ファイナンシャルコーチング：それは何ですか、そしてどのように始めますか？
公開: 2022-03-31あなたがあなたの財政を整える方法を計画しているが、始める方法がわからない場合は、ファイナンシャルコーチの助けを借りることを検討してください。 他の財務専門家と比較して、財務コーチは実際にほとんどの時間をクライアントが財務計画の基本を理解するのを助けることに専念しています。 しかし、投資を推奨する代わりに、クライアントの税務状況を分析するものもあります。 それで、ファイナンシャルコーチングとは何ですか、そしてそれをどのように始めますか？
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この記事では、ファイナンシャルコーチング、ファイナンシャルコーチとは何か、ファイナンシャルコーチとファイナンシャルアドバイザーの主な違いが必要かどうかについて説明します。 詳細については、しばらくお待ちください。
ファイナンシャルコーチングとは何ですか？
「ファイナンシャルコーチング」という用語はあなたにとって新しいかもしれません、そしてそれをさらに混乱させるために、マネーコーチング、ファイナンシャルライフコーチングなどを含む他の多くの名前がその代わりに使用されています。それは呼ばれ、その主な目標は、個人金融の基礎についてクライアントを教育することです。 財務コーチとクライアントはチームとして協力し、クライアントの価値観と目標を反映したカスタマイズされた財務計画を作成します。 コーチは、クライアントに経済的な選択に責任を持つ自信を与え、学び、成長したいという彼らの願望をサポートします。 コーチは説明責任のパートナーとしても機能し、プロセス全体を通して彼らを導きます。
ファイナンシャルコーチングは、1つ以上の点で、ファイナンシャルアドバイスや個人的な財務計画とは本質的に異なります。 それが何であるかを説明する簡単な方法は、それをファイナンシャルファイナンシャルアドバイザーが行うことと比較することです。
ファイナンシャルアドバイザーは通常、金融商品と戦略の使用に焦点を当てていますが、ファイナンシャルコーチは、資金管理、行動の変化、およびクライアントベースのフィナンシャルプランに対する責任の基本に焦点を当てています。 ファイナンシャルアドバイザーは通常、すでに存在するお金を管理しますが、ファイナンシャルコーチは、クライアントがその富を築くのに必要な知識とスキルをクライアントに提供します。
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ファイナンシャルコーチングとファイナンシャルアドバイスのもう1つの顕著な違いは、コーチには製品とのつながりや関連性がまったくないことです。 彼らは保険を販売したり、投資を管理したりしません。 彼らは単に保険、投資、分散などを取り巻く主要な原則についてクライアントを教育します。しかし、彼らはクライアントがどこに投資すべきかについての推奨事項を具体的に提供しません。
ある意味で、ファイナンシャルコーチは、従来のファイナンシャルアドバイザーにとって重要な資産です。 クライアントがプラスのキャッシュフローと富の構築という目標を達成するたびに、ファイナンシャルコーチは通常、クライアントをファイナンシャルアドバイザーに紹介して、次の段階である広範なファイナンシャルプランニングに進むことができるようにします。
ファイナンシャルコーチとファイナンシャルアドバイザーを比較することは、リンゴとオレンジを比較することによく似ています。それらは完全に異なり、一方が他方より優れているわけではありません。 それらは両方とも重要であり、人々が異なる方法で彼らの経済的目標を達成するのを助けます。
それで、ファイナンシャルコーチは何をしますか？
それでは、ファイナンシャルコーチが何をしているのかを話し合いましょう。 財務コーチは基本的にそれだけです—コーチ。 クライアントとの関係は、純粋に専門的でクライアント中心です。 クライアントは、ファイナンシャルコーチを雇って、個人的な財務目標を導き、サポートします。 財務コーチはクライアントを教育し、お金、習慣、さらには感情的な問題との個人的な関係を評価するのを助けます。 クライアントには、将来どのような生活を望んでいるかを想像するためのプラットフォームが提供されます。 財務コーチは、物事が困難になったときはいつでもクライアントを励まし、クライアントを軌道に乗せ、目標と指示の達成に不可欠な決定についてクライアントに責任を負わせるのに役立ちます。
以下の例は、通常のファイナンシャルコーチングプロセスがどのように見えるかを示しています。
1.自分の消費習慣についての意識を高める
ほとんどの人は予算を持っていないか、1、2週間以上予算に固執することができませんでした。 ファイナンシャルコーチの最初の仕事は、クライアントがどれだけのお金が入ってくるか、どれだけのお金が使われているのか、そしてどこで使われているのかを評価するのを助けることです。
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2.あなたの「素晴らしい」ライフスタイルを想像してください
コーチはお金を目標ではなく夢を実現するためのツールと見なしているため、クライアントに、退職後だけでなく現在の人生を探求し、想像する機会を提供します。 これは、ファイナンシャルコーチがYOLOまたはYou Only Live Onceのアイデアを奨励しているということではなく、彼らが人生から本当に望んでいることについて彼らに挑戦しているということではありません。 それは、30年以上ではなく、今日、経済的自由を体験できるようにする方法について、クライアントに挑戦するようなものです。 これは通常、彼らの個人的な価値観、お金に対する恐れや不安、そして人生における彼らの欲求を評価することを含みます。
3.彼らの感情や態度を見てみましょう
何をすべきかを人々に伝えるのは簡単です。 難しいのは、実際に彼らにそれをやらせることです。 人間として、私たちはお金に関して当然不合理です。そのため、彼らのストーリーや行動パターンを評価し、通常はお金についての彼ら自身の信念が彼らの消費習慣や問題を支配していることを理解させるのを助けるのはファイナンシャルコーチの仕事です。 。
4.彼らの困難な財政問題に立ち向かう
ファイナンシャルコーチは、クライアントが緊急資金を作成するのを支援します。 彼らはまた、彼らが債務を管理し、それを完済するための計画を立てるのを助けます。
5.少なくとも3〜6相当の節約があります
ほとんどのクライアントは少なくとも3〜6か月分の貯蓄を抱えていないため、これはクライアントとコーチの両方に、毎月いくらかの資金を貯蓄する方法と、貯蓄に対するクライアントの行動を変える方法に関する課題を提示します（これまでにやったことはありません。少し圧倒され、恐ろしく、彼らのために達成することはほとんど不可能です）。
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6.効果的な支出計画と予算編成システムを作成します
クライアントが機能できるように、そのクライアント用にパーソナライズする必要があります。 一部のクライアントは、支出計画の作成を楽しんでいますが、実際にそれらに固執することはありません。 クライアントの性格を理解することが重要です。そのため、クライアントのために実際に機能する支出および予算編成システムにアプローチして作成する方法を知っている必要があります。
7.サポートとフォローアップ
プロセスの完了後、クライアントは多くの場合、コーチとの通信回線を開いたままにして、弱点の瞬間、または課題が発生したときに電話をかけます。 彼らは感情的なサポートを求めるか、説明などについてコーチに相談します。