การฝึกสอนด้านการเงิน: มันคืออะไรและคุณจะเริ่มต้นอย่างไร

หากคุณกำลังวางแผนที่จะจัดการการเงินของคุณให้เป็นระเบียบแต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร ลองพิจารณาขอความช่วยเหลือจากโค้ชด้านการเงิน เมื่อเทียบกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอื่นๆ โค้ชด้านการเงินจะทุ่มเทเวลาส่วนใหญ่ในการช่วยให้ลูกค้าเข้าใจพื้นฐานของการวางแผนทางการเงิน แต่บางคนยังวิเคราะห์สถานการณ์ทางภาษีของลูกค้าแทนการแนะนำการลงทุน การฝึกสอนด้านการเงินคืออะไรและคุณจะเริ่มต้นอย่างไร

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: การจัดการด้านการเงิน: 6 กลยุทธ์หลักสำหรับผู้ประกอบการมือใหม่

บทความนี้จะกล่าวถึงการฝึกสอนทางการเงิน โค้ชทางการเงินคืออะไร คุณต้องการอะไรและความแตกต่างที่สำคัญระหว่างโค้ชด้านการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่ อยู่รอบ ๆ เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม

การฝึกสอนด้านการเงินคืออะไร?

คำว่า 'การฝึกสอนด้านการเงิน' อาจเป็นเรื่องใหม่สำหรับคุณ และเพื่อให้สับสนยิ่งขึ้น มีชื่ออื่นๆ ที่ใช้แทนคำนี้อยู่มากมาย เช่น การฝึกสอนด้านการเงิน การฝึกสอนด้านการเงิน และอื่นๆ แต่โดยทั่วไปแล้ว ไม่ว่าอะไรก็ตาม เรียกว่าเป้าหมายหลักคือการให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับพื้นฐานของการเงินส่วนบุคคล ผู้ฝึกสอนด้านการเงินและลูกค้าทำงานร่วมกันเป็นทีม เพื่อสร้างแผนทางการเงินที่กำหนดเองซึ่งสะท้อนถึงคุณค่าและเป้าหมายของลูกค้า โค้ชให้ความมั่นใจแก่ลูกค้าในการรับผิดชอบต่อการเลือกทางการเงินและสนับสนุนความปรารถนาที่จะเรียนรู้และเติบโต โค้ชยังทำหน้าที่เป็นหุ้นส่วนความรับผิดชอบ คอยชี้นำพวกเขาตลอดกระบวนการทั้งหมด

การฝึกสอนด้านการเงินมากกว่าหนึ่งวิธีนั้นแตกต่างอย่างมากจากการให้คำปรึกษาทางการเงินหรือการวางแผนการเงินส่วนบุคคล วิธีง่ายๆ ในการอธิบายว่าเปรียบเทียบกับสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินทำคืออะไร

ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะเน้นที่การใช้ผลิตภัณฑ์และกลยุทธ์ทางการเงิน ในขณะที่ผู้ฝึกสอนด้านการเงินจะเน้นที่พื้นฐานของการจัดการเงิน การเปลี่ยนแปลงพฤติกรรม และความรับผิดชอบต่อแผนทางการเงินที่อิงตามลูกค้ามากกว่า แม้ว่าที่ปรึกษาทางการเงินมักจะจัดการเงินที่มีอยู่แล้ว แต่โค้ชทางการเงินก็ให้ความรู้และทักษะแก่ลูกค้าที่จำเป็นในการช่วยสร้างความมั่งคั่งนั้นแก่ลูกค้า

อ่านเพิ่มเติม: กลยุทธ์การตลาดด้านการดูแลสุขภาพที่ดีที่สุดที่คุณมองข้ามไม่ได้

ความแตกต่างที่โดดเด่นอีกประการระหว่างการฝึกสอนด้านการเงินและการให้คำปรึกษาด้านการเงินก็คือ โค้ชไม่มีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์เลย พวกเขาไม่ได้ขายประกันหรือจัดการการลงทุน พวกเขาเพียงแค่ให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับหลักการสำคัญที่เกี่ยวกับการประกันภัย การลงทุน การกระจายความเสี่ยง และอื่นๆ แต่พวกเขาไม่ได้ให้คำแนะนำเฉพาะเจาะจงว่าลูกค้าควรลงทุนที่ใด

ในทางหนึ่งโค้ชทางการเงินเป็นสินทรัพย์ที่สำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม ทุกครั้งที่ลูกค้าบรรลุเป้าหมายด้านกระแสเงินสดและการสร้างความมั่งคั่ง ผู้ฝึกสอนด้านการเงินมักจะแนะนำพวกเขาให้กับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อที่พวกเขาจะได้ก้าวไปสู่ขั้นต่อไป นั่นคือการวางแผนทางการเงินที่กว้างขวาง

การเปรียบเทียบโค้ชทางการเงินกับที่ปรึกษาทางการเงินก็เหมือนกับการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับส้ม ซึ่งต่างกันโดยสิ้นเชิงและแบบหนึ่งก็ไม่ได้ดีไปกว่าอีกแบบ ทั้งคู่มีความสำคัญและช่วยให้ผู้คนบรรลุเป้าหมายทางการเงินแตกต่างกัน

ดังนั้นโค้ชทางการเงินทำอะไร?

ดังนั้น มาพูดคุยกันถึงสิ่งที่โค้ชการเงินทำอย่างแน่นอน ผู้ฝึกสอนด้านการเงินนั้นโดยพื้นฐานแล้ว—โค้ช ความสัมพันธ์กับลูกค้ามีความเป็นมืออาชีพและเน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ลูกค้าจ้างโค้ชทางการเงินเพื่อเป็นแนวทางและสนับสนุนพวกเขาด้วยเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล โค้ชด้านการเงินให้ความรู้แก่ลูกค้าและช่วยพวกเขาประเมินความสัมพันธ์ส่วนตัวกับเงิน นิสัย และแม้แต่ปัญหาทางอารมณ์ ลูกค้าจะได้รับแพลตฟอร์มเพื่อจินตนาการว่าพวกเขาต้องการชีวิตแบบไหนในอนาคต ผู้ฝึกสอนด้านการเงินจะสนับสนุนลูกค้าเมื่อใดก็ตามที่มีปัญหา ช่วยติดตามพวกเขา และทำให้พวกเขารับผิดชอบต่อการตัดสินใจใด ๆ ที่พวกเขาทำซึ่งจำเป็นต่อการบรรลุเป้าหมายและคำสั่งของพวกเขา

ตัวอย่างด้านล่างจะช่วยให้คุณทราบว่ากระบวนการฝึกสอนด้านการเงินปกติเป็นอย่างไร:

1. สร้างความตระหนักในพฤติกรรมการใช้จ่ายของตัวเอง

คนส่วนใหญ่ไม่มีงบประมาณ หรือไม่สามารถยึดงบประมาณไว้เกินหนึ่งหรือสองสัปดาห์ได้ งานแรกของผู้ฝึกสอนด้านการเงินคือการช่วยลูกค้าประเมินว่าจะมีเงินเข้ามาเท่าไร ใช้ไปเท่าไหร่ และใช้ไปที่ไหน

อ่านเพิ่มเติม: ในที่สุด การดูแลอาการปวดหัวโดยผู้เชี่ยวชาญเพียงปลายนิ้วสัมผัส

2. จินตนาการถึงไลฟ์สไตล์ที่ “สุดยอด” ของคุณ

เนื่องจากโค้ชถือว่าเงินเป็นเครื่องมือในการบรรลุความฝัน มากกว่าที่จะเป็นเป้าหมาย พวกเขาจึงมอบโอกาสให้ลูกค้าได้สำรวจและจินตนาการถึงชีวิตที่พวกเขาต้องการอยู่—ไม่ใช่แค่ในวัยเกษียณแต่ในขณะนี้! นี่ไม่ได้หมายความว่าโค้ชทางการเงินสนับสนุนแนวคิดของ YOLO หรือ You Only Live Once แต่เป็นการท้าทายพวกเขาเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาต้องการในชีวิตจริงๆ มันเหมือนกับการท้าทายลูกค้าว่าพวกเขาจะทำให้พวกเขาได้รับอิสรภาพทางการเงินได้อย่างไรในวันนี้ ไม่ใช่ใน 30 ปีหรือมากกว่านั้น ซึ่งมักจะเกี่ยวข้องกับการประเมินค่านิยมส่วนตัว ความกลัวและความวิตกกังวลเกี่ยวกับเงิน และความปรารถนาในชีวิต

3. ดูอารมณ์และทัศนคติของพวกเขา

มันง่ายที่จะบอกคนอื่นว่าต้องทำอะไร ส่วนที่ท้าทายคือการทำให้พวกเขาลงมือทำ ในฐานะมนุษย์ คนเรามักไร้เหตุผลในเรื่องเงิน ดังนั้นงานของโค้ชทางการเงินที่จะช่วยให้พวกเขาประเมินเรื่องราวและรูปแบบพฤติกรรมของพวกเขา และทำให้พวกเขาเข้าใจว่าโดยปกติความเชื่อของพวกเขาเกี่ยวกับเงินที่ควบคุมพฤติกรรมการใช้จ่ายหรือปัญหาของพวกเขา .

4. เผชิญปัญหาทางการเงินที่ยากลำบาก

โค้ชด้านการเงินช่วยลูกค้าสร้างกองทุนฉุกเฉิน พวกเขายังช่วยจัดการหนี้และวางแผนเพื่อชำระหนี้

5. มีเงินออมอย่างน้อย 3-6 ตัว

ลูกค้าส่วนใหญ่ไม่มีเงินออมอย่างน้อย 3-6 เดือน ดังนั้นสิ่งนี้จึงนำเสนอทั้งลูกค้าและผู้ฝึกสอนเกี่ยวกับวิธีประหยัดเงินในแต่ละเดือน และการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของลูกค้าต่อการออม (เนื่องจากพวกเขา ไม่เคยทำมาก่อน มันอาจจะดูล้นหลาม น่ากลัว และแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยสำหรับพวกเขา)

อ่านเพิ่มเติม: หลักการทำงานของเครื่องรับส่งสัญญาณแสง QSFP 40G

6. จัดทำแผนการใช้จ่ายและระบบการจัดทำงบประมาณอย่างมีประสิทธิภาพ

ควรเป็นแบบส่วนบุคคลสำหรับลูกค้ารายนั้นเพื่อให้สามารถทำงานได้ ลูกค้าบางคนชอบสร้างแผนการใช้จ่ายแต่ไม่เคยยึดติดกับแผนนั้นเลย สิ่งสำคัญคือคุณต้องเข้าใจบุคลิกภาพของลูกค้าของคุณ ดังนั้นคุณจึงรู้วิธีเข้าถึงและสร้างระบบการใช้จ่ายและการจัดทำงบประมาณที่ได้ผลจริงสำหรับพวกเขา

7. การสนับสนุนและติดตามผล

หลังจากเสร็จสิ้นกระบวนการ ลูกค้ามักจะเปิดสายการสื่อสารกับโค้ช เพื่อโทรหาพวกเขาในช่วงเวลาที่อ่อนแอ หรือเมื่อใดก็ตามที่มีความท้าทายเข้ามา พวกเขาแสวงหาการสนับสนุนทางอารมณ์หรือปรึกษาโค้ชเพื่อขอคำชี้แจงและอื่น ๆ