Motley Fool vs. Morningstar：哪个更适合散户投资者？

过去几年，由于金融界发生了两次翻天覆地的变化，零售交易蓬勃发展：易于使用、免佣金的经纪选项和大量易于获取的信息。

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前者有很多选择，比如 Robinhood 和 Tastetrade，但即使是领先的参与者（TD Ameritrade、Charles Schwab）也默认了廉价或免费的交易平台模式。

后者稍微复杂一些。 当然，Reddit 的 WallStreetBets 有一些大热门，但现在动荡的经济抹去了在大流行股票飙升期间取得的许多收益。

我们可以从哪里获得可靠、准确和及时的投资信息？

进入：杂色傻瓜和晨星。

您可能已经在互联网上看到过对两者的引用，因为两者都是基于订阅的投资信息领域的主要参与者。 但这对于寻求以下目标的普通交易者或投资者来说更好：

• 了解要购买哪些股票以及购买背后的原因。
• 最大化回报，尤其是在越来越难以驾驭的经济风暴中。
• 获得财务自由和独立。

让我们看看每个服务提供什么。

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晨星

晨星是同类服务中历史最悠久的服务之一，其长寿源于其在帮助投资者更好地了解投资环境的细微差别和深度方面的出色记录。 晨星以两种方式与众不同：

• 分析和数据驱动的研究方法。
• 专注于低风险、久经考验的真实投资策略。

晨星数据的深度

简而言之，晨星专有的算法方法加上来自 150 多位独立且公正的行业专家的定性分析，意味着您用来告知您的投资的信息是经过审查的、可靠的和准确的。

为了更容易，Morningstar 使用星星和金/银/青铜传奇系统，让您可以轻松地立即看到值得投资的东西。

对于更老练的投资者或对疯狂背后的量化方法感兴趣的人，晨星的服务可以全面了解他们所有评估结论的过去表现和前景。

更好的是，他们的定量和基于方法的分析策略产生了一种能够最大限度地提高风险调整后回报的投资策略。 这是什么意思？ 让我们来看看。

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战略稳定性

晨星专注于传统投资的支柱：个股、共同基金和 ETF。 通过晨星独特的筛选工具，您可以确定自己的风险状况和承受能力，然后构建一篮子多元化和风险调整的投资股票。

• 多元化的投资组合，或其中个别选择尽可能不相关的投资组合，意味着您的资本在一个行业低迷的情况下受到保护。
• 风险调整后的回报。 现代投资组合理论的基石，风险调整回报意味着投资者使用晨星提供的分析工具计算与投资相关的特定风险，并确定预期回报是否值得承担的风险。 听起来很复杂？ 这是。 但晨星的基础定量分析使综合计算更易于管理，即使新投资者可能会忽略一些细微差别。

缺点

在实现安全稳定的投资策略的同时获得大量信息是大多数期待财务自由未来的投资者的梦想。 那么，晨星的缺点是什么？

• Morningstar 价格昂贵，每年花费 249 美元（尽管您可以作为新订户获得很多优惠——请查看本文底部的链接）。
• 专业知识和参与度。 最大的平局也是最大的缺点。 大量奇妙的信息可能会使新手交易者不知所措并导致分析瘫痪——面对如此多的选择和如此多的细节，新手交易者会僵住，不知道如何继续。 此外，如此多的数据要求用户积极管理他们的投资组合，因此它使那些有这样做的意愿和总资本能够进行积极投资的人受益。

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杂色傻瓜

Motley Fool 比 Morningstar 略年轻，最近已成为新零售交易员和投资者的最爱。 这主要是由于它们规定的选股性质和更显着的风险承受能力，从而可能带来更高的回报。

投资组合处方

Motley Fool 的旗舰服务 Stock Advisor 提供特定的股票选择，他们认为这些股票是可行的持有人选（话虽如此，Motley Fool 的基本理念是投资者拥有一篮子约 25 支多元化的个股，他们可以放心持有至少五年，无论个股波动性如何）。

这种规定性对于新手投资者来说非常棒，他们可能会因必须进行尽职调查而感到不知所措，并希望有机会获得直接的专家建议。 Motley Fool 的订阅者无需进行枯燥的评估和得出结论，而是可以准确地看到那些知情人士正在挑选、购买和持有什么。

Motley Fool 已将其产品范围扩大到包括 Rule Breakers，专注于高增长、潜在 10 倍的股票。 这与他们的房地产和退休咨询产品一起，使 Motley Fool 成为任何人开始或顺利完成投资之旅的一站式商店。

更多风险，更多回报

如果晨星对大盘和风险调整回报投资的强调趋向于钟形曲线的整体风险较低的一侧，那么 Motley Fool 对个股选择的关注使其默认风险略高。 这对于投资时间比接近退休的年长投资者要长得多的年轻投资者来说非常有用。 虽然 Motley Fool 股票顾问的精选股票在时间加权回报基础上的表现优于大盘，但我们似乎确实进入了一个与过去十年明显不同的新经济时期，在过去十年中，资本成本增加可能会导致周期性轮动Motley Fool 看重的高风险/高回报股票。 他们可能能够自我调整和定位，但这是潜在订户需要考虑的额外风险因素。

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缺点

除了 Motley Fool 策略中固有的额外风险假设（尽管潜在回报更高），Motley Fool 对散户投资者还有哪些其他不利因素？

• 就像晨星一样，Motley Fool 也不是免费的，而且每年 199 美元的旗舰基准股票顾问服务收费，还有额外的附加组件可以花更多的钱。 不过，幸运的是，我们还为新用户提供了大幅折扣。
• Motley Fool 的营销活动即使在订阅了他们的基线服务之后也很激进。 这是我们的偏见，但是每天从您付费的服务中看到多封追加销售电子邮件令人讨厌。 您可以在网站的设置中将其关闭，但它确实给我们留下了不好的印象。

底线

每项服务都提供独特的、以目标和投资策略为导向的服务。

Motley Fool 风险更高但规范的服务非常适合新手投资者，他们希望在了解市场和投资的来龙去脉时被告知确切的资金配置位置。

Morningstar 的信息深度和广度非常适合深入挖掘细节并了解您的投资内容和方式背后的原因——但这确实比 Motley Fool 的服务需要更多的时间和精力。

总体而言，我们认为晨星是一个更好的选择——是的，订阅和时间资本的成本都更高，但随着您继续投资之旅，两者的投资都会获得红利。

想在扣动扳机之前了解更多信息吗？ 这是我们对 Motley Fool 与 Morningstar 的完整正面对比。

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