят вас с финансовыми концепциями, которые вы не узнаете в обычном образовании. Более того, они делают это в увлекательной игровой форме, предлагая многочисленные примеры из реальной жизни и практические советы. Читая их, часто ловишь себя на вопросе: почему никто не сказал мне об этом раньше?