15 najlepszych książek o finansach osobistych w 2022 r.

Wszyscy chcielibyśmy lepiej zarządzać naszymi pieniędzmi, ale wielu z nas ma problemy. Po prostu nie rozumiemy, jak działa świat finansów osobistych.

Na szczęście istnieje na rynku mnóstwo łatwych do zrozumienia i zabawnych książek o finansach osobistych, które mogą nam pomóc. Podchodzą one do problemu z różnych stron, ale wszystkie mają jeden cel – uczynić nas bogatszymi.

Sprawdź naszą listę najlepszych książek finansowych i dowiedz się, jak mogą one pomóc Ci zbudować bezpieczeństwo pieniędzy i osiągnąć trwałe bogactwo.

Bogaty ojciec, biedny ojciec – Robert Kiyosaki

„Bogaty ojciec, biedny ojciec” Roberta Kiyosaki: Czego bogaci uczą swoje dzieci o pieniądzach, czego nie uczą biedni i średnia klasa! istnieje od ponad dwóch dekad i nadal jest drukowany, co czyni ją prawdopodobnie najpopularniejszą książką o finansach osobistych wszechczasów. W swojej książce Kiyosaki opisuje swoje doświadczenia dorastania ze swoim prawdziwym ojcem – jego „biednym ojcem” – i przyjacielem ojca – jego „bogatym ojcem”.

„Biedny ojciec Kiyosaki”, wyjaśnia autor, tkwi w nastawieniu na straty. Wierzy, że pieniądze, które zarabia na pracy, to wszystkie pieniądze, które ma (lub kiedykolwiek będzie miał). Jednak jego „bogaty ojciec” rozumie, że pieniądze mogą zarabiać i myśli w kategoriach aktywów i pasywów.

Kiyosaki następnie opisuje, w jaki sposób najmądrzejsi oszczędzający starają się budować bogactwo, pożyczając pieniądze innych ludzi na zakup nieruchomości, aby w przyszłości generować dla siebie wyższe dochody. Po przeczytaniu tej najlepszej książki o finansach osobistych wiele osób zadaje sobie pytanie: „Dlaczego nie nauczyłem się tego w szkole?”

Kup na Amazon

Milioner z sąsiedztwa – Thomas J. Stanley i William D. Danko

Jeśli dopiero zaczynasz swoją finansową podróż, „The Millionaire Next Door: The Surprising Secrets of America's Wealthy” Thomasa J. Stanleya i Williama D. Danko to idealny początek. Obrazuje to, jak naprawdę wyglądają milionerzy na przykładach ze świata rzeczywistego.

Morał tej książki jest taki, że milionerzy są oszczędnymi ciułaczami. W większości są to zwykli ludzie, którzy rok po roku inwestują nadwyżki dochodów, dopóki nie zaczną rosnąć spłaty odsetek. Nie kupują krzykliwych samochodów ani nie mieszkają w drogich domach – przynajmniej nie na początku – wolą żyć skromnie, w miarę ich możliwości. Dla większości celem jest wolność osobista, a nie rzucająca się w oczy konsumpcja.

Kup na Amazon

Nauczę cię być bogatym – Ramit Sethi

„I Will Teach You To Be Rich” Ramita Sethiego mniej mówi o pieniężnej stronie równania (chociaż autor nie zaprzecza jego znaczeniu), a bardziej o tym, jak definiuje się „bogate życie”. Sethi zwraca uwagę, że zwykły człowiek, który wierzy, że ma w banku wystarczająco dużo pieniędzy na wszystko, co chce robić w życiu, jest w rzeczywistości bogatszy niż miliarder, który wciąż czuje, że czegoś mu brakuje.

Sethi następnie wyjaśnia, jak z czasem stać się bogatszym, maksymalizując nagrody za karty kredytowe, automatyzując oszczędności i używając pojazdów o wysokim oprocentowaniu, aby oszczędzać pieniądze z biegiem czasu.

Kup na Amazon

Złamane milenijne – Erin Lowry

Millenialsi mieli to trudne. Kryzys finansowy z 2008 roku i pandemia COVID-19 odcisnęły piętno na ich perspektywach gospodarczych. Z tego powodu książki „Broke Millennial” Erin Lowry należą obecnie do najlepiej sprzedających się książek o finansach osobistych naszego pokolenia.

Lowry rozpoczyna pierwszą książkę z serii, zatytułowaną „Broke Millennial: Stop craping By and Get Your Financial Life Together”, od wyjaśnienia niektórych problemów, z jakimi borykają się młodzi ludzie w dzisiejszym krajobrazie finansowym. Następnie dostarcza 20-latkom strategie, których mogą użyć, aby przejąć kontrolę nad swoimi pieniędzmi, indywidualnie lub z partnerem.

Kup na Amazon

Psychologia pieniądza – Morgan Housel

„Psychologia pieniądza: ponadczasowe lekcje bogactwa, chciwości i szczęścia” to jedna z najlepszych książek o finansach osobistych dla początkujących. Zajmuje się nieco zawiłym tematem nadmiernych wydatków – naszym indywidualnym i zbiorowym nawykiem życia ponad stan.

Housel zaczyna się od przedstawienia niektórych z najczęstszych słabości i błędów finansowych. Następnie zagłębia się w psychologię, pomagając ludziom odkryć wzorce, które w pierwszej kolejności prowadzą do niepotrzebnie wysokich wydatków. Myśli, uczucia i zachowania kształtują finansowe losy, przekonuje Housel.

Kup na Amazon

Inteligentny Inwestor – Benjamin Graham

Pomimo faktu, że „Inteligentny inwestor: The Definitive Book on Value Investing” Bena Grahama został po raz pierwszy opublikowany w 1949 roku, nadal jest to obowiązkowa lektura dla dzisiejszych inwestorów.

Książka skupia się na tym, co teraz nazwalibyśmy „inwestowaniem wartości”. Według Grahama najlepszym sposobem na zarabianie pieniędzy na giełdzie jest znalezienie akcji, które sprzedają się za mniej niż ich rzeczywista wartość. Graham uważa również, że ważne jest, aby inwestorzy mieli długoterminową perspektywę i byli cierpliwi, jeśli chodzi o inwestowanie.

Kup na Amazon

Twoje pieniądze lub Twoje życie – Vicki Robin

Sprzedana w ponad milionie egzemplarzy książka Vicki Robin „Your Money or Your Life: 9 kroków do przekształcenia relacji z pieniędzmi i osiągnięcia niezależności finansowej” jest jedną z najpopularniejszych książek o finansach osobistych na rynku. Robin przedstawia w nim prosty, dziewięciostopniowy plan wyjścia z długów i rozpoczęcia inwestowania. Wyjaśnia, jak oszczędzać pieniądze, budować bogactwo i zabezpieczyć finansową przyszłość, o której nigdy nie myślałeś, że jest możliwa.

Ale nie chodzi tylko o strategię i bycie oszczędnym. Podobnie jak wielu innych autorów najlepszych książek o finansach osobistych, Robin zdaje sobie sprawę, że pieniądze są zarówno wewnętrzną grą, jak i zewnętrzną. Bogacenie się wymaga pewnego poziomu uważności i medytacji – koncepcje, które opisuje szerzej w książce.

Kup na Amazon

Przejść na emeryturę przed mamą i tatą – Rob Berger

Jak sugeruje tytuł, „Przejdź na emeryturę przed mamą i tatą: proste liczby za życiową wolnością finansową” jest dla osób, które chcą szybko wzbogacić się i przejść na wcześniejszą emeryturę. Książka jest popularna wśród społeczności „Niezależni finansowo, na wcześniejszą emeryturę” (FIRE), ale opisane w niej zasady mogą dotyczyć każdego.

Główna idea jest dość prosta: zarabiaj jak najwięcej pieniędzy dzisiaj i zainwestuj ich jak najwięcej w dłuższej perspektywie. Zwykle, jeśli potrafisz wytrzymać przez dekadę, możesz zbudować niezależność finansową i żyć tak, jak chcesz.

Kup na Amazon

Total Money Makeover – Dave Ramsay

Dave Ramsay nie wstydzi się mówić ludziom, jak zarządzać swoimi pieniędzmi, i wyjaśnia to całkowicie w „Total Money Makeover: A Proven Plan for Financial Fitness”, jednej z najlepszych książek o finansach osobistych dla osób, które mają tendencję do pożyczania za dużo . Przechodząc przez kolejne rozdziały, dowiesz się, jak utrzymać niskie wydatki na karcie kredytowej i lepiej zarządzać długami. Dzięki radom Ramsaya możesz zapobiec sytuacji, w której sytuacja zadłużenia wymknie się spod kontroli.

Oczywiście środki, które oferuje Ramsay, nie są łatwe do wdrożenia, a on niczego nie osładza. Zamiast tego daje ci nielakierowaną prawdę. „Total Money Makeover” wyjaśnia, że ​​jeśli chcesz wyjść z obecnej trudnej sytuacji finansowej, musisz być gotów na poważne wyrzeczenia. Argumentuje, że alternatywą jest jeszcze większy ból.

Kup na Amazon

Wolność finansowa – Grant Sabatier

W wieku 24 lat Grant Sabatier był całkowicie spłukany. Nie miał pieniędzy na swoje nazwisko. Zaledwie pięć lat później był wart 1,25 miliona dolarów.

W „Wolność finansowa: Sprawdzona droga do wszystkich pieniędzy, jakich kiedykolwiek będziesz potrzebować” opisuje, jak to zrobił w najdrobniejszych szczegółach. Następnie wykorzystuje to jako podstawę, aby pokazać, jak każdy może stać się bogaty, po prostu przestrzegając pewnych zasad.

Rozdziały obejmują szereg tematów, w tym negocjacje z pracodawcami, sprawy poboczne i strategie inwestycyjne. Jednak to, co sprawia, że ​​„Wolność finansowa” jest wyjątkowa, to zdolność Sabatiera do nieszablonowego myślenia. W tej książce kwestionuje konwencjonalne porady finansowe i przyjętą mądrość dotyczącą zarządzania finansami i daje czytelnikom świeże i niepowtarzalne spojrzenie na to, co muszą zrobić, aby wcześnie osiągnąć niezależność finansową.

Kup na Amazon

Automatyczny milioner – David Bach

Jeśli uważasz, że stanie się milionerem wymaga 100-godzinnego tygodnia pracy przez całe dziesięciolecia, David Bach ma dla Ciebie wiadomość. W bestsellerze New York Timesa „Automatyczny milioner: potężny jednoetapowy plan życia i bogacenia się” wyjaśnia, jak praktycznie każdy może stać się zamożny, o ile ma cierpliwość i odpowiednią strategię.

Książka zaczyna się od historii młodej pary, która zarabia łącznie 55 000 dolarów rocznie. Dalej opisuje, w jaki sposób zrealizowali swoje finansowe marzenia – gniazdo za milion dolarów, wystarczająco dużo pieniędzy, aby umieścić swoje dzieci na studiach, posiadać dwa domy i wcześniej przejść na emeryturę – nawet przy skromnych dochodach.

Sekret, jak twierdzi Bach w książce, polega na zautomatyzowaniu oszczędzania i inwestowania. Nie chodzi o dobór akcji czy wyczucie czasu na rynku. Zamiast tego jest to kwestia przestrzegania sprawdzonych strategii budowania bogactwa i zaufania, że ​​przyjdą one do skutku.

Bach napisał również inne popularne książki o finansach osobistych, w tym „Start późno, finisz bogaty” i „Smart Couples Finish Rich”.

Kup na Amazon

Dlaczego nie nauczyli mnie tego w szkole? – Cary Siegel

Większość ludzi nie uczy się niczego o zarządzaniu pieniędzmi lub bogactwem w szkole. Zamiast tego grosz spada znacznie później, zwykle po wielu latach kariery, jeśli w ogóle.

Cary Siegel „Dlaczego nie nauczyli mnie tego w szkole? 99 osobistych zasad zarządzania pieniędzmi, aby przeżyć” próbuje to naprawić. Autor, emerytowany dyrektor biznesowy, przechodzi osiem lekcji o pieniądzach i 99 zasad, których każdy powinien nauczyć się w szkole średniej, ale tego nie robi. Porusza tematy takie jak oszczędzanie, zarabianie, zarządzanie pieniędzmi oraz jakie instrumenty finansowe kupować.

Siegel pierwotnie chciał, aby tekst był pierwszą książką inwestycyjną, którą przeczytają jego dzieci. Wkrótce jednak podchwycili go inni ludzie, który otrzymał entuzjastyczne recenzje. Teraz pomaga milionom dorosłych w całym kraju.

Kup na Amazon

Przewodnik Bogleheadów po inwestowaniu – Taylor Larimore, Mel Lindauer i Michael LeBoeuf

„The Bogleheads' Guide to Investing” jest hołdem złożonym założycielowi firmy Vanguard, Johnowi C. Bogle, i skupia się na jego stylu inwestowania. To jedna z najlepszych książek na temat znajomości finansów dostępnych w 2022 roku: utrzymuje rzeczy tak proste, jak to możliwe i unika denerwującego żargonu, który mógłby zmylić nowych w temacie.

Larimore, Lindauer i LeBoeuf zwracają uwagę, że próby określenia czasu rynku są zazwyczaj daremne. Najlepszym sposobem na budowanie bogactwa, jak twierdzą, jest zarabianie jak najwięcej (bez sabotowania zdrowia), utrzymywanie wydatków na niskim poziomie i inwestowanie co miesiąc nadwyżki dochodów w akcje, akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe.

Fajne w książce jest to, że podróż nie musi kończyć się na ostatnim rozdziale. Osoby zainteresowane dalszymi lekcjami Larimore, Lindauera i LeBoeuf mogą dołączyć do społeczności Boglehead, forum internetowego, aby dzielić się pomysłami i zadawać pytania.

Kup na Amazon

Jesteś łobuzem w zarabianiu pieniędzy – Jen Sincero

Jen Sincero zamierzała „Jesteś zły w zarabianiu pieniędzy: opanuj sposób myślenia o bogactwie” jako inspirujący traktat. Chociaż zawiera mądre porady finansowe, koncentruje się bardziej na sposobie myślenia wymaganym do budowania prawdziwego bogactwa. Większość ludzi wie, jak zarabiać pieniądze, ale stosunkowo niewielu faktycznie podejmuje niezbędne kroki, aby tak się stało. Sincero dzieli się swoimi osobistymi doświadczeniami i zachęca czytelników do przezwyciężenia lęków i wątpliwości oraz rozpoczęcia kształtowania swojej finansowej przyszłości już dziś.

Kup na Amazon

Wydawaj dobrze, żyj bogaty – Michelle Singletary

Pierwotnie opublikowana pod tytułem „7 Money Mantras for a Richer Life” Michelle Singletary „Spend Well, Live Rich: How To Get What You Want With the Money You Have” jest przyziemną książką o finansach osobistych na rok 2022. autorka wyjaśnia zasady, którymi posługiwała się jej babcia, aby jak najlepiej wykorzystać posiadane pieniądze.

Nie chodzi o to, by stać się superbogatym, przekonuje Singletary. Zamiast tego chodzi o znalezienie sposobów na lepsze wykorzystanie tego, co masz. Dlatego „Wydaj się dobrze, żyj bogaty” jest dla osób, które mają ograniczone środki, ale nadal chcą jak najlepiej wykorzystać swoje życie. Jak sama mówi Singletary, ta książka dotyczy „zaoszczędzenia wystarczającej ilości pieniędzy, aby mieć wybór”.

Kup na Amazon

Zawijanie

Książki o finansach osobistych są wspaniałym źródłem informacji, ponieważ wprowadzają Cię w koncepcje finansowe, których nie nauczysz się w edukacji powszechnej. Co więcej, robią to w zabawny sposób, oferując liczne przykłady z życia wzięte i praktyczne porady. Czytając je, często zadajesz sobie pytanie: Dlaczego nikt mi tego wcześniej nie powiedział?