Motley Fool vs Morningstar : quel est le meilleur pour l'investisseur de détail ?

Les dernières années ont vu un boom du commerce de détail en raison de deux changements sismiques dans le monde financier : des options de courtage faciles à utiliser et sans commission et une surabondance d'informations facilement accessibles.

Poste connexe: Revue des stocks éternels de Motley Fool

Il existe de nombreuses options pour les premiers, comme Robinhood et savoureuxtrade, mais même les principaux acteurs (TD Ameritrade, Charles Schwab) ont acquiescé au modèle de plateforme de trading bon marché ou gratuit.

Ce dernier est un peu plus compliqué. Bien sûr, WallStreetBets de Reddit a eu quelques gros succès, mais l'économie désormais agitée a effacé bon nombre des gains réalisés lors de la flambée des actions pandémiques.

Où pouvons-nous obtenir des informations d'investissement fiables, précises et opportunes ?

Entrez : Motley Fool et Morningstar.

Vous avez probablement vu des références aux deux sur Internet, car les deux sont des acteurs dominants dans la sphère de l'information sur les investissements par abonnement. Mais qu'est-ce qui est préférable pour le commerçant ou l'investisseur moyen qui cherche à :

• Comprendre quelles actions acheter et le pourquoi de l'achat.
• Maximisez les rendements, en particulier dans la tempête économique qui est de plus en plus difficile à traverser.
• Gagnez en liberté financière et en indépendance.

Regardons ce que chaque service offre.

Lisez aussi: Chuwi Hipad Max, nouvelle tablette certifiée Snapdragon 680 avec Android 12

L'étoile du matin

Morningstar est l'un des plus anciens services de ce type, et sa longévité est due à son excellent bilan en aidant les investisseurs à mieux comprendre les nuances et les profondeurs du paysage de l'investissement. Morningstar se distingue de deux manières :

• Analytics et une approche de recherche axée sur les données.
• Un accent sur les stratégies d'investissement éprouvées et à faible risque.

Les profondeurs des données de Morningstar

En termes simples, l'approche algorithmique exclusive de Morningstar associée à une analyse qualitative de plus de 150 experts indépendants et impartiaux du secteur signifie que les informations que vous utilisez pour informer vos investissements sont vérifiées, fiables et exactes.

Pour rendre les choses encore plus faciles, Morningstar utilise un système d'étoiles et de légendes or/argent/bronze pour faciliter l'identification immédiate de ce qui vaut la peine d'investir.

Pour l'investisseur plus sophistiqué ou quelqu'un intéressé par la méthode quantitative derrière la folie, les services de Morningstar offrent un regard complet derrière le rideau sur les performances passées et les perspectives de toutes leurs conclusions évaluées.

Mieux encore, leur stratégie analytique quantitative et méthodologique se traduit par une stratégie d'investissement qui permet de maximiser les rendements ajustés au risque. Qu'est-ce que ça veut dire? Nous allons jeter un coup d'oeil.

Lisez aussi: Critique de Motley Fool Millionacres

Stabilité stratégique

Morningstar se concentre sur les piliers de l'investissement traditionnel : les actions individuelles, les fonds communs de placement et les FNB. Grâce aux outils de sélection uniques de Morningstar, vous pouvez déterminer votre profil de risque et votre tolérance, puis constituer un panier d'actions de placement diversifié et ajusté au risque.

• Un portefeuille diversifié, ou dont les sélections individuelles sont le moins corrélées possible, signifie que votre capital est protégé en cas de baisse d'un secteur.
• Rendements ajustés au risque. Pierre angulaire de la théorie moderne du portefeuille, les rendements ajustés au risque signifient que l'investisseur, à l'aide d'outils analytiques comme ceux fournis par Morningstar, calcule le risque spécifique associé à un investissement et détermine si le rendement projeté vaut le risque assumé. Cela semble compliqué ? Il est. Mais l'analyse quantitative fondamentale de Morningstar rend le calcul complet plus gérable, même si certaines nuances peuvent être perdues pour un nouvel investisseur.

Inconvénients

L'accès à de vastes trésors d'informations tout en permettant une stratégie d'investissement sûre et stable est le rêve de la plupart des investisseurs qui se tournent vers un avenir de liberté financière. Quels sont alors les inconvénients de Morningstar ?

• Morningstar est cher, avec une dépense annuelle de 249 $ (bien que vous puissiez obtenir beaucoup en tant que nouvel abonné - consultez le lien au bas de cet article).
• Savoir-faire et engagement. Le plus gros tirage est aussi le plus gros inconvénient. La quantité d'informations fantastiques peut submerger un nouveau commerçant et provoquer une analyse par paralysie - confronté à tant d'options et à tant de détails, le nouveau commerçant se fige et ne sait pas comment procéder. De plus, tant de données exigent que l'utilisateur soit actif dans la gestion de son portefeuille d'investissement, ce qui profite à ceux qui ont à la fois l'envie de le faire et le capital total pour permettre un investissement actif.

Lisez aussi : 8 considérations en matière de sécurité au travail que chaque nouveau propriétaire d'entreprise devrait prendre en compte

Imbécile hétéroclite

Légèrement plus jeune que Morningstar, Motley Fool est récemment devenu un favori parmi les nouveaux commerçants et investisseurs. Cela est principalement dû à leur nature prescriptive de sélection de titres et à leur tolérance au risque plus importante, ce qui se traduit par des rendements potentiellement beaucoup plus élevés .

Ordonnance de portefeuille

Le service phare de Motley Fool, Stock Advisor, propose des sélections d'actions spécifiques qu'ils considèrent comme des candidats viables pour la détention (cela étant dit, la philosophie de base de Motley Fool est que l'investisseur dispose d'un panier d'environ 25 actions individuelles diversifiées qu'il est à l'aise de détenir pour au moins cinq ans, quelle que soit la volatilité des actions individuelles).

Cette nature prescriptive est fantastique pour le nouvel investisseur qui peut se sentir dépassé par l'obligation de faire preuve de diligence raisonnable et qui souhaite avoir la possibilité d'accéder à des recommandations directes d'experts. Au lieu d'une évaluation sèche et de tirer votre conclusion, les abonnés de Motley Fool peuvent voir précisément ce que les connaisseurs choisissent, achètent et détiennent.

Motley Fool a élargi son offre pour inclure Rule Breakers, en se concentrant sur les actions à forte croissance et potentiellement 10x. Ceci, parallèlement à leurs offres de conseil en immobilier et en retraite, fait de Motley Fool un guichet unique pour tous ceux qui débutent ou avancent dans leur parcours d'investissement.

Plus de risque, plus de récompense

Si l'accent mis par Morningstar sur le marché large et les investissements à rendement ajusté au risque tend vers le côté globalement moins risqué de la courbe en cloche, l'accent mis par Motley Fool sur la sélection de titres individuels en fait un risque légèrement plus élevé par défaut. C'est idéal pour le jeune investisseur qui investit sur un horizon temporel beaucoup plus long que les investisseurs plus âgés proches de la retraite. Et bien que les choix du conseiller en actions de Motley Fool aient surperformé l'ensemble du marché sur une base de rendement pondéré dans le temps, nous semblons entrer dans une nouvelle période économique nettement différente des dix dernières années, où une augmentation du coût du capital peut entraîner une rotation cyclique sur les actions à haut risque / à haut rendement que Motley Fool apprécie. Ils peuvent être en mesure de s'adapter et de s'orienter, mais il s'agit d'un facteur de risque supplémentaire qu'un abonné potentiel doit prendre en compte.

Lisez aussi: 9 étapes pour démarrer une entreprise d'orientation professionnelle en 2022

Inconvénients

Mis à part l'hypothèse supplémentaire de risque inhérente à la stratégie de Motley Fool (bien que pour des rendements potentiels plus élevés), quels autres inconvénients Motley Fool a-t-il pour un investisseur de détail ?

• Tout comme Morningstar, Motley Fool n'est pas gratuit et coûte 199 $ par an pour le service phare de base Stock Advisor avec des modules complémentaires disponibles pour plus d'argent. Heureusement, cependant, nous offrons également une réduction importante aux nouveaux utilisateurs.
• Les campagnes marketing de Motley Fool sont agressives même après avoir souscrit à leur service de base. C'est notre parti pris, mais c'est une déviation de voir quotidiennement plusieurs e-mails de vente incitative d'un service pour lequel vous payez. Vous pouvez désactiver cette option dans les paramètres du site, mais cela nous a laissé un mauvais goût dans la bouche.

L'essentiel

Chaque service offre un service unique, axé sur les objectifs et la stratégie d'investissement.

Le service plus risqué mais prescriptif de Motley Fool est excellent pour les investisseurs novices qui veulent savoir exactement où déployer leur capital alors qu'ils apprennent les tenants et les aboutissants du marché et de l'investissement.

La profondeur et l'étendue des informations de Morningstar sont parfaites pour creuser dans les détails et savoir pourquoi derrière quoi et comment votre investissement - mais cela nécessite plus de temps et d'attention que les services de Motley Fool.

Dans l'ensemble, nous pensons que Morningstar est un meilleur choix - plus cher en termes d'abonnement et de capital-temps, oui, mais l'investissement des deux rapportera des dividendes au fur et à mesure que vous poursuivez votre parcours d'investissement.

Vous voulez en savoir plus avant d'appuyer sur la gâchette ? Voici notre répartition complète en tête-à-tête de Motley Fool contre Morningstar.

Vous savez déjà lequel vous préférez ?

Cliquez ici pour notre remise spéciale de lancement Morningstar ou ici pour nos tarifs exclusifs Motley Fool à accès illimité Stock Advisor.