Sfaturi pentru analiza competitivă în industria bancară
Publicat: 2020-05-27O analiză competitivă în domeniul bancar este vitală într-o industrie aglomerată. Astăzi, instituțiile financiare continuă să se confrunte cu o serie de provocări, cum ar fi schimbări frecvente de reglementare, control sporit al clienților, daune reputației și sarcina nesfârșită de a asigura loialitatea consumatorilor.
Pentru a face față acestor obstacole, băncile trebuie să ofere mai mult decât un set divers de produse și servicii. Pentru a reuși cu adevărat, instituțiile bancare trebuie să efectueze frecvent analize competitive pentru a obține o înțelegere mai profundă a colegilor lor și a industriei în ansamblu.
Cu analiza competitivă, banca dumneavoastră poate înțelege:
- Ce face banca ta mai bine decât concurența? (deci puteți promova aceste active)
- Ce face concurența mai bine decât marca dvs.? (pentru a putea promova îmbunătățiri)
- Care sunt tendințele populare din industrie și cum se adaptează concurenții perturbatori la mediul de reglementare? (pentru a putea pivota rapid la nevoie)
- Ce strategii de conținut (de exemplu, social media, sondaje, mărturii publice) funcționează pentru competiție? (astfel încât să puteți descoperi tendințe și să aplicați cele mai bune practici)
- Ce greșeli fac concurenții tăi? (ca să puteți profita și să vă diferențiați serviciile)
Pași pentru o analiză eficientă a concurenței în industria bancară
Potrivit HubSpot, industria financiară are al treilea cel mai mare cost mediu de achiziție de clienți, la 303 USD. Alocarea timpului pentru a vă măsura cu exactitate banca în raport cu concurența poate duce la o mai bună reținere a clienților și la îmbunătățirea ofertelor și serviciilor de produse.
Definiți-vă scopurile și obiectivele
Analiza competitivă în industria bancară începe cu identificarea scopurilor și obiectivelor cele mai importante pentru instituția dumneavoastră. Doriți să vă îmbunătățiți prezența online a mărcii sau să generați mai mulți clienți potențiali și trafic? Doriți să oferiți un alt tip de experiență clienților sau să generați mai mulți urmăritori, aprecieri și distribuiri pe rețele sociale?
Deși acest lucru poate părea evident, definirea scopurilor și obiectivelor dvs. restrânge sfera eforturilor dvs. de analiză competitivă și permite colectarea intenționată a datelor pentru a le analiza și utiliza pentru strategii viitoare.
Cunoaște-ți piața
După ce v-ați definit obiectivele, va trebui să aveți o înțelegere fermă a pieței dvs. specifice. Piețele pot fi definite geografic, așa cum este determinat de codurile poștale specifice și grupurile de blocuri, sau de populație, care este definită de vârsta medie, categoriile de venit și nivelul de educație. Odată ce aveți în vedere o anumită piață țintă, creați o listă cuprinzătoare de bănci și instituții concurente de pe acea piață.
De asemenea, este util să clasificați tipurile de concurenți pe care îi aveți pe piața respectivă în niveluri primare, secundare și terțiare. Aceasta separă băncile ale căror servicii concurează direct cu ale dvs. de alte instituții financiare, cum ar fi creditorii, bancherii ipotecari și agențiile de asigurări, care nu concurează cu banca dvs. în întregime, dar pot include o parte din ofertele dvs.
Informații competitive pot fi găsite și în rapoartele financiare, profilurile companiei, resurse precum Dun & Bradstreet și datele bursiere Hoovers, rapoartele de cercetare de piață și arhivele de ziare. Includerea acestor resurse în analiza competitivă va completa imaginea de ansamblu a pieței și va identifica oportunități unice pentru banca dumneavoastră.
Comparați conținutul concurenței
Strategiile de conținut ale concurenților sunt o informație valoroasă care nu trebuie trecută cu vederea, deoarece 82% dintre consumatori au achiziționat produsele sau serviciile unei companii ca urmare a eforturilor de marketing de conținut. Această strategie ia mai multe forme, cum ar fi:
- Postări pe blog
- Media vizuală (fotografii și videoclipuri)
- Comunicate de presă și știri
- Postări pe rețelele sociale
- Studii de caz și mărturii
- Webinarii, podcasturi și prezentări de diapozitive
- Întrebări frecvente
Revizuind strategiile de conținut din industrie și succesul lor în prezentarea competiției online, puteți determina cu ușurință cum să vă îmbunătățiți propriile planuri de conținut pentru a depăși aceiași concurenți. Marketingul de conținut este o formă dovedită de captare a atenției clienților și alocarea eficientă a resurselor pentru strategia de conținut va ajuta la atragerea unei baze mai mari de clienți.
Discutați cu clienții și măsurați-vă reputația
Investirea timpului și a resurselor în gestionarea reputației în domeniul bancar va ajuta băncile să modeleze percepția publică asupra produselor, serviciilor și mărcilor lor în moduri care să îmbunătățească încrederea publicului și a consumatorilor. Băncile pot folosi multe criterii de referință pentru managementul reputației deja familiare, cum ar fi recenzii online, comentarii pe rețelele sociale și feedback-ul clienților pentru a efectua analize, a crea strategii de conținut expert și a atrage mai mulți clienți
Efortul dedicat analizei rețelelor sociale la nivel de industrie, recenziilor online și feedback-ului clienților oferă o privire asupra strategiilor concurenților. Acest conținut public arată, de asemenea, dacă consumatorii aleg să investească cu banca dvs. sau cu rivalii dvs., oferind mai multe informații despre ceea ce clienții apreciază cel mai mult în experiența lor bancară.
Cu toate acestea, băncile nu ar trebui să limiteze revizuirea online și monitorizarea rețelelor sociale la concurenții lor. Folosiți aceleași tactici la nivel intern pentru a evalua modul în care proprii clienți vă compară banca cu ceilalți de pe aceeași piață.
O modalitate de a colecta în mod eficient feedback-ul este prin sondajele clienților. De fapt, 33% dintre companiile care folosesc sondaje se prezintă ca fiind mai de succes. Prin colectarea proactivă a feedback-ului, aceste instituții sunt echipate cu datele și perspectivele acționabile necesare pentru a-și îmbunătăți produsele și serviciile. Sondajele, comentariile și recenziile ajută la evaluarea loialității și a satisfacției, identificând și gestionând, de asemenea, problemele și punctele slabe cu impact mare.
Pentru informații suplimentare, puteți citi modalități de a crea un sistem eficient de feedback al clienților, puteți afla cum să începeți să solicitați recenzii și să promovați o prezență online prin managementul comunității.
Fii cu ochii pe viitor
Industria serviciilor financiare este perturbatoare, iar sectorul bancar nu este imun la schimbările frecvente care pătrund pe piață. Apariția unor robo-consilieri precum Ellevest, Betterment și Sofi, precum și a aplicațiilor precum Alipay, WeChat și Amazon Cash a introdus concurenți netradiționali care forțează industria bancară să răspundă la un set de clienți nou și nevăzut anterior. are nevoie.
Datorită naturii sale perturbatoare, este imperativ ca băncile să rămână la curent cu toate noile tendințe din industrie. Pe măsură ce noi subiecte apar și câștigă teren, monitorizarea apariției concurenților emergenti poate oferi o perspectivă asupra viitorului industriei. Puneți întrebări precum „Cum poate o nouă companie să ademenească clienții de la marca mea?” sau „Ce fac concurenții mei pentru a-și modifica ofertele și a-mi micșora șanțul competitiv?”
Transformarea digitală a serviciilor financiare este cu ușurință cea mai mare și cea mai de succes tendință bancară pe care a văzut-o în decenii. Un studiu Accenture a constatat că băncile concentrate pe digital au un decalaj mai mare între costuri și venituri decât concurenții lor mai tradiționali. Punând întrebări, monitorizând tendințele industriei și interogând proprii clienți, banca dvs. poate găsi noi modalități de a lărgi și mai mult acest decalaj și de a fi banca de referință pe piața dvs.
Repetarea analizei dvs. competitive în industria bancară
O analiză competitivă puternică creează un avantaj pentru banca dvs. și îi lărgește șanțul. Acest tip de cercetare nu numai că oferă perspective asupra posibilelor noi îmbunătățiri, ci dezvăluie și o înțelegere a reputației propriei bănci.
Serviciile bancare sunt deja pe ultimul loc între 15 industrii în ceea ce privește încrederea, iar înțelegerea modului în care consumatorii reacționează la produsele și serviciile unui concurent prin mai multe canale este o modalitate eficientă de a identifica zonele de îmbunătățire a experienței proprii cu clienții.