Motley Fool vs. Morningstar: ¿Cuál es mejor para el inversor minorista?

Los últimos años han visto un auge en el comercio minorista debido a dos cambios sísmicos en el mundo financiero: opciones de corretaje fáciles de usar y sin comisiones y un exceso de información de fácil acceso.

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Hay muchas opciones para el primero, como Robinhood y sabrosotrade, pero incluso los jugadores líderes (TD Ameritrade, Charles Schwab) han accedido al modelo de plataforma de comercio barato o gratuito.

Este último es un poco más complicado. Claro, WallStreetBets de Reddit tuvo algunos grandes éxitos, pero la economía ahora agitada eliminó muchas de las ganancias obtenidas durante el aumento de las acciones por la pandemia.

¿Adónde podemos ir para obtener información de inversión confiable, precisa y oportuna?

Entran: Motley Fool y Morningstar.

Probablemente haya visto referencias a ambos en Internet, ya que ambos son jugadores dominantes en el ámbito de la información de inversión basada en suscripciones. Pero cuál es mejor para el comerciante o inversionista promedio que busca:

• Comprenda qué acciones comprar y el por qué detrás de la compra.
• Maximice los rendimientos, especialmente en la tormenta económica que es cada vez más difícil de navegar.
• Obtenga libertad e independencia financiera.

Veamos qué ofrece cada servicio.

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Estrella de la mañana

Morningstar es uno de los servicios más antiguos de su tipo, y su longevidad se debe a su excelente historial en ayudar a los inversores a comprender mejor los matices y las profundidades del panorama de inversión. Morningstar se distingue de dos maneras:

• Análisis y un enfoque de investigación basado en datos.
• Un enfoque en estrategias de inversión de bajo riesgo, probadas y verdaderas.

Las profundidades de los datos de Morningstar

En pocas palabras, el enfoque algorítmico patentado de Morningstar junto con el análisis cualitativo de más de 150 expertos independientes e imparciales de la industria significa que la información que está utilizando para informar sus inversiones es examinada, confiable y precisa.

Para hacerlo aún más fácil, Morningstar utiliza un sistema de estrellas y leyendas de oro/plata/bronce para que sea fácil ver en qué vale la pena invertir de inmediato.

Para el inversionista más sofisticado o alguien interesado en el método cuantitativo detrás de la locura, los servicios de Morningstar ofrecen una mirada completa detrás de la cortina del desempeño pasado y las perspectivas de todas sus conclusiones evaluadas.

Aún mejor, su estrategia analítica cuantitativa y basada en métodos da como resultado una estrategia de inversión que permite maximizar los rendimientos ajustados al riesgo. ¿Qué significa esto? Vamos a ver.

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Estabilidad Estratégica

Morningstar se centra en los pilares de la inversión tradicional: acciones individuales, fondos mutuos y ETF. A través de las herramientas de evaluación únicas de Morningstar, puede determinar su perfil de riesgo y tolerancia, y luego crear una canasta de acciones de inversión diversificada y ajustada al riesgo.

• Una cartera diversificada, o una en la que las selecciones individuales estén lo menos correlacionadas posible, significa que su capital está protegido en caso de una recesión en un sector.
• Rendimientos ajustados al riesgo. Una piedra angular de la teoría de cartera moderna, los rendimientos ajustados al riesgo significan que el inversionista, utilizando herramientas analíticas como las proporcionadas por Morningstar, calcula el riesgo específico asociado con una inversión y determina si el rendimiento proyectado vale el riesgo asumido. ¿Suena complicado? Está. Pero el análisis cuantitativo fundamental de Morningstar hace que el cálculo integral sea más manejable, aunque algunos matices pueden perderse en un inversor más nuevo.

Desventajas

El acceso a una gran cantidad de información al mismo tiempo que permite una estrategia de inversión segura y estable es el sueño de la mayoría de los inversores que esperan un futuro de libertad financiera. ¿Cuáles son, entonces, las desventajas de Morningstar?

• Morningstar es caro, con un gasto anual de $ 249 (aunque puede obtener una gran oferta como nuevo suscriptor; consulte el enlace al final de este artículo).
• Experiencia y Compromiso. El mayor atractivo es también el mayor inconveniente. La gran cantidad de información fantástica puede abrumar a un comerciante nuevo y causar un análisis por parálisis: confrontado con tantas opciones y tantos detalles, el comerciante nuevo se congela y no sabe cómo proceder. Además, tantos datos requieren que el usuario esté activo en la gestión de su cartera de inversiones, por lo que beneficia tanto a aquellos con la inclinación a hacerlo como al capital total para permitir la inversión activa.

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Tonto abigarrado

Ligeramente más joven que Morningstar, Motley Fool se ha convertido recientemente en un favorito entre los nuevos comerciantes e inversores minoristas. Esto se debe principalmente a su naturaleza prescriptiva de selección de valores y su tolerancia al riesgo más significativa, lo que da como resultado rendimientos potencialmente mucho más altos .

Prescripción de cartera

El servicio principal de Motley Fool, Stock Advisor, proporciona selecciones de acciones específicas que ven como candidatos viables para mantener (dicho esto, la filosofía básica de Motley Fool es que el inversor tiene una canasta de ~ 25 acciones individuales diversificadas que se sienten cómodos manteniendo al menos). menos cinco años, independientemente de la volatilidad de las acciones individuales).

Esta naturaleza prescriptiva es fantástica para el inversionista más nuevo que puede sentirse abrumado por tener que hacer su diligencia debida y quiere tener la oportunidad de acceder a recomendaciones directas de expertos. En lugar de una evaluación seca y sacar su conclusión, los suscriptores de Motley Fool pueden ver precisamente lo que los que saben están eligiendo, comprando y reteniendo.

Motley Fool ha ampliado sus ofertas para incluir Rule Breakers, centrándose en acciones de alto crecimiento con potencial 10x. Esto, junto con sus ofertas de asesoramiento inmobiliario y de jubilación, hacen de Motley Fool una ventanilla única para cualquiera que esté comenzando o bien avanzado en su viaje de inversión.

Más riesgo, más recompensa

Si el énfasis de Morningstar en inversiones de rendimiento ajustado al riesgo y de mercado amplio tiende hacia el lado de menor riesgo general de la curva de campana, el enfoque de Motley Fool en la selección de valores individuales lo convierte en un riesgo ligeramente mayor por defecto. Esto es excelente para el inversionista más joven que invierte en un horizonte de tiempo mucho más largo que los inversionistas mayores que están cerca de jubilarse. Y si bien las selecciones de Motley Fool Stock Advisor han superado al amplio mercado en términos de rentabilidad ponderada en el tiempo, parece que estamos entrando en un nuevo período económico marcadamente diferente de los últimos diez años, donde un mayor costo de capital puede causar una rotación cíclica. de las acciones de alto riesgo/alta recompensa que premia Motley Fool. Es posible que puedan adaptarse y orientarse, pero este es un factor de riesgo adicional que un suscriptor potencial debe tener en cuenta.

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Desventajas

Aparte de la asunción adicional de riesgo inherente a la estrategia de Motley Fool (aunque para rendimientos potenciales más altos), ¿qué otras desventajas tiene Motley Fool para un inversor minorista?

• Al igual que Morningstar, Motley Fool no es gratuito y registra un precio anual de $ 199 para el servicio insignia de Stock Advisor de referencia con complementos adicionales disponibles por más dinero. Sin embargo, afortunadamente, también ofrecemos un gran descuento para los nuevos usuarios.
• Las campañas de marketing de Motley Fool son agresivas incluso después de suscribirse a su servicio básico. Es nuestro sesgo, pero es un desvío ver varios correos electrónicos de ventas adicionales diariamente de un servicio por el que paga. Puede desactivar esto en la configuración del sitio, pero nos dejó un mal sabor de boca.

La línea de fondo

Cada servicio ofrece un servicio único, orientado a objetivos y estrategias de inversión.

El servicio más riesgoso pero prescriptivo de Motley Fool es excelente para los inversionistas novatos que desean que se les diga exactamente dónde desplegar su capital a medida que aprenden los entresijos del mercado y la inversión.

La profundidad y amplitud de la información de Morningstar son perfectas para profundizar en los detalles y saber el por qué detrás del qué y el cómo de su inversión, pero eso requiere más tiempo y atención que los servicios de Motley Fool.

En general, creemos que Morningstar es una mejor opción: más cara tanto en suscripción como en capital de tiempo, sí, pero la inversión de ambos generará dividendos a medida que continúe su viaje de inversión.

¿Quieres saber más antes de apretar el gatillo? Aquí está nuestro desglose completo de Motley Fool vs. Morningstar.

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