Motley Fool مقابل Morningstar: أيهما أفضل لمستثمر التجزئة؟

شهدت السنوات القليلة الماضية طفرة في تجارة التجزئة بسبب تحولين زلزاليين في العالم المالي: خيارات وساطة سهلة الاستخدام وخالية من العمولات ووفرة في المعلومات التي يمكن الوصول إليها بسهولة.

وظيفة ذات صلة: مراجعة الأسهم الأبدية كذبة موتلي

هناك العديد من الخيارات للأول ، مثل Robinhood و tastytrade ، ولكن حتى اللاعبين البارزين (TD Ameritrade ، Charles Schwab) وافقوا على نموذج منصة التداول الرخيصة أو المجانية.

هذا الأخير أكثر تعقيدًا بعض الشيء. من المؤكد أن WallStreetBets من Reddit كان لها عدد قليل من الضربات الكبيرة ، لكن الاقتصاد المتقلب الآن قضى على العديد من المكاسب التي تحققت خلال زيادة المخزون الوبائي.

أين يمكننا أن نذهب للحصول على معلومات استثمار موثوقة ودقيقة وفي الوقت المناسب؟

أدخل: Motley Fool و Morningstar.

ربما تكون قد رأيت إشارات لكليهما عبر الإنترنت ، حيث أن كلاهما لاعب مهيمن في مجال معلومات الاستثمار القائم على الاشتراك. ولكن أيهما أفضل للمتداول العادي أو المستثمر الذي يسعى إلى:

• افهم ما هي الأسهم التي يجب شراؤها ولماذا وراء الشراء.
• تعظيم العوائد ، خاصة في العاصفة الاقتصادية التي تزداد صعوبة التنقل فيها.
• اكتساب الحرية المالية والاستقلال.

دعونا نلقي نظرة على ما تقدمه كل خدمة.

اقرأ أيضًا: Chuwi Hipad Max ، جهاز لوحي جديد معتمد من Snapdragon 680 يعمل بنظام Android 12

نجم الصباح

Morningstar هي واحدة من أقدم الخدمات من نوعها ، ويرجع طول عمرها إلى سجلها الممتاز في مساعدة المستثمرين على فهم الفروق الدقيقة وأعماق المشهد الاستثماري بشكل أفضل. يميز Morningstar نفسه بطريقتين:

• التحليلات ونهج البحث القائم على البيانات.
• التركيز على استراتيجيات الاستثمار منخفضة المخاطر والمجربة والحقيقية.

أعماق بيانات مورنينغستار

ببساطة ، فإن نهج Morningstar الخوارزمي الخاص بالملكية إلى جانب التحليل النوعي من أكثر من 150 خبيرًا مستقلاً وغير متحيز في الصناعة يعني أن المعلومات التي تستخدمها لإبلاغ استثماراتك يتم فحصها وموثوقيتها ودقتها.

لتسهيل الأمر ، يستخدم Morningstar نظامًا من النجوم والأساطير الذهبية / الفضية / البرونزية لتسهيل رؤية ما يستحق الاستثمار فيه على الفور.

بالنسبة للمستثمر الأكثر تطوراً أو أي شخص مهتم بالطريقة الكمية وراء الجنون ، تقدم خدمات Morningstar نظرة كاملة خلف الستار على الأداء السابق وآفاق جميع استنتاجاتهم التي تم تقييمها.

والأفضل من ذلك ، أن استراتيجيتهم التحليلية الكمية والقائمة على الأساليب تؤدي إلى استراتيجية استثمار تمكن من تعظيم العوائد المعدلة حسب المخاطر. ماذا يعني هذا؟ لنلقي نظرة.

اقرأ أيضًا: مراجعة Motley Fool Millionacres

الاستقرار الاستراتيجي

يركز Morningstar على ركائز الاستثمار التقليدي: الأسهم الفردية ، والصناديق المشتركة ، وصناديق الاستثمار المتداولة. من خلال أدوات الفحص الفريدة من Morningstar ، يمكنك تحديد ملف تعريف المخاطر الخاص بك والتسامح ، ثم إنشاء سلة من الأسهم الاستثمارية المتنوعة والمعدلة حسب المخاطر.

• المحفظة المتنوعة ، أو تلك التي تكون فيها التحديدات الفردية غير مترابطة قدر الإمكان ، تعني أن رأس مالك محمي في حالة حدوث تراجع في قطاع واحد.
• العوائد المعدلة حسب المخاطر. حجر الزاوية في نظرية المحفظة الحديثة ، العوائد المعدلة حسب المخاطر تعني أن المستثمر ، باستخدام أدوات تحليلية مثل تلك التي توفرها Morningstar ، يحسب المخاطر المحددة المرتبطة بالاستثمار ويحدد ما إذا كان العائد المتوقع يستحق المخاطرة المفترضة. يبدو معقدا؟ إنها. لكن التحليل الكمي التأسيسي لـ Morningstar يجعل الحساب الشامل أكثر قابلية للإدارة ، على الرغم من أن بعض الفروق الدقيقة قد تضيع على مستثمر جديد.

سلبيات

إن الوصول إلى كم هائل من المعلومات مع تمكين استراتيجية استثمار آمنة ومستقرة هو حلم معظم المستثمرين الذين يتطلعون إلى مستقبل من الحرية المالية. ما هي عيوب Morningstar إذن؟

• Morningstar باهظ الثمن ، بتكلفة سنوية تبلغ 249 دولارًا (على الرغم من أنه يمكنك الحصول على قدر كبير كمشترك جديد - تحقق من الرابط في أسفل هذه المقالة).
• الخبرة والمشاركة. أكبر عيب هو أيضا أكبر عيب. يمكن للكم الهائل من المعلومات الرائعة أن يربك متداولًا جديدًا ويسبب تحليلاً عن طريق الشلل - في مواجهة العديد من الخيارات والكثير من التفاصيل ، يتجمد المتداول الجديد ولا يعرف كيفية المتابعة. بالإضافة إلى ذلك ، تتطلب الكثير من البيانات أن يكون المستخدم نشطًا في إدارة محفظته الاستثمارية ، لذلك فهي تفيد أولئك الذين لديهم الرغبة في القيام بذلك وإجمالي رأس المال لتمكين الاستثمار النشط.

اقرأ أيضًا: 8 اعتبارات تتعلق بالسلامة في مكان العمل يجب على كل صاحب عمل جديد مراعاتها

موتلي فول

أصغر بقليل من Morningstar ، أصبح Motley Fool مؤخرًا مفضلًا بين تجار التجزئة والمستثمرين الجدد. ويرجع ذلك أساسًا إلى طبيعتها الإلزامية في انتقاء الأسهم وتحملها للمخاطر الأكثر أهمية مما يؤدي إلى عوائد أعلى بكثير.

وصفة المحفظة

توفر خدمة Motley Fool الرئيسية ، مستشار الأسهم ، اختيارات محددة للأسهم يرون أنها مرشحة قابلة للتطبيق للاحتفاظ بها (مع ما يقال ، تتمثل فلسفة Motley Fool الأساسية في أن المستثمر لديه سلة من 25 سهمًا فرديًا متنوعًا يكون مريحًا في الاحتفاظ بها في خمس سنوات على الأقل بغض النظر عن تقلبات الأسهم الفردية).

هذه الطبيعة الإلزامية رائعة للمستثمر الجديد الذي قد يشعر بالإرهاق بسبب الاضطرار إلى بذل العناية الواجبة ويريد فرصة للوصول إلى توصيات الخبراء المباشرة. بدلاً من التقييم الجاف واستخلاص النتائج ، يمكن لمشتركي Motley Fool أن يروا بدقة ما يختاره ويشتريه ويحتفظ به.

قامت Motley Fool بتوسيع عروضها لتشمل Rule Breakers ، مع التركيز على الأسهم عالية النمو ، والمحتملة 10x. هذا ، جنبًا إلى جنب مع عروض المشورة المتعلقة بالعقارات والتقاعد ، اجعل Motley Fool متجرًا شاملاً لأي شخص يبدأ رحلة الاستثمار أو على طولها.

المزيد من المخاطر ، المزيد من المكافآت

إذا كان تركيز Morningstar على اتجاهات استثمارات عائد السوق العريضة والمعدلة حسب المخاطرة نحو الجانب الإجمالي للمخاطر المنخفضة من منحنى الجرس ، فإن تركيز Motley Fool على اختيار الأسهم الفردية يجعلها مخاطرة أعلى قليلاً بشكل افتراضي. يعد هذا أمرًا رائعًا للمستثمر الأصغر سنًا الذي يستثمر في أفق زمني أطول بكثير من المستثمرين الأكبر سنًا الذين اقتربوا من التقاعد. وبينما تفوقت اختيارات Motley Fool Stock Advisor على السوق الواسع على أساس العائد المرجّح بالوقت ، يبدو أننا ندخل فترة اقتصادية جديدة تختلف بشكل ملحوظ عن السنوات العشر الماضية ، حيث قد تتسبب زيادة تكلفة رأس المال في حدوث دوران دوري من الأسهم عالية المخاطر / عالية المكاسب التي يمنحها Motley Fool. قد يكونون قادرين على ضبط أنفسهم وتوجيههم ، ولكن هذا عامل خطر إضافي يحتاج المشترك المحتمل إلى مراعاته.

اقرأ أيضًا: 9 خطوات لبدء عمل الإرشاد المهني في عام 2022

سلبيات

بغض النظر عن الافتراض الإضافي للمخاطرة المتأصلة في إستراتيجية Motley Fool (وإن كان ذلك لتحقيق عوائد محتملة أعلى) ، ما هي الجوانب السلبية الأخرى التي تمتلكها Motley Fool لمستثمر تجزئة؟

• مثل Morningstar ، فإن Motley Fool ليست مجانية وتصل إلى 199 دولارًا سنويًا لخدمة مستشار الأسهم الرئيسية مع إضافات إضافية متاحة لمزيد من المال. لكن لحسن الحظ ، نقدم أيضًا خصمًا كبيرًا للمستخدمين الجدد.
• حملات تسويق Motley Fool قوية حتى بعد الاشتراك في الخدمة الأساسية الخاصة بهم. إنه تحيزنا ، ولكن من المنعطف رؤية العديد من رسائل البريد الإلكتروني المتزايدة يوميًا من خدمة تدفع مقابلها. يمكنك إيقاف تشغيل هذا في إعدادات الموقع ، لكنه ترك طعمًا سيئًا في أفواهنا.

الخط السفلي

تقدم كل خدمة خدمة فريدة من نوعها وذات هدف واستثماري.

تعتبر خدمة Motley Fool الأكثر خطورة ولكنها إلزامية ممتازة للمستثمرين المبتدئين الذين يريدون أن يتم إخبارهم بالضبط أين ينشرون رأس مالهم بينما يتعلمون خصوصيات وعموميات السوق والاستثمار.

يعد عمق واتساع المعلومات في Morningstar مثاليين للبحث في التفاصيل ومعرفة السبب وراء ماذا وكيف استثمارك - لكن هذا يتطلب وقتًا واهتمامًا أكثر من خدمات Motley Fool.

بشكل عام ، نعتقد أن Morningstar هو الاختيار الأفضل - فهو أكثر تكلفة في كل من الاشتراك ورأس المال الزمني ، نعم ، لكن استثمار كلاهما سيحصد أرباحًا مع استمرار رحلتك الاستثمارية.

هل تريد معرفة المزيد قبل أن تضغط على الزناد؟ هذا هو توزيعنا الكامل وجهاً لوجه بين Motley Fool و Morningstar.

تعرف بالفعل ما تفضله؟

انقر هنا للحصول على خصم Morningstar التمهيدي الخاص بنا أو هنا للحصول على أسعار Motley Fool للوصول غير المحدود إلى Stock Advisor الحصري.