Motley Fool vs. Morningstar: Care este mai bine pentru investitorul de retail?

În ultimii câțiva ani s-a înregistrat un boom în comerțul cu amănuntul din cauza a două schimbări seismice în lumea financiară: opțiuni de intermediere ușor de utilizat, fără comisioane și un surplus de informații ușor accesibile.

Postare conexă: Motley Fool Everlasting Stocks Review

Există multe opțiuni pentru prima, cum ar fi Robinhood și tastytrade, dar chiar și jucătorii de top (TD Ameritrade, Charles Schwab) au acceptat modelul platformei de tranzacționare ieftină sau gratuită.

Acesta din urmă este puțin mai complicat. Sigur, WallStreetBets de la Reddit a avut câteva lovituri mari, dar economia acum agitată a șters multe dintre câștigurile obținute în timpul creșterii stocurilor din cauza pandemiei.

Unde putem merge pentru informații de investiții fiabile, exacte și în timp util?

Intră: Motley Fool și Morningstar.

Probabil ați văzut referiri la ambele pe internet, deoarece ambii sunt jucători dominanti în sfera informațiilor de investiții pe bază de abonament. Dar care este mai bine pentru comerciantul sau investitorul mediu care caută să:

• Înțelegeți ce acțiuni să cumpărați și de ce în spatele achiziției.
• Maximizați rentabilitatea, mai ales în furtuna economică care este din ce în ce mai greu de navigat.
• Obțineți libertate financiară și independență.

Să ne uităm la ce oferă fiecare serviciu.

Citește și: Chuwi Hipad Max, noua tabletă certificată Snapdragon 680 cu Android 12

Morningstar

Morningstar este unul dintre cele mai vechi servicii de acest tip, iar longevitatea sa se datorează istoricului său excelent de a ajuta investitorii să înțeleagă mai bine nuanțele și profunzimile peisajului investițional. Morningstar se deosebește în două moduri:

• Analytics și o abordare de cercetare bazată pe date.
• Un accent pe strategii de investiții cu risc scăzut, încercate și adevărate.

Profunzimile datelor lui Morningstar

Mai simplu spus, abordarea algoritmică brevetată Morningstar, împreună cu analiza calitativă a peste 150 de experți independenți și imparțiali din industrie, înseamnă că informațiile pe care le utilizați pentru a vă informa investițiile sunt verificate, fiabile și exacte.

Pentru a face și mai ușor, Morningstar folosește un sistem de stele și legende de aur/argint/bronz pentru a face ușor să vezi în ce merită să investești imediat.

Pentru investitorul mai sofisticat sau cineva interesat de metoda cantitativă din spatele nebuniei, serviciile Morningstar oferă o privire completă în spatele cortinei asupra performanțelor trecute și a perspectivelor tuturor concluziilor lor evaluate.

Și mai bine, strategia lor analitică cantitativă și bazată pe metode are ca rezultat o strategie de investiții care permite maximizarea rentabilității ajustate la risc. Ce inseamna asta? Hai să aruncăm o privire.

Citește și: Motley Fool Millionacres Review

Stabilitate strategică

Morningstar se concentrează pe pilonii investițiilor tradiționale: acțiuni individuale, fonduri mutuale și ETF-uri. Prin instrumentele unice de screening Morningstar, vă puteți determina profilul de risc și toleranța, apoi puteți construi un coș de acțiuni de investiții care este diversificat și ajustat la risc.

• Un portofoliu diversificat, sau unul în care selecțiile individuale sunt cât mai necorelate posibil, înseamnă că capitalul dumneavoastră este protejat în cazul unei scăderi a unui sector.
• Rentabilitatea ajustată la risc. O piatră de temelie a teoriei moderne de portofoliu, randamentele ajustate la risc înseamnă că investitorul, folosind instrumente analitice precum cele oferite de Morningstar, calculează riscul specific asociat unei investiții și determină dacă rentabilitatea proiectată merită riscul asumat. Sună complicat? Este. Dar analiza cantitativă de bază a Morningstar face calculul cuprinzător mai ușor de gestionat, chiar dacă unele nuanțe pot fi pierdute pentru un investitor mai nou.

Dezavantaje

Accesul la numeroase informații, permițând în același timp o strategie de investiție sigură și stabilă, este visul majorității investitorilor care așteaptă cu nerăbdare un viitor de libertate financiară. Care sunt, atunci, dezavantajele lui Morningstar?

• Morningstar este scump, la o cheltuială anuală de 249 USD (deși puteți obține o ofertă foarte bună ca nou abonat - consultați linkul din partea de jos a acestui articol).
• Expertiză și implicare. Cea mai mare remiză este și cel mai mare dezavantaj. Cantitatea mare de informații fantastice poate copleși un comerciant mai nou și poate provoca o analiză prin paralizie – confruntat cu atât de multe opțiuni și atât de multe detalii, comerciantul mai nou se blochează și nu știe cum să procedeze. În plus, atât de multe date necesită ca utilizatorul să fie activ în gestionarea portofoliului de investiții, astfel încât îi avantajează atât pe cei care au înclinația de a face acest lucru, cât și capitalul total pentru a permite investiția activă.

Citește și: 8 considerații privind siguranța la locul de muncă pe care ar trebui să le ia în considerare fiecare nou proprietar de afaceri

Motley Fool

Puțin mai tânăr decât Morningstar, Motley Fool a devenit recent un favorit printre noii comercianți cu amănuntul și investitori. Acest lucru se datorează în principal naturii lor prescriptive de alegere a acțiunilor și toleranței mai semnificative la risc, ceea ce duce la randamente potențial mult mai mari .

Rețetă de portofoliu

Serviciul emblematic al Motley Fool, Stock Advisor, oferă selecții specifice de acțiuni pe care le consideră candidați viabile pentru deținere (așa fiind spus, filozofia de bază Motley Fool este că investitorul are un coș de ~ 25 de acțiuni individuale diversificate pentru care se simt confortabil să le dețină. cel puțin cinci ani, indiferent de volatilitatea acțiunilor individuale).

Această natură prescriptivă este fantastică pentru noul investitor care s-ar putea simți copleșit de nevoia să-și depună diligența și dorește o oportunitate de a avea acces la recomandările directe ale experților. În loc de o evaluare severă și de a trage concluzia, abonații Motley Fool pot vedea exact ce aleg, cumpără și dețin cei care știu.

Motley Fool și-a extins ofertele pentru a include Rule Breakers, concentrându-se pe acțiuni cu potențial de 10 ori cu creștere mare. Acest lucru, alături de ofertele lor de consiliere imobiliară și de pensionare, fac din Motley Fool un ghișeu unic pentru oricine care începe sau care se află de-a lungul călătoriei lor de investiții.

Mai mult risc, mai multă recompensă

Dacă accentul pus de Morningstar pe piața largă și pe investițiile cu rentabilitate ajustată la risc se îndreaptă spre partea cu risc mai scăzut a curbei clopot, concentrarea lui Motley Fool pe selecția individuală a acțiunilor face ca riscul să fie ușor mai ridicat în mod implicit. Acest lucru este excelent pentru investitorul mai tânăr care investește pe un orizont de timp mult mai lung decât investitorii mai în vârstă aproape de pensionare. Și în timp ce alegerile Motley Fool Stock Advisor au depășit piața largă pe o bază de rentabilitate ponderată în timp, se pare că intrăm într-o nouă perioadă economică semnificativ diferită de ultimii zece ani, în care un cost crescut al capitalului poate determina o rotație ciclică. din acțiunile cu risc ridicat/recompensă ridicată pe care le acordă Motley Fool. S-ar putea să se ajusteze și să se orienteze, dar acesta este un factor de risc suplimentar pe care un potențial abonat trebuie să ia în considerare.

Citește și: 9 pași pentru a începe o afacere de consiliere în carieră în 2022

Dezavantaje

Asumarea suplimentară a riscului inerentă strategiei lui Motley Fool (deși pentru randamente potențiale mai mari), ce alte dezavantaje are Motley Fool pentru un investitor de retail?

• La fel ca Morningstar, Motley Fool nu este gratuit și acumulează 199 USD anual pentru serviciul emblematic, de bază Stock Advisor, cu suplimente suplimentare disponibile pentru mai mulți bani. Din fericire, totuși, oferim și o reducere mare pentru utilizatorii noi.
• Campaniile de marketing ale lui Motley Fool sunt agresive chiar și după abonamentul la serviciul lor de bază. Este părtinirea noastră, dar este o opțiune să vedeți zilnic mai multe e-mailuri de upsell de la un serviciu pentru care plătiți. Puteți dezactiva acest lucru în setările site-ului, dar ne-a lăsat un gust prost în gură.

Concluzia

Fiecare serviciu oferă un serviciu unic, orientat spre strategie și obiective de investiții.

Serviciul mai riscant, dar prescriptiv de la Motley Fool este excelent pentru investitorii începători care doresc să li se spună exact unde să-și desfășoare capitalul pe măsură ce învață dezavantajele pieței și ale investițiilor.

Profunzimea și amploarea informațiilor de la Morningstar sunt perfecte pentru a explora detaliile și pentru a ști de ce din spatele ce și cum a investiției tale – dar asta necesită mai mult timp și atenție decât serviciile Motley Fool.

În general, credem că Morningstar este o alegere mai bună - mai scumpă atât în ​​ceea ce privește abonamentul, cât și capitalul de timp, da, dar investiția ambelor va aduce dividende pe măsură ce vă continuați călătoria investițională.

Vrei să afli mai multe înainte de a apăsa pe trăgaci? Iată defalcarea noastră completă, cap la cap, Motley Fool vs. Morningstar.

Știți deja pe care preferați?

Faceți clic aici pentru reducerea noastră specială introductivă Morningstar sau aici pentru prețurile noastre exclusive pentru acces nelimitat Motley Fool Stock Advisor.