Motley Fool vs. Morningstar: Perakende Yatırımcı için Hangisi Daha İyi?

Geçtiğimiz birkaç yıl, finans dünyasındaki iki sismik kayma nedeniyle perakende ticarette bir patlama gördü: kullanımı kolay, komisyonsuz aracılık seçenekleri ve kolay erişilebilir bilgi bolluğu.

İlgili Mesaj: Motley Fool Sonsuz Hisse Senedi İncelemesi

İlki için Robinhood ve lezzetli ticaret gibi birçok seçenek var, ancak önde gelen oyuncular bile (TD Ameritrade, Charles Schwab) ucuz veya ücretsiz ticaret platformu modeline razı oldu.

İkincisi biraz daha karmaşık. Elbette, Reddit'in WallStreetBets'i birkaç büyük başarı elde etti, ancak şimdi dalgalı ekonomi, pandemi hisse senedi artışı sırasında elde edilen kazanımların çoğunu yok etti.

Güvenilir, doğru ve zamanında yatırım bilgileri için nereye gidebiliriz?

Girin: Motley Fool ve Morningstar.

Her ikisi de abonelik tabanlı yatırım bilgi alanında baskın oyuncular olduğundan, muhtemelen her ikisine de İnternet üzerinden referanslar görmüşsünüzdür. Ancak, aşağıdakileri yapmak isteyen ortalama bir tüccar veya yatırımcı için hangisi daha iyidir:

• Hangi hisse senetlerini satın alacağınızı ve satın almanın arkasındaki nedeni anlayın.
• Getirileri en üst düzeye çıkarın, özellikle de gezinmesi giderek zorlaşan ekonomik fırtınada.
• Finansal özgürlük ve bağımsızlık kazanın.

Her hizmetin neler sunduğuna bakalım.

Ayrıca Okuyun: Chuwi Hipad Max, Android 12 ile Yeni Snapdragon 680 Sertifikalı Tablet

Sabah Yıldızı

Morningstar, türünün en eski hizmetlerinden biridir ve uzun ömürlü olması, yatırımcıların yatırım ortamının nüanslarını ve derinliklerini daha iyi anlamalarına yardımcı olan mükemmel sicilinden kaynaklanmaktadır. Morningstar kendisini iki şekilde ayırır:

• Analitik ve veri odaklı araştırma yaklaşımı.
• Düşük riskli, denenmiş ve gerçek yatırım stratejilerine odaklanma.

Morningstar'ın Verilerinin Derinlikleri

Basitçe söylemek gerekirse, Morningstar'ın 150'den fazla bağımsız ve tarafsız endüstri uzmanının niteliksel analiziyle birleşen tescilli, algoritmik yaklaşımı, yatırımlarınızı bilgilendirmek için kullandığınız bilgilerin incelenmiş, güvenilir ve doğru olduğu anlamına gelir.

Bunu daha da kolaylaştırmak için Morningstar, neye yatırım yapmaya değer olduğunu hemen görmeyi kolaylaştırmak için bir yıldız sistemi ve altın/gümüş/bronz efsaneler kullanır.

Daha sofistike yatırımcı veya çılgınlığın ardındaki nicel yöntemle ilgilenen biri için Morningstar'ın hizmetleri, perdenin arkasına geçmiş performans ve değerlendirilen tüm sonuçların beklentileri hakkında eksiksiz bir bakış sunar.

Daha da iyisi, nicel ve yönteme dayalı analitik stratejileri, riske göre ayarlanmış getirileri en üst düzeye çıkarmayı sağlayan bir yatırım stratejisiyle sonuçlanır. Ne anlama geliyor? Hadi bir bakalım.

Ayrıca Okuyun: Motley Fool Millionacres İncelemesi

Stratejik İstikrar

Morningstar, geleneksel yatırımın temel direklerine odaklanır: bireysel hisse senetleri, yatırım fonları ve ETF'ler. Morningstar'ın benzersiz tarama araçları aracılığıyla risk profilinizi ve toleransınızı belirleyebilir, ardından çeşitlendirilmiş ve riske göre ayarlanmış bir yatırım hisse senedi sepeti oluşturabilirsiniz.

• Çeşitlendirilmiş bir portföy veya bireysel seçimlerin mümkün olduğunca korelasyonsuz olduğu bir portföy, bir sektörde bir gerileme durumunda sermayenizin korunduğu anlamına gelir.
• Risk Ayarlı Getiriler. Modern portföy teorisinin temel taşı olan riske göre düzeltilmiş getiriler, yatırımcının Morningstar tarafından sağlananlar gibi analitik araçlar kullanarak bir yatırımla ilişkili belirli riski hesaplaması ve öngörülen getirinin, varsayılan riske değip değmediğini belirlemesi anlamına gelir. Ses karmaşık mı? Bu. Ancak Morningstar'ın temel nicel analizi, daha yeni bir yatırımcıda bazı nüanslar kaybolmuş olsa bile, kapsamlı hesaplamayı daha yönetilebilir hale getirir.

Dezavantajlar

Güvenli ve istikrarlı bir yatırım stratejisi sağlarken geniş bilgi hazinelerine erişim, finansal özgürlüğün geleceğine umutla bakan çoğu yatırımcının hayalidir. Öyleyse, Morningstar'ın dezavantajları nelerdir?

• Morningstar pahalıdır, yıllık maliyeti 249$'dır (yine de yeni bir abone olarak çok şey kazanabilirsiniz - bu makalenin altındaki bağlantıya göz atın).
• Uzmanlık ve Katılım. En büyük beraberlik aynı zamanda en büyük dezavantajdır. Çok miktarda fantastik bilgi, daha yeni bir tüccarı bunaltabilir ve felçli bir analize neden olabilir - çok fazla seçenek ve çok fazla ayrıntı ile karşı karşıya kalınca, yeni tüccar donar ve nasıl devam edeceğini bilemez. Ek olarak, çok fazla veri, kullanıcının yatırım portföyünü yönetmede aktif olmasını gerektirir, bu nedenle hem bunu yapmaya meyilli olanlara hem de aktif yatırımı mümkün kılmak için toplam sermayeye fayda sağlar.

Ayrıca Okuyun: Her Yeni İşletme Sahibinin Dikkate Alması Gereken 8 İşyeri Güvenliği Konusu

rengarenk aptal

Morningstar'dan biraz daha genç olan Motley Fool, son zamanlarda yeni perakende tüccarlar ve yatırımcılar arasında bir favori haline geldi. Bu, esas olarak, onların kuralcı stok toplama doğasından ve potansiyel olarak çok daha yüksek getiri sağlayan daha önemli risk toleransından kaynaklanmaktadır.

Portföy Reçetesi

Motley Fool'un amiral gemisi hizmeti Stock Advisor, tutmak için uygun adaylar olarak gördükleri belirli hisse senedi alımları sağlar (bununla birlikte, Motley Fool'un temel felsefesi, yatırımcının elinde tutmakta rahat oldukları ~25 çeşitlendirilmiş bireysel hisse senedi sepetine sahip olmasıdır). bireysel hisse senedi oynaklığından bağımsız olarak en az beş yıl).

Bu kuralcı nitelik, gerekli özeni göstermek zorunda kalmaktan bunalmış hissedebilecek ve doğrudan uzman tavsiyelerine erişim fırsatı elde etmek isteyen yeni yatırımcılar için harikadır. Motley aboneleri, kuru bir değerlendirme yapmak ve bir sonuca varmak yerine, bilenlerin neyi seçip, satın aldıklarını ve elinde tuttuklarını tam olarak görebilirler.

Motley Fool, tekliflerini, yüksek büyüme potansiyeline sahip, potansiyel 10x hisse senetlerine odaklanan Kural Kırıcıları içerecek şekilde genişletti. Bu, emlak ve emeklilik danışmanlığı tekliflerinin yanı sıra, Motley Fool'u yatırım yolculuğuna başlayan veya iyi bir şekilde başlayan herkes için tek durak noktası haline getiriyor.

Daha Fazla Risk, Daha Fazla Ödül

Morningstar'ın geniş piyasa ve riske göre ayarlanmış getiri yatırımları üzerindeki vurgusu, çan eğrisinin genel olarak daha düşük risk tarafına doğru eğilim gösteriyorsa, Motley Fool'un bireysel hisse senedi seçimine odaklanması, varsayılan olarak riski biraz daha yüksek hale getirir. Bu, emekliliğe yakın eski yatırımcılardan çok daha uzun bir zaman diliminde yatırım yapan genç yatırımcı için harika. Motley Stock Advisor'ın tahminleri zaman ağırlıklı getiri bazında geniş piyasayı geride bırakmış olsa da, artan sermaye maliyetinin döngüsel bir rotasyona neden olabileceği son on yıldan belirgin bir şekilde farklı yeni bir ekonomik döneme giriyor gibi görünüyoruz. Motley Fool'un ödüllendirdiği yüksek riskli/yüksek ödüllü hisse senetlerinden. Kendilerini ayarlayabilir ve yönlendirebilirler, ancak bu, potansiyel bir abonenin dikkate alması gereken ek bir risk faktörüdür.

Ayrıca Okuyun: 2022'de Kariyer Danışmanlığı İşine Başlamak için 9 Adım

Dezavantajlar

Motley Fool'un stratejisinde bulunan ek risk varsayımı (daha yüksek potansiyel getiriler için de olsa) bir yana, Motley Fool'un perakende yatırımcı için başka hangi olumsuz yönleri var?

• Morningstar'a çok benzeyen Motley Fool ücretsiz değil ve amiral gemisi, temel Stok Danışmanı hizmeti için daha fazla para için ek eklentiler içeren yıllık 199 ABD Doları'nda çalışıyor. Neyse ki, yeni kullanıcılar için de büyük bir indirim sunuyoruz.
• Motley Fool'un pazarlama kampanyaları, temel hizmetlerine abone olduktan sonra bile agresif. Bu bizim önyargımız, ancak ödediğiniz bir hizmetten her gün birden fazla satış e-postası görmek bir sonuçtur. Bunu sitenin ayarlarından kapatabilirsiniz, ancak ağızlarımızda kötü bir tat bıraktı.

Alt çizgi

Her hizmet benzersiz, hedef ve yatırım stratejisi odaklı bir hizmet sunar.

Motley Fool'un daha riskli ancak kuralcı hizmeti, piyasanın içini ve dışını öğrenirken ve yatırım yaparken sermayelerini tam olarak nereye dağıtacaklarının söylenmesini isteyen acemi yatırımcılar için mükemmeldir.

Morningstar'ın bilgi derinliği ve genişliği, yatırımınızın ne ve nasıl olduğunun ardındaki nedenin ayrıntılarını araştırmak ve bilmek için mükemmeldir - ancak bu, Motley Fool'un hizmetlerinden daha fazla zaman ve dikkat gerektirir.

Genel olarak, Morningstar'ın daha iyi bir seçim olduğunu düşünüyoruz - hem abonelik hem de zaman sermayesi açısından daha pahalı, evet, ancak yatırım yolculuğunuza devam ettikçe her ikisine de yapılan yatırım temettü alacaktır.

Tetiği çekmeden önce daha fazlasını bilmek ister misin? İşte Motley Fool vs. Morningstar'ın tam kafa kafaya dağılımı.

Hangisini tercih ettiğinizi zaten biliyor musunuz?

Özel tanıtım amaçlı Morningstar indirimimiz için buraya veya özel Motley Fool sınırsız erişim Stock Advisor fiyatlandırmamız için buraya tıklayın.