Motley Fool kontra Morningstar: co jest lepsze dla inwestora detalicznego?

W ciągu ostatnich kilku lat nastąpił boom w handlu detalicznym z powodu dwóch sejsmicznych zmian w świecie finansów: łatwych w użyciu, wolnych od prowizji opcji pośrednictwa i nadmiaru łatwo dostępnych informacji.

Powiązany post: Recenzja Motley Fool Wieczne zapasy

Istnieje wiele opcji dla tych pierwszych, takich jak Robinhood i delicioustrade, ale nawet czołowi gracze (TD Ameritrade, Charles Schwab) zgodzili się na tani lub darmowy model platformy transakcyjnej.

Ta ostatnia jest nieco bardziej skomplikowana. Jasne, Reddit's WallStreetBets miał kilka wielkich hitów, ale teraz chwiejna gospodarka zniszczyła wiele zysków osiągniętych podczas pandemicznego wzrostu akcji.

Gdzie możemy uzyskać wiarygodne, dokładne i aktualne informacje inwestycyjne?

Wejdź: Motley Fool i Morningstar.

Prawdopodobnie widziałeś odniesienia do obu w Internecie, ponieważ oba są dominującymi graczami w sferze informacji o inwestycjach opartych na subskrypcjach. Ale co jest lepsze dla przeciętnego tradera lub inwestora, który chce:

• Dowiedz się, jakie akcje kupować i dlaczego kryją się za zakupem.
• Zmaksymalizuj zyski, zwłaszcza w czasie burzy gospodarczej, która jest coraz trudniejsza w nawigacji.
• Zyskaj wolność finansową i niezależność.

Przyjrzyjmy się, co oferuje każda usługa.

Przeczytaj także: Chuwi Hipad Max, nowy certyfikowany tablet Snapdragon 680 z systemem Android 12

Poranna gwiazda

Morningstar to jedna z najstarszych usług tego typu, a jej długowieczność wynika z doskonałych osiągnięć w pomaganiu inwestorom w lepszym zrozumieniu niuansów i głębi krajobrazu inwestycyjnego. Morningstar wyróżnia się na dwa sposoby:

• Analityka i podejście badawcze oparte na danych.
• Koncentracja na sprawdzonych i sprawdzonych strategiach inwestycyjnych o niższym ryzyku.

Głębia danych Morningstar

Mówiąc najprościej, zastrzeżone, algorytmiczne podejście Morningstar w połączeniu z analizą jakościową wykonaną przez ponad 150 niezależnych i bezstronnych ekspertów branżowych oznacza, że ​​informacje, których używasz do informowania o swoich inwestycjach, są sprawdzone, wiarygodne i dokładne.

Aby było jeszcze łatwiej, Morningstar korzysta z systemu gwiazdek i złotych/srebrnych/brązowych legend, aby od razu zobaczyć, w co warto zainwestować.

Bardziej wyrafinowanym inwestorom lub osobom zainteresowanym ilościową metodą stojącą za szaleństwem, usługi Morningstar oferują pełne spojrzenie za kurtynę na dotychczasowe wyniki i perspektywy wszystkich ocenianych wniosków.

Co więcej, ich ilościowa i metodologiczna strategia analityczna skutkuje strategią inwestycyjną, która umożliwia maksymalizację zwrotów skorygowanych o ryzyko. Co to znaczy? Spójrzmy.

Przeczytaj także: Recenzja Motley Fool Millonacres

Stabilność strategiczna

Morningstar skupia się na filarach tradycyjnego inwestowania: poszczególnych akcjach, funduszach inwestycyjnych i ETF-ach. Dzięki unikalnym narzędziom do analizy Morningstar możesz określić swój profil ryzyka i tolerancję, a następnie zbudować zdywersyfikowany i dostosowany do ryzyka koszyk akcji inwestycyjnych.

• Zdywersyfikowany portfel lub taki, w którym poszczególne selekcje są jak najbardziej nieskorelowane, oznacza, że ​​Twój kapitał jest chroniony na wypadek pogorszenia koniunktury w jednym sektorze.
• Zwroty skorygowane o ryzyko. Podstawa nowoczesnej teorii portfela, zwroty skorygowane o ryzyko, oznaczają, że inwestor, korzystając z narzędzi analitycznych, takich jak te dostarczane przez Morningstar, oblicza konkretne ryzyko związane z inwestycją i określa, czy przewidywany zwrot jest wart podjętego ryzyka. Brzmi skomplikowanie? To jest. Ale fundamentalna analiza ilościowa Morningstar sprawia, że ​​kompleksowe obliczenia są łatwiejsze do opanowania, nawet jeśli nowi inwestorzy mogą stracić pewne niuanse.

Wady

Dostęp do ogromnych skarbnic informacji przy jednoczesnym zapewnieniu bezpiecznej i stabilnej strategii inwestycyjnej to marzenie większości inwestorów oczekujących przyszłości finansowej wolności. Jakie są zatem wady Morningstar?

• Morningstar jest drogi, a jego roczny koszt to 249 USD (chociaż jako nowy subskrybent możesz uzyskać świetną ofertę – sprawdź link na dole tego artykułu).
• Ekspertyza i zaangażowanie. Największy remis jest jednocześnie największą wadą. Sama ilość fantastycznych informacji może przytłoczyć nowszego tradera i spowodować analizę przez paraliż – w obliczu tak wielu opcji i tak wielu szczegółów, nowszy trader zawiesza się i nie wie, jak postępować. Dodatkowo, tak wiele danych wymaga od użytkownika aktywnego zarządzania swoim portfelem inwestycyjnym, więc przynosi to korzyści zarówno tym, którzy mają taką skłonność, jak i łącznemu kapitałowi umożliwiającemu aktywne inwestowanie.

Przeczytaj także: 8 kwestii bezpieczeństwa w miejscu pracy, które każdy nowy właściciel firmy powinien wziąć pod uwagę

Motley głupiec

Nieco młodszy niż Morningstar, Motley Fool stał się ostatnio ulubieńcem przełomowych wśród nowych handlowców detalicznych i inwestorów. Wynika to głównie z ich nakazowego charakteru doboru akcji i większej tolerancji na ryzyko, co skutkuje potencjalnie znacznie wyższymi zwrotami .

Recepta portfelowa

Flagowa usługa Motley Fool, Stock Advisor, zapewnia konkretne typy akcji, które postrzegają jako opłacalnych kandydatów do utrzymywania (mając to na uwadze, podstawowa filozofia Motley Fool polega na tym, że inwestor ma koszyk ~ 25 zróżnicowanych pojedynczych akcji, które wygodnie trzyma w co najmniej pięć lat, niezależnie od indywidualnej zmienności zapasów).

Ten nakazowy charakter jest fantastyczny dla nowszego inwestora, który może czuć się przytłoczony koniecznością dołożenia należytej staranności i chce mieć możliwość uzyskania dostępu do bezpośrednich rekomendacji ekspertów. Zamiast suchej oceny i wyciągania wniosków, subskrybenci Motley Fool mogą dokładnie zobaczyć, co ci, którzy wiedzą, wybierają, kupują i trzymają.

Motley Fool rozszerzył swoją ofertę o Rule Breakers, koncentrując się na szybko rosnących, potencjalnych 10-krotnych akcjach. To, wraz z ich ofertami doradczymi w zakresie nieruchomości i emerytury, sprawia, że ​​Motley Fool jest punktem kompleksowej obsługi dla każdego, kto zaczyna lub jest na dobrej drodze do inwestowania.

Więcej ryzyka, więcej nagrody

Jeśli nacisk Morningstar na szeroki rynek i skorygowane o ryzyko inwestycje w zwrot z inwestycji podążają w kierunku ogólnie niższej strony krzywej dzwonowej, to skupienie Motley Fool na indywidualnym doborze akcji sprawia, że ​​domyślnie jest to nieco wyższe ryzyko. Jest to świetne rozwiązanie dla młodszego inwestora, który inwestuje w znacznie dłuższym horyzoncie czasowym niż starsi inwestorzy bliscy przejścia na emeryturę. I choć wybory Motley Fool Stock Advisor osiągnęły lepsze wyniki niż szeroki rynek na podstawie ważonej w czasie stopy zwrotu, wydaje się, że wkraczamy w nowy okres gospodarczy znacznie różniący się od ostatnich dziesięciu lat, w którym zwiększony koszt kapitału może powodować cykliczną rotację z akcji o wysokim ryzyku/wysokich nagrodach, które nagradza Motley Fool. Mogą być w stanie dostosować się i zorientować się, ale jest to dodatkowy czynnik ryzyka, który potencjalny abonent musi wziąć pod uwagę.

Przeczytaj także: 9 kroków do rozpoczęcia działalności w zakresie doradztwa zawodowego w 2022 r.

Wady

Pomijając dodatkowe założenie ryzyka nieodłącznie związane ze strategią Motley Fool (choć dla wyższych potencjalnych zwrotów), jakie inne wady ma Motley Fool dla inwestora detalicznego?

• Podobnie jak Morningstar, Motley Fool nie jest darmowy i kosztuje 199 USD za flagową, podstawową usługę Stock Advisor z dodatkowymi dodatkami dostępnymi za więcej pieniędzy. Na szczęście oferujemy również sporą zniżkę dla nowych użytkowników.
• Kampanie marketingowe Motley Fool są agresywne nawet po wykupieniu abonamentu na ich podstawową usługę. To nasza stronniczość, ale trudno jest codziennie widzieć wiele e-maili up-sellingowych z usługi, za którą płacisz. Możesz to wyłączyć w ustawieniach witryny, ale pozostawiło to nieprzyjemny smak w naszych ustach.

Dolna linia

Każda usługa oferuje unikalną, zorientowaną na cel i strategię inwestycyjną usługę.

Bardziej ryzykowna, ale nakazowa usługa Motley Fool jest doskonała dla początkujących inwestorów, którzy chcą dokładnie wiedzieć, gdzie ulokować swój kapitał, gdy poznają tajniki rynku i inwestowania.

Głębia i zakres informacji Morningstar są idealne do zagłębiania się w szczegóły i poznania, dlaczego za co i jak inwestowasz – ale to wymaga więcej czasu i uwagi niż usługi Motley Fool.

Ogólnie rzecz biorąc, uważamy, że Morningstar jest lepszym wyborem – droższy zarówno pod względem kapitału subskrypcyjnego, jak i czasowego, tak, ale inwestycja obu przyniesie korzyści w miarę kontynuowania podróży inwestycyjnej.

Chcesz wiedzieć więcej, zanim pociągniesz za spust? Oto nasz pełny bezpośredni podział Motley Fool kontra Morningstar.

Wiesz już, co wolisz?

Kliknij tutaj, aby uzyskać specjalną wstępną zniżkę Morningstar lub tutaj, aby zapoznać się z naszym ekskluzywnym cennikiem Motley Fool z nieograniczonym dostępem do Stock Advisor.