Motley Fool vs. Morningstar：哪個更適合散戶投資者？

過去幾年，由於金融界發生了兩次翻天覆地的變化，零售交易蓬勃發展：易於使用、免佣金的經紀選項和大量易於獲取的信息。

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前者有很多選擇，比如 Robinhood 和 Tastetrade，但即使是領先的參與者（TD Ameritrade、Charles Schwab）也默認了廉價或免費的交易平台模式。

後者稍微複雜一些。 當然，Reddit 的 WallStreetBets 有一些大熱門，但現在動蕩的經濟抹去了在大流行股票飆升期間取得的許多收益。

我們可以從哪裡獲得可靠、準確和及時的投資信息？

進入：雜色傻瓜和晨星。

您可能已經在互聯網上看到過對兩者的引用，因為兩者都是基於訂閱的投資信息領域的主要參與者。 但這對於尋求以下目標的普通交易者或投資者來說更好：

• 了解要購買哪些股票以及購買背後的原因。
• 最大化回報，尤其是在越來越難以駕馭的經濟風暴中。
• 獲得財務自由和獨立。

讓我們看看每個服務提供什麼。

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晨星

晨星是同類服務中歷史最悠久的服務之一，其長壽源於其在幫助投資者更好地了解投資環境的細微差別和深度方面的出色記錄。 晨星以兩種方式與眾不同：

• 分析和數據驅動的研究方法。
• 專注於低風險、久經考驗的真實投資策略。

晨星數據的深度

簡而言之，晨星專有的算法方法加上來自 150 多位獨立且公正的行業專家的定性分析，意味著您用來告知您的投資的信息是經過審查的、可靠的和準確的。

為了更容易，Morningstar 使用星星和金/銀/青銅傳奇系統，讓您可以輕鬆地立即看到值得投資的東西。

對於更老練的投資者或對瘋狂背後的量化方法感興趣的人，晨星的服務可以全面了解他們所有評估結論的過去表現和前景。

更好的是，他們的定量和基於方法的分析策略產生了一種能夠最大限度地提高風險調整後回報的投資策略。 這是什麼意思？ 讓我們來看看。

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戰略穩定性

晨星專注於傳統投資的支柱：個股、共同基金和 ETF。 通過晨星獨特的篩選工具，您可以確定自己的風險狀況和承受能力，然後構建一籃子多元化和風險調整的投資股票。

• 多元化的投資組合，或其中個別選擇盡可能不相關的投資組合，意味著您的資本在一個行業低迷的情況下受到保護。
• 風險調整後的回報。 現代投資組合理論的基石，風險調整回報意味著投資者使用晨星提供的分析工具計算與投資相關的特定風險，並確定預期回報是否值得承擔的風險。 聽起來很複雜？ 這是。 但晨星的基礎定量分析使綜合計算更易於管理，即使新投資者可能會忽略一些細微差別。

缺點

在實現安全穩定的投資策略的同時獲得大量信息是大多數期待財務自由未來的投資者的夢想。 那麼，晨星的缺點是什麼？

• Morningstar 價格昂貴，每年花費 249 美元（儘管您可以作為新訂戶獲得很多優惠——請查看本文底部的鏈接）。
• 專業知識和參與度。 最大的平局也是最大的缺點。 大量奇妙的信息可能會使新手交易者不知所措並導致分析癱瘓——面對如此多的選擇和如此多的細節，新手交易者會僵住，不知道如何繼續。 此外，如此多的數據要求用戶積極管理他們的投資組合，因此它使那些有這樣做的意願和總資本能夠進行積極投資的人受益。

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雜色傻瓜

Motley Fool 比 Morningstar 略年輕，最近已成為新零售交易員和投資者的最愛。 這主要是由於它們規定的選股性質和更顯著的風險承受能力，從而可能帶來更高的回報。

投資組合處方

Motley Fool 的旗艦服務 Stock Advisor 提供特定的股票選擇，他們認為這些股票是可行的持有人選（話雖如此，Motley Fool 的基本理念是投資者擁有一籃子約 25 支多元化的個股，他們可以放心持有至少五年，無論個股波動性如何）。

這種規定性對於新手投資者來說非常棒，他們可能會因必須進行盡職調查而感到不知所措，並希望有機會獲得直接的專家建議。 Motley Fool 的訂閱者無需進行枯燥的評估和得出結論，而是可以準確地看到那些知情人士正在挑選、購買和持有什麼。

Motley Fool 已將其產品範圍擴大到包括 Rule Breakers，專注於高增長、潛在 10 倍的股票。 這與他們的房地產和退休諮詢產品一起，使 Motley Fool 成為任何人開始或順利完成投資之旅的一站式商店。

更多風險，更多回報

如果晨星對大盤和風險調整回報投資的強調趨向於鍾形曲線的整體風險較低的一側，那麼 Motley Fool 對個股選擇的關注使其默認風險略高。 這對於投資時間比接近退休的年長投資者要長得多的年輕投資者來說非常有用。 雖然 Motley Fool 股票顧問的精選股票在時間加權回報基礎上的表現優於大盤，但我們似乎確實進入了一個與過去十年明顯不同的新經濟時期，在過去十年中，資本成本增加可能會導致周期性輪動Motley Fool 看重的高風險/高回報股票。 他們可能能夠自我調整和定位，但這是潛在訂戶需要考慮的額外風險因素。

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缺點

除了 Motley Fool 策略中固有的額外風險假設（儘管潛在回報更高），Motley Fool 對散戶投資者還有哪些其他不利因素？

• 就像晨星一樣，Motley Fool 也不是免費的，而且每年 199 美元的旗艦基準股票顧問服務收費，還有額外的附加組件可以花更多的錢。 不過，幸運的是，我們還為新用戶提供了大幅折扣。
• Motley Fool 的營銷活動即使在訂閱了他們的基線服務之後也很激進。 這是我們的偏見，但是每天從您付費的服務中看到多封追加銷售電子郵件令人討厭。 您可以在網站的設置中將其關閉，但它確實給我們留下了不好的印象。

底線

每項服務都提供獨特的、以目標和投資策略為導向的服務。

Motley Fool 風險更高但規範的服務非常適合新手投資者，他們希望在了解市場和投資的來龍去脈時被告知確切的資金配置位置。

Morningstar 的信息深度和廣度非常適合深入挖掘細節並了解您的投資內容和方式背後的原因——但這確實比 Motley Fool 的服務需要更多的時間和精力。

總體而言，我們認為晨星是一個更好的選擇——是的，訂閱和時間資本的成本都更高，但隨著您繼續投資之旅，兩者的投資都會獲得紅利。

想在扣動扳機之前了解更多信息嗎？ 這是我們對 Motley Fool 與 Morningstar 的完整正面對比。

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