Mit diesen 7 Lösungen ist die Überwachung der Kreditwürdigkeit ganz einfach

Ihre Kreditwürdigkeit ist das, was Banken und Kreditkartenunternehmen verwenden, um zu entscheiden, ob Sie für ein Darlehen oder eine Kreditlinie würdig sind.

Wirklich erfolgreich und finanziell unabhängig zu sein bedeutet, dass Sie Ihr gesamtes finanzielles Bild verstehen, einschließlich der Kenntnis Ihres Nettovermögens, eines Rentenkontos und einer guten Kreditwürdigkeit.

Stellen Sie sich einen Kredit-Score als Testergebnis vor, wenn Sie in der Schule sind. Ihr Lehrer verwendet es, um herauszufinden, wie gut Sie das Fach verstehen und ob Sie einen leistungsstarken Bericht verdienen.

Auf die gleiche Weise wird ein Kreditgeber oder ein Kreditkartenunternehmen die Punktzahl verwenden, um festzustellen, ob Sie berechtigt sind, Ihnen einen Kredit zu gewähren. Ein hoher Kredit-Score hilft einem Kreditgeber zu wissen, dass Sie Ihren Kredit gut verwalten und dass Sie das Geld, das er Ihnen geliehen hat, zurückzahlen können.

Was ist ein Kredit-Score?

Ihre Kreditwürdigkeit ist eine dreistellige Zahl, normalerweise zwischen 300 und 850, die Kreditgeber und Kreditauskunfteien verwenden, um Sie zu bewerten und Ihre Würdigkeit bei der Rückzahlung von Schulden schnell zu bestimmen. Eine gute Kreditwürdigkeit bestimmt, ob Sie einen Kredit, eine Kreditkarte, eine Wohnung mieten, ein Auto kaufen und sich in einigen Fällen für einen Job qualifizieren können. Es ist jedoch traurig festzustellen, dass 54 % der Erwachsenen ihre Kreditwürdigkeit nicht überprüfen.

Möglicherweise haben Sie mehrere Kredit-Scores von verschiedenen Unternehmen, da jedes seinen eigenen Bericht mit unterschiedlichen Methoden erstellt. Sie müssen wissen, was die Kreditwürdigkeit aussagt und was in sie einfließt, damit Sie sie besser nutzen können. Dies führt zu einer Überwachung der Kreditwürdigkeit.

Warum sollten Sie Ihre Kreditwürdigkeit überwachen?

Die Überwachung der Kreditwürdigkeit bedeutet einfach, Ihre Kreditwürdigkeit zu überwachen, um Änderungen festzustellen. Es wird nicht dazu führen, dass Ihre Punktzahl sinkt. Die Überwachung verfolgt Ihre Kreditwürdigkeit, um nach Änderungen oder verdächtigen Aktivitäten zu suchen. Es gibt viele Gründe, warum Sie Ihre Kreditwürdigkeit überwachen müssen.

Darlehensbedingungen

Die Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit hilft Ihnen zu wissen, wann Sie eine gute Bewertung haben, was Ihnen hilft, den Zinssatz, die Bedingungen und die Person zu bestimmen, die bereit ist, Ihnen in Zukunft Geld zu leihen. Es ermöglicht Ihnen auch, auf niedrigere Zinsen zuzugreifen, was Ihnen hilft, Ihren Kredit schneller abzuzahlen und im Laufe der Zeit weniger Zinsen zu zahlen.

Wichtige Lebensentscheidungen

Die Überwachung der Kreditwürdigkeit wirkt sich auf viele Lebensentscheidungen aus, die Sie treffen werden, z. B. den Kauf eines Autos, die Anschaffung eines Hauses, die Aufnahme eines Jobs, die Aufnahme eines Privatkredits, eines Autokredits oder sogar die Beantragung einer Wohnung.

Identitätsdiebstahl stoppen

Die Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit kann helfen, Fehler frühzeitig zu erkennen und frühe Anzeichen von Identitätsdiebstahl zu erkennen. Wenn Sie nicht genau aufpassen, können Ihre persönlichen Daten gestohlen und für Identitätsbetrug verwendet werden. Die frühzeitige Benachrichtigung schützt Ihre Identität und stoppt potenziellen Betrug.

Planen Sie Ihre Finanzen besser

Die ordnungsgemäße Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit hilft Ihnen zu verstehen, wie sich Ihre finanziellen Aktivitäten auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken. Sie können Bereiche identifizieren, in denen Sie finanzielle Fehler machen, und dann Korrekturmaßnahmen ergreifen, um zu einer besseren Finanzlage zu führen.

Benachrichtigung anpassen

Viele Kreditüberwachungsunternehmen bieten Ihnen einen umfassenden Service, mit dem Sie Ihre Warnungen, Berichte und Benachrichtigungen anpassen können. Sie können sich entscheiden, eine Benachrichtigung einzurichten, um Sie über verdächtige Transaktionen auf Ihrer Kreditkarte zu informieren, oder je nach Ihren finanziellen Anforderungen Benachrichtigungen für die besten Kreditzinsen einrichten.

Die Bonitätsüberwachung hat keine negativen Auswirkungen auf Ihre Kreditwürdigkeit, da es sich um eine sanfte Abfrage handelt. Banken, Kreditinstitute und Kreditkartenunternehmen nutzen drei verschiedene Auskunfteien, um Ihre Kreditwürdigkeit zu ermitteln.

Die Top-3-Büros sind Equifax, Experian und Transunion, und sie alle unterscheiden sich darin, wie sie Ihr Konto verfolgen. Zum Beispiel trennt Equifax Ihre Kreditkonten in offene oder geschlossene Kategorien. Wenn Ihr Kreditkartenkonto also seit fünf Jahren geschlossen ist, wiegt es anders als ein noch offenes. Equifax verwendet eine Kredithistorie von 81 Monaten, im Gegensatz zu anderen Agenturen, die die traditionellen sieben Jahre verwenden.

Wie überwachen Sie Ihre Kreditwürdigkeit?

Es ist für Sie als Privatperson nicht einfach, Ihre Kreditwürdigkeit ständig und angemessen zu überwachen. Aus diesem Grund ist es gut, die Dienste von Dienstleistern zur Überwachung der Kreditwürdigkeit in Anspruch zu nehmen. Diese Unternehmen scannen auch das Dark Web, um festzustellen, ob Ihre Informationen dort verwendet werden, und verfolgen Ihre öffentlichen Aufzeichnungen.

Es gibt jedoch bestimmte Dinge, die die Überwachung der Kreditwürdigkeit nicht für Sie tun würde. Es wird Ihre Informationen nicht vor Datenschutzverletzungen schützen, jemanden daran hindern, neue Konten zu eröffnen und einen Kredit in Ihrem Namen zu beantragen, Ihre Kreditkarte zu überfliegen oder Betrug zu melden. Es gibt also Einschränkungen, was ein Dienst zur Überwachung der Kreditwürdigkeit für Sie tun kann. Dennoch, wenn man die vielen Vorteile bedenkt, ist es gut, sie zu haben.

Warum sinkt Ihre Punktzahl?

Einer der Vorteile der Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit besteht darin, zu wissen, wann Ihre Punktzahl sinkt. Sie könnten verwirrt sein, wenn Sie feststellen, dass sich Ihre Punktzahl verringert hat, obwohl sich Ihre Finanzgewohnheiten nicht wesentlich geändert haben. Es gibt viele Gründe, warum dies auftreten kann. Hier sind einige davon.

• Wenn Sie mehrere Kreditkarten gleichzeitig beantragen
• Wenn ein Kreditanbieter neue Informationen an eine Auskunftei meldet
• Wenn Ihr Konto an Sammlungen gesendet wird
• Sie haben einen großen Einkauf getätigt
• Sie haben ein Kreditkarten- oder Darlehenskonto geschlossen
• Ihr Kreditgeber senkt Ihr Kreditlimit
• Ihre Kreditauskunft von irgendeiner Agentur enthält einen Fehler

Aus diesem Grund müssen Sie Ihre Kreditwürdigkeit bewusst und regelmäßig überwachen, um zu wissen, wann etwas davon aufgetreten ist, und Maßnahmen ergreifen, um die Situation zu beheben.

Es ist keine leichte Aufgabe für Sie, Ihre Kreditwürdigkeit zu überwachen. Mit den folgenden Lösungen ist die Überwachung der Kreditwürdigkeit jedoch einfach. Diese Dienste wurden unter Berücksichtigung der Servicekosten, des verwendeten Kreditbewertungsmodells, des Dark-Web-Scannens, der Versicherung gegen Identitätsdiebstahl und der Anzahl der überwachten Büros ausgewählt.

myFICO Kredit-Score-Überwachung

myFICO ist ein weiterer Überwachungsdienst, der FICO-Scores verwendet. FICO ist ein Akronym für Fair Isaac Corporation und eine mathematische Formel zur Berechnung des Kredits. FICO-Scores werden in über 90 % der Kreditentscheidungen verwendet, wodurch sie für die Aktualisierung der Kreditwürdigkeit am genauesten sind.

Kreditauskunfteien überwacht : Der Basisplan überwacht Ihre Kreditwürdigkeit bei Experian und verfolgt neue Kontoeröffnungen und Anfragen. Der erweiterte Plan überwacht Berichte von allen drei Büros und alles, was in Basic enthalten ist. Die Prämie umfasst alles sowohl in den Grund- als auch in den Fortgeschrittenen und umfasst auch Änderungen Ihres Namens in Ihrer Kreditauskunft, neue Beschäftigung und Betrugswarnung. Alle drei bieten Zugriff auf 28 Versionen Ihres FICO-Scores. Diese Punktzahl umfasst Hypotheken-, Kreditkarten- und Autokredite.

Versicherung gegen Identitätsdiebstahl : Ja, bis zu einer Million Dollar. Außerdem haben Sie rund um die Uhr Zugang zu in den USA ansässigen Experten für Identitätsdiebstahl, die Ihnen helfen können, Ihre Identität wiederherzustellen, wenn sich herausstellt, dass Ihre Informationen kompromittiert wurden.

Dark-Web-Scan: Ja, für Advanced- und Premier-Pläne

TheCreditPros

TheCreditPros ist ein KI-gestützter Kreditreparatur- und -verwaltungsdienst. Darüber hinaus konzentrieren sie sich darauf, ihren Kunden zu helfen, die Kreditauskünfte zu verstehen.

TheCreditPros weist Ihnen zertifizierte FICO-Profis zu, um einen auf Sie zugeschnittenen Kreditreparaturplan zu erstellen. Dies geschieht durch Überprüfung und Entfernung unnötiger und ungenauer Elemente, die in Ihren Kreditauskünften aufgeführt sind. Außerdem wenden sie sich an jedes Kreditbüro, um den Streitprozess zu verwalten.

Darüber hinaus erhalten Sie Funktionen wie Kulanzbriefe an Gläubiger, Kontosynchronisierung in Echtzeit, Unterlassungserklärungen an Inkassobüros, unbegrenzte Streitbriefe usw. Und alle Pläne beinhalten einen Kreditüberwachungsdienst und die Wiederherstellung von Identitätsdiebstahl mit Versicherung.

Schließlich erhalten Sie bei jedem Plan eine 90-tägige, 100%ige Geld-zurück-Garantie.

Kreditauskunfteien überwacht: Alle drei mit dem Top-Tier-Plan. Ein Büro mit anderen.

Identitätsdiebstahlversicherung: Ja

Dark-Web-Scan: Verfügbar mit allen Abonnements.

Transunion Kreditüberwachung

Dies ist eine der drei großen Kreditauskunfteien und hat einen ausgezeichneten Ruf für die Bereitstellung zuverlässiger Dienste zur Überwachung der Kreditwürdigkeit. Sie helfen Ihnen zu wissen, wo Sie in Bezug auf die Kreditwürdigkeit stehen, was Sie bisher aufgebaut haben, und den Weg nach vorne zu sehen.

Mit TransUnion erhalten Sie unbegrenzten Zugriff auf Ergebnisse und Berichte mit täglichen Updates. Sie erhalten auch Beratung zu Kreditkarten, Privatkrediten, Schlüsselthemen und entdecken die neuesten Trends im Identitätsschutz. Die Bonitätsüberwachung von Transunion gibt Ihnen die neuesten Updates, wenn es Änderungen in Ihrer Experian-Bonitätsauskunft gibt.

Überwachte Auskunfteien : Alle drei Auskunfteien.

Identitätsdiebstahlversicherung : Sie erhalten einen kostenlosen Identitätsschutz namens TrueIdentity. Sie haben eine Versicherung bis zu 25.000 $, alles 100 % kostenlos.

Dark-Web-Scan : Ja

Equifax Kreditmonitor

Mit Equifax Credit Monitor können Sie Ihre Kreditwürdigkeit überwachen und Ihre Kreditauskunft mit Warnungen sperren. Sie erhalten einen VantageScore-Kredit-Score und sehen die Trends im Laufe der Zeit mit täglichem Zugriff. Mit benutzerdefinierten Benachrichtigungen werden Sie auch über wichtige Änderungen Ihrer Kreditwürdigkeit informiert.

Sie können Ihren Bericht einfach sperren und benachrichtigt werden, wenn jemand versucht, darauf zuzugreifen. Diese Sperrfunktion gibt Ihnen ein sicheres Bewusstsein, wenn Sie wissen, dass auf Ihr Konto nur zugegriffen werden kann, wenn Sie möchten und für das, was Sie autorisieren. Dies gibt Ihnen die absolute Kontrolle über Ihre Kreditwürdigkeit.

Kreditauskunfteien überwacht: Eine mit dem Equifax Kreditmonitor, während alle drei mit den vollständigen und vollständigen Premier-Plänen überwacht werden.

Dark-Web-Scannen: Ja, für den vollständigen Premier-Plan von Equifax.

Versicherung gegen Identitätsdiebstahl: Ja, bis zu einer Million Dollar

Ovation Kreditüberwachung

Ovation ist stolz darauf, Ihnen bei der Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit zu helfen, um sicherzustellen, dass kein Fehler vorliegt, der zu einer niedrigen Bewertung führen könnte. Sie arbeiten mit Transunion zusammen und können auch bei Streitigkeiten helfen, insbesondere in Bezug auf Ungenauigkeiten in Ihrer Kreditauskunft.

Sie bieten Ihnen Echtzeit-Benachrichtigungen, sodass Sie immer wissen, wenn Änderungen an Ihrem Bericht vorgenommen werden. Sie haben auch die Klarheit, die mit ihrer Identitätsdiebstahlsicherheit einhergeht, da Sie Benachrichtigungen erhalten, wenn sich etwas ändert, sodass Sie schnell reagieren können.

Überwachte Auskunfteien : Alle drei Auskunfteien.

Versicherung gegen Identitätsdiebstahl : N/A

Dark-Web-Scan: N/A

CreditSesame Kredit-Score-Überwachung

Dies ist ein völlig kostenloser Dienst zur Überwachung der Kreditwürdigkeit, der mit dem Kreditbüro Transunion zusammenarbeitet. Mit CreditSesame erhalten Sie monatliche Aktualisierungen der Kreditwürdigkeit und Warnungen zur Kreditüberwachung, damit Sie Ihre Kreditwürdigkeit im Auge behalten und Ihre finanzielle Gesundheit erhalten können.

Sie bieten Echtzeit-Benachrichtigungen, sodass Sie sofort wissen, wenn eine wichtige Änderung an Ihrer Transunion-Kreditauskunft vorgenommen wurde. Sie bieten eine Momentaufnahme Ihrer Zinssätze, Schulden, Kreditzahlungen und Kreditnutzung in einem praktischen Dashboard.

Die Advanced- und Platinum-Pläne bieten Ihnen tägliche Punkteaktualisierungen und Updates von den 3 Büros. Das Platin bietet Ihnen 247 Live-Experten, die Ihnen helfen, Ihre Brieftasche wiederzuerlangen, wenn sie verloren geht oder gestohlen wird.

Überwachte Kreditauskunfteien: Eine mit dem Basisplan, während alle drei mit den Advanced- und Platinum-Plänen überwacht werden.

Identitätsdiebstahlversicherung: Ja, bis zu 50.000 $

Dark-Web-Scan : Ja, mit dem Platinum-Plan

Moneysupermarket Kreditmonitor

Dies ist ein weiterer Dienstleister für die Überwachung der Kreditwürdigkeit in Großbritannien, der in Zusammenarbeit mit Transunion kostenlose Aktualisierungen der Kreditwürdigkeit anbietet. Moneysupermarket verwendet ein Produkt namens Kreditmonitor, um Ihnen monatliche Kredit-Score-Updates zu liefern.

Alles, was Sie tun müssen, ist, Ihre letzte Adresse anzugeben, um Ihren Wohnsitz nachzuweisen, um den Service nutzen zu können. Sie zeigen Ihnen, für welche Kreditkarte Sie in Frage kommen, und geben Tipps zur Verbesserung Ihrer Kreditwürdigkeit.

Überwachte Auskunfteien : Eine Auskunftei, TransUnion.

Versicherung gegen Identitätsdiebstahl : Keine

Dark-Web-Scan: Nein

Abschließende Gedanken

Eine gute Kreditwürdigkeit eröffnet Ihnen eine Reihe von finanziellen Vorteilen. Die Verwendung eines guten Kredit-Score-Überwachungsdienstes hilft Ihnen dabei, den Überblick zu behalten. Sie benötigen Kreditüberwachungsdienste, da es ihre Aufgabe ist, Ihre Kreditwürdigkeit im Auge zu behalten. Wählen Sie aus einer der hier aufgeführten aus und vermeiden Sie es, in eine Betrugsüberwachungsfirma zu geraten, die Ihre Identität gefährden kann.