Motley Fool vs Morningstar: o que é melhor para o investidor de varejo?

Nos últimos anos, houve um boom no comércio de varejo devido a duas mudanças sísmicas no mundo financeiro: opções de corretagem fáceis de usar e sem comissões e um excesso de informações facilmente acessíveis.

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Existem muitas opções para o primeiro, como Robinhood e tastytrade, mas mesmo os principais players (TD Ameritrade, Charles Schwab) concordaram com o modelo de plataforma de negociação barata ou gratuita.

Este último é um pouco mais complicado. Claro, o WallStreetBets do Reddit teve alguns grandes sucessos, mas a economia agora instável obliterou muitos dos ganhos obtidos durante o aumento das ações pandêmico.

Onde podemos buscar informações de investimento confiáveis, precisas e oportunas?

Entram: Motley Fool e Morningstar.

Você provavelmente já viu referências a ambos na Internet, pois ambos são atores dominantes na esfera de informações de investimento baseadas em assinatura. Mas o que é melhor para o trader ou investidor médio que procura:

• Entenda quais ações comprar e o porquê da compra.
• Maximize os retornos, especialmente na tempestade econômica que está cada vez mais difícil de navegar.
• Ganhe liberdade e independência financeira.

Vejamos o que cada serviço oferece.

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Estrela da Manhã

Morningstar é um dos serviços mais antigos de seu tipo, e sua longevidade se deve ao seu excelente histórico em ajudar os investidores a entender melhor as nuances e profundidades do cenário de investimentos. A Morningstar se diferencia de duas maneiras:

• Análise e uma abordagem de pesquisa orientada por dados.
• Um foco em estratégias de investimento de baixo risco, testadas e verdadeiras.

As profundezas dos dados da Morningstar

Simplificando, a abordagem algorítmica proprietária da Morningstar, juntamente com a análise qualitativa de mais de 150 especialistas independentes e imparciais do setor, significa que as informações que você está usando para informar seus investimentos são verificadas, confiáveis ​​e precisas.

Para torná-lo ainda mais fácil, Morningstar usa um sistema de estrelas e lendas de ouro/prata/bronze para tornar mais fácil ver o que vale a pena investir imediatamente.

Para o investidor mais sofisticado ou alguém interessado no método quantitativo por trás da loucura, os serviços da Morningstar oferecem uma visão completa dos bastidores do desempenho passado e das perspectivas de todas as suas conclusões avaliadas.

Melhor ainda, sua estratégia analítica quantitativa e baseada em métodos resulta em uma estratégia de investimento que permite maximizar os retornos ajustados ao risco. O que isto significa? Vamos dar uma olhada.

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Estabilidade Estratégica

A Morningstar se concentra nos pilares do investimento tradicional: ações individuais, fundos mútuos e ETFs. Por meio das ferramentas de triagem exclusivas da Morningstar, você pode determinar seu perfil de risco e tolerância e, em seguida, criar uma cesta de ações de investimento diversificada e ajustada ao risco.

• Uma carteira diversificada, ou em que as seleções individuais são o mais não correlacionadas possível, significa que seu capital está protegido em caso de desaceleração em um setor.
• Retornos Ajustados ao Risco. Uma pedra angular da teoria moderna de portfólio, os retornos ajustados ao risco significam que o investidor, usando ferramentas analíticas como as fornecidas pela Morningstar, calcula o risco específico associado a um investimento e determina se o retorno projetado vale o risco assumido. Parece complicado? Isso é. Mas a análise quantitativa fundamental da Morningstar torna o cálculo abrangente mais gerenciável, mesmo que algumas nuances possam ser perdidas em um investidor mais novo.

Desvantagens

O acesso a uma vasta gama de informações, ao mesmo tempo em que permite uma estratégia de investimento segura e estável, é o sonho da maioria dos investidores que anseiam por um futuro de liberdade financeira. Quais são, então, as desvantagens de Morningstar?

• Morningstar é caro, com uma despesa anual de US $ 249 (embora você possa obter um ótimo negócio como um novo assinante - confira o link na parte inferior deste artigo).
• Expertise e Engajamento. A maior atração é também a maior desvantagem. A grande quantidade de informações fantásticas pode sobrecarregar um trader mais novo e causar uma análise por paralisia – confrontado com tantas opções e tantos detalhes, o trader mais novo congela e não sabe como proceder. Além disso, tantos dados exigem que o usuário seja ativo no gerenciamento de sua carteira de investimentos, por isso beneficia tanto aqueles com inclinação para fazê-lo quanto o capital total para permitir o investimento ativo.

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tolo heterogêneo

Um pouco mais jovem que o Morningstar, o Motley Fool tornou-se recentemente um favorito entre os novos traders e investidores de varejo. Isso se deve principalmente à sua natureza prescritiva de seleção de ações e tolerância ao risco mais significativa, resultando em retornos potencialmente muito mais altos.

Prescrição de portfólio

O principal serviço do Motley Fool, o Stock Advisor, fornece escolhas de ações específicas que eles veem como candidatas viáveis ​​para serem mantidas (com isso dito, a filosofia básica do Motley Fool é que o investidor tem uma cesta de ~ 25 ações individuais diversificadas para as quais se sente confortável em manter em menos cinco anos, independentemente da volatilidade individual das ações).

Essa natureza prescritiva é fantástica para o investidor mais novo que pode se sentir sobrecarregado por ter que fazer sua devida diligência e deseja uma oportunidade de obter acesso a recomendações diretas de especialistas. Em vez de uma avaliação seca e tirar sua conclusão, os assinantes do Motley Fool podem ver precisamente o que aqueles que sabem estão escolhendo, comprando e mantendo.

O Motley Fool expandiu suas ofertas para incluir Rule Breakers, concentrando-se em ações de alto crescimento e potencial 10x. Isso, juntamente com suas ofertas de consultoria imobiliária e de aposentadoria, torna o Motley Fool um balcão único para qualquer pessoa que esteja iniciando ou já em sua jornada de investimento.

Mais risco, mais recompensa

Se a ênfase da Morningstar em investimentos de retorno de mercado amplo e ajustado ao risco tende para o lado de baixo risco geral da curva de sino, o foco do Motley Fool na seleção de ações individuais o torna um risco ligeiramente maior por padrão. Isso é ótimo para o investidor mais jovem que está investindo em um horizonte de tempo muito mais longo do que os investidores mais velhos perto da aposentadoria. E embora as escolhas do Motley Fool Stock Advisor tenham superado o mercado amplo em uma base de retorno ponderada pelo tempo, parece que estamos entrando em um novo período econômico marcadamente diferente dos últimos dez anos, onde um aumento do custo de capital pode causar uma rotação cíclica das ações de alto risco/alta recompensa que o Motley Fool premia. Eles podem se ajustar e se orientar, mas esse é um fator de risco adicional que um assinante em potencial precisa considerar.

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Desvantagens

A assunção adicional de risco inerente à estratégia do Motley Fool (embora para retornos potenciais mais altos), que outras desvantagens o Motley Fool tem para um investidor de varejo?

• Assim como o Morningstar, o Motley Fool não é gratuito e custa US $ 199 anuais para o principal serviço de consultoria de ações com complementos adicionais disponíveis por mais dinheiro. Felizmente, porém, também oferecemos um grande desconto para novos usuários.
• As campanhas de marketing da Motley Fool são agressivas mesmo após a assinatura do serviço básico. É nosso viés, mas é desagradável ver vários e-mails de upsell diariamente de um serviço pelo qual você paga. Você pode desativá-lo nas configurações do site, mas deixou um gosto ruim em nossas bocas.

A linha inferior

Cada serviço oferece um serviço único, orientado para objetivos e estratégias de investimento.

O serviço mais arriscado, mas prescritivo, da Motley Fool é excelente para investidores iniciantes que desejam saber exatamente onde aplicar seu capital à medida que aprendem os meandros do mercado e dos investimentos.

A profundidade e amplitude das informações da Morningstar são perfeitas para aprofundar os detalhes e saber o porquê por trás do quê e como de seu investimento - mas isso requer mais tempo e atenção do que os serviços da Motley Fool.

No geral, achamos que a Morningstar é uma escolha melhor - mais cara em assinatura e capital de tempo, sim, mas o investimento de ambos colherá dividendos à medida que você continua sua jornada de investimento.

Quer saber mais antes de puxar o gatilho? Aqui está nossa análise completa de Motley Fool vs. Morningstar.

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