Motley Fool против Morningstar: что лучше для розничного инвестора?

За последние несколько лет произошел бум розничной торговли из-за двух сейсмических сдвигов в финансовом мире: простых в использовании брокерских услуг без комиссии и изобилия легкодоступной информации.

Связанный пост: Обзор вечных акций Motley Fool

Для первого есть много вариантов, таких как Robinhood и delicioustrade, но даже ведущие игроки (TD Ameritrade, Charles Schwab) согласились на модель дешевой или бесплатной торговой платформы.

Последнее немного сложнее. Конечно, у WallStreetBets Reddit было несколько больших успехов, но нынешняя неустойчивая экономика свела на нет многие успехи, достигнутые во время пандемического скачка акций.

Где мы можем получить надежную, точную и своевременную информацию об инвестициях?

Входят: Пестрый Дурак и Утренняя Звезда.

Вы, вероятно, видели упоминания обоих в Интернете, поскольку оба являются доминирующими игроками в информационной сфере инвестирования на основе подписки. Но что лучше для среднего трейдера или инвестора, стремящегося:

• Поймите, какие акции покупать и почему за покупкой.
• Максимизируйте отдачу, особенно во время экономического шторма, с которым становится все труднее справляться.
• Обрести финансовую свободу и независимость.

Давайте посмотрим, что предлагает каждый сервис.

Читайте также: Chuwi Hipad Max, новый сертифицированный планшет Snapdragon 680 с Android 12

Утренняя звезда

Morningstar — один из старейших сервисов такого типа, и его долговечность обусловлена ​​отличным послужным списком, помогающим инвесторам лучше понять нюансы и глубины инвестиционного ландшафта. Morningstar выделяется двумя способами:

• Аналитика и исследовательский подход, основанный на данных.
• Сосредоточьтесь на проверенных и надежных стратегиях инвестирования с низким уровнем риска.

Глубины данных Морнингстара

Проще говоря, запатентованный алгоритмический подход Morningstar в сочетании с качественным анализом, проведенным более чем 150 независимыми и непредвзятыми отраслевыми экспертами, означает, что информация, которую вы используете для обоснования своих инвестиций, является проверенной, надежной и точной.

Чтобы сделать это еще проще, Morningstar использует систему звезд и золотых / серебряных / бронзовых легенд, чтобы было легко увидеть, во что стоит инвестировать немедленно.

Для более искушенных инвесторов или тех, кто интересуется количественным методом, лежащим в основе безумия, услуги Morningstar предлагают полный взгляд за кулисы на прошлые результаты и перспективы всех их оцененных выводов.

Более того, их количественная и основанная на методах аналитическая стратегия приводит к стратегии инвестирования, которая позволяет максимизировать прибыль с поправкой на риск. Что это значит? Давайте взглянем.

Читайте также: Обзор Motley Fool Millionacres

Стратегическая стабильность

Morningstar фокусируется на столпах традиционного инвестирования: отдельных акциях, взаимных фондах и ETF. С помощью уникальных инструментов проверки Morningstar вы можете определить свой профиль риска и толерантность, а затем составить корзину инвестиционных акций, диверсифицированную и скорректированную с учетом риска.

• Диверсифицированный портфель или портфель, в котором отдельные выборы максимально не коррелированы, означает, что ваш капитал защищен в случае спада в одном секторе.
• Доходность с поправкой на риск. Являясь краеугольным камнем современной портфельной теории, доходность с поправкой на риск означает, что инвестор, используя аналитические инструменты, подобные предоставленным Morningstar, рассчитывает конкретный риск, связанный с инвестицией, и определяет, стоит ли прогнозируемая доходность принятого риска. Звучит сложно? Это. Но основополагающий количественный анализ Morningstar делает всесторонний расчет более управляемым, даже если некоторые нюансы могут быть упущены для нового инвестора.

Недостатки

Доступ к обширным массивам информации при одновременном обеспечении безопасной и стабильной стратегии инвестирования — мечта большинства инвесторов, которые с нетерпением ждут финансовой свободы в будущем. Каковы же недостатки Morningstar?

• Morningstar стоит дорого, ежегодные расходы составляют 249 долларов (хотя вы можете получить отличную скидку в качестве нового подписчика — перейдите по ссылке внизу этой статьи).
• Экспертиза и вовлеченность. Самая большая ничья — это и самый большой недостаток. Огромное количество фантастической информации может ошеломить начинающего трейдера и парализовать анализ – столкнувшись с таким количеством вариантов и таким количеством деталей, начинающий трейдер замирает и не знает, как действовать дальше. Кроме того, такой большой объем данных требует, чтобы пользователь активно управлял своим инвестиционным портфелем, поэтому это выгодно тем, у кого есть склонность к этому, и общий капитал для активного инвестирования.

Читайте также: 8 соображений безопасности на рабочем месте, которые должен учитывать каждый новый владелец бизнеса

Пестрый дурак

Немного моложе Morningstar, Motley Fool недавно стал фаворитом среди новых розничных трейдеров и инвесторов. Это в основном связано с их предписывающим характером выбора акций и более значительной терпимостью к риску, что приводит к потенциально гораздо более высокой доходности .

Рецепт портфолио

Флагманский сервис Motley Fool, Stock Advisor, предоставляет конкретные акции, которые они считают жизнеспособными кандидатами на владение (при этом базовая философия Motley Fool заключается в том, что у инвестора есть корзина из ~ 25 диверсифицированных отдельных акций, которые он удобно держать по цене не менее пяти лет, независимо от волатильности отдельных акций).

Этот предписывающий характер является фантастическим для нового инвестора, который может чувствовать себя подавленным необходимостью проявлять должную осмотрительность и хочет иметь возможность получить доступ к прямым экспертным рекомендациям. Вместо сухой оценки и выводов подписчики Motley Fool могут видеть, что именно знающие люди выбирают, покупают и держат.

Motley Fool расширил свои предложения, включив в них Rule Breakers, сосредоточившись на быстрорастущих акциях с потенциалом 10x. Это, наряду с их предложениями по недвижимости и пенсионному консультированию, делает Motley Fool универсальным магазином для всех, кто только начинает или уже идет по пути инвестирования.

Больше риска, больше вознаграждения

Если акцент Morningstar на широком рынке и инвестициях с поправкой на риск приводит к общему более низкому риску на кривой нормального распределения, то акцент Motley Fool на индивидуальном выборе акций делает его по умолчанию немного более высоким риском. Это отлично подходит для молодых инвесторов, которые инвестируют на гораздо более длительный период времени, чем старшие инвесторы, близкие к пенсионному возрасту. И хотя выбор Motley Fool Stock Advisor превзошел широкий рынок по доходности, взвешенной по времени, мы, похоже, вступаем в новый экономический период, заметно отличающийся от последних десяти лет, когда повышенная стоимость капитала может вызвать циклическую ротацию. из акций с высоким риском и высокой прибылью, которые присуждаются Motley Fool. Они могут приспособиться и сориентироваться, но это дополнительный фактор риска, который должен учитывать потенциальный подписчик.

Читайте также: 9 шагов, чтобы начать бизнес по профориентации в 2022 году

Недостатки

Дополнительное допущение риска, присущее стратегии Motley Fool (хотя и ради более высокой потенциальной прибыли), какие еще недостатки есть у Motley Fool для розничного инвестора?

• Как и Morningstar, Motley Fool не бесплатен и стоит 199 долларов в год за флагманский базовый сервис Stock Advisor с дополнительными надстройками, доступными за большие деньги. К счастью, мы также предлагаем большие скидки для новых пользователей.
• Маркетинговые кампании Motley Fool агрессивны даже после подписки на их базовые услуги. Это наша предвзятость, но нам неприятно видеть несколько электронных писем с дополнительными предложениями в день от услуги, за которую вы платите. Вы можете отключить это в настройках сайта, но это оставило неприятный осадок во рту.

Нижняя линия

Каждая услуга предлагает уникальную, целевую и ориентированную на инвестиционную стратегию услугу.

Более рискованный, но предписывающий сервис Motley Fool отлично подходит для начинающих инвесторов, которые хотят, чтобы им точно сказали, куда вложить свой капитал, когда они изучают все тонкости рынка и инвестирования.

Глубина и широта информации Morningstar идеально подходят для того, чтобы копаться в деталях и понимать, почему, что и как вы инвестируете, но это требует больше времени и внимания, чем услуги Motley Fool.

В целом, мы считаем, что Morningstar — лучший выбор — да, он дороже как с точки зрения подписки, так и временного капитала, но инвестиции в оба будут приносить дивиденды по мере того, как вы продолжите свое инвестиционное путешествие.

Хотите узнать больше, прежде чем нажать на курок? Вот наш полный разбор Пестрого Дурака против Морнингстар.

Уже знаете, что предпочитаете?

Нажмите здесь, чтобы узнать о нашей специальной вводной скидке Morningstar, или здесь, чтобы узнать о наших эксклюзивных ценах Motley Fool с неограниченным доступом к биржевому советнику.