Motley Fool vs. Morningstar: ไหนดีกว่าสำหรับนักลงทุนรายย่อย?

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาการค้าขายปลีกเฟื่องฟูเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในโลกการเงินสองครั้ง: ตัวเลือกนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานง่าย ไม่มีค่าคอมมิชชัน และข้อมูลจำนวนมากที่เข้าถึงได้ง่าย

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: Motley Fool Everlasting Stocks Review

มีตัวเลือกมากมายสำหรับอดีต เช่น Robinhood และ tastytrade แต่แม้แต่ผู้เล่นชั้นนำ (TD Ameritrade, Charles Schwab) ก็ยอมจำนนต่อรูปแบบแพลตฟอร์มการซื้อขายราคาถูกหรือฟรี

หลังซับซ้อนกว่าเล็กน้อย แน่นอนว่า WallStreetBet ของ Reddit ได้รับความนิยมอย่างมากสองสามอย่าง แต่เศรษฐกิจที่ย่ำแย่ในขณะนี้ได้ลบล้างผลกำไรมากมายที่เกิดขึ้นในช่วงการระบาดของสต็อก

เราจะไปหาข้อมูลการลงทุนที่เชื่อถือได้ ถูกต้อง และทันเวลาได้ที่ไหน

ใส่: Motley Fool และ Morningstar

คุณอาจเคยเห็นการอ้างอิงถึงทั้งสองทางอินเทอร์เน็ต เนื่องจากทั้งสองเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในด้านข้อมูลการลงทุนตามการสมัครรับข้อมูล แต่อันไหนดีกว่าสำหรับเทรดเดอร์ทั่วไปหรือนักลงทุนที่ต้องการ:

• ทำความเข้าใจว่าควรซื้อหุ้นประเภทใดและ เหตุใดจึง อยู่เบื้องหลังการซื้อ
• เพิ่มผลตอบแทนสูงสุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพายุเศรษฐกิจที่ยากต่อการนำทางมากขึ้น
• ได้รับอิสรภาพทางการเงินและความเป็นอิสระ

มาดูกันว่าแต่ละบริการมีอะไรบ้าง

อ่านเพิ่มเติม: Chuwi Hipad Max แท็บเล็ตใหม่ที่ผ่านการรับรอง Snapdragon 680 พร้อม Android 12

มอร์นิ่งสตาร์

Morningstar เป็นหนึ่งในบริการที่เก่าแก่ที่สุดในประเภทนี้ และมีอายุยืนยาวเนื่องมาจากประวัติการทำงานที่ยอดเยี่ยมในการช่วยให้นักลงทุนเข้าใจถึงความแตกต่างและความลึกของแนวการลงทุนได้ดียิ่งขึ้น Morningstar แยกตัวเองออกเป็นสองวิธี:

• การวิเคราะห์และแนวทางการวิจัยที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล
• มุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ ทดลองแล้ว และเป็นจริง

ความลึกของข้อมูลของ Morningstar

พูดง่ายๆ ก็คือ วิธีการที่เป็นเอกสิทธิ์เฉพาะของ Morningstar ควบคู่ไปกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพจากผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่เป็นอิสระและเป็นกลางกว่า 150 คน หมายความว่าข้อมูลที่คุณใช้เพื่อแจ้งการลงทุนของคุณจะได้รับการตรวจสอบ เชื่อถือได้ และแม่นยำ

เพื่อให้ง่ายยิ่งขึ้น Morningstar ใช้ระบบของดวงดาวและตำนานทอง/เงิน/ทองแดงเพื่อให้ง่ายต่อการดูสิ่งที่ควรค่าแก่การลงทุนในทันที

สำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นหรือผู้ที่สนใจในวิธีการเชิงปริมาณที่อยู่เบื้องหลังความบ้าคลั่ง บริการของ Morningstar นำเสนอภาพรวมที่สมบูรณ์เบื้องหลังประสิทธิภาพที่ผ่านมาและโอกาสของข้อสรุปที่ประเมินทั้งหมดของพวกเขา

ยิ่งไปกว่านั้น กลยุทธ์การวิเคราะห์เชิงปริมาณและตามวิธีการของพวกเขายังส่งผลให้เกิดกลยุทธ์การลงทุนที่ช่วยเพิ่มผลตอบแทนจากการปรับความเสี่ยงได้สูงสุด สิ่งนี้หมายความว่า? ลองมาดูกัน

อ่านเพิ่มเติม: Motley Fool Millionacres Review

เสถียรภาพเชิงกลยุทธ์

Morningstar มุ่งเน้นไปที่เสาหลักของการลงทุนแบบดั้งเดิม: หุ้นเดี่ยว กองทุนรวม และ ETF ด้วยเครื่องมือคัดกรองที่เป็นเอกลักษณ์ของ Morningstar คุณสามารถกำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยงและระดับความอดทน จากนั้นสร้างตะกร้าการลงทุนที่ หลากหลาย และ ปรับความเสี่ยงได้

• พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย หรือพอร์ตที่การเลือกแต่ละรายการไม่มีความสัมพันธ์กันมากที่สุด หมายความว่าเงินทุนของคุณจะได้รับการคุ้มครองในกรณีที่เกิดการตกต่ำในภาคส่วนเดียว
• ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยง รากฐานที่สำคัญของทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ ผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงหมายความว่านักลงทุนใช้เครื่องมือวิเคราะห์เช่นเดียวกับที่ Morningstar จัดหาให้ คำนวณความเสี่ยงเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและกำหนดว่าผลตอบแทนที่คาดการณ์ไว้นั้นคุ้มค่ากับความเสี่ยงหรือไม่ ฟังดูซับซ้อน? มันคือ. แต่การวิเคราะห์เชิงปริมาณพื้นฐานของ Morningstar ทำให้การคำนวณแบบครอบคลุมสามารถจัดการได้มากขึ้น แม้ว่าความแตกต่างบางอย่างอาจหายไปสำหรับนักลงทุนรายใหม่

ข้อเสีย

การเข้าถึงข้อมูลจำนวนมากในขณะที่เปิดใช้งานกลยุทธ์การลงทุนที่ปลอดภัยและมั่นคงเป็นความฝันของนักลงทุนส่วนใหญ่ที่รอคอยอนาคตแห่งอิสรภาพทางการเงิน แล้วข้อเสียของ Morningstar คืออะไร?

• Morningstar มีราคาแพง โดยมีค่าใช้จ่ายรายปี 249 ดอลลาร์ (แม้ว่าคุณจะได้รับข้อเสนอมากมายในฐานะสมาชิกใหม่ก็ตาม โปรดดูลิงก์ที่ด้านล่างของบทความนี้)
• ความเชี่ยวชาญและการมีส่วนร่วม การจับรางวัลที่ใหญ่ที่สุดก็เป็นข้อเสียเปรียบที่ใหญ่ที่สุดเช่นกัน ข้อมูลที่ยอดเยี่ยมจำนวนมหาศาลสามารถครอบงำผู้ค้ารายใหม่ได้และทำให้เกิดการวิเคราะห์โดยอัมพาต ต้องเผชิญกับตัวเลือกมากมายและรายละเอียดมากมาย ผู้ค้ารายใหม่หยุดนิ่งและไม่รู้ว่าจะดำเนินการอย่างไร นอกจากนี้ ข้อมูลจำนวนมากต้องการให้ผู้ใช้มีส่วนร่วมในการจัดการพอร์ตการลงทุนของพวกเขา ดังนั้นจึงเป็นประโยชน์กับผู้ที่มีทั้งแนวโน้มที่จะทำเช่นนั้นและเงินทุนทั้งหมดเพื่อให้สามารถลงทุนได้

อ่านเพิ่มเติม: 8 ข้อควรพิจารณาด้านความปลอดภัยในที่ทำงาน เจ้าของธุรกิจใหม่ทุกคนควรพิจารณา

Motley Fool

อายุน้อยกว่า Morningstar เล็กน้อย Motley Fool เพิ่งกลายเป็นที่ชื่นชอบในหมู่ผู้ค้าปลีกและนักลงทุนรายใหม่ สาเหตุหลักมาจากลักษณะ การเลือกหุ้นที่ แน่นอนและการยอมรับความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญมากขึ้น ซึ่งส่งผลให้ได้ รับผลตอบแทนสูงกว่า มาก

ใบสั่งยาผลงาน

บริการแนะนำสต็อกสินค้าของ Motley Fool นำเสนอการเลือกหุ้นเฉพาะที่พวกเขาเห็นว่าเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับการถือครอง (ตามที่กล่าวไปแล้ว หลักปรัชญาของ Motley Fool คือนักลงทุนมีตะกร้าหุ้นประมาณ 25 ตัวที่มีความหลากหลายซึ่งพวกเขาสะดวกต่อการถือครอง อย่างน้อยห้าปีโดยไม่คำนึงถึงความผันผวนของหุ้นแต่ละตัว)

ลักษณะที่กำหนดนี้เป็นสิ่งที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนรายใหม่ที่อาจรู้สึกว่าถูกครอบงำโดยต้องทำ Due Diligence และต้องการโอกาสในการเข้าถึงคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญโดยตรง แทนที่จะประเมินแบบแห้งๆ และสรุปผลของคุณ สมาชิก Motley Fool สามารถเห็นได้อย่างแม่นยำว่าผู้ที่รู้ว่ากำลังหยิบ ซื้อ และถืออะไรอยู่

Motley Fool ได้ขยายข้อเสนอเพื่อรวม Rule Breakers โดยมุ่งเน้นไปที่หุ้น 10x ที่มีการเติบโตสูงและมีศักยภาพ ควบคู่ไปกับข้อเสนอให้คำปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุทำให้ Motley Fool เป็นร้านค้าแบบครบวงจรสำหรับทุกคนที่เริ่มต้นหรือตลอดเส้นทางการลงทุนของพวกเขา

ความเสี่ยงมากขึ้น ผลตอบแทนมากขึ้น

หากการเน้นย้ำของ Morningstar ในตลาดกว้างและแนวโน้มการลงทุนผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงไปยังด้านความเสี่ยงโดยรวมที่ต่ำกว่าของเส้นโค้งระฆัง การมุ่งเน้นของ Motley ในการเลือกหุ้นแต่ละตัวทำให้ความเสี่ยงสูงขึ้นเล็กน้อยตามค่าเริ่มต้น วิธีนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนอายุน้อยที่ลงทุนในช่วงเวลาที่ยาวนานกว่านักลงทุนที่มีอายุมากกว่าใกล้เกษียณ และในขณะที่ตัวเลือกที่ปรึกษาหุ้นของ Motley นั้น ทำได้ดีกว่าตลาดทั่วไปโดยให้ผลตอบแทนตามเวลา ดูเหมือนว่าเรากำลังเข้าสู่ช่วงเศรษฐกิจใหม่ที่แตกต่างไปจากช่วง 10 ปีที่ผ่านมาอย่างเห็นได้ชัด ซึ่งต้นทุนเงินทุนที่เพิ่มขึ้นอาจทำให้เกิดการหมุนเวียนตามวัฏจักร จากหุ้นที่มีความเสี่ยงสูง/ให้ผลตอบแทนสูงที่ Motley Fool ให้รางวัล พวกเขาอาจสามารถปรับและปรับทิศทางตัวเองได้ แต่นี่เป็นปัจจัยเสี่ยงเพิ่มเติมที่ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าต้องพิจารณา

อ่านเพิ่มเติม: 9 ขั้นตอนในการเริ่มต้นธุรกิจให้คำปรึกษาด้านอาชีพในปี 2565

ข้อเสีย

สมมติฐานเพิ่มเติมของความเสี่ยงที่มีอยู่ในกลยุทธ์ของ Motley (แม้ว่าจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าก็ตาม) แล้ว Motley Fool มีข้อเสียอะไรอีกบ้างสำหรับนักลงทุนรายย่อย

• เช่นเดียวกับ Morningstar Motley Fool ไม่ฟรีและนาฬิกาในราคา $ 199 ต่อปีสำหรับบริการที่ปรึกษาสต็อกสินค้าพื้นฐานที่เป็นเรือธงพร้อมส่วนเสริมเพิ่มเติมสำหรับเงินที่มากขึ้น แต่โชคดีที่เรายังมีส่วนลดสำหรับผู้ใช้ใหม่อีกด้วย
• แคมเปญการตลาดของ Motley Fool นั้นมีความก้าวร้าวแม้หลังจากสมัครใช้บริการพื้นฐานแล้ว เป็นความลำเอียงของเรา แต่การเห็นอีเมลเพิ่มยอดขายหลายฉบับทุกวันจากบริการที่คุณจ่ายไปถือเป็นผลเสีย คุณสามารถปิดการตั้งค่านี้ได้ในการตั้งค่าของไซต์ แต่กลับทิ้งรสชาติที่ไม่ดีไว้ในปากของเรา

บรรทัดล่าง

แต่ละบริการนำเสนอบริการที่มุ่งเน้นกลยุทธ์เฉพาะเจาะจง มีเป้าหมาย และการลงทุน

บริการที่เสี่ยงกว่าแต่กำหนดไว้ล่วงหน้าของ Motley Fool นั้นยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการทราบว่าจะปรับใช้เงินทุนของพวกเขาที่ไหนในขณะที่พวกเขาเรียนรู้เจาะลึกตลาดและการลงทุน

ความลึกและความกว้างของข้อมูลของ Morningstar นั้นสมบูรณ์แบบสำหรับการเจาะลึกรายละเอียดและรู้ว่าเหตุใดเบื้องหลังการลงทุนของคุณเป็นอย่างไรและอย่างไร – แต่นั่นต้องใช้เวลาและความสนใจมากกว่าบริการของ Motley

โดยรวมแล้ว เราคิดว่า Morningstar เป็นตัวเลือกที่ดีกว่า – แพงกว่าทั้งในการสมัครรับข้อมูลและเงินทุนด้านเวลา ใช่ แต่การลงทุนของทั้งคู่จะเก็บเกี่ยวเงินปันผลเมื่อคุณดำเนินการลงทุนต่อไป

ต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมก่อนที่คุณจะเหนี่ยวไก? นี่คือรายละเอียดแบบตัวต่อตัวของ Motley Fool vs. Morningstar

รู้อยู่แล้วว่าคุณชอบแบบไหน?

คลิกที่นี่เพื่อรับส่วนลดพิเศษ Morningstar ของเราหรือที่นี่สำหรับราคาที่ปรึกษาหุ้น Motley Fool เข้าถึงได้ไม่ จำกัด