Motley Fool vs. Morningstar: 소매 투자자에게 어느 것이 더 낫습니까?

사용하기 쉽고 수수료가 없는 중개 옵션과 쉽게 액세스할 수 있는 정보의 과잉이라는 금융 세계의 두 가지 큰 변화로 인해 지난 몇 년 동안 소매 거래가 호황을 누렸습니다.

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Robinhood 및 tastytrade와 같은 전자에 대한 많은 옵션이 있지만 주요 플레이어(TD Ameritrade, Charles Schwab)조차도 저렴하거나 무료 거래 플랫폼 모델에 동의했습니다.

후자는 조금 더 복잡합니다. 물론 Reddit의 WallStreetBets는 몇 가지 큰 히트를 쳤지만 지금은 경기가 좋지 않아 전염병 주식 급증 동안 얻은 많은 이익을 없앴습니다.

신뢰할 수 있고 정확하며 시기 적절한 투자 정보를 얻으려면 어디로 가야 합니까?

입력: 잡색의 바보와 모닝스타.

둘 다 구독 기반 투자 정보 영역에서 지배적인 플레이어이기 때문에 인터넷에서 둘 다에 대한 참조를 보았을 것입니다. 그러나 다음을 추구하는 일반 거래자 또는 투자자에게 더 나은 방법은 무엇입니까?

• 어떤 주식을 사야 하고 왜 구매해야 하는지 이해하십시오.
• 특히 점점 더 탐색하기 어려워지는 경제 폭풍에서 수익을 극대화하십시오.
• 재정적 자유와 독립을 얻으십시오.

각 서비스가 무엇을 제공하는지 살펴보겠습니다.

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새벽의 명성

모닝스타는 동종 서비스 중 가장 오래된 서비스 중 하나이며, 투자자들이 투자 환경의 뉘앙스와 깊이를 더 잘 이해할 수 있도록 돕는 탁월한 실적 덕분에 그 수명이 연장되었습니다. Morningstar는 두 가지 방식으로 차별화됩니다.

• 분석 및 데이터 기반 연구 접근 방식.
• 저위험, 시도 및 진정한 투자 전략에 중점을 둡니다.

Morningstar 데이터의 깊이

간단히 말해서, 150명 이상의 독립적이고 편견 없는 업계 전문가의 정성적 분석과 결합된 Morningstar의 독점적인 알고리즘 접근 방식은 귀하가 투자 정보를 제공하는 데 사용하는 정보가 검증되고 신뢰할 수 있으며 정확하다는 것을 의미합니다.

이를 더욱 쉽게 하기 위해 Morningstar는 별과 금/은/동 전설 시스템을 사용하여 즉시 투자할 가치가 있는 항목을 쉽게 볼 수 있도록 합니다.

보다 정교한 투자자 또는 광기의 배후에 있는 정량적 방법에 관심이 있는 사람을 위해 Morningstar의 서비스는 평가된 모든 결론의 과거 성과와 전망에 대한 완전한 모습을 제공합니다.

더욱이, 그들의 양적 및 방법 기반 분석 전략은 위험 조정 수익을 최대화할 수 있는 투자 전략으로 귀결됩니다. 이것은 무엇을 의미 하는가? 한 번 보자.

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전략적 안정성

Morningstar는 개별 주식, 뮤추얼 펀드 및 ETF와 같은 전통적인 투자의 기둥에 중점을 둡니다. Morningstar의 고유한 심사 도구를 통해 위험 프로필과 허용 범위를 결정한 다음 분산 되고 위험이 조정된 투자 주식 바구니를 구축할 수 있습니다.

• 다각화된 포트폴리오 또는 개별 선택이 가능한 한 상관관계가 없는 포트폴리오는 한 부문에서 침체가 발생할 경우 자본이 보호된다는 것을 의미합니다.
• 위험 조정 수익. 현대 포트폴리오 이론의 초석인 위험 조정 수익은 투자자가 Morningstar에서 제공하는 것과 같은 분석 도구를 사용하여 투자와 관련된 특정 위험을 계산하고 예상 수익이 위험을 감수할 가치가 있는지 여부를 결정한다는 것을 의미합니다. 복잡한 소리? 그것은이다. 그러나 Morningstar의 기본적인 정량 분석은 새로운 투자자에게 약간의 뉘앙스가 손실될 수 있지만 포괄적인 계산을 보다 쉽게 ​​관리할 수 있도록 합니다.

단점

안전하고 안정적인 투자 전략을 가능하게 하는 동시에 방대한 정보에 액세스하는 것은 재정적 자유의 미래를 기대하는 대부분의 투자자의 꿈입니다. 그렇다면 모닝스타의 단점은 무엇일까요?

• Morningstar는 연간 비용이 249달러로 매우 비쌉니다(비록 신규 가입자로서 많은 혜택을 받을 수 있습니다. 이 기사 하단의 링크를 확인하세요).
• 전문성과 참여. 가장 큰 무승부는 가장 큰 단점이기도 합니다. 엄청난 양의 환상적인 정보는 새로운 거래자를 압도하고 마비에 의한 분석을 유발할 수 있습니다. 너무 많은 옵션과 세부 사항에 직면하여 새로운 거래자는 동결되고 진행 방법을 모릅니다. 또한 많은 데이터는 사용자가 투자 포트폴리오를 적극적으로 관리해야 하므로 그렇게 하려는 성향과 적극적인 투자를 가능하게 하는 총 자본 모두를 가진 사람들에게 이익이 됩니다.

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잡다한 바보

Morningstar보다 약간 어린 Motley Fool은 최근 새로운 소매 상인과 투자자들 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 이것은 주로 규범적인 주식 선택 특성과 잠재적으로 훨씬 더 높은 수익 을 가져오는 더 큰 위험 허용 범위 때문입니다.

포트폴리오 처방

Motley Fool의 주력 서비스인 Stock Advisor는 보유 가능한 후보로 간주되는 특정 주식 선택을 제공합니다(즉, Motley Fool의 기본 철학은 투자자가 편안하게 보유할 수 있는 ~25개의 다양한 개별 주식 바구니를 가지고 있다는 것입니다. 개별 주식 변동성에 관계없이 최소 5년).

이러한 규범적 성격은 실사를 해야 한다는 부담감을 느끼고 직접적인 전문가 추천을 받을 기회를 원하는 신규 투자자에게 환상적입니다. 무분별한 평가와 결론을 내리는 대신 Motley Fool 구독자는 알고 있는 사람들이 선택, 구매 및 보유하고 있는 것을 정확하게 볼 수 있습니다.

Motley Fool은 고성장, 잠재적인 10배 주식에 중점을 둔 Rule Breakers를 포함하도록 오퍼링을 확장했습니다. 이것은 부동산 및 퇴직 상담 서비스와 함께 Motley Fool을 투자 여정을 시작하거나 잘 진행 중인 모든 사람을 위한 원스톱 쇼핑으로 만듭니다.

더 많은 위험, 더 많은 보상

Morningstar의 광범위한 시장 및 위험 조정 수익 투자에 대한 강조가 종형 곡선의 전반적인 낮은 위험 측면으로 향하는 경향이 있는 경우, 개별 주식 선택에 대한 Motley Fool의 초점은 기본적으로 약간 더 높은 위험을 만듭니다. 이것은 은퇴가 임박한 나이든 투자자보다 훨씬 더 오랜 기간에 투자하는 젊은 투자자에게 좋습니다. 그리고 Motley Fool Stock Advisor의 선택 은 시간 가중 수익률 기준으로 광범위한 시장을 능가했지만 우리는 자본 비용 증가로 인해 순환 순환이 발생할 수 있는 지난 10년과 현저히 다른 새로운 경제 시기에 진입한 것으로 보입니다. Motley Fool이 평가하는 고위험/고보상 주식 중에서. 그들은 스스로 조정하고 방향을 잡을 수 있지만 이것은 잠재적인 가입자가 고려해야 할 추가적인 위험 요소입니다.

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단점

Motley Fool의 전략에 내재된 위험에 대한 추가 가정(잠재적 수익은 더 높지만)을 제외하고 Motley Fool이 소매 투자자에게 제공하는 다른 단점은 무엇입니까?

• Morningstar와 마찬가지로 Motley Fool은 무료가 아니며 플래그십, 기본 Stock Advisor 서비스에 대해 연간 199달러에 시작하며 더 많은 돈을 위해 사용할 수 있는 추가 추가 기능이 있습니다. 하지만 다행히도 신규 사용자에게는 엄청난 할인을 제공합니다.
• Motley Fool의 마케팅 캠페인은 기본 서비스에 가입한 후에도 공격적입니다. 그것은 우리의 편견이지만 비용을 지불하는 서비스에서 매일 여러 개의 상향 판매 이메일을 보는 것은 꺼림칙합니다. 사이트 설정에서 이 기능을 끌 수 있지만 우리 입에는 좋지 않은 맛을 남겼습니다.

결론

각 서비스는 고유한 목표와 투자 전략 지향적인 서비스를 제공합니다.

Motley Fool의 더 위험하지만 규범적인 서비스는 시장과 투자에 대해 배울 때 자본을 어디에 배치해야 하는지 정확히 알고 싶어하는 초보 투자자에게 탁월합니다.

Morningstar의 깊이 있고 광범위한 정보는 세부 사항을 파헤치고 투자 대상과 방법 뒤에 있는 이유를 파악하는 데 완벽하지만, 이는 Motley Fool의 서비스보다 더 많은 시간과 주의를 필요로 합니다.

전반적으로, 우리는 Morningstar가 더 나은 선택이라고 생각합니다. 구독 및 시간 자본 모두에서 더 비싸지 만 투자 여정을 계속하면 두 가지 모두에 대한 투자가 배당금을 거둘 것입니다.

방아쇠를 당기기 전에 더 알고 싶으십니까? 다음은 Motley Fool 대 Morningstar의 전체 일대일 분석입니다.

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