Будущее актуарных профессий в мире, управляемом данными

В быстро оцифровывающемся мире неудивительно, что меняется и роль актуариев. Актуарии, давно известные как специалисты по обработке чисел и статистическим аналитикам, теперь должны использовать свои навыки не только для прогнозирования потенциальных рисков в компании или на рынке, но и для применения стратегий, основанных на данных, для повышения организационной эффективности и производительности.

Похожие сообщения: 6 способов принимать решения на основе данных с помощью технологических решений

Благодаря достижениям в области прогнозной аналитики и искусственного интеллекта актуарии теперь находятся на стыке технологий и управления рисками, используя новые технологии для выявления сложных закономерностей и преобразования традиционных инвестиций в новые возможности цифровых инвестиций.

Поскольку технологии продолжают революционизировать эту профессию, давайте посмотрим, что ждет актуариев в будущем в мире, управляемом данными.

Кто такой актуарий?

Прогнозирование финансовых рисков является специальностью актуариев, которых часто называют учеными-актуариями. Собираются данные, и алгоритмы используются для определения потенциальной прибыли или убытка.

Работа актуария становится все более важной в наш век технологий, данных и повышения уровня управления финансами и рисками.

Используя сложные актуарные модели и аналитические процессы, актуарии могут использовать свои навыки для выявления и снижения финансовых рисков, количественной оценки рисков и разработки планов оптимального снижения рисков.

Актуарии используют прогностические модели для анализа вероятности возникновения определенных событий и потенциальных финансовых последствий, чтобы предприятия могли лучше управлять рисками и оптимизировать прибыль.

Учитывая их все более важную роль в финансовом мире, легко понять, почему вакансии актуариев сегодня являются одними из самых желанных на рынке.

По данным BLS, к 2020 году 76% актуариев работали в сфере финансов и страхования. Актуарная наука о данных, новая тема актуарной науки, применяет машинное обучение к известным областям.

Читайте также: МВФ обновляет свои прогнозы глобального роста на 2023 год среди других важных экономических новостей на этой неделе

Возможная карьера актуария

Общие карьерные пути для актуариев включают работу в сфере страхования или финансов, предоставление пенсионных планов, ценообразование продуктов, продаваемых банками или другими кредиторами, или в качестве финансового аналитика. Актуарии также часто работают в таких областях, как здравоохранение, производство или информационные технологии.

В любой отрасли, где необходимо принимать долгосрочные решения на основе неопределенных рисков, актуарная наука играет важную роль.

По данным BLS, ожидается, что рабочие места актуариев вырастут на 24% в период с 2020 по 2030 год. Это значительно быстрее, чем в среднем по всем профессиям. Средний доход актуария от рабочих мест в 2020 году составил 111 030 долларов.

Степень бакалавра часто требуется для работы начального уровня в торговле. Некоторые актуарии специализируются на математике или статистике, но большинство изучают актуарные науки.

Опытные актуарии могут претендовать на управленческие должности и более высокое вознаграждение. Согласно данным о заработной плате, собранным PayScale, по состоянию на март 2021 года средняя годовая заработная плата актуарного менеджера составляла 123 560 долларов США.

Что именно делает актуарий?

Актуарии — это высококвалифицированные специалисты, которые анализируют финансовые и статистические данные для оценки рисков в бизнесе, промышленности и правительстве.

Они используют сложные математические и аналитические инструменты для определения наилучших способов управления рисками, связанными с экономическими потерями, такими как страховые претензии или пенсионные выплаты.

Актуарии также используют свои знания о вероятности и статистике, чтобы выявлять тенденции и закономерности в данных, понимать, как будущие события могут повлиять на результаты их работы, и консультировать своих работодателей по лучшим стратегиям преодоления любого финансового риска.

Роль актуарных рабочих мест часто влечет за собой следующие задачи:

• Оценка того, когда что-то может произойти в будущем, на основе шаблонов в прошлом.
• Выяснение того, сколько денег клиент заработает на своих инвестициях
• Оценка потенциальных денежных потерь в будущем
• Достоверность интерпретации данных
• Расчеты, выполненные с использованием программного обеспечения для актуарного моделирования
• Настройка политик для бизнеса
• Сравнение цен страховых полисов
• Рассчитаны факторы природных катастроф, безработицы и несчастных случаев.

Читайте также: 10 шагов, чтобы использовать психологию цвета, чтобы дать вашему бизнесу преимущество

Каков процесс становления актуарием?

Актуариям традиционно требуется степень бакалавра актуарных наук. У вас также может быть степень бакалавра по математике, финансам, статистике, экономике и два актуарных теста.

1. Экзамен Р

Экзамен P — это шанс. Чтобы сдать экзамен, вы должны сначала зарегистрироваться в Обществе актуариев до установленного срока, а затем забронировать сеанс тестирования в Prometric. Трехчасовой экзамен с несколькими вариантами ответов, который вы будете сдавать, будет проводиться с помощью компьютера.

2. Экзамен FM

FM означает «Финансовая математика» на экзамене. Это трехчасовой экзамен с несколькими вариантами ответов, который проводится на компьютере. Регистрация на экзамен FM осуществляется Обществом актуариев и Prometric таким же образом, как и регистрация на экзамен P.

Подайте заявку на участие в программе после сдачи актуарных экзаменов и получения первой работы. Вам нужно будет сдать дополнительные тесты и выбрать специальность: страхование здоровья, жизни или имущества.

Вы должны знать, что для того, чтобы стать актуарным ученым, требуется обширное изучение и проверка.

Тем не менее, это хорошая и развивающаяся область для людей, которые любят математику и решение задач.

Каково будущее актуарных профессий в обществе, управляемом данными?

Благодаря достижениям в области инструментов анализа данных актуарии будут все чаще нуждаться в предоставлении информации о том, как интерпретировать и использовать данные для лучшего управления рисками и более точных цен на продукты.

Таким образом, актуарии должны хорошо разбираться в новейших технологиях, таких как прогнозная аналитика и машинное обучение, чтобы оставаться конкурентоспособными. Будущее актуарных профессий выглядит блестящим, поскольку они будут продолжать играть решающую роль в мире, управляемом данными.

1. Расширение сферы деятельности актуариев за пределами поля

Актуарии все чаще работают вне сферы страхования и консультирования. Автомобильный сектор является одним из таких примеров. Благодаря достижениям в области искусственного интеллекта рабочие места актуариев в автостраховании быстро меняются.

Это шанс для актуария использовать свой опыт в области автострахования, который выходит за рамки их обычной компетенции.

Беспилотные автомобили могут снизить количество претензий по автострахованию от безрассудных водителей. Беспилотные автомобили и технологии помощи водителю могут снизить стоимость автострахования во всем мире, в том числе в США.

В настоящее время профессиональные актуарии могут выбирать из широкого круга отраслей, в которых можно использовать свои навыки. Вакансии актуариев становятся все более востребованными среди предприятий разных секторов.

Управление отходами и инвестиционный банкинг используют эту область. Актуарии, которые могут понимать и управлять различными рисками в бизнес-среде, управляемой данными, найдут работу.

Читайте также: Поворотный затвор в индустриальном мире

2. Карьерные перспективы для актуариев

Недавние выпускники колледжей должны адаптироваться к цифровой среде, которая влияет на многие отрасли, а не только на рабочие места актуариев .

Где вы видите работу актуариев в будущем? Сделает ли искусственный интеллект в конечном итоге актуариев устаревшими? Конкуренция за актуарные должности начального уровня на сегодняшнем рынке труда выпускников является жесткой.

В среднем на каждую опубликованную вакансию подают заявки 80 человек, но для компании из 100 Times это число может возрасти до 650. Когда рынок труда настолько конкурентен, получить первую работу после окончания колледжа может быть сложно.

У актуариев с более высоким уровнем образования и опытом (скажем, шесть или более тестов и несколько лет работы) гораздо больше шансов на карьеру.

У тех, кто сможет продолжать проходить тесты, будет гораздо больше возможностей для трудоустройства. По данным Министерства труда США, количество рабочих мест актуариев вырастет на 18% с 2019 по 2029 год.

Намного быстрее, чем средний темп по всем позициям. При этом потребность в возможностях для начинающих актуариев высока.

3. Потенциальные страховые актуарии

Инструменты, доступные актуариям, могут быть значительно улучшены с помощью науки о данных и искусственного интеллекта. Эта новая волна анализа данных может помочь решить социальные проблемы и открыть новые рынки.

Актуарии используют методы ИИ, например, для моделирования процесса продаж и распространения. Это то, что они часто делают, чтобы выяснить, что делает их самые продаваемые товары такими популярными в определенных регионах.

Использование больших данных также претерпевает новые изменения. Телематические устройства анализируют претензии водителей в автомобилях.

Технологии не только позволили проводить новые типы статистического анализа, но и помогли актуариям другими способами. Безопасность RPA помогает актуариям сконцентрироваться, автоматизируя передачу и согласование данных. Таким образом, люди могут лучше использовать свои способности, а компания повышает производительность.

В частности, актуарии теперь могут использовать ряд сложных статистических моделей, инструменты интеллектуального анализа данных и алгоритмы на основе ИИ для анализа больших наборов данных и выявления закономерностей и тенденций.

Это позволило актуариям разработать более точные модели для прогнозирования и оценки вероятности риска. Кроме того, технологические достижения дали актуариям возможность автоматизировать такие задачи, как анализ данных, оценка рисков и принятие решений по претензиям быстрее и точнее.

Читайте также: 10 шагов, чтобы использовать психологию цвета, чтобы дать вашему бизнесу преимущество

4. Страховые инновации и актуарии

Актуариев также призывают влиять на инновации в страховой отрасли. Современные инновации пересматривают управление страховыми рисками.

Компании переосмысливают предоставление страховых услуг с помощью приложений, телематики и покрытия с оплатой по мере использования.

Аренда транспортных средств на основе приложений, совместное использование транспортных средств и автономное вождение усложняют оценку рисков и управление ими. Таким образом, это область, в которой работа актуариев может внести наиболее значительный вклад. Актуарии трансформируют то, как фирмы создают новые продукты.

Они также оценивают их рыночную осуществимость и доставляют их клиентам. Все это они делают, используя новую точку зрения и технологии анализа рисков.

Почему вы должны подумать об изучении актуарной науки?

Актуарии выбирают эту профессию по многим причинам, и если вы хорошо разбираетесь в цифрах и умеете управлять своими деньгами, это может быть хорошим выбором. Выполнение этой задачи дает несколько преимуществ.

1. В настоящий момент существует большая потребность в актуариях

BLS прогнозирует увеличение спроса на рабочие места актуариев выше среднего в период с 2021 по 2031 год. Ожидается, что с этого момента и до этого момента для актуариев будет открываться не менее 2400 новых вакансий в год.

Это служит хорошим предзнаменованием для ваших будущих перспектив трудоустройства и повышает конкурентоспособность вашего резюме. Из-за обширных знаний, тестирования и обучения, необходимых для актуарной науки, подается меньшее количество людей.

2. Вы приобретете полезные, востребованные на рынке навыки

Обучение актуарным наукам даст вам навыки, которые вы сможете использовать во многих областях. Ожидается продвинутая математика, анализ, технологии, решение проблем, критическое мышление и экономика бизнеса. Все, чему вы научились в актуарной науке, может просто применяться в других областях, если вы когда-нибудь решите уйти.

Читайте также: 8 самых популярных программ для автоматизации AP в 2023 году

3. Это сложная, но полезная карьера

Получение степени в области актуарной науки — непростая задача, требующая много тяжелой работы. Ожидается продвинутая математика, анализ, технологии, решение проблем, критическое мышление и экономика бизнеса.

4. Математическая любознательность находит хорошее применение

Нет необходимости ограничиваться начальным или средним школьным математическим образованием, чтобы сделать карьеру в этом предмете. Если вы хорошо разбираетесь в цифрах и хотите использовать их, чтобы помочь реальным людям и компаниям добиться успеха, подумайте о карьере в актуарной науке.

5. Возможность прибыльной оплаты высока

Как актуарий, вы также можете рассчитывать на достойную компенсацию. Эта степень бакалавра является хорошей инвестицией, поскольку перспективы трудоустройства являются образцовыми и могут расшириться в течение следующего десятилетия. Благодаря более высокому начальному доходу и карьерным перспективам эта профессия может помочь вам быстрее оплатить обучение в колледже.

Влияние науки о данных

Наука о данных и актуарные профессии революционизируют рабочие места. Благодаря высокоспециализированным навыкам они повышают способность организации понимать свои данные и предлагать улучшенные решения своих проблем.

Используя подходы, основанные на данных, и прогнозную аналитику, они помогают выявлять тенденции, риски и идеи, которые можно использовать для улучшения процесса принятия решений. Обладая навыками творческого решения проблем, отточенными многолетним опытом, эти профессионалы часто могут найти решения, которые в противном случае были бы упущены из виду.

Компании по всему миру начинают признавать преимущества работы с наукой о данных и ролью актуариев, и их влияние в будущем только возрастет.

Читайте также: 10 лучших инструментов для обрезки видео, полезных для владельцев бизнеса

Что касается вопроса «Какую пользу актуарии могут извлечь из науки о данных?» Вот некоторые примеры, приведенные респондентами:

• Скорость, точность и простота науки о данных могут улучшить риски, аналитику, оценки и управление процессами.
• Сочетание науки о данных с опытом актуариев открывает двери для новых областей работы как в страховом секторе, так и за его пределами.
• При подходе к проблеме с новой точки зрения наука о данных может оказаться бесценным ресурсом.
• Актуарии могут использовать науку о данных, чтобы предвидеть будущие угрозы и разрабатывать передовые меры реагирования.
• Наука о данных — это просто новая фраза для того, чем всегда занимались актуарии. Он использует профессиональные суждения и данные, основанные на данных, чтобы определить наилучший план действий компании.

Заключение

Актуарии играют важную роль на современных рынках, и спрос на талантливых актуариев растет. Актуарии умеют оценивать риски и разрабатывать финансовые решения, что необходимо в любой отрасли.

Это особенно верно, поскольку рынок движется к новым технологиям, таким как ИИ. По мере того, как ИИ становится все более популярным в отраслях, будет возрастать потребность в актуариях, способных анализировать данные и определять наилучший курс действий.

Поскольку ИИ продолжает развиваться, можно предвидеть, что актуарии станут неотъемлемой частью планирования, управления и мониторинга систем с поддержкой ИИ.

Поэтому, несмотря на острую конкуренцию на рынке актуариев, ожидается, что в ближайшие годы спрос на квалифицированных актуариев останется высоким.