Tipps zur Wettbewerbsanalyse in der Bankenbranche
Veröffentlicht: 2020-05-27Eine Wettbewerbsanalyse im Bankwesen ist in einer überfüllten Branche von entscheidender Bedeutung. Heutzutage stehen Finanzinstitute weiterhin vor einer Reihe von Herausforderungen wie häufigen regulatorischen Änderungen, verstärkter Kundenbeobachtung, Reputationsschäden und der nie endenden Aufgabe, die Kundentreue sicherzustellen.
Um diese Hürden zu meistern, müssen Banken mehr als eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen anbieten. Um wirklich erfolgreich zu sein, müssen Bankinstitute häufig Wettbewerbsanalysen durchführen, um ein tieferes Verständnis ihrer Konkurrenten und der Branche als Ganzes zu erlangen.
Mit der Wettbewerbsanalyse kann Ihre Bank Folgendes verstehen:
- Was macht Ihre Bank besser als die Konkurrenz? (damit Sie diese Assets bewerben können)
- Was macht die Konkurrenz besser als Ihre Marke? (damit Sie Verbesserungen fördern können)
- Was sind beliebte Branchentrends und wie passen sich disruptive Wettbewerber an das regulatorische Umfeld an? (damit Sie bei Bedarf schnell schwenken können)
- Welche Content-Strategien (zB Social Media, Umfragen, öffentliche Testimonials) funktionieren für den Wettbewerb? (damit Sie Trends entdecken und Best Practices anwenden können)
- Welche Fehler machen Ihre Konkurrenten? (damit Sie Ihre Dienste nutzen und differenzieren können)
Schritte zu einer effektiven Wettbewerbsanalyse in der Bankenbranche
Laut HubSpot hat die Finanzbranche mit 303 US-Dollar die dritthöchsten durchschnittlichen Kundenakquisitionskosten. Sich die Zeit zu nehmen, Ihre Bank genau mit der Konkurrenz zu messen, kann zu einer besseren Kundenbindung und verbesserten Produktangeboten und Dienstleistungen führen.
Definieren Sie Ihre Ziele und Zielsetzungen
Die Wettbewerbsanalyse in der Bankenbranche beginnt mit der Identifizierung der Ziele, die für Ihre Institution am wichtigsten sind. Möchten Sie Ihre Online-Markenpräsenz verbessern oder mehr Leads und Traffic generieren? Möchten Sie eine andere Art von Kundenerlebnis bieten oder mehr Social Follower, Likes und Shares generieren?
Obwohl dies offensichtlich erscheinen mag, schränkt die Definition Ihrer Ziele und Ziele den Umfang Ihrer Bemühungen zur Wettbewerbsanalyse ein und ermöglicht die gezielte Sammlung von Daten, die analysiert und für zukünftige Strategien verwendet werden können.
Kennen Sie Ihren Markt
Nachdem Sie Ihre Ziele definiert haben, müssen Sie Ihren spezifischen Markt genau verstehen. Märkte können geografisch definiert werden, wie sie durch bestimmte Postleitzahlen und Blockgruppen bestimmt werden, oder nach Bevölkerung, die durch Durchschnittsalter, Einkommensklassen und Bildungsstand definiert wird. Sobald Sie einen bestimmten Zielmarkt im Auge haben, erstellen Sie eine umfassende Liste von Banken und konkurrierenden Institutionen in diesem Markt.
Es ist auch nützlich, die Arten von Wettbewerbern, die Sie auf diesem Markt haben, in primäre, sekundäre und tertiäre Ebenen zu kategorisieren. Dies trennt Banken, deren Dienstleistungen direkt mit Ihren konkurrieren, von anderen Finanzinstituten wie Kreditgebern, Hypothekenbankern und Versicherungsagenturen, die nicht vollständig mit Ihrer Bank konkurrieren, aber einen Teil Ihres Angebots umfassen können.
Wettbewerbsinformationen können auch in Finanzberichten, Unternehmensprofilen, Ressourcen wie Aktienmarktdaten von Dun & Bradstreet und Hoovers, Marktforschungsberichten und Zeitungsarchiven gefunden werden. Die Einbeziehung dieser Ressourcen in Ihre Wettbewerbsanalyse vervollständigt das Gesamtbild des Marktes und identifiziert einzigartige Möglichkeiten für Ihre Bank.
Vergleichen Sie die Inhalte der Mitbewerber
Die Content-Strategien der Wettbewerber sind wertvolle Informationen, die nicht übersehen werden sollten, da 82 % der Verbraucher die Produkte oder Dienstleistungen eines Unternehmens aufgrund von Content-Marketing-Bemühungen gekauft haben. Diese Strategie nimmt viele Formen an, wie zum Beispiel:
- Blogeinträge
- Visuelle Medien (Fotos und Videos)
- Pressemitteilungen und Neuigkeiten
- Social-Media-Beiträge
- Fallstudien und Erfahrungsberichte
- Webinare, Podcasts und Folienpräsentationen
- Häufig gestellte Fragen
Indem Sie die Content-Strategien in der Branche und ihren Erfolg bei der Online-Präsentation der Konkurrenz überprüfen, können Sie leicht feststellen, wie Sie Ihre eigenen Content-Pläne verbessern können, um dieselben Konkurrenten zu übertreffen. Content-Marketing ist eine bewährte Form, um die Aufmerksamkeit der Kunden zu gewinnen, und die effektive Zuweisung von Ressourcen für die Content-Strategie wird dazu beitragen, einen größeren Kundenstamm anzuziehen.
Sprechen Sie mit Kunden und messen Sie Ihren Ruf
Die Investition von Zeit und Ressourcen in das Reputationsmanagement für Banken wird den Banken helfen, die öffentliche Wahrnehmung ihrer Produkte, Dienstleistungen und Marken so zu gestalten, dass das Vertrauen der Öffentlichkeit und der Verbraucher gestärkt wird. Banken können viele Reputationsmanagement-Benchmarks verwenden, die ihnen bereits vertraut sind, wie z. B. Online-Bewertungen, Kommentare in sozialen Medien und Kundenfeedback, um Analysen durchzuführen, Experten-Content-Strategien zu erstellen und mehr Kunden zu gewinnen
Die Bemühungen, branchenweite soziale Medien, Online-Bewertungen und Kundenfeedback zu analysieren, gewähren einen Einblick in die Strategien der Wettbewerber. Dieser öffentlich zugängliche Inhalt zeigt auch, ob sich Verbraucher für eine Investition bei Ihrer Bank oder bei Ihren Konkurrenten entscheiden, und bietet weitere Einblicke in das, was Kunden an ihrer Banking-Erfahrung am meisten schätzen.
Banken sollten jedoch die Online-Überprüfung und die Überwachung sozialer Medien nicht auf ihre Konkurrenten beschränken. Wenden Sie die gleiche Taktik intern an, um zu bewerten, wie Ihre eigenen Kunden Ihre Bank mit anderen auf demselben Markt vergleichen.
Eine Möglichkeit, Feedback effektiv zu sammeln, sind Kundenbefragungen. Tatsächlich stellen sich 33 % der Unternehmen, die Umfragen verwenden, als erfolgreicher dar. Durch das proaktive Sammeln von Feedback werden diese Institutionen mit den umsetzbaren Daten und Erkenntnissen ausgestattet, die zur Verbesserung ihrer Produkte und Dienstleistungen erforderlich sind. Umfragen, Kommentare und Bewertungen helfen dabei, Loyalität und Zufriedenheit zu bewerten und gleichzeitig alle schwerwiegenden Probleme und Schwächen zu identifizieren und zu bewältigen.
Für weitere Informationen können Sie sich darüber informieren, wie Sie ein effektives Kundenfeedbacksystem erstellen, wie Sie nach Bewertungen fragen und eine Online-Präsenz durch Community-Management fördern.
Behalten Sie die Zukunft im Auge
Die Finanzdienstleistungsbranche ist disruptiv, und das Bankwesen ist nicht immun gegen die häufigen Veränderungen, die den Markt durchdringen. Das Aufkommen von Robo-Advisors wie Ellevest, Betterment und Sofi sowie Apps wie Alipay, WeChat und Amazon Cash hat nicht-traditionelle Wettbewerber eingeführt, die die Bankenbranche dazu zwingen, auf eine neue und bisher unbekannte Gruppe von Kunden zu reagieren braucht.
Aufgrund ihres disruptiven Charakters ist es für Banken unerlässlich, sich über alle neuen Branchentrends auf dem Laufenden zu halten. Wenn neue Themen auftauchen und an Zugkraft gewinnen, kann die Beobachtung des Auftretens aufstrebender Wettbewerber einen Einblick in die Zukunft der Branche geben. Stellen Sie Fragen wie „Wie kann ein neues Unternehmen Kunden von meiner Marke weglocken?“ oder „Was tun meine Konkurrenten, um ihre Angebote zu optimieren und meinen Wettbewerbsvorteil zu verringern?“
Die digitale Transformation im Finanzdienstleistungsbereich ist mit Abstand der größte und erfolgreichste Trend, den das Banking seit Jahrzehnten erlebt hat. Eine Accenture-Studie ergab, dass digital ausgerichtete Banken eine größere Lücke zwischen Kosten und Einnahmen aufweisen als ihre traditionelleren Konkurrenten. Indem Sie Fragen stellen, Branchentrends beobachten und Ihre eigenen Kunden befragen, kann Ihre Bank neue Wege finden, um diese Lücke weiter zu vergrößern und die Bank der Wahl in Ihrem Markt zu werden.
Iteration Ihrer Wettbewerbsanalyse in der Bankenbranche
Eine starke Wettbewerbsanalyse verschafft Ihrer Bank einen Vorteil und erweitert ihren Burggraben. Diese Art der Recherche liefert nicht nur Einblicke in mögliche neue Verbesserungen, sondern offenbart auch ein Verständnis für die eigene Reputation Ihrer Bank.
Das Bankwesen belegt in Bezug auf Vertrauen bereits den vorletzten Platz unter 15 Branchen, und zu verstehen, wie Verbraucher über mehrere Kanäle auf die Produkte und Dienstleistungen eines Konkurrenten reagieren, ist ein effektiver Weg, um Verbesserungspotenziale in Ihrem eigenen Kundenerlebnis zu identifizieren.