Wskazówki dotyczące analizy konkurencji w branży bankowej

Kroki do skutecznej analizy konkurencji w branży bankowej

Według HubSpot branża finansowa ma trzeci najwyższy średni koszt pozyskania klienta na poziomie 303 USD. Poświęcenie czasu na dokładne porównanie swojego banku z konkurencją może prowadzić do lepszej retencji klientów oraz lepszej oferty produktów i usług.

Określ swoje cele i zadania

Analiza konkurencji w branży bankowej zaczyna się od określenia celów i zadań najważniejszych dla Twojej instytucji. Czy chcesz poprawić obecność swojej marki w Internecie lub wygenerować więcej leadów i ruchu? Czy chcesz zapewnić inny rodzaj obsługi klienta lub wygenerować więcej obserwujących, polubień i udostępnień w serwisach społecznościowych?

Chociaż może się to wydawać oczywiste, zdefiniowanie celów i zadań zawęża zakres działań związanych z analizą konkurencji i pozwala na celowe zbieranie danych do analizy i wykorzystania w przyszłych strategiach.

Poznaj swój rynek

Po zdefiniowaniu celów musisz dobrze zrozumieć swój konkretny rynek. Rynki można definiować geograficznie, zgodnie z określonymi kodami pocztowymi i grupami blokowymi, lub według populacji, która jest określana przez średni wiek, przedziały dochodów i poziom wykształcenia. Gdy masz już na uwadze konkretny rynek docelowy, stwórz obszerną listę banków i instytucji konkurujących na tym rynku.

Przydatne jest również kategoryzowanie typów konkurentów na tym rynku na poziom podstawowy, drugorzędny i trzeciorzędny. Oddziela to banki, których usługi konkurują bezpośrednio z Twoimi, od innych instytucji finansowych, takich jak pożyczkodawcy, bankierzy hipoteczni i agencje ubezpieczeniowe, które nie konkurują w całości z Twoim bankiem, ale mogą obejmować część Twoich ofert.

Informacje o konkurencji można również znaleźć w raportach finansowych, profilach firm, zasobach, takich jak dane giełdowe Dun & Bradstreet i Hoovers, raporty z badań rynkowych oraz archiwa prasowe. Uwzględnienie tych zasobów w analizie konkurencji uzupełni ogólny obraz rynku i zidentyfikuje unikalne możliwości dla Twojego banku.

Porównaj treści konkurencji

Strategie contentowe konkurencji są cenną informacją, której nie należy przeoczyć, ponieważ 82% konsumentów kupiło produkty lub usługi firmy w wyniku działań content marketingowych. Strategia ta przybiera wiele form, takich jak:

• Posty na blogu
• Media wizualne (zdjęcia i filmy)
• Komunikaty prasowe i wiadomości
• Posty w mediach społecznościowych
• Studia przypadków i referencje
• Webinaria, podcasty i prezentacje slajdów
• Często zadawane pytania

Przeglądając strategie dotyczące treści w branży i ich sukces w prezentowaniu konkurencji w Internecie, możesz łatwo określić, w jaki sposób ulepszyć własne plany dotyczące treści, aby przewyższyć tych samych konkurentów. Marketing treści to sprawdzona forma przyciągania uwagi klientów i efektywne alokowanie zasobów na strategię treści, która pomoże przyciągnąć większą bazę klientów.

Rozmawiaj z klientami i mierz swoją reputację

Inwestowanie czasu i zasobów w zarządzanie reputacją w bankowości pomoże bankom kształtować publiczne postrzeganie ich produktów, usług i marek w sposób zwiększający zaufanie publiczne i konsumenckie. Banki mogą stosować wiele znanych im wskaźników zarządzania reputacją, takich jak recenzje online, komentarze w mediach społecznościowych i opinie klientów, aby przeprowadzać analizy, tworzyć eksperckie strategie dotyczące treści i przyciągać więcej klientów

Poświęcenie wysiłków na analizowanie ogólnobranżowych mediów społecznościowych, recenzji online i opinii klientów daje wgląd w strategie konkurencji. Ta publiczna treść pokazuje również, czy konsumenci decydują się na inwestowanie z Twoim bankiem, czy z rywalami, zapewniając dalszy wgląd w to, co klienci najbardziej cenią w swoich doświadczeniach bankowych.

Jednak banki nie powinny ograniczać przeglądu online i monitorowania mediów społecznościowych do swoich konkurentów. Zastosuj tę samą taktykę wewnętrznie, aby ocenić, jak Twoi klienci porównują Twój bank z innymi na tym samym rynku.

Jednym ze sposobów skutecznego zbierania opinii są ankiety wśród klientów. W rzeczywistości 33% firm, które korzystają z ankiet, przedstawia się jako odnoszące większe sukcesy. Dzięki aktywnemu zbieraniu informacji zwrotnych instytucje te są wyposażone w przydatne dane i spostrzeżenia potrzebne do ulepszania swoich produktów i usług. Ankiety, komentarze i recenzje pomagają ocenić lojalność i satysfakcję, a także identyfikować i zarządzać wszelkimi problemami i słabościami o dużym znaczeniu.

Aby uzyskać więcej informacji, możesz przeczytać o sposobach tworzenia skutecznego systemu opinii klientów, dowiedzieć się, jak zacząć prosić o recenzje i promować obecność w Internecie poprzez zarządzanie społecznością.

Miej oko na przyszłość

Branża usług finansowych jest destrukcyjna, a bankowość nie jest odporna na częste zmiany zachodzące na rynku. Pojawienie się robo-doradców, takich jak Ellevest, Betterment i Sofi, a także aplikacji, takich jak Alipay, WeChat i Amazon Cash, wprowadziło nietradycyjnych konkurentów, którzy zmuszają sektor bankowy do reagowania na nowy i wcześniej niewidziany zestaw klientów wymagania.

Ze względu na jego destrukcyjny charakter konieczne jest, aby banki były zaznajomione ze wszystkimi nowymi trendami w branży. Gdy pojawiają się nowe tematy i zyskują na popularności, monitorowanie pojawiania się nowych konkurentów może zapewnić wgląd w przyszłość branży. Zadawaj pytania typu „Jak nowa firma może odciągnąć klientów od mojej marki?” lub „Co robią moi konkurenci, aby poprawić swoją ofertę i zmniejszyć moją konkurencyjną fosę?”

Cyfrowa transformacja w usługach finansowych jest z pewnością największym i najbardziej udanym trendem bankowym od dziesięcioleci. Badanie Accenture wykazało, że banki zorientowane cyfrowo mają większą różnicę między kosztami a przychodami niż ich bardziej tradycyjni konkurenci. Zadając pytania, monitorując trendy w branży i przeprowadzając ankiety wśród własnych klientów, Twój bank może znaleźć nowe sposoby na dalsze poszerzenie tej luki i stanie się bankiem, do którego należy się wybrać na swoim rynku.

Iteracja w analizie konkurencji w branży bankowej

Silna analiza konkurencji tworzy przewagę dla Twojego banku i poszerza jego fosę. Tego typu badania nie tylko dostarczają informacji na temat możliwych nowych ulepszeń, ale także ujawniają zrozumienie reputacji Twojego banku.

Bankowość jest już na przedostatnim miejscu wśród 15 branż pod względem zaufania, a zrozumienie, w jaki sposób konsumenci reagują na produkty i usługi konkurencji za pośrednictwem wielu kanałów, jest skutecznym sposobem identyfikacji obszarów poprawy własnego doświadczenia klienta.