Motley Fool vs Morningstar: quale è meglio per l'investitore al dettaglio?

Gli ultimi anni hanno visto un boom nel commercio al dettaglio a causa di due cambiamenti sismici nel mondo finanziario: opzioni di intermediazione facili da usare e senza commissioni e un eccesso di informazioni facilmente accessibili.

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Ci sono molte opzioni per il primo, come Robinhood e gustosotrade, ma anche i principali attori (TD Ameritrade, Charles Schwab) hanno acconsentito al modello di piattaforma di trading economica o gratuita.

Quest'ultimo è un po' più complicato. Certo, WallStreetBets di Reddit ha avuto alcuni grandi successi, ma l'economia ora instabile ha cancellato molti dei guadagni ottenuti durante l'impennata delle azioni pandemiche.

Dove possiamo trovare informazioni sugli investimenti affidabili, accurate e tempestive?

Entrano: Motley Fool e Morningstar.

Probabilmente hai visto riferimenti a entrambi su Internet, poiché entrambi sono attori dominanti nella sfera delle informazioni sugli investimenti basati su abbonamenti. Ma cosa è meglio per il trader o l'investitore medio che cerca di:

• Capire quali azioni acquistare e il perché dietro l'acquisto.
• Massimizzare i rendimenti, soprattutto nella tempesta economica che è sempre più difficile da navigare.
• Ottieni libertà e indipendenza finanziaria.

Diamo un'occhiata a cosa offre ogni servizio.

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Stella del mattino

Morningstar è uno dei servizi più antichi del suo genere e la sua longevità è dovuta al suo eccellente track record nell'aiutare gli investitori a comprendere meglio le sfumature e le profondità del panorama degli investimenti. Morningstar si distingue in due modi:

• Analytics e un approccio di ricerca basato sui dati.
• Un focus su strategie di investimento a basso rischio, provate e reali.

Le profondità dei dati di Morningstar

In poche parole, l'approccio algoritmico proprietario di Morningstar, unito all'analisi qualitativa di oltre 150 esperti del settore indipendenti e imparziali, significa che le informazioni che stai utilizzando per informare i tuoi investimenti sono controllate, affidabili e accurate.

Per renderlo ancora più semplice, Morningstar utilizza un sistema di stelle e leggende su oro/argento/bronzo per rendere facile vedere immediatamente in cosa vale la pena investire.

Per l'investitore più sofisticato o per qualcuno interessato al metodo quantitativo dietro la follia, i servizi di Morningstar offrono uno sguardo completo dietro le quinte della performance passata e delle prospettive di tutte le loro conclusioni valutate.

Ancora meglio, la loro strategia analitica quantitativa e basata su metodi si traduce in una strategia di investimento che consente di massimizzare i rendimenti aggiustati per il rischio. Cosa significa questo? Diamo un'occhiata.

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Stabilità strategica

Morningstar si concentra sui pilastri dell'investimento tradizionale: singoli titoli, fondi comuni di investimento ed ETF. Attraverso gli esclusivi strumenti di screening di Morningstar, puoi determinare il tuo profilo di rischio e la tua tolleranza, quindi creare un paniere di azioni di investimento diversificato e aggiustato per il rischio.

• Un portafoglio diversificato, o in cui le singole selezioni siano il più possibile non correlate, significa che il tuo capitale è protetto in caso di flessione in un settore.
• Rendimenti adeguati al rischio. Una pietra miliare della moderna teoria del portafoglio, i rendimenti aggiustati per il rischio significano che l'investitore, utilizzando strumenti analitici come quelli forniti da Morningstar, calcola il rischio specifico associato a un investimento e determina se il rendimento previsto vale il rischio assunto. Suona complicato? È. Ma l'analisi quantitativa fondamentale di Morningstar rende il calcolo completo più gestibile, anche se alcune sfumature potrebbero andare perse su un nuovo investitore.

Svantaggi

L'accesso a vaste riserve di informazioni, consentendo al tempo stesso una strategia di investimento sicura e stabile, è il sogno della maggior parte degli investitori in attesa di un futuro di libertà finanziaria. Quali sono, allora, gli aspetti negativi di Morningstar?

• Morningstar è costoso, con una spesa annuale di $ 249 (anche se puoi ottenere un ottimo affare come nuovo abbonato – controlla il link in fondo a questo articolo).
• Competenza e coinvolgimento. Il più grande vantaggio è anche il più grande svantaggio. L'enorme quantità di fantastiche informazioni può sopraffare un nuovo trader e causare un'analisi paralisi: di fronte a così tante opzioni e così tanti dettagli, il nuovo trader si blocca e non sa come procedere. Inoltre, così tanti dati richiedono che l'utente sia attivo nella gestione del proprio portafoglio di investimenti, quindi va a vantaggio sia di coloro che sono inclini a farlo sia del capitale totale per consentire l'investimento attivo.

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Sciocco eterogeneo

Leggermente più giovane di Morningstar, Motley Fool è recentemente diventato uno dei preferiti tra i nuovi trader e investitori al dettaglio. Ciò è dovuto principalmente alla loro natura prescrittiva di selezione dei titoli e alla maggiore tolleranza al rischio che si traduce in rendimenti potenzialmente molto più elevati.

Prescrizione del portafoglio

Il servizio di punta di Motley Fool, Stock Advisor, fornisce scelte di titoli specifici che considerano possibili candidati per la detenzione (detto questo, la filosofia di base di Motley Fool è che l'investitore ha un paniere di circa 25 singoli titoli diversificati per i quali è a proprio agio detenere almeno cinque anni indipendentemente dalla volatilità dei singoli titoli).

Questa natura prescrittiva è fantastica per il nuovo investitore che potrebbe sentirsi sopraffatto dal dover fare la due diligence e desidera avere l'opportunità di accedere alle raccomandazioni dirette degli esperti. Invece di una valutazione secca e di trarre le tue conclusioni, gli abbonati Motley Fool possono vedere esattamente ciò che gli esperti stanno raccogliendo, acquistando e detenendo.

Motley Fool ha ampliato la sua offerta per includere Rule Breakers, concentrandosi su titoli 10x potenziali ad alta crescita. Questo, insieme alle loro offerte di consulenza immobiliare e pensionistica, fanno di Motley Fool uno sportello unico per chiunque inizi o sia lungo il proprio percorso di investimento.

Più rischio, più ricompensa

Se l'enfasi di Morningstar sull'ampio mercato e sugli investimenti con rendimento aggiustato per il rischio tende verso il lato a rischio complessivamente più basso della curva a campana, l'attenzione di Motley Fool sulla selezione dei singoli titoli rende il rischio leggermente più alto per impostazione predefinita. Questo è ottimo per l'investitore più giovane che sta investendo su un orizzonte temporale molto più lungo rispetto agli investitori più anziani prossimi alla pensione. E mentre le scelte del Motley Fool Stock Advisor hanno sovraperformato il mercato in generale sulla base del rendimento ponderato nel tempo, sembra che stiamo entrando in un nuovo periodo economico notevolmente diverso dagli ultimi dieci anni, in cui un aumento del costo del capitale può causare una rotazione ciclica dalle azioni ad alto rischio/rendimento elevato premiate da Motley Fool. Possono essere in grado di adattarsi e orientarsi, ma questo è un ulteriore fattore di rischio che un potenziale abbonato deve considerare.

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Svantaggi

A parte l'ulteriore assunzione di rischio inerente alla strategia di Motley Fool (anche se per rendimenti potenziali più elevati), quali altri aspetti negativi ha Motley Fool per un investitore al dettaglio?

• Proprio come Morningstar, Motley Fool non è gratuito e arriva a $ 199 all'anno per il servizio di punta di Stock Advisor di base con componenti aggiuntivi disponibili per più soldi. Fortunatamente, però, offriamo anche uno sconto notevole per i nuovi utenti.
• Le campagne di marketing di Motley Fool sono aggressive anche dopo essersi abbonati al loro servizio di base. È il nostro pregiudizio, ma è una svolta vedere più email di upsell ogni giorno da un servizio per cui paghi. Puoi disattivarlo nelle impostazioni del sito, ma ci ha lasciato l'amaro in bocca.

La linea di fondo

Ogni servizio offre un servizio unico, orientato all'obiettivo e alla strategia di investimento.

Il servizio più rischioso ma prescrittivo di Motley Fool è eccellente per gli investitori inesperti che vogliono sapere esattamente dove impiegare il proprio capitale mentre imparano i dettagli del mercato e degli investimenti.

La profondità e l'ampiezza delle informazioni di Morningstar sono perfette per scavare nei dettagli e conoscere il perché dietro il cosa e il come del tuo investimento, ma ciò richiede più tempo e attenzione rispetto ai servizi di Motley Fool.

Nel complesso, riteniamo che Morningstar sia una scelta migliore: più costoso sia in termini di sottoscrizione che di capitale a tempo, sì, ma l'investimento di entrambi raccoglierà dividendi man mano che continui il tuo viaggio di investimento.

Vuoi saperne di più prima di premere il grilletto? Ecco la nostra ripartizione completa testa a testa di Motley Fool vs. Morningstar.

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