Die Zukunft versicherungsmathematischer Jobs in einer datengesteuerten Welt

In einer sich schnell digitalisierenden Welt ist es keine Überraschung, dass sich auch die Rolle der Aktuare verändert. Versicherungsmathematiker, die seit langem als Zahlenfresser und statistische Analysten bekannt sind, haben nun die Aufgabe, ihre Fähigkeiten einzusetzen, um nicht nur potenzielle Risiken in einem Unternehmen oder Markt vorherzusagen, sondern auch datengesteuerte Strategien anzuwenden, um die organisatorische Effizienz und Produktivität zu verbessern.

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Mit Fortschritten in Predictive Analytics und künstlicher Intelligenz sind Versicherungsmathematiker heute an der Schnittstelle von Technologie und Risikomanagement positioniert, nutzen neue Technologien, um komplexe Muster zu erkennen und traditionelle Anlagen in neuartige digitale Anlagemöglichkeiten umzuwandeln.

Da die Technologie diesen Beruf weiterhin revolutioniert, werfen wir einen Blick darauf, was die Zukunft für Aktuare in einer datengesteuerten Welt bereithält.

Wer ist Aktuar?

Finanzielle Risikoprognosen sind die Spezialität von Versicherungsmathematikern, die oft als Aktuarwissenschaftler bezeichnet werden. Daten werden gesammelt und Algorithmen werden verwendet, um das Gewinn- oder Verlustpotenzial zu ermitteln.

Aktuarjobs werden im Zeitalter von Technologie, Daten und zunehmendem Finanz- und Risikomanagement immer wichtiger.

Durch die Nutzung komplexer versicherungsmathematischer Modelle und analytischer Prozesse können Versicherungsmathematiker ihre Fähigkeiten einsetzen, um finanzielle Risiken zu identifizieren und zu reduzieren, Risiken zu quantifizieren und Pläne für eine optimale Risikominderung zu entwerfen.

Versicherungsmathematiker verwenden Vorhersagemodelle, um die Wahrscheinlichkeit des Eintretens bestimmter Ereignisse und die potenziellen finanziellen Auswirkungen zu analysieren, damit Unternehmen Risiken besser steuern und Gewinne optimieren können.

Mit ihrer zunehmend wichtigen Rolle in der Finanzwelt ist es leicht zu verstehen, warum Aktuarjobs heute zu den begehrtesten auf dem Markt gehören.

Bis 2020 arbeiteten laut BLS 76 % der Aktuare im Finanz- und Versicherungswesen. Versicherungsmathematische Datenwissenschaft, ein neues Thema der Versicherungsmathematik, wendet maschinelles Lernen auf bekannte Bereiche an.

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Mögliche Karrieren für einen Aktuar

Übliche Karrierewege für Versicherungsmathematiker umfassen die Arbeit im Versicherungs- oder Finanzwesen, die Bereitstellung von Pensionsplänen, die Preisgestaltung von Produkten, die von Banken oder anderen Kreditgebern verkauft werden, oder als Finanzanalyst. Aktuare arbeiten oft auch in Bereichen wie Gesundheitswesen, Fertigung oder Informationstechnologie.

In jeder Branche, in der langfristige Entscheidungen auf der Grundlage ungewisser Risiken getroffen werden müssen, spielt die Versicherungsmathematik eine wichtige Rolle.

Laut BLS wird erwartet, dass die Beschäftigung von Versicherungsmathematikern zwischen 2020 und 2030 um 24 % zunehmen wird. Sie ist wesentlich schneller als der Durchschnitt aller Berufe. Das mittlere Arbeitseinkommen von Aktuaren im Jahr 2020 betrug 111.030 USD.

Für den Berufseinstieg in das Handwerk ist oft ein Bachelor-Abschluss erforderlich. Einige Versicherungsmathematiker haben Mathematik oder Statistik im Hauptfach, aber die meisten studieren Versicherungsmathematik.

Erfahrene Aktuare können sich für Führungspositionen und eine höhere Vergütung qualifizieren. Ab März 2021 betrug die durchschnittliche Jahresvergütung für einen versicherungsmathematischen Manager 123.560 USD, laut den von PayScale zusammengestellten Gehaltsdaten.

Was genau macht ein Versicherungsmathematiker?

Aktuare sind hochqualifizierte Fachleute, die finanzielle und statistische Daten analysieren, um Risiken in Wirtschaft, Industrie und Regierung zu bewerten.

Sie verwenden ausgefeilte mathematische und analytische Tools, um die besten Möglichkeiten zum Management der Risiken im Zusammenhang mit wirtschaftlichen Verlusten wie Versicherungsansprüchen oder Rentenzahlungen zu ermitteln.

Versicherungsmathematiker nutzen ihr Wissen über Wahrscheinlichkeiten und Statistiken auch, um Trends und Muster in den Daten zu erkennen, zu verstehen, wie sich zukünftige Ereignisse auf die Ergebnisse ihrer Arbeit auswirken könnten, und ihre Arbeitgeber über die besten Strategien zur Bewältigung finanzieller Risiken zu beraten.

Die Rolle des Versicherungsmathematikers beinhaltet häufig die folgenden Aufgaben:

• Abschätzen, wann etwas in der Zukunft passieren könnte, basierend auf Mustern in der Vergangenheit.
• Herauszufinden, wie viel Geld ein Kunde mit seinen Investitionen verdienen wird
• Schätzung der potenziellen finanziellen Verluste der Zukunft
• Die Gültigkeit der Dateninterpretation
• Berechnungen mit versicherungsmathematischer Modellierungssoftware
• Einrichten von Richtlinien für das Unternehmen
• Preisvergleiche von Versicherungen
• Faktoren für Naturkatastrophen, Arbeitslosigkeit und Unfälle werden berechnet.

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Wie wird man Aktuar?

Versicherungsmathematiker benötigen traditionell einen Bachelor-Abschluss in Versicherungsmathematik. Möglicherweise haben Sie auch einen Bachelor-Abschluss in Mathematik, Finanzen, Statistik, Wirtschaftswissenschaften und zwei versicherungsmathematische Tests.

1. Prüfung P

Bei Prüfung P geht es darum, ein Risiko einzugehen. Um die Prüfung abzulegen, müssen Sie sich vor Ablauf der Frist bei der Society of Actuaries anmelden und dann eine Prüfungssitzung bei Prometric buchen. Die dreistündige Multiple-Choice-Prüfung, die Sie ablegen, wird am Computer durchgeführt.

2. Prüfung FM

FM steht in der Klausur für „Finanzmathematik“. Es ist eine dreistündige Multiple-Choice-Prüfung, die auf einem Computer durchgeführt wird. Die Registrierung für die FM-Prüfung wird von der Society of Actuaries und Prometric genauso gehandhabt wie die Registrierung für die Prüfung P.

Bewerben Sie sich für eine Mitgliedschaft, nachdem Sie Ihre versicherungsmathematischen Prüfungen abgeschlossen und Ihren ersten Job erhalten haben. Sie müssen weitere Tests absolvieren und eine Spezialität wählen: Kranken-, Lebens- oder Sachversicherung.

Sie sollten wissen, dass ein Versicherungsmathematiker umfangreiche Studien und Prüfungen erfordert.

Nichtsdestotrotz ist es ein gutes und sich entwickelndes Gebiet für Leute, die Mathematik und Problemlösung mögen.

Wie sieht die Zukunft der Versicherungsmathematiker in einer datengesteuerten Gesellschaft aus?

Mit Fortschritten bei Datenanalysetools werden Aktuare zunehmend aufgefordert, Einblicke in die Interpretation und Verwendung von Daten für ein besseres Risikomanagement und eine genauere Produktpreisgestaltung zu geben.

Aktuare müssen sich daher mit den neuesten Technologien wie Predictive Analytics und maschinellem Lernen auskennen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Die Zukunft der Versicherungsmathematiker sieht rosig aus, da sie in einer datengesteuerten Welt weiterhin eine entscheidende Rolle spielen werden.

1. Die Ausweitung der Reichweite von Versicherungsmathematikern außerhalb des Fachgebiets

Versicherungsmathematiker arbeiten zunehmend außerhalb von Versicherungen und Beratungen. Der Automobilsektor ist ein solches Beispiel. Aufgrund der Fortschritte bei der künstlichen Intelligenz verändern sich die Berufe der Versicherungsmathematiker in der Autoversicherung rasant.

Hier ist eine Chance für einen Aktuar, sein Fachwissen im Bereich der Autoversicherung, das außerhalb seines üblichen Aufgabenbereichs liegt, neu einzusetzen.

Fahrerlose Autos könnten die Autoversicherungsansprüche rücksichtsloser Fahrer reduzieren. Fahrerlose Fahrzeuge und Fahrerassistenztechnologie können die Kfz-Versicherung weltweit senken, auch in den USA.

Professionelle Versicherungsmathematiker können heute aus einer Vielzahl von Branchen wählen, in denen sie ihre Fähigkeiten einsetzen können. Aktuar-Jobs werden von Unternehmen in allen Branchen immer gefragter.

Waste Management und Investment Banking nutzen diesen Bereich. Versicherungsmathematiker, die verschiedene Risiken in einem datengesteuerten Geschäftsumfeld verstehen und handhaben können, werden Jobs finden.

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2. Berufsaussichten für Versicherungsmathematiker

Hochschulabsolventen müssen sich an ein digitales Umfeld anpassen, das viele Branchen betrifft, nicht nur Versicherungsmathematiker .

Wo sehen Sie Aktuare in Zukunft? Wird künstliche Intelligenz Aktuare irgendwann obsolet machen? Auf dem heutigen Arbeitsmarkt für Hochschulabsolventen ist der Wettbewerb um Einstiegspositionen als Aktuar hart.

Durchschnittlich bewerben sich 80 Personen auf jede ausgeschriebene Stelle, aber für ein Unternehmen in der Times 100 kann diese Zahl auf 650 steigen. Wenn der Arbeitsmarkt so wettbewerbsintensiv ist, kann es schwierig sein, Ihren ersten Job nach dem Studium zu bekommen.

Versicherungsmathematiker mit einem höheren Ausbildungs- und Erfahrungsniveau (z. B. sechs oder mehr Tests und ein paar Jahre Arbeit) haben weitaus bessere Karrierechancen.

Diejenigen, die die Tests bestehen können, haben viele weitere Beschäftigungsmöglichkeiten. Laut Statistik des US-Arbeitsministeriums werden die Stellen für Versicherungsmathematiker von 2019 bis 2029 um 18 % steigen.

Viel schneller als das Durchschnittstempo auf allen Positionen. Allerdings ist der Bedarf an und die Verfügbarkeit von Möglichkeiten für angehende Aktuare hoch.

3. Angehende Versicherungsmathematiker

Die für Aktuare zugänglichen Tools können durch den Einsatz von Data Science und KI erheblich verbessert werden. Diese neue Welle der Datenanalyse kann dazu beitragen, soziale Probleme zu lösen und neue Märkte zu erschließen.

Aktuare verwenden beispielsweise KI-Methoden, um den Vertriebsprozess zu simulieren. Es ist etwas, was sie oft tun, um herauszufinden, was ihre meistverkauften Artikel in bestimmten Regionen so beliebt macht.

Auch die Nutzung von Big Data erfährt neue Entwicklungen. Telematikgeräte analysieren Fahreransprüche in Automobilen.

Die Technologie hat nicht nur neue Arten der statistischen Analyse ermöglicht, sondern auch Aktuaren auf andere Weise geholfen. RPA-Sicherheit hilft Versicherungsmathematikern, sich zu konzentrieren, indem sie die Datenübertragung und den Abgleich automatisiert. So können die Menschen ihre Fähigkeiten besser einsetzen und das Unternehmen gewinnt an Produktivität.

Insbesondere Aktuare sind jetzt in der Lage, eine Reihe hochentwickelter statistischer Modelle, Data-Mining-Tools und KI-gesteuerter Algorithmen zu verwenden, um große Datensätze zu analysieren und Muster und Trends aufzudecken.

Dies hat Aktuare in die Lage versetzt, genauere Modelle zur Vorhersage und Bewertung der Risikowahrscheinlichkeit zu entwickeln. Darüber hinaus haben technologische Fortschritte Versicherungsmathematiker in die Lage versetzt, Aufgaben wie die Analyse von Daten, die Risikobewertung und das Fällen von Schadenentscheidungen schneller und genauer zu automatisieren.

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4. Versicherungsinnovation und Aktuare

Versicherungsmathematiker werden auch aufgefordert, Innovationen in der Versicherungsbranche zu beeinflussen. Moderne Innovationen überholen das Versicherungsrisikomanagement.

Unternehmen überdenken die Versicherungsabwicklung mit Apps, Telematik und nutzungsbasierter Deckung.

App-basierte Fahrzeugvermietung, Mitfahrgelegenheiten und autonomes Fahren erschweren Risikobewertung und -management. Als solches ist dies ein Bereich, in dem Aktuarberufe den bedeutendsten Beitrag leisten können. Aktuare verändern die Art und Weise, wie Unternehmen neue Produkte konstruieren.

Sie bewerten auch ihre Markttauglichkeit und liefern sie an Kunden aus. Sie tun all dies unter Verwendung eines neuen Risikoanalyse-Gesichtspunkts und neuer Technologien.

Warum sollten Sie über ein Studium der Versicherungsmathematik nachdenken?

Versicherungsmathematiker wählen diesen Beruf aus vielen Gründen, und wenn Sie gut mit Zahlen umgehen können und Ihr Geld gut verwalten können, könnte dies eine gute Wahl sein. Die Durchführung dieser Aufgabe bietet mehrere Vorteile.

1. Derzeit besteht ein hoher Bedarf an Aktuaren

Die BLS prognostiziert zwischen 2021 und 2031 einen überdurchschnittlichen Anstieg der Nachfrage nach Aktuarstellen . Bis dahin werden voraussichtlich mindestens 2400 neue Stellen für Aktuarinnen und Aktuare pro Jahr frei.

Es verheißt Gutes für Ihre zukünftigen Beschäftigungsaussichten und verbessert die Marktfähigkeit Ihres Lebenslaufs. Aufgrund der umfangreichen Kenntnisse, Prüfungen und Schulungen, die für die Versicherungsmathematik erforderlich sind, bewerben sich weniger Personen.

2. Sie lernen nützliche, marktfähige Fähigkeiten

Die versicherungsmathematische Ausbildung vermittelt Ihnen Fähigkeiten, die Sie in vielen Bereichen einsetzen können. Fortgeschrittene Mathematik, Analyse, Technologie, Problemlösung, kritisches Denken und Betriebswirtschaft werden erwartet. Alles, was Sie in der Versicherungsmathematik gelernt haben, kann einfach auf andere Bereiche angewendet werden, wenn Sie sich jemals dafür entscheiden, aufzuhören.

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3. Es ist ein herausfordernder, aber lohnender Karriereweg

Einen Abschluss in Versicherungsmathematik zu machen, ist keine leichte Aufgabe und erfordert viel harte Arbeit. Fortgeschrittene Mathematik, Analyse, Technologie, Problemlösung, kritisches Denken und Betriebswirtschaft werden erwartet.

4. Mathematische Neugier wird sinnvoll eingesetzt

Es ist nicht notwendig, sich auf den Mathematikunterricht an der Grund- oder Sekundarschule zu beschränken, um in diesem Fach Karriere zu machen. Wenn Sie gut mit Zahlen umgehen können und diese nutzen möchten, um Menschen und Unternehmen zum Erfolg zu verhelfen, ziehen Sie eine Karriere in der Versicherungsmathematik in Betracht.

5. Die Chance auf lukrative Bezahlung ist hoch

Als Versicherungsmathematiker können Sie auch eine angemessene Vergütung erwarten. Dieser Fach-Bachelor-Abschluss ist eine gute Investition, da die Beschäftigungsaussichten vorbildlich sind und in den nächsten zehn Jahren ausgebaut werden können. Mit einem höheren Anfangseinkommen und Karriereaussichten kann dieser Beruf Ihnen helfen, Ihr College schneller zu bezahlen.

Die Auswirkungen der Datenwissenschaft

Data Science und Versicherungsmathematiker revolutionieren den Arbeitsplatz. Durch hochspezialisierte Fähigkeiten verbessern sie die Fähigkeit der Organisation, ihre Daten zu verstehen und bessere Lösungen für ihre Probleme zu finden.

Durch den Einsatz datengesteuerter Ansätze und Predictive Analytics tragen sie dazu bei, Trends, Risiken und Erkenntnisse zu identifizieren, die zur Verbesserung der Entscheidungsfindung genutzt werden können. Mit kreativen Fähigkeiten zur Problemlösung, die durch jahrelange Erfahrung verfeinert wurden, können diese Fachleute oft Lösungen finden, die sonst übersehen worden wären.

Unternehmen auf der ganzen Welt beginnen, die Vorteile der Arbeit mit Data Science und Aktuarrollen zu erkennen, und ihre Wirkung wird in Zukunft noch zunehmen.

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Zur Frage „Wie können Aktuare von Data Science profitieren?“ Einige Beispiele, die von den Befragten genannt wurden, lauten wie folgt:

• Die Geschwindigkeit, Genauigkeit und Einfachheit der Datenwissenschaft kann Risiken, Analysen, Bewertungen und das Prozessmanagement verbessern.
• Die Kombination von Data Science mit der Expertise von Aktuaren öffnet Türen zu neuen Arbeitsbereichen innerhalb und außerhalb der Versicherungsbranche.
• Wenn Sie ein Problem aus einem neuen Blickwinkel angehen, kann Data Science eine unschätzbare Ressource sein.
• Versicherungsmathematiker können Data Science nutzen, um zukünftige Bedrohungen zu antizipieren und innovative Reaktionen zu entwickeln.
• Data Science ist lediglich ein neuer Ausdruck für das, was Aktuare schon immer getan haben. Es verwendet professionelles Urteilsvermögen und datengestützte Erkenntnisse, um die beste Vorgehensweise eines Unternehmens zu ermitteln.

Abschluss

Aktuare spielen auf den heutigen Märkten eine wesentliche Rolle, und die Nachfrage nach talentierten Aktuaren wächst. Versicherungsmathematiker haben die Fähigkeit, Risiken einzuschätzen und Finanzlösungen zu entwerfen, was in jeder Branche unerlässlich ist.

Dies gilt insbesondere, da sich der Markt in Richtung neuer Technologien wie KI bewegt. Da die KI in der Industrie immer mehr an Bedeutung gewinnt, wird es einen erhöhten Bedarf an Aktuaren geben, die in der Lage sind, Daten zu analysieren und die beste Vorgehensweise zu bestimmen.

Im Zuge der Weiterentwicklung der KI ist absehbar, dass Versicherungsmathematiker zu integralen Bestandteilen der Planung, Verwaltung und Überwachung von KI-fähigen Systemen werden.

Trotz des intensiven Wettbewerbs auf dem Aktuarmarkt wird daher erwartet, dass die Nachfrage nach qualifizierten Aktuaren in den kommenden Jahren stark bleiben wird.